Peer-to-peer
บริการชำระเงิน (P2P) ได้รับความนิยมอย่างล้นหลามทั่วยุโรป
ผู้ใช้ด้วยวิธีที่ง่ายและรวดเร็วในการส่งเงินให้เพื่อน ครอบครัว และ
ธุรกิจ อย่างไรก็ตาม การเติบโตของธุรกรรม P2P ได้กระตุ้นความสนใจของ
หน่วยงานด้านภาษีและหน่วยงานกำกับดูแลระดับภูมิภาค ความกังวลเกี่ยวกับความเป็นไปได้ในการหลีกเลี่ยงภาษี
และการฟอกเงินได้ผลักดันให้รัฐบาลยุโรปดำเนินการโดยการปิดกิจการ
ช่องโหว่ทางภาษีที่เกี่ยวข้องกับเครือข่ายการชำระเงินแบบ peer-to-peer
พี2พี
การระเบิดของการชำระเงิน
การชำระเงินแบบ P2P
ระบบซึ่งมักอำนวยความสะดวกโดยแอพมือถือและอินเทอร์เน็ต
แพลตฟอร์มได้เปลี่ยนแปลงวิธีการจัดการของบุคคลทั่วยุโรป เหล่านี้
บริการทำให้ผู้ใช้สามารถส่งเงินให้กันได้โดยไม่ต้องใช้
ธนาคารหรือตัวกลางแบบดั้งเดิม การชำระเงิน P2P ได้กลายเป็นส่วนสำคัญของ
ชีวิตประจำวันด้วยความสะดวกและรวดเร็วตั้งแต่การแบ่งบิลที่
ร้านอาหารเพื่อจ่ายค่าเช่าหรือคืนเงินให้เพื่อน
ยอดนิยม
บริการชำระเงินแบบ peer-to-peer เช่น Venmo และ PayPal รวมถึงในพื้นที่ของพวกเขา
บริษัทในยุโรปเช่น Revolut และ N26 ได้เห็นการพัฒนาอย่างรวดเร็ว นี้
การใช้งานที่เพิ่มขึ้นทำให้เจ้าหน้าที่ภาษีกังวลเกี่ยวกับความเป็นไปได้ของการหลีกเลี่ยงภาษี
และการใช้แพลตฟอร์มเหล่านี้เพื่อการดำเนินการทางการเงินที่ผิดกฎหมาย
ความกังวลเกี่ยวกับ
เกี่ยวกับช่องโหว่และการหลีกเลี่ยงภาษี
ที่ใหญ่ที่สุด
ความกังวลกับแพลตฟอร์มการชำระเงิน P2P คือความเป็นไปได้ในการหลีกเลี่ยงภาษี
บุคคลและองค์กรอาจถูกล่อลวงให้ใช้แพลตฟอร์ม P2P เพื่อหลบหนี
ภาษีโดยการทำธุรกรรมนอกบัญชีเนื่องจากความเรียบง่ายในการใช้งานและ
ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมต่ำ ธุรกรรมเหล่านี้อาจเกี่ยวข้องกับการรายงานรายได้ต่ำกว่าความเป็นจริง
หลบเลี่ยงภาษีการขายหรือเข้าร่วม ความผิดทางการเงินประเภทอื่น.
นอกจากนี้
เครือข่ายการชำระเงิน P2P บางเครือข่ายอนุญาตให้ผู้ใช้รับเงินโดยไม่เปิดเผยตัวตน
ยากสำหรับหน่วยงานด้านภาษีในการระบุและตรวจสอบแหล่งที่มาของรายได้
บุคคลหรือธุรกิจที่พยายามปกปิดกิจกรรมทางการเงินของตนจาก
Taxman อาจใช้ประโยชน์จากการไม่เปิดเผยตัวตนนี้
- กฎระเบียบ
ปฏิกิริยา: รัฐบาลและหน่วยงานกำกับดูแลในยุโรปได้ตระหนักถึงความจำเป็นของ
แก้ไขปัญหาเหล่านี้และปิดช่องโหว่ทางภาษีที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงินแบบ P2P
แพลตฟอร์ม มีการออกมาตรการกำกับดูแลหลายประการเพื่อให้แน่ใจว่าสิ่งเหล่านี้
แพลตฟอร์มเป็นไปตามมาตรฐานภาษีและการเงิน - ปรับตัวดีขึ้น
ขั้นตอน KYC/AML: สำหรับบริการการชำระเงิน P2P รัฐบาลยุโรปหลายแห่งมี
บังคับใช้การรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้น
โปรโตคอล ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบสิทธิ์ผู้ใช้และการตรวจสอบธุรกรรม
กิจกรรมที่น่าสงสัย. - การรายงานของ
ธุรกรรม: ธุรกรรมบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับบริการการชำระเงิน P2P ต้องเป็น
รายงานต่อหน่วยงานภาษีในบางประเทศในยุโรป การรายงานนี้ช่วยได้
เจ้าหน้าที่ภาษีในการตรวจจับการหลีกเลี่ยงภาษีที่อาจเกิดขึ้นและติดตามขนาดใหญ่หรือ
การทำธุรกรรมที่ผิดปกติ - ไม่เปิดเผยชื่อ
ข้อจำกัด: เครือข่ายการชำระเงิน P2P บางแห่งมีการจำกัดจำนวนเงิน
เงินที่สามารถส่งหรือรับได้โดยไม่ต้องผ่านการยืนยันตัวตน
เพื่อป้องกันการทำธุรกรรมที่ไม่ระบุชื่อ - ภาษีหัก ณ ที่จ่าย:
ในบางกรณี หน่วยงานด้านภาษีได้กำหนดข้อกำหนดการหักภาษี ณ ที่จ่ายไว้
การชำระเงินแบบเพียร์ทูเพียร์ ซึ่งหมายความว่าแพลตฟอร์มจะรักษาเปอร์เซ็นต์ของ
ชำระเงินและส่งตรงไปยังหน่วยงานด้านภาษี - การร่วมมือ
กับหน่วยงานด้านภาษี: เพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามแพลตฟอร์มการชำระเงิน P2P
มีส่วนร่วมกับหน่วยงานด้านภาษีมากขึ้น รวมถึงการเปิดเผยด้วย
ข้อมูลเมื่อหน่วยงานด้านภาษีถาม - ปัญหาและ
ข้อกังวล: แม้ว่าแนวทางแก้ไขด้านกฎระเบียบเหล่านี้จะพยายามปิดช่องโหว่และขัดขวางภาษี
การโกงภาษียังนำเสนอประเด็นและข้อกังวลบางประการด้วย
ความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้
กฎระเบียบ KYC และ AML ที่เข้มงวดยิ่งขึ้น รวมถึงการรายงานธุรกรรมอาจเกิดขึ้นได้
เป็นอันตรายต่อความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้ ค้นหาสื่อกลางที่มีความสุขระหว่างการปฏิบัติตามข้อกำหนดและผู้ใช้
การปกป้องข้อมูลเป็นงานที่ยาก
ผลกระทบ
เกี่ยวกับธุรกิจขนาดเล็ก
เนื่องจากการเจริญเติบโต
ข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด บริษัทขนาดเล็กที่ต้องพึ่งพาการชำระเงินแบบ P2P
ธุรกรรมอาจก่อให้เกิดความท้าทายด้านการบริหารและต้นทุนที่สำคัญ
- การทำธุรกรรม
ข้ามพรมแดน: เนื่องจากธรรมชาติของบริการการชำระเงิน P2P ทั่วโลก
การปฏิบัติตามภาษีข้ามพรมแดนอาจเป็นเรื่องยาก เป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้แน่ใจว่า
ความสอดคล้องและความร่วมมือระหว่างหน่วยงานภาษีในประเทศต่างๆ - เทคโนโลยี
ความก้าวหน้า: เพื่อรับมือกับการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษี ผู้ให้บริการชำระเงินแบบ P2P ต้องทำ
อัปเดตเทคโนโลยีอย่างต่อเนื่อง อาจใช้เวลานานและมีราคาแพง
จำเป็นต้องมีค่าใช้จ่ายอย่างต่อเนื่องในโครงสร้างพื้นฐานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ - ผู้ใช้และ
การศึกษาธุรกิจ: ในขณะที่รัฐบาลและหน่วยงานกำกับดูแลดำเนินมาตรการเพื่อ
ขจัดช่องโหว่ทางภาษี แพลตฟอร์มการชำระเงิน P2P จะต้องให้ความรู้แก่ผู้ใช้และธุรกิจ
พันธมิตรเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ - ความโปร่งใส: การสื่อสาร
เกี่ยวกับโครงการริเริ่มด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบของแพลตฟอร์ม รวมถึงโปรโตคอล KYC/AML และ
การรายงานธุรกรรมควรมีความชัดเจนและโปร่งใส - หน้าที่ของ
ผู้ใช้: แจ้งให้ผู้ใช้ทราบเกี่ยวกับการรายงานภาษีและหน้าที่ในการปฏิบัติตามกฎระเบียบในขณะนั้น
ใช้บริการชำระเงินแบบ P2P - การรักษาอื่นๆ
การแก้ไข: การเปลี่ยนแปลงขั้นตอนหรือข้อจำกัดในการทำธุรกรรม
โดยเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับการไม่เปิดเผยตัวตนของผู้ใช้ จะต้องมีการสื่อสารอย่างชัดเจน - ช่วยเหลือและ
แหล่งข้อมูล: การให้ความช่วยเหลือผู้ใช้และธุรกิจและเครื่องมือในการช่วยเหลือพวกเขา
เอาชนะข้อกำหนดการปฏิบัติตามภาษี
การเสริมสร้าง
ความปลอดภัยในการชำระเงินในการทำธุรกรรมแบบ Peer-to-Peer ของยุโรปด้วยบัญชี
Pre-การตรวจสอบ
การเพิ่มขึ้นของ
การฉ้อโกงการชำระเงินเกือบ 48 พันล้านดอลลาร์ภายในสิ้นปี 2023 ได้กระตุ้นให้เกิด
คณะกรรมาธิการยุโรปจะเสนอ กฎระเบียบที่จะกำหนดให้ธนาคารต้อง
เสนอบริการตรวจสอบบัญชีล่วงหน้า
กฎระเบียบใหม่นี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อเพิ่มความปลอดภัยในการชำระเงินแบบ peer-to-peer (P2P)
และกำจัดข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้นในข้อมูลการชำระเงิน
ธรรมดาอย่างหนึ่ง
วิธีการชำระเงินที่ฉ้อโกงคือการเปลี่ยนเส้นทางใบแจ้งหนี้ซึ่งผู้ฉ้อโกงหลอกลวง
บริษัทต่างๆ ส่งเงินไปยังผู้รับผิดโดยให้การชำระเงินปลอม
รายละเอียด. เพื่อตอบสนองต่อภัยคุกคามที่เพิ่มขึ้นนี้ ความจำเป็นในการบัญชี
บริการตรวจสอบก่อน กลายเป็นสิ่งจำเป็นในการป้องกันเช่นนี้
การหลอกลวง และรับรองว่า
ความถูกต้องของรายละเอียดการชำระเงิน
บริการเหล่านี้
ช่วยให้บริษัทสามารถตรวจสอบผู้รับผลประโยชน์การชำระเงินแบบเรียลไทม์โดยใช้
ข้อมูลสำคัญ เช่น หมายเลขบัญชีธนาคารระหว่างประเทศ (IBAN) ชื่อ
และหมายเลขบัญชี โดยการตรวจสอบข้อมูลนี้ก่อนเริ่มการชำระเงิน
บริษัทต่างๆ สามารถยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของผู้รับผลประโยชน์และลดความเสี่ยงได้
ของการทำธุรกรรมที่ผิดพลาดหรือฉ้อโกง กระบวนการนี้ไม่เพียงแต่ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพเท่านั้น
ความปลอดภัย แต่ยังปรับปรุงประสิทธิภาพโดยรวมของการชำระเงิน P2P
เพื่อทำบัญชี
บริการตรวจสอบความถูกต้องล่วงหน้ามีประสิทธิภาพ โดยจำเป็นต้องเข้าถึงข้อมูลที่ครอบคลุม
การเชื่อมต่อแบบพูลและ API แหล่งข้อมูลที่แข็งแกร่งรับประกันความครอบคลุมที่สมบูรณ์
ในหลายประเทศ ในขณะที่การเชื่อมต่อ API ช่วยให้สามารถตรวจสอบความถูกต้องแบบเรียลไทม์
โดยการเข้าถึงแหล่งข้อมูลธนาคารของผู้รับผลประโยชน์โดยตรง
แหล่งข้อมูล
มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อความสำเร็จของบริการตรวจสอบความถูกต้องล่วงหน้า ความคิดริเริ่มของอุตสาหกรรม
เช่น การตรวจสอบบัญชีผู้รับผลประโยชน์ (BAV) ของ Swift ช่วยให้ธนาคารต่างๆ สามารถ
รายละเอียดบัญชีอ้างอิงโยงพร้อมข้อมูลประจำตัวผู้รับผลประโยชน์บน Swift
เครือข่าย ความพยายามร่วมกันระหว่างสถาบันการเงินก็มีบทบาทเช่นกัน
มีบทบาทสำคัญในการรวบรวมทรัพยากรข้อมูลเพื่อเพิ่มความถูกต้องแม่นยำในการชำระเงิน
รายละเอียด
การใช้มาตรการ
แหล่งข้อมูลบุคคลที่สามและการใช้บัญชีหักล้างที่ขับเคลื่อนด้วยกฎระเบียบ
โซลูชันการตรวจสอบยังช่วยเสริมประสิทธิภาพของการตรวจสอบล่วงหน้าอีกด้วย
บริการ
ก้าวสู่อนาคต
ของการชำระเงินแบบ Peer-to-Peer ในยุโรป
ในขณะที่
ภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบสำหรับระบบการชำระเงินแบบ peer-to-peer ในยุโรปกำลังเปลี่ยนแปลง
ความนิยมของแพลตฟอร์มเหล่านี้ไม่ได้ ความสะดวกและรวดเร็วในการชำระเงินแบบ P2P
ยังคงส่งเสริมการยอมรับของผู้บริโภคและธุรกิจ
ในยุโรป
อนาคตของการชำระเงิน P2P อาจนำมาซึ่งความร่วมมือที่เพิ่มขึ้นระหว่างแพลตฟอร์ม
และหน่วยงานด้านภาษี ความร่วมมือนี้อาจส่งผลให้ภาษีมีประสิทธิภาพมากขึ้น
ระบบการปฏิบัติตามและการรายงาน นอกจากนี้นวัตกรรมทางเทคโนโลยีดังกล่าว
เนื่องจากเทคโนโลยี blockchain และบัญชีแยกประเภทแบบกระจายอาจเพิ่มขึ้น
ความโปร่งใสและการตรวจสอบย้อนกลับสำหรับธุรกรรม P2P จึงช่วยด้านภาษี
การดำเนินการบังคับใช้
ในที่สุด
บริการชำระเงินแบบ peer-to-peer ได้กลายเป็นองค์ประกอบสำคัญของ
ฉากการเงินยุโรป เนื่องจากหน่วยงานด้านภาษีและหน่วยงานกำกับดูแลพยายามกำจัด
ช่องโหว่ทางภาษีซึ่งจะสร้างความสมดุลระหว่างการปฏิบัติตามข้อกำหนดและความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้
สำคัญอย่างยิ่งเพื่อให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มจะเติบโตและประสบความสำเร็จในอนาคตพร้อมทั้งป้องกัน
การใช้ในทางที่ผิดเพื่อการหลีกเลี่ยงภาษีและกิจกรรมทางอาญา
Peer-to-peer
บริการชำระเงิน (P2P) ได้รับความนิยมอย่างล้นหลามทั่วยุโรป
ผู้ใช้ด้วยวิธีที่ง่ายและรวดเร็วในการส่งเงินให้เพื่อน ครอบครัว และ
ธุรกิจ อย่างไรก็ตาม การเติบโตของธุรกรรม P2P ได้กระตุ้นความสนใจของ
หน่วยงานด้านภาษีและหน่วยงานกำกับดูแลระดับภูมิภาค ความกังวลเกี่ยวกับความเป็นไปได้ในการหลีกเลี่ยงภาษี
และการฟอกเงินได้ผลักดันให้รัฐบาลยุโรปดำเนินการโดยการปิดกิจการ
ช่องโหว่ทางภาษีที่เกี่ยวข้องกับเครือข่ายการชำระเงินแบบ peer-to-peer
พี2พี
การระเบิดของการชำระเงิน
การชำระเงินแบบ P2P
ระบบซึ่งมักอำนวยความสะดวกโดยแอพมือถือและอินเทอร์เน็ต
แพลตฟอร์มได้เปลี่ยนแปลงวิธีการจัดการของบุคคลทั่วยุโรป เหล่านี้
บริการทำให้ผู้ใช้สามารถส่งเงินให้กันได้โดยไม่ต้องใช้
ธนาคารหรือตัวกลางแบบดั้งเดิม การชำระเงิน P2P ได้กลายเป็นส่วนสำคัญของ
ชีวิตประจำวันด้วยความสะดวกและรวดเร็วตั้งแต่การแบ่งบิลที่
ร้านอาหารเพื่อจ่ายค่าเช่าหรือคืนเงินให้เพื่อน
ยอดนิยม
บริการชำระเงินแบบ peer-to-peer เช่น Venmo และ PayPal รวมถึงในพื้นที่ของพวกเขา
บริษัทในยุโรปเช่น Revolut และ N26 ได้เห็นการพัฒนาอย่างรวดเร็ว นี้
การใช้งานที่เพิ่มขึ้นทำให้เจ้าหน้าที่ภาษีกังวลเกี่ยวกับความเป็นไปได้ของการหลีกเลี่ยงภาษี
และการใช้แพลตฟอร์มเหล่านี้เพื่อการดำเนินการทางการเงินที่ผิดกฎหมาย
ความกังวลเกี่ยวกับ
เกี่ยวกับช่องโหว่และการหลีกเลี่ยงภาษี
ที่ใหญ่ที่สุด
ความกังวลกับแพลตฟอร์มการชำระเงิน P2P คือความเป็นไปได้ในการหลีกเลี่ยงภาษี
บุคคลและองค์กรอาจถูกล่อลวงให้ใช้แพลตฟอร์ม P2P เพื่อหลบหนี
ภาษีโดยการทำธุรกรรมนอกบัญชีเนื่องจากความเรียบง่ายในการใช้งานและ
ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมต่ำ ธุรกรรมเหล่านี้อาจเกี่ยวข้องกับการรายงานรายได้ต่ำกว่าความเป็นจริง
หลบเลี่ยงภาษีการขายหรือเข้าร่วม ความผิดทางการเงินประเภทอื่น.
นอกจากนี้
เครือข่ายการชำระเงิน P2P บางเครือข่ายอนุญาตให้ผู้ใช้รับเงินโดยไม่เปิดเผยตัวตน
ยากสำหรับหน่วยงานด้านภาษีในการระบุและตรวจสอบแหล่งที่มาของรายได้
บุคคลหรือธุรกิจที่พยายามปกปิดกิจกรรมทางการเงินของตนจาก
Taxman อาจใช้ประโยชน์จากการไม่เปิดเผยตัวตนนี้
- กฎระเบียบ
ปฏิกิริยา: รัฐบาลและหน่วยงานกำกับดูแลในยุโรปได้ตระหนักถึงความจำเป็นของ
แก้ไขปัญหาเหล่านี้และปิดช่องโหว่ทางภาษีที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงินแบบ P2P
แพลตฟอร์ม มีการออกมาตรการกำกับดูแลหลายประการเพื่อให้แน่ใจว่าสิ่งเหล่านี้
แพลตฟอร์มเป็นไปตามมาตรฐานภาษีและการเงิน - ปรับตัวดีขึ้น
ขั้นตอน KYC/AML: สำหรับบริการการชำระเงิน P2P รัฐบาลยุโรปหลายแห่งมี
บังคับใช้การรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้น
โปรโตคอล ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบสิทธิ์ผู้ใช้และการตรวจสอบธุรกรรม
กิจกรรมที่น่าสงสัย. - การรายงานของ
ธุรกรรม: ธุรกรรมบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับบริการการชำระเงิน P2P ต้องเป็น
รายงานต่อหน่วยงานภาษีในบางประเทศในยุโรป การรายงานนี้ช่วยได้
เจ้าหน้าที่ภาษีในการตรวจจับการหลีกเลี่ยงภาษีที่อาจเกิดขึ้นและติดตามขนาดใหญ่หรือ
การทำธุรกรรมที่ผิดปกติ - ไม่เปิดเผยชื่อ
ข้อจำกัด: เครือข่ายการชำระเงิน P2P บางแห่งมีการจำกัดจำนวนเงิน
เงินที่สามารถส่งหรือรับได้โดยไม่ต้องผ่านการยืนยันตัวตน
เพื่อป้องกันการทำธุรกรรมที่ไม่ระบุชื่อ - ภาษีหัก ณ ที่จ่าย:
ในบางกรณี หน่วยงานด้านภาษีได้กำหนดข้อกำหนดการหักภาษี ณ ที่จ่ายไว้
การชำระเงินแบบเพียร์ทูเพียร์ ซึ่งหมายความว่าแพลตฟอร์มจะรักษาเปอร์เซ็นต์ของ
ชำระเงินและส่งตรงไปยังหน่วยงานด้านภาษี - การร่วมมือ
กับหน่วยงานด้านภาษี: เพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามแพลตฟอร์มการชำระเงิน P2P
มีส่วนร่วมกับหน่วยงานด้านภาษีมากขึ้น รวมถึงการเปิดเผยด้วย
ข้อมูลเมื่อหน่วยงานด้านภาษีถาม - ปัญหาและ
ข้อกังวล: แม้ว่าแนวทางแก้ไขด้านกฎระเบียบเหล่านี้จะพยายามปิดช่องโหว่และขัดขวางภาษี
การโกงภาษียังนำเสนอประเด็นและข้อกังวลบางประการด้วย
ความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้
กฎระเบียบ KYC และ AML ที่เข้มงวดยิ่งขึ้น รวมถึงการรายงานธุรกรรมอาจเกิดขึ้นได้
เป็นอันตรายต่อความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้ ค้นหาสื่อกลางที่มีความสุขระหว่างการปฏิบัติตามข้อกำหนดและผู้ใช้
การปกป้องข้อมูลเป็นงานที่ยาก
ผลกระทบ
เกี่ยวกับธุรกิจขนาดเล็ก
เนื่องจากการเจริญเติบโต
ข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด บริษัทขนาดเล็กที่ต้องพึ่งพาการชำระเงินแบบ P2P
ธุรกรรมอาจก่อให้เกิดความท้าทายด้านการบริหารและต้นทุนที่สำคัญ
- การทำธุรกรรม
ข้ามพรมแดน: เนื่องจากธรรมชาติของบริการการชำระเงิน P2P ทั่วโลก
การปฏิบัติตามภาษีข้ามพรมแดนอาจเป็นเรื่องยาก เป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้แน่ใจว่า
ความสอดคล้องและความร่วมมือระหว่างหน่วยงานภาษีในประเทศต่างๆ - เทคโนโลยี
ความก้าวหน้า: เพื่อรับมือกับการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษี ผู้ให้บริการชำระเงินแบบ P2P ต้องทำ
อัปเดตเทคโนโลยีอย่างต่อเนื่อง อาจใช้เวลานานและมีราคาแพง
จำเป็นต้องมีค่าใช้จ่ายอย่างต่อเนื่องในโครงสร้างพื้นฐานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ - ผู้ใช้และ
การศึกษาธุรกิจ: ในขณะที่รัฐบาลและหน่วยงานกำกับดูแลดำเนินมาตรการเพื่อ
ขจัดช่องโหว่ทางภาษี แพลตฟอร์มการชำระเงิน P2P จะต้องให้ความรู้แก่ผู้ใช้และธุรกิจ
พันธมิตรเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ - ความโปร่งใส: การสื่อสาร
เกี่ยวกับโครงการริเริ่มด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบของแพลตฟอร์ม รวมถึงโปรโตคอล KYC/AML และ
การรายงานธุรกรรมควรมีความชัดเจนและโปร่งใส - หน้าที่ของ
ผู้ใช้: แจ้งให้ผู้ใช้ทราบเกี่ยวกับการรายงานภาษีและหน้าที่ในการปฏิบัติตามกฎระเบียบในขณะนั้น
ใช้บริการชำระเงินแบบ P2P - การรักษาอื่นๆ
การแก้ไข: การเปลี่ยนแปลงขั้นตอนหรือข้อจำกัดในการทำธุรกรรม
โดยเฉพาะที่เกี่ยวข้องกับการไม่เปิดเผยตัวตนของผู้ใช้ จะต้องมีการสื่อสารอย่างชัดเจน - ช่วยเหลือและ
แหล่งข้อมูล: การให้ความช่วยเหลือผู้ใช้และธุรกิจและเครื่องมือในการช่วยเหลือพวกเขา
เอาชนะข้อกำหนดการปฏิบัติตามภาษี
การเสริมสร้าง
ความปลอดภัยในการชำระเงินในการทำธุรกรรมแบบ Peer-to-Peer ของยุโรปด้วยบัญชี
Pre-การตรวจสอบ
การเพิ่มขึ้นของ
การฉ้อโกงการชำระเงินเกือบ 48 พันล้านดอลลาร์ภายในสิ้นปี 2023 ได้กระตุ้นให้เกิด
คณะกรรมาธิการยุโรปจะเสนอ กฎระเบียบที่จะกำหนดให้ธนาคารต้อง
เสนอบริการตรวจสอบบัญชีล่วงหน้า
กฎระเบียบใหม่นี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อเพิ่มความปลอดภัยในการชำระเงินแบบ peer-to-peer (P2P)
และกำจัดข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้นในข้อมูลการชำระเงิน
ธรรมดาอย่างหนึ่ง
วิธีการชำระเงินที่ฉ้อโกงคือการเปลี่ยนเส้นทางใบแจ้งหนี้ซึ่งผู้ฉ้อโกงหลอกลวง
บริษัทต่างๆ ส่งเงินไปยังผู้รับผิดโดยให้การชำระเงินปลอม
รายละเอียด. เพื่อตอบสนองต่อภัยคุกคามที่เพิ่มขึ้นนี้ ความจำเป็นในการบัญชี
บริการตรวจสอบก่อน กลายเป็นสิ่งจำเป็นในการป้องกันเช่นนี้
การหลอกลวง และรับรองว่า
ความถูกต้องของรายละเอียดการชำระเงิน
บริการเหล่านี้
ช่วยให้บริษัทสามารถตรวจสอบผู้รับผลประโยชน์การชำระเงินแบบเรียลไทม์โดยใช้
ข้อมูลสำคัญ เช่น หมายเลขบัญชีธนาคารระหว่างประเทศ (IBAN) ชื่อ
และหมายเลขบัญชี โดยการตรวจสอบข้อมูลนี้ก่อนเริ่มการชำระเงิน
บริษัทต่างๆ สามารถยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของผู้รับผลประโยชน์และลดความเสี่ยงได้
ของการทำธุรกรรมที่ผิดพลาดหรือฉ้อโกง กระบวนการนี้ไม่เพียงแต่ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพเท่านั้น
ความปลอดภัย แต่ยังปรับปรุงประสิทธิภาพโดยรวมของการชำระเงิน P2P
เพื่อทำบัญชี
บริการตรวจสอบความถูกต้องล่วงหน้ามีประสิทธิภาพ โดยจำเป็นต้องเข้าถึงข้อมูลที่ครอบคลุม
การเชื่อมต่อแบบพูลและ API แหล่งข้อมูลที่แข็งแกร่งรับประกันความครอบคลุมที่สมบูรณ์
ในหลายประเทศ ในขณะที่การเชื่อมต่อ API ช่วยให้สามารถตรวจสอบความถูกต้องแบบเรียลไทม์
โดยการเข้าถึงแหล่งข้อมูลธนาคารของผู้รับผลประโยชน์โดยตรง
แหล่งข้อมูล
มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อความสำเร็จของบริการตรวจสอบความถูกต้องล่วงหน้า ความคิดริเริ่มของอุตสาหกรรม
เช่น การตรวจสอบบัญชีผู้รับผลประโยชน์ (BAV) ของ Swift ช่วยให้ธนาคารต่างๆ สามารถ
รายละเอียดบัญชีอ้างอิงโยงพร้อมข้อมูลประจำตัวผู้รับผลประโยชน์บน Swift
เครือข่าย ความพยายามร่วมกันระหว่างสถาบันการเงินก็มีบทบาทเช่นกัน
มีบทบาทสำคัญในการรวบรวมทรัพยากรข้อมูลเพื่อเพิ่มความถูกต้องแม่นยำในการชำระเงิน
รายละเอียด
การใช้มาตรการ
แหล่งข้อมูลบุคคลที่สามและการใช้บัญชีหักล้างที่ขับเคลื่อนด้วยกฎระเบียบ
โซลูชันการตรวจสอบยังช่วยเสริมประสิทธิภาพของการตรวจสอบล่วงหน้าอีกด้วย
บริการ
ก้าวสู่อนาคต
ของการชำระเงินแบบ Peer-to-Peer ในยุโรป
ในขณะที่
ภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบสำหรับระบบการชำระเงินแบบ peer-to-peer ในยุโรปกำลังเปลี่ยนแปลง
ความนิยมของแพลตฟอร์มเหล่านี้ไม่ได้ ความสะดวกและรวดเร็วในการชำระเงินแบบ P2P
ยังคงส่งเสริมการยอมรับของผู้บริโภคและธุรกิจ
ในยุโรป
อนาคตของการชำระเงิน P2P อาจนำมาซึ่งความร่วมมือที่เพิ่มขึ้นระหว่างแพลตฟอร์ม
และหน่วยงานด้านภาษี ความร่วมมือนี้อาจส่งผลให้ภาษีมีประสิทธิภาพมากขึ้น
ระบบการปฏิบัติตามและการรายงาน นอกจากนี้นวัตกรรมทางเทคโนโลยีดังกล่าว
เนื่องจากเทคโนโลยี blockchain และบัญชีแยกประเภทแบบกระจายอาจเพิ่มขึ้น
ความโปร่งใสและการตรวจสอบย้อนกลับสำหรับธุรกรรม P2P จึงช่วยด้านภาษี
การดำเนินการบังคับใช้
ในที่สุด
บริการชำระเงินแบบ peer-to-peer ได้กลายเป็นองค์ประกอบสำคัญของ
ฉากการเงินยุโรป เนื่องจากหน่วยงานด้านภาษีและหน่วยงานกำกับดูแลพยายามกำจัด
ช่องโหว่ทางภาษีซึ่งจะสร้างความสมดุลระหว่างการปฏิบัติตามข้อกำหนดและความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้
สำคัญอย่างยิ่งเพื่อให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มจะเติบโตและประสบความสำเร็จในอนาคตพร้อมทั้งป้องกัน
การใช้ในทางที่ผิดเพื่อการหลีกเลี่ยงภาษีและกิจกรรมทางอาญา
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.financemagnates.com//fintech/p2p-payment-services-closing-tax-loopholes-in-europe/
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- 125
- 2023
- a
- เกี่ยวกับเรา
- ยอมรับ
- เข้า
- การเข้าถึง
- ลงชื่อเข้าใช้
- ความถูกต้อง
- ข้าม
- การกระทำ
- อยากทำกิจกรรม
- ที่อยู่
- เป็นไปตาม
- บริหาร
- การบริหาร
- การนำมาใช้
- ความก้าวหน้า
- ความได้เปรียบ
- จุดมุ่งหมาย
- อนุญาต
- ช่วยให้
- ด้วย
- AML
- ระเบียบ AML
- ในหมู่
- จำนวน
- an
- และ
- ไม่เปิดเผยชื่อ
- ไม่ระบุชื่อ
- โดยไม่ระบุชื่อ
- อื่น
- ป้องกันการฟอกเงิน
- ใด
- API
- ปพลิเคชัน
- เป็น
- AS
- แง่มุม
- ความช่วยเหลือ
- การให้ความช่วยเหลือ
- ช่วย
- At
- ผู้เข้าร่วมประชุม
- เจ้าหน้าที่
- รอคอย
- ยอดคงเหลือ
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- ธนาคาร
- แบนเนอร์
- BE
- เพราะ
- กลายเป็น
- รับ
- ก่อน
- ได้รับผลประโยชน์
- ผู้รับประโยชน์
- ระหว่าง
- ที่ใหญ่ที่สุด
- พันล้าน
- ธนบัตร
- blockchain
- พรมแดน
- ธุรกิจ
- ธุรกิจ
- แต่
- by
- CAN
- บาง
- ความท้าทาย
- การเปลี่ยนแปลง
- การเปลี่ยนแปลง
- เปลี่ยนแปลง
- การโกง
- สถานการณ์
- ชัดเจน
- อย่างเห็นได้ชัด
- ปิดหน้านี้
- ปิด
- การทำงานร่วมกัน
- การทำงานร่วมกัน
- คณะกรรมาธิการ
- ร่วมกัน
- การสื่อสาร
- บริษัท
- สมบูรณ์
- การปฏิบัติตาม
- ส่วนประกอบ
- ครอบคลุม
- ปกปิด
- เกี่ยวข้อง
- ความกังวลเกี่ยวกับ
- การดำเนิน
- ยืนยัน
- การเชื่อมต่อ
- ไม่หยุดหย่อน
- ข้อ จำกัด
- ผู้บริโภค
- ต่อ
- อย่างต่อเนื่อง
- ความสะดวกสบาย
- บริษัท
- ค่าใช้จ่าย
- ได้
- counterparts
- ประเทศ
- ความคุ้มครอง
- ความผิดทางอาญา
- วิกฤติ
- ข้ามพรมแดน
- สำคัญมาก
- ลูกค้า
- ตัดขอบ
- ประจำวัน
- ข้อมูล
- การป้องกันข้อมูล
- จัดการ
- รายละเอียด
- พัฒนาการ
- ต่าง
- ยาก
- โดยตรง
- การเปิดเผย
- กระจาย
- บัญชีแยกประเภทกระจาย
- เทคโนโลยีบัญชีแยกประเภท
- สวม
- สอง
- EC
- สอน
- การศึกษา
- ผล
- มีประสิทธิภาพ
- ประสิทธิผล
- อย่างมีประสิทธิภาพ
- ที่มีประสิทธิภาพ
- ความพยายาม
- กำจัด
- ทำให้สามารถ
- ส่งเสริม
- ปลาย
- การบังคับใช้
- น่าสนใจ
- เสริม
- ช่วย
- ทำให้มั่นใจ
- ข้อผิดพลาด
- หลบหนี
- จำเป็น
- ยุโรป
- ยุโรป
- ในทวีปยุโรป
- คณะกรรมาธิการยุโรป
- การหลีกเลี่ยง
- ผู้เข้าร่วมงาน
- แพง
- ชำนาญ
- ข้อมูลเชิงลึกของผู้เชี่ยวชาญ
- การอำนวยความสะดวก
- เทียม
- ครอบครัว
- ค่าธรรมเนียม
- ทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- หา
- บริษัท
- สำหรับ
- การหลอกลวง
- fraudsters
- ฉ้อโกง
- มัก
- เพื่อน
- ราคาเริ่มต้นที่
- เงิน
- ต่อไป
- นอกจากนี้
- อนาคต
- การเติบโตในอนาคต
- ให้
- เหตุการณ์ที่
- รัฐบาล
- การเจริญเติบโต
- การเจริญเติบโต
- มีความสุข
- มี
- ช่วย
- ด้วยเหตุนี้
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- แยกแยะ
- อัตลักษณ์
- เอกลักษณ์
- การยืนยันตัวตน
- ผิดกฎหมาย
- การดำเนินการ
- กำหนด
- ช่วยเพิ่ม
- in
- รวมถึง
- รวมทั้ง
- เงินได้
- เพิ่ม
- เพิ่มขึ้น
- ที่เพิ่มขึ้น
- ขึ้น
- บุคคล
- อุตสาหกรรม
- ข้อมูล
- โครงสร้างพื้นฐาน
- ความคิดริเริ่ม
- นวัตกรรม
- ข้อมูลเชิงลึก
- สถาบัน
- อยากเรียนรู้
- ตัวกลาง
- International
- อินเทอร์เน็ต
- เข้าไป
- ใบกำกับสินค้า
- รวมถึง
- ที่เกี่ยวข้องกับ
- ปัญหา
- IT
- ITS
- เป็นภัยต่อ
- jpg
- ทราบ
- รู้จักลูกค้าของคุณ
- KYC
- KYC / AML
- ภูมิประเทศ
- ใหญ่
- เปิดตัว
- และปราบปรามการฟอก
- บัญชีแยกประเภท
- กฎหมาย
- ถูกต้องตามกฎหมาย
- ชีวิต
- กดไลก์
- ขีด จำกัด
- ในประเทศ
- ลอนดอน
- ช่องโหว่
- ต่ำ
- ทำ
- การทำ
- หลาย
- อาจ..
- วิธี
- มาตรการ
- กลาง
- วิธี
- อาจ
- พลาด
- ด่าว่า
- โทรศัพท์มือถือ
- ปพลิเคชันมือถือ
- การปรับเปลี่ยน
- เงิน
- การฟอกเงิน
- การตรวจสอบ
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มีประสิทธิภาพมากขึ้น
- หลาย
- ต้อง
- N26
- ชื่อ
- เนชั่น
- ธรรมชาติ
- เกือบทั้งหมด
- จำเป็น
- จำเป็นต้อง
- เครือข่าย
- เครือข่าย
- เครือข่าย
- ใหม่
- จำนวน
- of
- เสนอ
- เจ้าหน้าที่
- on
- ONE
- เพียง
- การดำเนินการ
- or
- ทั้งหมด
- เอาชนะ
- p2p
- ที่เข้าร่วมโครงการ
- โดยเฉพาะ
- พาร์ทเนอร์
- ที่ผ่านไป
- การจ่ายเงิน
- การชำระเงิน
- เครือข่ายการชำระเงิน
- ผู้ให้บริการการชำระเงิน
- บริการการชำระเงิน
- ระบบการชำระเงิน
- การชำระเงิน
- เพย์พาล
- เพื่อนเพื่อเพื่อน
- เพียร์ทูเพียร์ (P2P)
- ธุรกรรมแบบ Peer-to-Peer
- เปอร์เซ็นต์
- เวที
- แพลตฟอร์ม
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- เล่น
- สระ
- ความนิยม
- ความเป็นไปได้
- ที่มีศักยภาพ
- นายกรัฐมนตรี
- นำเสนอ
- ป้องกัน
- การป้องกัน
- ความเป็นส่วนตัว
- ปัญหาที่เกิดขึ้น
- ขั้นตอน
- กระบวนการ
- เสนอ
- การป้องกัน
- โปรโตคอล
- ให้
- ผู้ให้บริการ
- การให้
- ผลักดัน
- รวดเร็ว
- รวดเร็ว
- ปฏิกิริยา
- เรียลไทม์
- ตระหนัก
- ที่ได้รับ
- ลด
- ของแคว้น
- ทะเบียน
- การควบคุม
- กฎระเบียบ
- หน่วยงานกำกับดูแล
- หน่วยงานกำกับดูแล
- ภูมิทัศน์การกำกับดูแล
- ที่เกี่ยวข้อง
- วางใจ
- เอาออก
- ให้เช่า
- รายงาน
- การรายงาน
- ต้องการ
- ความต้องการ
- แหล่งข้อมูล
- คำตอบ
- ร้านอาหาร
- ผล
- ยังคงรักษา
- รายได้
- revolut
- ขึ้น
- ความเสี่ยง
- แข็งแรง
- บทบาท
- s
- ขาย
- ฉาก
- ความปลอดภัย
- เห็น
- ส่ง
- การส่ง
- บริการ
- หลาย
- น่า
- สำคัญ
- ง่าย
- ความง่าย
- เล็ก
- โซลูชัน
- บาง
- แหล่ง
- แหล่งที่มา
- ลำโพง
- ความเร็ว
- ขัดขวาง
- มาตรฐาน
- ตรง
- แข็งแรง
- เข้มงวด
- แข็งแกร่ง
- ความสำเร็จ
- อย่างเช่น
- พิรุธ
- SWIFT
- ระบบ
- เอา
- งาน
- ภาษี
- การหลีกเลี่ยงภาษี
- ภาษี
- เทคโนโลยี
- เทคโนโลยี
- ที่
- พื้นที่
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- ของบุคคลที่สาม
- ข้อมูลของบุคคลที่สาม
- นี้
- เหล่านั้น
- การคุกคาม
- ตลอด
- ต้องใช้เวลามาก
- ไปยัง
- เครื่องมือ
- ตรวจสอบย้อนกลับ
- การติดตาม
- แบบดั้งเดิม
- การทำธุกรรม
- ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม
- การทำธุรกรรม
- ความโปร่งใส
- โปร่งใส
- ลอง
- พยายาม
- ชนิด
- ไม่มีที่เปรียบ
- บันทึก
- การใช้
- ใช้
- ผู้ใช้งาน
- ความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้
- ผู้ใช้
- การใช้
- นำไปใช้
- การใช้ประโยชน์
- ตรวจสอบความถูกต้อง
- การตรวจสอบ
- Venmo
- การตรวจสอบ
- ตรวจสอบ
- การตรวจสอบ
- จำเป็น
- ทาง..
- วิธี
- ดี
- เมื่อ
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- จะ
- กับ
- ไม่มี
- กังวล
- ผิด
- คุณ
- ของคุณ
- ลมทะเล