เมื่อวันที่ 15 ตุลาคม พ.ศ. 2021 สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ (OFAC) ได้ออกคาดการณ์ คำแนะนำการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรสำหรับอุตสาหกรรมสกุลเงินเสมือน และอัปเดตสองคำถามที่พบบ่อยที่เกี่ยวข้อง (FAQs 559 และ 646). OFAC ได้เผยแพร่แนวทางเฉพาะอุตสาหกรรมสำหรับอุตสาหกรรมอื่นเพียงไม่กี่แห่งในช่วงสองทศวรรษที่ผ่านมา คำแนะนำใหม่นี้แสดงให้เห็นถึงการมุ่งเน้นที่เพิ่มขึ้นของหน่วยงานในภาคส่วนสกุลเงินเสมือน (VC) นอกจากนี้ยังชี้แจงแนวทางปฏิบัติด้านการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ ในรูปแบบที่สามารถวางรากฐานสำหรับการดำเนินการบังคับใช้ OFAC ในอนาคต
คำแนะนำของ OFAC ได้รับการประกาศโดยเป็นส่วนหนึ่งของลำดับความสำคัญในการบังคับใช้ของรัฐบาลสหรัฐฯ ในวงกว้างเพื่อต่อสู้กับแรนซัมแวร์ การฟอกเงิน และอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ ในภาคสกุลเงินเสมือน ตามที่ระบุไว้ในรายงานล่าสุดของกระทรวงยุติธรรม การประกาศ ของทีมบังคับใช้กฎหมาย Cryptocurrency แห่งชาติ คำแนะนำของ OFAC ได้รับการตีพิมพ์ควบคู่กับเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) การวิเคราะห์แนวโน้มแรนซัมแวร์ในการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยแต่คำแนะนำนั้นมุ่งไปที่อุตสาหกรรม VC โดยทั่วไป และไม่เฉพาะเจาะจงสำหรับแรนซัมแวร์ ผู้ดำเนินการแรนซัมแวร์ที่ต้องการ VC อาจเป็นหรือไม่ใช่เป้าหมายของการคว่ำบาตรของ OFAC และผู้ดำเนินการที่ถูกลงโทษอาจมีส่วนร่วมในธุรกรรม VC ที่หลากหลายซึ่งไม่เกี่ยวข้องกับแรนซัมแวร์ แนวทางปฏิบัติด้านการปฏิบัติตามที่แนะนำในแนวทางใหม่ของ OFAC มุ่งเน้นไปที่ความเสี่ยงจากการคว่ำบาตรทั้งหมดที่เกิดขึ้นจากสกุลเงินเสมือน
คำแนะนำนี้เก็บรักษาคำแนะนำที่มีมายาวนานของ OFAC สำหรับโปรแกรมการปฏิบัติตามตามความเสี่ยง และต่อยอดในเดือนพฤษภาคม 2019 กรอบการทำงานสำหรับความมุ่งมั่นในการปฏิบัติตาม OFAC. คำแนะนำนี้ยังให้ตัวอย่างที่โดดเด่นของการควบคุมการปฏิบัติตามข้อกำหนดซึ่งปรับให้เข้ากับความเสี่ยงเฉพาะและสภาพแวดล้อมการควบคุมของภาคส่วน VC
คำแนะนำระบุว่า “บริษัททั้งหมดในอุตสาหกรรมสกุลเงินเสมือน รวมถึงบริษัทเทคโนโลยี ผู้แลกเปลี่ยน ผู้ดูแลระบบ นักขุด และผู้ให้บริการกระเป๋าเงิน ตลอดจนสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมที่อาจมีความเสี่ยงต่อสกุลเงินเสมือน” ควรพิจารณารวมการควบคุมที่ระบุไว้ใน คำแนะนำของ OFAC เกี่ยวกับโปรแกรมการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร ภาษาของ OFAC ใช้เครือข่ายอย่างกว้างๆ เกี่ยวกับประเภทของหน่วยงานที่ครอบคลุมโดยคำแนะนำ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนที่เกี่ยวกับ "บริษัทเทคโนโลยี" ซึ่งอาจรวมถึง ตัวอย่างเช่น นักพัฒนาซอฟต์แวร์และโปรโตคอล อย่างไรก็ตาม คำแนะนำไม่ได้กล่าวถึงคำถามที่ซับซ้อนมากขึ้นที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรม เช่น ระดับความรับผิดชอบที่นักพัฒนามีสำหรับโปรโตคอลแบบกระจายศูนย์ การบังคับใช้กฎ OFAC กับผู้ขุดที่อาจตรวจสอบบล็อกที่มีธุรกรรมภายใต้การคว่ำบาตรของ OFAC หรือ ความเป็นไปได้ของการดำเนินการตามแนวทางปฏิบัติบางประการ คำแนะนำไม่ได้กล่าวถึงวิธีการใช้การปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้องกับการปักหลักหรือการลงคะแนนเสียงในการพิสูจน์ฉันทามติและกลไกการตรวจสอบความถูกต้องของบล็อกเชน ซึ่งไม่เกี่ยวข้องกับ "การขุด" ในรูปแบบโปรโตคอลการพิสูจน์การทำงาน และกลายเป็นที่นิยมมากขึ้นสำหรับ การกระจายความปลอดภัย ประสิทธิภาพ และเหตุผลด้านสิ่งแวดล้อม เป็นต้น
“ไม่ช้าเกินไป” เพื่อจัดการกับความเสี่ยงในการคว่ำบาตร
คำแนะนำของ OFAC เตือนผู้อ่านว่าระบอบการคว่ำบาตรโดยทั่วไปอยู่บนพื้นฐานของมาตรฐานทางกฎหมาย "ความรับผิดที่เข้มงวด" และสามารถนำไปใช้กับทั้งบุคคลในสหรัฐอเมริกาและที่ไม่ใช่ชาวอเมริกัน ในการหารือเกี่ยวกับความสำคัญของความมุ่งมั่นของฝ่ายบริหารในการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร แนวทางของ OFAC บันทึกว่าไม่ผ่านการอนุมัติว่า "ในหลายกรณี" สมาชิกของอุตสาหกรรม VC ไม่ได้ดำเนินการตามโปรแกรมการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรจนกว่าจะถึง "เดือนหรือหลายปีหลังจากเริ่มดำเนินการ" คำแนะนำแนะนำว่าบริษัท VC ควรประเมินความเสี่ยงจากการคว่ำบาตรที่อาจเกิดขึ้นได้เร็วเท่าขั้นตอนการทดสอบเบต้าของการดำเนินงาน และควรพัฒนาโปรแกรมการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรที่เหมาะสมก่อนที่จะให้ผลิตภัณฑ์หรือบริการแก่ลูกค้า
การปิดกั้นสกุลเงินเสมือน
คำแนะนำและคำถามที่พบบ่อยที่อัปเดต 646 ให้คำแนะนำที่เป็นประโยชน์เกี่ยวกับวิธีที่บริษัท VC สามารถปฏิบัติตามภาระหน้าที่ในการบล็อก (เช่นหยุด) VC ที่บุคคลหรือนิติบุคคลที่รวมอยู่ใน OFAC's Specially Designated Nationals List (SDN List) หรือบุคคลหรือรัฐบาลที่ถูกบล็อกอื่น ๆ มีส่วนได้เสีย บุคคลในสหรัฐฯ ที่ถือ VC ซึ่งอยู่ภายใต้การคว่ำบาตรของ OFAC จะต้องปฏิเสธไม่ให้ทุกฝ่ายเข้าถึง VC และใช้การควบคุมที่สอดคล้องกับแนวทางที่อิงตามความเสี่ยงเพื่อให้แน่ใจว่า VC จะไม่ถูกโอน ปล่อย หรือจัดการโดยไม่ได้ตั้งใจ FAQ 646 ยังอธิบายด้วยว่า VC ที่ถูกบล็อกไม่จำเป็นต้องแปลงเป็นสกุลเงิน fiat หรือเก็บไว้ในบัญชีที่มีดอกเบี้ย แม้ว่าจะต้องรายงานไปยัง OFAC คำถามที่พบบ่อยชี้แจงเพิ่มเติมว่าหากบุคคลในสหรัฐฯ มีกระเป๋าเงิน VC หลายใบโดยที่บุคคลถูกบล็อกมีความสนใจ บุคคลสหรัฐฯ ไม่จำเป็นต้องได้รับอนุญาตจาก OFAC เพื่อรวมสกุลเงินไว้ในกระเป๋าเงินที่ถูกบล็อกเพียงใบเดียว
เครื่องมือระบุตำแหน่งทางภูมิศาสตร์
คำแนะนำนี้อธิบายมุมมองของ OFAC เกี่ยวกับวิธีที่เครื่องมือระบุตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ ซึ่งช่วยให้ผู้ปฏิบัติงานสามารถอนุมานตำแหน่งของผู้ใช้ออนไลน์ได้ สามารถนำมาใช้เป็นส่วนหนึ่งของกรอบการควบคุมการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร นอกเหนือจากการแนะนำว่าควรใช้ข้อมูลที่อยู่อินเทอร์เน็ตโปรโตคอล (IP) เพื่อป้องกันการทำธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตที่เกี่ยวข้องกับที่อยู่ IP ที่เกิดขึ้นในเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตร คำแนะนำยังตั้งข้อสังเกตว่าการระบุแหล่งที่มาของ IP ผิดพลาดสามารถตรวจพบได้ด้วยเครื่องมือวิเคราะห์ที่ตรวจสอบที่อยู่ IP กับเครือข่ายส่วนตัวเสมือนที่รู้จัก (VPN) ที่อยู่ IP ชี้ให้เห็นว่าเครื่องมือวิเคราะห์ยังสามารถปรับใช้เพื่อระบุการเข้าสู่ระบบที่ไม่น่าจะเป็นไปได้ เช่น การเข้าสู่ระบบของผู้ใช้รายเดียวกันจากที่อยู่ IP ที่เชื่อมโยงกับเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกันสองแห่งภายในระยะเวลาอันสั้น
แม้ว่าคำแนะนำจะไม่ระบุอย่างชัดเจนว่าบริษัท VC ควรห้ามการใช้ VPN เมื่อโต้ตอบกับแพลตฟอร์มของพวกเขา แต่ก็แนะนำว่าการใช้ VPN อาจบ่อนทำลายเครื่องมือระบุตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ที่ปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร แม้ว่าจะมีเหตุผลที่ถูกต้องตามกฎหมายในการใช้ VPN อันที่จริง VPN ถูกใช้อย่างกว้างขวางโดยบุคคลที่ดำเนินการออนไลน์ด้วยเหตุผลหลายประการ เช่น ความเป็นส่วนตัว ความปลอดภัย และการหลีกเลี่ยงการเซ็นเซอร์ ดังนั้น บริษัทต่างๆ ในภาค VC จะต้องพิจารณาอย่างรอบคอบถึงวิธีที่พวกเขาใช้ VPN และระดับที่ควรพิจารณาการใช้แอปพลิเคชันดังกล่าวเป็นส่วนหนึ่งของการประเมินความเสี่ยงภายใต้โปรแกรมการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร
OFAC ยังสนับสนุนให้บริษัทต่างๆ พิจารณาใช้ข้อมูลทั้งหมดที่มีอยู่ รวมถึงข้อมูลที่รวบรวมเพื่อการเริ่มต้นใช้งาน ธุรกิจ หรือความปลอดภัย เพื่อดำเนินการคัดกรองการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร
การตรวจสอบธุรกรรมและการใช้ที่อยู่สกุลเงินเสมือนรวมอยู่ในรายการ SDN
OFAC ยังใช้คำแนะนำเพื่อจัดการกับความท้าทายเฉพาะของการตรวจสอบธุรกรรมในภาค VC ซึ่งข้อมูลระบุที่เปิดใช้งานการคัดกรองธุรกรรมสกุลเงิน fiat (เช่นชื่อของเจ้าของบัญชีและฝ่ายธุรกรรม) อาจไม่มีอยู่ คำแนะนำอธิบายวิธีต่างๆ ที่อาจใช้ที่อยู่ VC ที่รวมอยู่ในรายการ SDN ในโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนด นอกเหนือจากภาระหน้าที่พื้นฐานในการระบุและบล็อกธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับที่อยู่เหล่านั้น ตัวอย่างเช่น OFAC สนับสนุนให้ผู้เข้าร่วมในอุตสาหกรรมระบุที่อยู่ VC อื่น ๆ ที่ "แชร์กระเป๋าเงิน" ด้วยที่อยู่ที่เผยแพร่ในรายการ SDN เนื่องจากกระเป๋าเงินที่ใช้ร่วมกันอาจเป็นตัวบ่งชี้ความเสี่ยงในการคว่ำบาตร คำแนะนำยังแนะนำว่าบริษัท VC ควรพิจารณาดูกิจกรรมการทำธุรกรรมหลังจาก OFAC เพิ่มที่อยู่ VC ลงในรายการ SDN เพื่อระบุธุรกรรมก่อนหน้าที่เกี่ยวข้องกับที่อยู่ที่ถูกบล็อกใหม่ OFAC สนับสนุนให้บริษัทในอุตสาหกรรม VC ใช้เครื่องมือวิเคราะห์บล็อคเชนเพื่อช่วยเหลือในการดำเนินการนี้
สรุป
ดังที่กล่าวไว้ข้างต้น คำถามสำคัญจำนวนหนึ่งเกี่ยวกับการบังคับใช้ข้อบังคับ OFAC กับภาคส่วน VC ยังไม่ได้รับคำตอบ อย่างไรก็ตาม คำแนะนำนี้สะท้อนถึงความพยายามที่สำคัญของ OFAC ในการมีส่วนร่วมกับภาคส่วน VC และผู้เข้าร่วมในอุตสาหกรรมควรพิจารณาการควบคุมที่แนะนำโดย OFAC ในการออกแบบและการนำโปรแกรมการปฏิบัติตามตามความเสี่ยงไปใช้
- 2019
- เข้า
- ลงชื่อเข้าใช้
- คำแนะนำ
- ทั้งหมด
- ในหมู่
- การวิเคราะห์
- ประกาศ
- การใช้งาน
- การใช้งาน
- สินทรัพย์
- การอนุญาต
- baseline
- เบต้า
- blockchain
- ธุรกิจ
- เซ็นเซอร์
- บริษัท
- การปฏิบัติตาม
- เอกฉันท์
- อาชญากรรม
- cryptocurrency
- สกุลเงิน
- เงินตรา
- ลูกค้า
- ข้อมูล
- ซึ่งกระจายอำนาจ
- ออกแบบ
- พัฒนา
- นักพัฒนา
- ก่อน
- อย่างมีประสิทธิภาพ
- สิ่งแวดล้อม
- คำถามที่พบบ่อย
- เงินตรา
- สกุลเงินของเฟียต
- ทางการเงิน
- เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- ฟินเซ็น
- โฟกัส
- รากฐาน
- กรอบ
- แข็ง
- เต็ม
- อนาคต
- General
- รัฐบาล
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- HTTPS
- แยกแยะ
- รวมทั้ง
- อุตสาหกรรม
- อุตสาหกรรม
- ข้อมูล
- สถาบัน
- อยากเรียนรู้
- อินเทอร์เน็ต
- IP
- ที่อยู่ IP
- ปัญหา
- IT
- ความยุติธรรม
- ภาษา
- กฎหมาย
- รายการ
- ที่ตั้ง
- การจัดการ
- สมาชิก
- คนงานเหมือง
- แบบ
- เงิน
- การฟอกเงิน
- การตรวจสอบ
- ชื่อ
- สุทธิ
- เครือข่าย
- การดูแลพนักงานใหม่
- ออนไลน์
- การดำเนินการ
- อื่นๆ
- รูปแบบไฟล์ PDF
- แพลตฟอร์ม
- ยอดนิยม
- ความเป็นส่วนตัว
- ส่วนตัว
- ผลิตภัณฑ์
- โครงการ
- โปรแกรม
- หลักฐานของสัดส่วนการถือหุ้น
- หลักฐานของการทำงาน
- โปรโตคอล
- พิสัย
- ransomware
- ผู้อ่าน
- เหตุผล
- กฎระเบียบ
- ความเสี่ยง
- การประเมินความเสี่ยง
- กฎระเบียบ
- การลงโทษ
- จอภาพ
- ความปลอดภัย
- บริการ
- ที่ใช้ร่วมกัน
- สั้น
- ซอฟต์แวร์
- ระยะ
- ปักหลัก
- สถานะ
- สหรัฐอเมริกา
- เป้า
- เทคโนโลยี
- การทดสอบ
- เวลา
- การทำธุกรรม
- การทำธุรกรรม
- แนวโน้ม
- us
- รัฐบาลเรา
- VC
- เสมือน
- สกุลเงินเสมือนจริง
- สกุลเงินเสมือน
- การออกเสียง
- VPN
- VPNs
- กระเป๋าสตางค์
- กระเป๋าสตางค์
- WHO
- ภายใน
- ปี