ขุมพลังด้าน Insurtech: พบกับบริษัทที่ได้รับทุนสนับสนุนสูงสุด 10 อันดับแรกของอาเซียน – Fintech Singapore

ระดับโลก ตลาดประกันภัย กำลังเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วในฐานะสตาร์ทอัพ และเทคโนโลยีใหม่ ๆ ได้ปฏิวัติอุตสาหกรรมประกันภัยแบบดั้งเดิม ภูมิภาคอาเซียนเป็นพื้นที่อันอุดมสมบูรณ์สำหรับบริษัทอินชัวร์เทค ซึ่งขับเคลื่อนความก้าวหน้าและปรับเปลี่ยนรูปแบบการส่งมอบประกันภัย

การคาดการณ์ชี้ให้เห็นถึงตลาดอินชัวร์เทคทั่วโลก จะถึง 114 ล้านดอลลาร์สหรัฐภายในปี 2030 โดยมี CAGR อยู่ที่ 46.10 เปอร์เซ็นต์ อาเซียนมีความสำคัญต่อการเติบโตนี้ โดยมีสตาร์ทอัพจำนวนมากใช้ประโยชน์จากศักยภาพทางการตลาดและเทคโนโลยีของภูมิภาค

อย่างไรก็ตาม เงินทุนด้านอินชัวร์เทคในปี 2023 ได้ลดลงเมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า ตั้งแต่เดือนมกราคมถึงพฤษภาคม 2023 บริษัทอินชัวร์เทคระดมทุน 1.05 พันล้านดอลลาร์สหรัฐในการระดมทุนหุ้น 67 รอบ ซึ่งลดลง 76.29 เปอร์เซ็นต์จากช่วงเวลาเดียวกันของปี 2022

อย่างไรก็ตาม ภูมิทัศน์อินชัวร์เทคในอาเซียนยังคงมีชีวิตชีวา เนื่องจากตลาดประกันภัยของภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกคาดว่าจะเพิ่มขึ้นสามเท่าภายในปี 2029 บริษัทประกันภัยในอาเซียนจึงมีศักยภาพมหาศาลในการคว้าส่วนแบ่งตลาด

พฤติกรรมผู้บริโภคในกลุ่มประเทศอาเซียนสนับสนุนการเปลี่ยนแปลงของอินชัวร์เทค ก การสำรวจล่าสุด แสดงให้เห็นว่าความสนใจในการประกันภัยที่ฝังอยู่ในธนาคาร และอีคอมเมิร์ซและแพลตฟอร์มการเดินทางเป็นที่นิยมในการซื้อประกันภัย

บทความนี้จะเน้นย้ำบริษัทอินชัวร์เทคชั้นนำของอาเซียนที่ได้รับทุนสนับสนุนโดยพิจารณาจากเงินทุนและการเติบโต แม้ว่าเงินทุนจะผันผวนชั่วคราว แต่บริษัทเหล่านี้ก็กำลังสร้างผลกระทบที่สำคัญและกำหนดอนาคตของการประกันภัยในอาเซียนและที่อื่นๆ

bolttech (สิงคโปร์) – เงินทุน: 443 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

bolttech เป็นแพลตฟอร์มในสิงคโปร์ที่เชื่อมโยงบริษัทประกันภัย ผู้จัดจำหน่าย ผู้ค้าปลีก และลูกค้า เพื่อปรับปรุงกระบวนการซื้อและขายผลิตภัณฑ์คุ้มครองและการประกันภัย ในการระดมทุน Series B ล่าสุด บริษัท bolttech ระดมทุนได้ 196 ล้านเหรียญสหรัฐส่งผลให้มูลค่ารวมอยู่ที่ 1.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ความสำเร็จนี้ถือเป็นการระดมทุนตรง Series B ที่สำคัญที่สุดสำหรับบริษัทอินชัวร์เทคในปีที่ผ่านมา โดยเน้นย้ำถึงศักยภาพและแนวโน้มการเติบโตของโบลต์เทค

โตเกียวมารีน บริษัทประกันภัยที่มีชื่อเสียง เป็นผู้นำในการระดมทุน ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการยอมรับของอุตสาหกรรมถึงความสามารถในการพลิกโฉมของโบลต์เทค นักลงทุนรายสำคัญ เช่น MetLife ผ่านบริษัทในเครือ MetLife Next Gen Ventures และกองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติของมาเลเซีย Khazanah Nasional ก็เข้าร่วมในการระดมทุนครั้งนี้ ร่วมกับผู้ถือหุ้นใหม่และผู้ถือหุ้นเดิม

Oona Insurance (สิงคโปร์) – เงินทุน: 350 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

อูน่าประกันภัยระดมทุนสำเร็จแล้ว ทุนสนับสนุน 350 ล้านเหรียญสหรัฐโดยรอบการระดมทุนล่าสุดคือรอบ Series A ที่จัดขึ้นในเดือนตุลาคม 2022 รอบสำคัญนี้นำโดย Warburg Pincus

บริษัทมีสำนักงานใหญ่ในสิงคโปร์ และดำเนินงานในอินโดนีเซียและฟิลิปปินส์ โดยได้ซื้อและเปลี่ยนชื่อบริษัทประกันภัยในท้องถิ่นสองแห่ง ได้แก่ Asuransi Bina Dana Arta และ Mapfre Insular Insurance Corporation

Oona Insurance มุ่งหวังที่จะใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเพื่อทำให้กระบวนการประกันภัยง่ายขึ้น ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า และเพิ่มความโปร่งใส แพลตฟอร์มดังกล่าวจะนำเสนอการประมวลผลการเคลมดิจิทัล การจัดการกรมธรรม์ และการบริการลูกค้า ช่วยให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงผลิตภัณฑ์และบริการประกันภัยได้ทุกที่ทุกเวลา

Singlife (สิงคโปร์): ให้ทุนสนับสนุน 180.3 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

Singlife ระดมทุนได้จำนวน 180.3 ล้านดอลลาร์สหรัฐจากการระดมทุนทั้งหมด XNUMX รอบ เป็นที่น่าสังเกตว่าตัวเลขนี้ไม่รวมสิ่งที่แหวกแนว การควบรวมกิจการกับ Aviva Singapore มูลค่า 3.2 พันล้านดอลลาร์สหรัฐซึ่งปิดท้ายด้วยการก่อตั้งองค์กรใหม่ที่เรียกว่า Aviva Singlife

การควบรวมกิจการครั้งใหญ่ครั้งนี้ ซึ่งสรุปในเดือนพฤศจิกายน 2020 ไม่เพียงแต่ถือเป็นข้อตกลงประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดในสิงคโปร์ แต่ยังติดอันดับหนึ่งในธุรกรรมที่สำคัญที่สุดในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้อีกด้วย

Qoala (อินโดนีเซีย) – เงินทุน: 89 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

Qoala แพลตฟอร์มประกันภัยดิจิทัลของอินโดนีเซีย มุ่งเน้นการนำเสนอผลิตภัณฑ์ประกันภัยรายย่อยสำหรับการเดินทาง ยานพาหนะ การศึกษา และอีคอมเมิร์ซ ด้วยการใช้ประโยชน์จากข้อมูลและการเรียนรู้ของเครื่อง Qoala ดำเนินการประมวลผลการเรียกร้องโดยอัตโนมัติและตรวจจับกิจกรรมการฉ้อโกง

Qoala ในรอบการระดมทุน Series B+ ระดมทุนได้ 7.5 ล้านเหรียญสหรัฐนำโดย responsAbility Investments AG โดยมีส่วนร่วมจาก Appworks และนักลงทุนปัจจุบัน เงินทุนดังกล่าวจะช่วยให้ Qoala สามารถขยายการนำเสนอผลิตภัณฑ์และการเข้าถึงทางภูมิศาสตร์ โดยจัดการกับความท้าทายในการเข้าถึงประกันภัยและความสามารถในการจ่ายในตลาดเกิดใหม่ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ก่อนหน้านี้ Qoala ระดมทุนได้ 65 ล้านดอลลาร์สหรัฐในรอบ Series B ในเดือนพฤษภาคม 2022

Sunday (ประเทศไทย) – เงินทุน: 75 ล้านเหรียญสหรัฐ

วันอาทิตย์ได้สำเร็จ ระดมทุนได้ทั้งหมด 75 ล้านเหรียญสหรัฐ ในการระดมทุนทั้งสี่รอบ เงินทุนล่าสุดจะผลักดันการเติบโตอย่างรวดเร็ว อำนวยความสะดวกในการขยายสู่ตลาดใหม่ และการพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการที่เป็นนวัตกรรม

นักลงทุนที่มีชื่อเสียง ได้แก่ Quona Capital, SCB 10X, Vertex Ventures Southeast Asia & India, Granite Oak Capital, Vertex Growth และ Tencent

Sunday ก่อตั้งขึ้นในปี 2017 และมีสำนักงานใหญ่ในกรุงเทพฯ ประเทศไทย ดำเนินงานทั้งในประเทศไทยและอินโดนีเซีย ด้วยภารกิจในการเพิ่มการเข้าถึงประกันภัยและความสามารถในการจ่ายได้ Sunday นำเสนอโซลูชั่นการประกันภัยที่หลากหลาย รวมถึงประกันภัยรถยนต์ การเดินทาง และประกันสุขภาพ

PasarPolis (อินโดนีเซีย) – เงินทุน: 71 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

Insurtech PasarPolis ของอินโดนีเซียเชี่ยวชาญในการให้บริการโซลูชั่นการประกันภัยแก่ประชากรที่ด้อยโอกาส บริษัท คว้าเงินรางวัล 12 ล้านเหรียญสหรัฐ ในการระดมทุนแบบบริดจ์ในเดือนธันวาคม 2022 โดยมีส่วนร่วมจากนักลงทุนที่มีอยู่ รวมถึง Leapfrog Investment, Intudo Ventures และ Go-Ventures

ในรอบ Series B ก่อนหน้านี้ PasarPolis ระดมทุนได้ 54 ล้านดอลลาร์ โดยได้รับการสนับสนุนจากนักลงทุนอย่าง LeapFrog Investments, Go-Ventures และ Intudo Ventures บริษัทมีเป้าหมายที่จะใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเพื่อทำให้การประกันภัยเข้าถึงได้ง่ายขึ้นและราคาไม่แพงสำหรับคนหลายล้านคนทั่วอินโดนีเซีย

รู้ใจ (ประเทศไทย) – เงินทุน: 69 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

รู้ใจเป็น แพลตฟอร์มประกันภัยออนไลน์ ในประเทศไทยที่ให้บริการประกันภัยรถยนต์และรถจักรยานยนต์จากบริษัทประกันภัยชั้นนำ รู้ใจเสนอราคา ความช่วยเหลือในการเคลม และช่วยเหลือบนท้องถนนโดยใช้ข้อมูลและเทคโนโลยี

เมื่อเร็ว ๆ นี้ บริษัท คว้ารางวัล Series B มูลค่า 42 ล้านดอลลาร์สหรัฐ การระดมทุนรอบนำโดย HDI International แผนกประกันภัยการค้าปลีกระหว่างประเทศของกลุ่ม Talanx รู้ใจวางแผนที่จะใช้เงินทุนเพื่อพัฒนาบริการและขยายฐานลูกค้า หลังจากประสบปัญหาการเติบโตอย่างมากในด้านรายได้เบี้ยประกันและการได้มาซึ่งลูกค้า

รู้ใจ ซึ่งเปิดตัวในปี 2016 มีการเติบโตในปี 2022 โดยรายได้เบี้ยประกันภัยของบริษัทเพิ่มขึ้น 25 เปอร์เซ็นต์ แตะ 38 ล้านเหรียญสหรัฐ นอกจากนี้ รู้ใจขยายฐานลูกค้าถึง 40 เปอร์เซ็นต์ ปัจจุบันให้บริการลูกค้ากว่า 150,000 ราย รู้ใจยังขยายการนำเสนอผลิตภัณฑ์และประสบความสำเร็จในการเข้าสู่ตลาดอินโดนีเซียในปี 2022

Igloo (สิงคโปร์) – เงินทุน: 62 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

Igloo ซึ่งเป็น Insurtech ในสิงคโปร์ มุ่งเน้นการให้บริการชุมชนด้อยโอกาสในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ในเดือนพฤศจิกายน 2022 บริษัทประสบความสำเร็จในการรักษาความปลอดภัยเพิ่มเติม ฮิต: ล้านเหรียญสหรัฐ ในส่วนขยายซีรีส์ B อิกลูเคยมีมาก่อน ระดมทุนได้ 19 ล้านเหรียญสหรัฐ ในรอบซีรีส์ B ในเดือนมีนาคม และ 16 ล้านดอลลาร์สหรัฐในรอบซีรีส์ A+ ในเดือนเมษายน 2020

นักลงทุนที่ได้รับผลกระทบ BlueOrchard, Women's World Banking Asset Management, FinnFund, La Maison และ Cathay Innovation เป็นผู้นำการลงทุน Igloo มุ่งหวังที่จะเชื่อมช่องว่างการประกันภัยในภูมิภาค โดยตอบสนองความต้องการเฉพาะของประชากรชายขอบ

Igloo วางแผนที่จะใช้กองทุนเพื่อดึงดูดผู้มีความสามารถด้านวิศวกรรม ผลิตภัณฑ์ การออกแบบ และข้อมูล ตลอดจนระบุโอกาสในการควบรวมและเข้าซื้อกิจการต่างๆ ในภูมิภาค

CXA Group (สิงคโปร์): ให้เงินทุน 58 ล้านดอลลาร์

CXA Group ระดมทุนได้รวม 58 ล้านดอลลาร์สหรัฐจากสามรอบ บริษัทสตาร์ทอัพด้านอินชัวร์เทคระดมทุนได้ 25 ล้านดอลลาร์สหรัฐในรอบ Series A ในปี 2015, 25 ล้านดอลลาร์สหรัฐในรอบ Series B ในปี 2017 และ 8 ล้านดอลลาร์สหรัฐในรอบธนบัตรแปลงสภาพในปี 2019

อย่างไรก็ตาม นี่ไม่รวมถึง เงินทุนเพิ่มเติม จากนักลงทุนเชิงกลยุทธ์หลัก HSBC และ Humanica ที่ได้รับการประกาศเมื่อเดือนพฤษภาคม 2020 ส่วนจำนวนเงินทุนเพิ่มเติมไม่ได้รับการเปิดเผย CXA Group เป็นแพลตฟอร์มระบบนิเวศด้านสุขภาพของพนักงานที่นำเสนอโซลูชั่นด้านสุขภาพ ความมั่งคั่ง และความเป็นอยู่ที่ดีเฉพาะบุคคลแก่นายจ้างและลูกจ้างในเอเชีย

PolicyStreet (มาเลเซีย): เงินทุน 24.8 ล้านดอลลาร์

PolicyStreet ระดมทุนได้ทั้งหมด 24.8 ล้านดอลลาร์สหรัฐจากการระดมทุนสี่รอบ ในการระดมทุน Series B ล่าสุดที่นำโดย Khazanah Nasional Berhad ทำให้ PolicyStreet ปลอดภัย ฮิต: ล้านเหรียญสหรัฐ ภายใต้คำสั่งของดานา อิมพัค

PolicyStreet ก่อตั้งขึ้นในปี 2017 โดย Yen Ming Lee, Wilson Beh และ Winnie Chua โดยดำเนินงานเป็นแพลตฟอร์มเทคโนโลยีประกันภัยที่ครอบคลุมในมาเลเซีย สิงคโปร์ และออสเตรเลีย บริษัทได้สร้างความร่วมมือกับผู้ให้บริการประกันภัยมากกว่า 40 ราย โดยนำเสนอผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่หลากหลาย รวมถึงประกันภัยรถยนต์ สุขภาพ การเดินทาง และประกันชีวิต ด้วยฐานลูกค้ามากกว่าห้าล้านคน PolicyStreet จึงสามารถประมวลผลเบี้ยประกันได้สำเร็จกว่า 6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• การเงิน EVM ส่วนต่อประสานแบบครบวงจรสำหรับการเงินแบบกระจายอำนาจ เข้าถึงได้ที่นี่.
• กลุ่มสื่อควอนตัม IR/PR ขยาย เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. ข้อมูลอัจฉริยะ Web3 ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://fintechnews.sg/74801/insurtech/top-funded-insurtech-asean/