นิยามใหม่ของความยืดหยุ่นของธนาคารในยุคดิจิทัลด้วยศูนย์สี่ประการ – Fintech Singapore

อุตสาหกรรมการธนาคารจวนจะเกิดการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญ ซึ่งได้รับแรงหนุนจากความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีที่รวดเร็วและการเปลี่ยนแปลงความคาดหวังของลูกค้าในภูมิทัศน์ดิจิทัลที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา

การเปลี่ยนแปลงครั้งนี้ไม่ได้ปราศจากความท้าทาย เนื่องจากธนาคารต้องต่อสู้กับภารกิจสำคัญในการเชื่อมช่องว่างระหว่างบริการธนาคารแบบดั้งเดิมกับความต้องการของฐานลูกค้าที่ให้ความสำคัญกับดิจิทัลเป็นอันดับแรก 

ปัจจัยต่างๆ เช่น จำนวนประชากรที่ไม่ได้ใช้บริการธนาคาร ระบบขัดข้อง ภัยคุกคามความปลอดภัยทางไซเบอร์ และการเพิ่มขึ้นของฟินเทค ก่อให้เกิดอุปสรรคสำคัญต่อการเชื่อมต่อนี้ ตอกย้ำถึงความจำเป็นเร่งด่วนสำหรับธนาคารในการเสริมสร้างความยืดหยุ่นในการดำเนินงาน (OpRes) และความยืดหยุ่นด้านเทคโนโลยีสารสนเทศ (ItRes) 

ในบริบทนี้ แนวคิดเรื่องความยืดหยุ่นได้ก้าวข้ามขอบเขตเดิมๆ เพื่อกลายเป็นตัวเร่งให้เกิดความอัจฉริยะในภาคการธนาคาร 

การกำหนดนิยามใหม่ของความสามารถในการฟื้นตัวไม่ได้เป็นเพียงกลไกในการตอบสนองต่อความทุกข์ยากเท่านั้น แต่ยังเป็นปัจจัยเชิงรุกที่ทำให้เกิดความชาญฉลาด นวัตกรรม และบริการทางการเงินที่ครอบคลุม

การตัดการเชื่อมต่อระหว่างบริการธนาคารและลูกค้า

อุตสาหกรรมการธนาคารเผชิญกับอุปสรรคหลายประการในการรักษา การเชื่อมต่อที่ไร้รอยต่อ กับลูกค้า โดยแต่ละฝ่ายนำเสนอความท้าทายเฉพาะตัวที่จำเป็นต้องประเมินกรอบการปฏิบัติงานแบบเดิมๆ ใหม่ 

ประชากรที่ไม่มีบัญชีธนาคารหรือไม่ได้รับบริการทางการเงินส่วนใหญ่ยังคงแยกตัวออกจากบริการทางการเงินเป็นส่วนใหญ่ เนื่องจากอุปสรรคทางภูมิศาสตร์ เศรษฐกิจและสังคม หรือด้านกฎระเบียบ การขัดข้องของระบบยิ่งทำให้การเชื่อมต่อนี้รุนแรงขึ้น ทำลายความไว้วางใจและความน่าเชื่อถือในแพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัล 

ภัยคุกคามความปลอดภัยทางไซเบอร์มีขนาดใหญ่ขึ้น ทำให้เกิดความกลัวและความเข้าใจแก่ลูกค้าเกี่ยวกับความปลอดภัยของข้อมูลส่วนบุคคลและข้อมูลทางการเงินของพวกเขา 

การเกิดขึ้นของฟินเทคได้ก่อให้เกิดการแบ่งชั้นของการแยกตัวกลาง ซึ่งทำให้ความสัมพันธ์โดยตรงระหว่างธนาคารและลูกค้าอ่อนแอลง โดยนำเสนอโซลูชั่นทางการเงินทางเลือกที่มักจะเป็นมิตรกับผู้ใช้และมีนวัตกรรมมากกว่า

ก้าวของ Huawei สู่การธนาคารที่มีความยืดหยุ่น

ในฉากหลังที่ซับซ้อนนี้ แนวคิดเรื่องความยืดหยุ่นกลายเป็นรากฐานที่สำคัญไม่เพียงแต่ในการป้องกันความท้าทายเหล่านี้เท่านั้น แต่ยังเป็นจุดเริ่มต้นในการใช้ประโยชน์จากความฉลาดและนวัตกรรมอีกด้วย 

ความยืดหยุ่นในภาคการธนาคารจะต้องพัฒนาไปไกลกว่าการมุ่งเน้นแบบดั้งเดิมที่การฟื้นตัวและเสถียรภาพ เพื่อรวมการเปิดใช้งานระบบอัจฉริยะแบบไดนามิกที่สามารถคาดการณ์การเปลี่ยนแปลง ลดความเสี่ยงในเชิงรุก และนำเสนอบริการแบบเรียลไทม์ที่เป็นส่วนตัวให้แก่ลูกค้า

หัวเว่ยเป็นผู้นำในการเปลี่ยนแปลงครั้งนี้ โดยร่วมมือกับธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลกบางแห่งในเยอรมนี สิงคโปร์ อิตาลี บราซิล และแอฟริกาใต้ และให้บริการลูกค้าทางการเงินมากกว่า 3,300 รายทั่วโลก 

การมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ของบริษัทในการสร้างโครงสร้างพื้นฐานที่ยืดหยุ่น การเร่งการปรับแอปพลิเคชันให้ทันสมัย ​​การปรับปรุงการตัดสินใจที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล และการเปิดใช้งานนวัตกรรมสถานการณ์ทางธุรกิจ ถือเป็นก้าวกระโดดที่สำคัญสู่การกำหนดนิยามใหม่ของความยืดหยุ่นในภาคการธนาคาร

ศูนย์ทั้งสี่: กระบวนทัศน์ใหม่สำหรับความยืดหยุ่นของธนาคาร

ได้แรงบันดาลใจจาก เบร็ท คิงส์ แบงค์ 4.0Huawei เสนอการปรับเปลี่ยนกระบวนทัศน์ไปสู่ ​​'Bank Four Zeros' ได้แก่ การหยุดทำงานเป็นศูนย์ การรอเป็นศูนย์ การไม่ต้องสัมผัสใดๆ และไม่มีความไว้วางใจ

 โมเดลนี้จัดลำดับความสำคัญของการส่งมอบบริการที่เปิดตลอดเวลา มีเสถียรภาพ และเชื่อถือได้ โดยได้รับการสนับสนุนจากการทำงานร่วมกันแบบหลายเทคโนโลยีและแนวทาง 'การออกแบบเพื่อความล้มเหลว' ที่รวบรวมหลักการทางวิศวกรรมที่วุ่นวาย 

กรอบการทำงานดังกล่าวไม่เพียงแต่รับประกันความต่อเนื่องในการปฏิบัติงานและความปลอดภัย แต่ยังอำนวยความสะดวกในการมีส่วนร่วมทางดิจิทัล ข้อมูลเชิงลึกแบบเรียลไทม์ และการปรับเปลี่ยนเฉพาะบุคคลขั้นสูง จึงเป็นการกำหนดนิยามใหม่ของความยืดหยุ่นในยุคธนาคารดิจิทัล

Zero Downtime: รับประกันการดำเนินงานของธนาคารอย่างต่อเนื่อง

Huawei จัดการกับความท้าทายของการหยุดทำงานเป็นศูนย์ผ่านการปรับใช้โซลูชันสถาปัตยกรรมระบบมัลติแอคทีฟ (MAS) ขั้นสูง เช่น ฐานข้อมูลแบบกระจายและโครงสร้างพื้นฐานบนคลาวด์ 

สถาปัตยกรรม MAS ของ Huawei ได้รับการออกแบบมาเพื่อรองรับบริการธนาคารแบบเรียลไทม์และต่อเนื่อง เพื่อให้มั่นใจว่าสถาบันการเงินสามารถเสนอให้ลูกค้าเข้าถึงการดำเนินงานธนาคารได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน 

แนวทางนี้ได้รับการเสริมด้วย GaussDB ของ Huawei ซึ่งเป็นฐานข้อมูลแบบกระจายแห่งอนาคตที่ช่วยเพิ่มความยืดหยุ่นและความสามารถในการปรับขนาดของระบบธนาคาร ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงของการหยุดชะงักของบริการ และบรรลุความพร้อมใช้งานสูงตามที่ธนาคารสมัยใหม่ต้องการ

ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา GaussDB ถูกนำไปใช้งานในวงกว้างกับธนาคารชั้นนำหลายแห่งในจีน ด้วยการมุ่งเน้นที่ความปลอดภัย ความพร้อมใช้งาน และประสิทธิภาพ ทำให้ GaussDB รองรับธุรกรรมที่มีปริมาณสูงสุดต่อวันมากกว่าสองพันล้านรายการนับตั้งแต่เปิดตัวในเดือนเมษายน 2022

นี่คือแนวปฏิบัติการพัฒนาหลักบนคลาวด์เนทิฟที่ใหญ่ที่สุดในโลก นับจากนี้ไป GaussDB จะเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุดเพื่อให้แน่ใจว่าระบบจะหยุดทำงานเป็นศูนย์

Zero Touch: การดำเนินการอัตโนมัติและเพรียวลม

ความมุ่งมั่นของ Huawei ในเรื่อง Zero-Touch นั้นเห็นได้ชัดในการพัฒนาเทคโนโลยี AI, การเรียนรู้ของเครื่องจักร และเทคโนโลยีกระบวนการอัตโนมัติของหุ่นยนต์ (RPA) เทคโนโลยีเหล่านี้ทำให้การดำเนินงานธนาคารตามปกติเป็นไปโดยอัตโนมัติ ตั้งแต่การบริการลูกค้าไปจนถึงการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด ลดการแทรกแซงด้วยตนเอง และอาจเกิดข้อผิดพลาดของมนุษย์ 

เครือข่ายการขับขี่อัตโนมัติของ Huawei ได้รับการปรับปรุงจาก 1-3-5 เป็น 0-1-3-5 (“0” หมายถึง “0 ข้อผิดพลาดของมนุษย์”) ช่วยให้อุตสาหกรรมการเงินยอมรับการดำเนินงานแบบ Zero Touch

แผนที่ดิจิทัลเป็นความสามารถที่สำคัญ ช่วยให้ธนาคารชั้นนำแก้ไขปัญหาได้เร็วขึ้น 88 เปอร์เซ็นต์ จำลองการเปลี่ยนแปลงแอปพลิเคชันได้ในคลิกเดียว และประเมินความเสี่ยงเร็วขึ้น 50 เปอร์เซ็นต์ นอกจากนี้ยังรับประกันความแม่นยำ 100 เปอร์เซ็นต์ในการเปลี่ยนแปลงการกำหนดค่าเครือข่าย ในขณะที่ลดเวลาในการสัมผัสลง 90 เปอร์เซ็นต์

ด้วยการนำเทคโนโลยี Zero-Touch ของ Huawei มาใช้ ธนาคารไม่เพียงแต่สามารถปรับปรุงคุณภาพการบริการ แต่ยังเปลี่ยนเส้นทางทรัพยากรไปสู่นวัตกรรมและความคิดริเริ่มการเติบโตเชิงกลยุทธ์อีกด้วย

Zero Trust: ยกระดับมาตรการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์

เพื่อให้สอดคล้องกับหลักการ Zero-Trust Huawei นำเสนอชุดโซลูชันความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่ครอบคลุม ซึ่งออกแบบมาเพื่อปกป้องโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลและข้อมูลลูกค้าของธนาคารจากภัยคุกคามที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา

Huawei ได้มอบโซลูชันต่อต้านแรนซัมแวร์แบบหลายชั้นตัวแรกของอุตสาหกรรม ใช้ไฟร์วอลล์ในการตรวจจับและใช้ช่องว่างในการจัดเก็บข้อมูลเพื่อแยกไวรัสได้ภายในไม่กี่วินาที ป้องกันการบุกรุกได้อย่างทันท่วงที

การใช้โมเดลการรักษาความปลอดภัยแบบ Zero-trust ของ Huawei จะทำให้สถาบันการเงินสามารถสร้างการป้องกันที่แข็งแกร่งต่อภัยคุกคามทางไซเบอร์ ทำให้มั่นใจในความสมบูรณ์และการรักษาความลับของธุรกรรมดิจิทัล และเสริมสร้างความไว้วางใจในหมู่ลูกค้า

Zero Wait: มอบบริการธนาคารแบบเรียลไทม์

เพื่อให้เกิดการรอคอยเป็นศูนย์ Huawei ยกระดับ ความเชี่ยวชาญด้านการวิเคราะห์ข้อมูลและปัญญาประดิษฐ์ ช่วยให้ธนาคารสามารถประมวลผลธุรกรรมและการสอบถามของลูกค้าโดยใช้เวลาแฝงน้อยที่สุด

โซลูชัน Data Intelligence ของ Huawei ได้รับการปรับแต่งมาเพื่อเพิ่มความเร็วและประสิทธิภาพของบริการธนาคาร ทำให้มั่นใจได้ว่าจะมีเวลาตอบสนองทันทีสำหรับการโต้ตอบกับลูกค้าและการประมวลผลธุรกรรมทางการเงินแบบเรียลไทม์

ด้วยการบูรณาการเทคโนโลยีล้ำสมัยของหัวเว่ย ธนาคารต่างๆ จะสามารถปรับปรุงประสิทธิภาพการดำเนินงานและความพึงพอใจของลูกค้าได้อย่างมาก โดยนำเสนอประสบการณ์การธนาคารที่ราบรื่นและตอบสนองได้ดี ซึ่งตรงตามความคาดหวังของผู้บริโภคที่เข้าใจดิจิทัลในปัจจุบัน

ความยืดหยุ่นเป็นรากฐานของการธนาคารอัจฉริยะ

อุตสาหกรรมการธนาคารอยู่ในช่วงเวลาที่สำคัญ โดยเผชิญกับความท้าทายและโอกาสสองประการในขณะที่ก้าวไปสู่การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล การเดินทางครั้งนี้แม้จะซับซ้อน แต่ก็เปิดประตูสู่นวัตกรรม ความชาญฉลาด และการเข้าถึงที่มากขึ้นภายในภาคส่วนนี้

การกำหนดแนวคิดเรื่องความยืดหยุ่นเป็นกุญแจสำคัญในการเปลี่ยนแปลงครั้งนี้ ช่วยให้ธนาคารก้าวข้ามขอบเขตการดำเนินงานแบบเดิมๆ โดยเปิดรับความเป็นไปได้ใหม่ๆ สำหรับการเติบโตและการมีส่วนร่วมของลูกค้า 

แนวทางของ Huawei ในการสร้างระบบนิเวศการธนาคารที่ยืดหยุ่นและชาญฉลาดทำหน้าที่เป็นกรอบแนวทางสำหรับอุตสาหกรรม ช่วยให้ธนาคารปรับตัวและเติบโตในโลกที่เน้นดิจิทัลเป็นอันดับแรก

ความสามารถในการฟื้นตัวถือเป็นสิ่งสำคัญต่อการพัฒนาในอนาคตของอุตสาหกรรมการธนาคาร การมุ่งเน้นของ Huawei ในเรื่อง “Four Zeros” ได้แก่ การหยุดทำงานเป็นศูนย์ การรอเป็นศูนย์ การไม่ต้องสัมผัส และความไว้วางใจเป็นศูนย์ เป็นการสรุปกลยุทธ์ที่ครอบคลุมสำหรับธนาคารต่างๆ เพื่อตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล

ด้วยการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีและโซลูชันขั้นสูงของ Huawei สถาบันการเงินสามารถรักษาการดำเนินงานอย่างต่อเนื่อง เสนอบริการทันที ปรับปรุงกระบวนการผ่านระบบอัตโนมัติ และรับประกันมาตรการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่แข็งแกร่ง

การร่วมมือกับ Huawei ช่วยให้ธนาคารต่างๆ ปรับปรุงประสิทธิภาพการดำเนินงานและความชาญฉลาด โดยวางตำแหน่งให้ดีในภูมิทัศน์ทางการเงินที่มีการแข่งขันและเปลี่ยนแปลงไป

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/