OFAC ประกาศการดำเนินการบังคับใช้ครั้งที่สองโดยมุ่งเป้าไปที่บริษัทสินทรัพย์ดิจิทัล

เมื่อวันที่ 18 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2021 สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ (OFAC) ได้ประกาศเงินจำนวน 507,375 เหรียญสหรัฐฯ การตั้งถิ่นฐาน ด้วย BitPay, Inc. (BitPay) การตั้งถิ่นฐานทางแพ่งนี้แก้ไขการละเมิดที่ชัดเจนของโปรแกรมการคว่ำบาตรหลายรายการที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล และเป็นคดีการบังคับใช้ OFAC ครั้งที่สองที่ฟ้องร้องธุรกิจในอุตสาหกรรมบล็อคเชน คดีนี้เกิดขึ้นหลังจากการดำเนินการบังคับใช้ทางแพ่งของ OFAC ในเดือนธันวาคม 2020 กับบริษัทอุตสาหกรรมบล็อคเชนอื่น BitGo, Inc. (BitGo) สำหรับการกล่าวหาว่าละเมิดโปรแกรมการคว่ำบาตรหลายรายการของสหรัฐฯ ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล ดูโพสต์บล็อกก่อนหน้าของเราเกี่ยวกับการดำเนินการของ BitGo โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม.

BitPay ซึ่งตั้งอยู่ในแอตแลนต้า รัฐจอร์เจีย นำเสนอโซลูชันการประมวลผลการชำระเงินสำหรับผู้ค้าเพื่อรับสกุลเงินดิจิทัลเป็นการชำระเงินค่าสินค้าและบริการ การละเมิดการคว่ำบาตรที่เห็นได้ชัดเกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลบนแพลตฟอร์ม BitPay ระหว่างบุคคลที่อยู่ในคิวบา เกาหลีเหนือ อิหร่าน ซูดาน ซีเรีย และภูมิภาคไครเมียของยูเครน (ผนวกโดยรัสเซีย) และผู้ค้าในสหรัฐอเมริกาและที่อื่น ๆ OFAC รับทราบว่า BitPay ได้คัดกรองลูกค้า ผู้ค้า กับรายการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ แต่ระบุว่า BitPay มีเหตุผลที่จะรู้ว่าผู้ซื้อที่ติดต่อกับพ่อค้านั้นตั้งอยู่ในเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตรอย่างครอบคลุม เนื่องจากบริษัทมีข้อมูลสถานที่ รวมถึงที่อยู่อินเทอร์เน็ตโปรโตคอล (IP) ข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลเหล่านั้น กรณีนี้ไม่ได้เปิดเผยโดยสมัครใจ แต่ OFAC พบว่าการละเมิดนั้นไม่ร้ายแรง

จากข้อมูลของ OFAC BitPay อนุญาตให้บุคคลในเขตอำนาจศาลที่ได้รับอนุมัติอย่างครอบคลุมทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลมูลค่าประมาณ 129,000 ดอลลาร์กับลูกค้าผู้ค้าของ BitPay ตามที่อธิบายไว้ในประกาศบังคับใช้ของ OFAC ระหว่างวันที่ประมาณ 10 มิถุนายน 2013 ถึง 16 กันยายน 2018 BitPay ได้ประมวลผลธุรกรรม 2,102 รายการจากบุคคลที่มีที่อยู่ IP ซึ่งตั้งอยู่ในเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตร ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับบริการประมวลผลการชำระเงินของ BitPay BitPay ถูกกล่าวหาว่าได้รับการชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัลในนามของลูกค้าผู้ค้าจากผู้ซื้อของผู้ค้าเหล่านั้น ซึ่งตั้งอยู่ในเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตร จากนั้น BitPay แปลงสกุลเงินดิจิทัลเป็นคำสั่ง แล้วส่งต่อสกุลเงินนั้นไปยังลูกค้าผู้ค้า

BitPay รวบรวมข้อมูลบางส่วนเกี่ยวกับผู้ซื้อ ซึ่งรวมถึงชื่อผู้ซื้อ ที่อยู่ ที่อยู่อีเมล และเริ่มในเดือนพฤศจิกายน 2017 ที่อยู่ IP ของผู้ซื้อ อย่างไรก็ตาม กระบวนการตรวจสอบธุรกรรมของ BitPay ไม่ได้วิเคราะห์ข้อมูลสถานที่และการระบุตัวตนอย่างเหมาะสม ส่งผลให้บุคคลซึ่งอยู่ในเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตรทำการซื้อจากร้านค้าในสหรัฐอเมริกา

ก่อนหน้านี้ OFAC ได้อ้างถึงบริษัทต่างๆ สำหรับการละเมิด อย่างน้อยก็บางส่วน จากความล้มเหลวในการนำ IP geo-blocking ไปใช้ในบริบทที่ไม่ใช่บล็อคเชนจำนวนหนึ่ง รวมถึงการกำหนดเป้าหมายการดำเนินการ อเมซอน, Toronto Dominion Bankและ ธนาคารสแตนดาร์ดชาร์เตอร์และในการดำเนินการ BitGo ที่ระบุไว้ข้างต้น

ตาม แนวทางการบังคับใช้ของ OFAC, OFAC ระบุปัจจัยสองประการที่ระบุว่าเป็นปัจจัยที่ทำให้รุนแรงขึ้น:

• BitPay ล้มเหลวในการดำเนินการ “ด้วยความระมัดระวังหรือดูแลการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร” โดยอนุญาตให้บุคคลในเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตรทำธุรกรรมกับร้านค้าของ BitPay โดยใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นเวลาประมาณห้าปี ในขณะที่ BitPay ถูกกล่าวหาว่ามีข้อมูลตำแหน่งเพียงพอที่จะคัดกรองลูกค้าเหล่านั้น และ
• BitPay มอบผลประโยชน์ทางเศรษฐกิจมูลค่า 128,582.61 ดอลลาร์แก่บุคคลที่อยู่ในเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตรหลายแห่ง ซึ่งทำลายความสมบูรณ์ของโปรแกรมการคว่ำบาตรเหล่านั้น

อย่างไรก็ตาม OFAC ยังพบปัจจัยบรรเทาผลกระทบหลายประการ:

• BitPay ดำเนินการควบคุมการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรบางอย่างตั้งแต่ต้นปี 2013 ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะและมาตรการคว่ำบาตรต่อลูกค้าผู้ค้า และจัดทำโปรแกรมการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรอย่างเป็นทางการในปี 2014
• BitPay ให้การฝึกอบรมพนักงาน รวมถึงผู้บริหารระดับสูง ไม่อนุญาตให้ผู้ค้าลงทะเบียนจากคิวบา อิหร่าน ซีเรีย เกาหลีเหนือ และไครเมีย รวมถึงการค้ากับบุคคลและนิติบุคคลที่ถูกคว่ำบาตร
• BitPay เป็นธุรกิจขนาดเล็กและไม่ได้รับแจ้งการปรับโทษหรือการค้นหาการละเมิดจาก OFAC ในช่วงห้าปีที่ผ่านมานับจากวันที่เกิดการละเมิดที่ชัดเจนที่สุด
• BitPay ร่วมมือกับ OFAC ในการสืบสวนการละเมิดที่ชัดเจนและยุติการกระทำที่นำไปสู่การละเมิด และ
• BitPay ใช้มาตรการต่างๆ เพื่อลดความเสี่ยงต่อการเกิดซ้ำของพฤติกรรมที่เป็นปัญหา การควบคุมรวมถึงการบล็อกที่อยู่ IP ที่ดูเหมือนว่าจะเกิดขึ้นในเขตอำนาจศาลที่ได้รับการลงโทษอย่างครอบคลุม การตรวจสอบที่อยู่จริงและที่อยู่อีเมลของผู้ซื้อของผู้ค้าเพื่อป้องกันการกรอกใบแจ้งหนี้หาก BitPay ระบุที่อยู่เขตอำนาจศาลที่ถูกลงโทษหรือโดเมนอีเมลที่เกี่ยวข้องกับเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตร และการเปิดตัว BitPay ID ซึ่งเป็นเครื่องมือระบุตัวตนลูกค้าที่จำเป็นสำหรับผู้ซื้อของผู้ค้าที่ต้องการชำระใบแจ้งหนี้ BitPay มูลค่า 3,000 ดอลลาร์ขึ้นไป

บริษัทอาจต้องเผชิญกับบทลงโทษทางการเงินทางแพ่งสูงสุดตามกฎหมายที่ 619,689,816 ดอลลาร์ แต่โทษปรับลดลงเหลือ 507,375 ดอลลาร์ตาม OFAC แนวปฏิบัติในการบังคับใช้.

การเปิดเผยการบังคับใช้เน้นย้ำถึงความสำคัญของการมีโปรแกรมการปฏิบัติตามความเสี่ยงที่เหมาะสม และเน้นว่าบริษัทที่ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลควรดำเนินการตามขั้นตอนเพื่อลดความเสี่ยงจากการคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้องกับบริการดังกล่าว ของหน่วยงาน กรอบการทำงานสำหรับความมุ่งมั่นในการปฏิบัติตาม OFAC กำหนดปัจจัยที่มองหาเมื่อตรวจสอบโปรแกรมดังกล่าว ในส่วนที่เกี่ยวกับการคัดกรองการคว่ำบาตร OFAC ตั้งข้อสังเกตว่ากรณีนี้ “เน้นย้ำถึงความสำคัญของการคัดกรองข้อมูลที่มีอยู่ทั้งหมด รวมถึงที่อยู่ IP และข้อมูลตำแหน่งอื่นๆ ของลูกค้าและคู่สัญญา เพื่อลดความเสี่ยงในการคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้องกับบริการสกุลเงินดิจิทัล” เมื่อรวมกันแล้ว การดำเนินการล่าสุดของ OFAC ต่อ BitGo และ BitPay ชี้ให้เห็นว่าหน่วยงานกำลังให้ความสำคัญกับอุตสาหกรรมบล็อคเชนเพิ่มขึ้น และบริษัทที่ไม่ได้ใช้และดำเนินการตามโปรแกรมการปฏิบัติตาม OFAC ที่แข็งแกร่งอาจมีความเสี่ยงในการบังคับใช้ในอนาคต

ที่มา: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/02/ofac-announces-second-enforcement-action-targeting-a-digital-asset-company/