เมื่อวันที่ 1 มกราคม พ.ศ. 2021 สหรัฐอเมริกาได้ตรากฎหมาย พระราชบัญญัติการพิจารณาอนุญาตป้องกันราชอาณาจักรประจำปีงบประมาณ พ.ศ. 2021 (NDAA) หลังจากที่สภาผู้แทนราษฎรแห่งสหรัฐอเมริกาและวุฒิสภาสหรัฐฯ ลงมติให้ลบล้างการยับยั้งกฎหมายของประธานาธิบดี รวมอยู่ใน NDAA เป็นบทบัญญัติจำนวนมากที่เกี่ยวข้องกับการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย (CFT) รวมถึงบทบัญญัติในการปฏิรูปกฎหมายความลับของธนาคาร (BSA) ซึ่งเป็นบทบัญญัติที่สนับสนุน AML ปัจจุบันส่วนใหญ่ กรอบการกำกับดูแล การแก้ไขเหล่านี้ซึ่งหลายฉบับอยู่ระหว่างการพิจารณาเป็นเวลาหลายปี แสดงถึงการปฏิรูปที่เกี่ยวข้องกับ AML ที่สำคัญที่สุดซึ่งประกาศใช้ตั้งแต่อย่างน้อยก็เป็นพระราชบัญญัติ PATRIOT ของสหรัฐอเมริกาปี 2001 ด้านล่างนี้ เราสรุปข้อกำหนด AML ที่สำคัญที่สุดสิบประการที่มีอยู่ใน NDAA ด้วยการปฏิรูปอย่างกว้างขวาง จึงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งสำหรับ “สถาบันการเงิน” ของสหรัฐอเมริกา – รวมถึงธุรกิจบริการด้านการเงิน (MSB) และสถาบันการเงินที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมอื่น ๆ ที่อยู่ภายใต้ BSA – เพื่อทบทวนกฎหมายอย่างละเอียดถี่ถ้วนเพื่อทำความเข้าใจว่าภาระผูกพันในการปฏิบัติตามกฎระเบียบนั้นอาจมีได้อย่างไร เปลี่ยนแปลงหรืออาจเปลี่ยนแปลงได้ในอนาคตตามที่กฎหมายบัญญัติไว้
- การแก้ไข BSA ให้ครอบคลุมสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างชัดแจ้ง
NDAA มีการเปลี่ยนแปลงหลายอย่างเพื่อให้ชัดเจนว่าสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ อยู่ในขอบเขตของข้อกำหนดด้านกฎระเบียบของ BSA ตัวอย่างเช่น NDAA แก้ไข BSA ในบทบัญญัติหลายประการเพื่อชี้แจงว่า BSA อาจนำไปใช้กับ "ค่าที่ใช้แทนสกุลเงิน" ตัวอย่างเช่น มาตรา 6201(d) ของ NDAA แก้ไข 31 USC § 5312 เพื่อรวม “มูลค่าที่ใช้แทนสกุลเงิน” ในคำจำกัดความของหน่วยงานทางการเงิน ผู้แลกเปลี่ยนเงินตรา และผู้ส่งเงินที่ได้รับอนุญาต ประเภทของสถาบันการเงินในสหรัฐอเมริกาที่อยู่ภายใต้ ภาระผูกพัน AML ของบีเอสเอ นอกจากนี้ยังแก้ไขคำจำกัดความของ "เครื่องมือทางการเงิน" เพื่อรวม "มูลค่าที่ใช้แทนเครื่องมือทางการเงิน" มาตรา 6102(a)(3) ของ NDAA ซึ่งแสดงถึงความรู้สึกของรัฐสภา อธิบายว่า “แม้ว่าการใช้และการซื้อขายสกุลเงินเสมือนเป็นแนวทางปฏิบัติทางกฎหมาย ผู้ก่อการร้ายและอาชญากรบางคน รวมถึงองค์กรอาชญากรรมข้ามชาติ พยายามหาประโยชน์จากช่องโหว่ในโลก ระบบการเงินและการพึ่งพาสกุลเงินทดแทนมากขึ้น ซึ่งรวมถึงวิธีการชำระเงินที่เกิดขึ้นใหม่ (เช่น สกุลเงินเสมือน) เพื่อเคลื่อนย้ายกองทุนที่ผิดกฎหมาย”
บางส่วนนี้สะท้อนถึงการประมวลแนวทางที่เป็นประโยชน์จากเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของกระทรวงการคลัง (FinCEN) ตัวอย่างเช่น FinCEN ได้รับตำแหน่งมานานแล้วว่า "ผู้ดูแลระบบ" และ "ผู้แลกเปลี่ยน" ของสิ่งที่เรียกว่า "สกุลเงินเสมือนที่แปลงสภาพได้" อยู่ภายใต้ระเบียบ BSA ของ FinCEN และในปี 2011 หน่วยงานได้แก้ไขข้อกำหนดด้านกฎระเบียบของ "การส่งเงิน" เป็น รวมถึงการส่ง "ค่าอื่น ๆ ที่ใช้แทนสกุลเงิน" 31 CFR § 1010.100(ff)(5)(i)(A) (เครื่องส่งเงินเป็นประเภทของ MSB ภายใต้ระเบียบ FinCEN) ในขณะที่ FinCEN ดำรงตำแหน่งนี้มาหลายปีแล้ว อุตสาหกรรมได้ตั้งคำถามเกี่ยวกับขอบเขตอำนาจตามกฎหมายของ FinCEN ในส่วนที่เกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัล การแก้ไขที่มีอยู่ใน NDAA ดูเหมือนจะตั้งใจ อย่างน้อยก็ในบางส่วน เพื่อแก้ไขข้อสงสัยใดๆ เกี่ยวกับการมอบอำนาจของสภาคองเกรสในการควบคุมพื้นที่นี้ภายใต้ BSA
- การขยายบทบัญญัติผู้แจ้งเบาะแสที่มีนัยสำคัญ
มาตรา 6314 ของ NDAA จะอัปเดตและขยายรางวัลและการคุ้มครองผู้แจ้งเบาะแสที่มีอยู่ใน BSA โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ภายใต้บทบัญญัติที่แก้ไขเพิ่มเติม ผู้แจ้งเบาะแสสามารถรับค่าปรับสูงสุด 30% ของค่าปรับที่ประเมินแล้ว ซึ่งค่าปรับรวมแล้วมากกว่า 1 ล้านดอลลาร์ จำนวนรางวัลที่แน่นอนขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆ ที่ระบุไว้ในมาตรา 6314 รวมถึงความสำคัญและประโยชน์ของข้อมูลที่ให้ไว้ NDAA ยังให้ความคุ้มครองหลายประการต่อการตอบโต้ผู้แจ้งเบาะแส
แม้ว่าผู้แจ้งเบาะแสจะได้รับรางวัลเป็นตัวเงินภายใต้ BSA เวอร์ชันก่อนหน้า แต่โดยทั่วไปแล้วรางวัลดังกล่าวจะจำกัดอยู่ที่ 150,000 ดอลลาร์และขึ้นอยู่กับดุลยพินิจ แรงจูงใจด้านการเงินที่เพิ่มขึ้นอาจนำไปสู่การเพิ่มขึ้นของกิจกรรมผู้แจ้งเบาะแสเกี่ยวกับโปรแกรมการปฏิบัติตาม AML ของสถาบันการเงินในสหรัฐอเมริกา คล้ายกับกิจกรรมที่เห็นภายใต้ระบอบการปกครอง เช่น โปรแกรมผู้แจ้งเบาะแสของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ซึ่งสร้างขึ้นในปี 2010 การพัฒนาดังกล่าวนำไปสู่คำแนะนำที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก ให้กับสำนักงาน ก.ล.ต. และสร้างผลตอบแทนทางการเงินจำนวนมากสำหรับผู้แจ้งเบาะแส ดูเช่น สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา ข่าวประชาสัมพันธ์ โครงการแจ้งเบาะแส ก.ล.ต. สิ้นสุดปีงบประมาณที่สร้างสถิติใหม่ด้วยรางวัลเพิ่มเติมอีกสี่รางวัล (30 ก.ย. 2020).
- ข้อกำหนดสำหรับบุคลากรด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่จะตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา
มาตรา 6101 ของ NDAA แก้ไข BSA (31 USC 5318) เพื่อกำหนดให้บุคคลที่รับผิดชอบในการจัดตั้ง บำรุงรักษา และดำเนินการตามโปรแกรมการปฏิบัติตาม AML ของสถาบันการเงินในสหรัฐอเมริกาเป็น “บุคคลในสหรัฐอเมริกาที่สามารถเข้าถึงได้ และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลและการกำกับดูแล โดยเลขาธิการกระทรวงการคลังและผู้ควบคุมการปฏิบัติงานของรัฐบาลกลางที่เหมาะสม” ไม่ชัดเจนว่าสิ่งนี้หมายความว่าทุกคนที่ให้บริการที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามข้อกำหนดแก่นิติบุคคลที่ได้รับการควบคุมจะต้องอยู่ในสหรัฐอเมริกาหรือเฉพาะผู้ที่มีตำแหน่งอาวุโสมากกว่า เช่น เจ้าหน้าที่การปฏิบัติตามข้อกำหนดที่จำเป็น ยังไม่ชัดเจนว่าสิ่งนี้หมายถึงเฉพาะพนักงานของสถาบันการเงินในสหรัฐอเมริกาที่ได้รับการควบคุมหรือขยายไปยังผู้รับเหมา ผู้ขาย และผู้ให้บริการอื่นๆ ที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดของ AML ด้วย
บทบัญญัตินี้น่าจะมีความสำคัญเป็นพิเศษสำหรับ MSB ที่ตั้งอยู่ในต่างประเทศและสาขาหรือหน่วยงานในสหรัฐฯ ของธนาคารที่จัดตั้งขึ้นในต่างประเทศ ซึ่งอาจอยู่ภายใต้ระเบียบ FinCEN แม้ว่าธุรกิจของพวกเขาจะเกิดขึ้นเพียงบางส่วนในสหรัฐอเมริกาเท่านั้น หน่วยงานเหล่านี้อาจมีภาระหน้าที่ในการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพิ่มเติมในเขตอำนาจศาลอื่น ทำให้ยากต่อการย้ายส่วนสำคัญของทีมการปฏิบัติตามกฎระเบียบไปยังสหรัฐอเมริกา ดังนั้น ส่วนนี้อาจรับประกันการออกกฎและคำแนะนำเพิ่มเติมจาก FinCEN เกี่ยวกับขอบเขตของข้อกำหนดนี้
- ข้อกำหนดในการเปิดเผยข้อมูลการเป็นเจ้าของผลประโยชน์
NDAA ยังรวมพระราชบัญญัติความโปร่งใสขององค์กรปี 2020 ซึ่งพยายามแก้ไขช่องโหว่ AML ที่มีมาช้านานในระบบกฎหมายของสหรัฐอเมริกา – การใช้บริษัทเชลล์ที่มีภูมิลำเนาในสหรัฐฯ และหน่วยงานที่คล้ายคลึงกัน เพื่อปกปิดความเป็นเจ้าของหรือแหล่งที่มาของทรัพย์สินและเครื่องมือทางการเงิน . พระราชบัญญัติความโปร่งใสขององค์กรปี 2020 กำหนดให้: (1) บริษัทบางแห่งที่รู้จักกันในชื่อ “บริษัทที่รายงาน” เพื่อรายงานต่อ FinCEN เกี่ยวกับเจ้าของผลประโยชน์ (BOs); และ (2) บริษัทที่จัดตั้งขึ้นใหม่เพื่อให้ข้อมูลดังกล่าวแก่ FinCEN ในขณะที่ก่อตั้งและเพื่ออัปเดต FinCEN หากมีการเปลี่ยนแปลงข้อมูล BO ที่รายงานในภายหลัง บทบัญญัตินี้ไม่มีผลบังคับใช้ในทันที แต่ FinCEN จำเป็นต้องเผยแพร่กฎในหนึ่งปีเกี่ยวกับรูปแบบสำหรับบริษัทที่รายงานเพื่อให้ข้อมูล BO ที่จำเป็นสำหรับหน่วยงานที่จัดตั้งขึ้นใหม่และที่มีอยู่ในปัจจุบัน บริษัทที่รายงานจะมีเวลาสองปีในการปฏิบัติตามข้อกำหนดใหม่
ข้อมูลจะถูกเก็บรักษาโดย FinCEN ในฐานข้อมูลที่ไม่ใช่สาธารณะ การตัดสินใจใช้ฐานข้อมูลที่ไม่เปิดเผยต่อสาธารณะนั้นแตกต่างจากแนวทางที่ใช้ในเขตอำนาจศาลอื่นๆ เช่น สหราชอาณาจักร ซึ่งข้อมูลการเป็นเจ้าของที่เป็นประโยชน์บางอย่างเปิดเผยต่อสาธารณะผ่านฐานข้อมูลของ Companies House แม้ว่าฐานข้อมูลจะไม่เปิดเผยต่อสาธารณะ FinCEN อาจเปิดเผยข้อมูลการเป็นเจ้าของที่เป็นประโยชน์ต่อสถาบันการเงินโดยได้รับความยินยอมจากบริษัทที่รายงานเพื่อวัตถุประสงค์ในการปฏิบัติตามข้อกำหนดการตรวจสอบสถานะลูกค้าของสถาบันนั้น เนื่องจากการเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวโดยไม่ได้รับอนุญาตจะถูกลงโทษภายใต้พระราชบัญญัติ สถาบันการเงินที่ได้รับข้อมูลดังกล่าวจะต้องดำเนินการป้องกันในส่วนที่เกี่ยวกับการจัดการและการใช้ข้อมูลดังกล่าว
พระราชบัญญัติความโปร่งใสขององค์กรกำหนดเจ้าของผลประโยชน์ให้รวมถึงบุคคลที่เป็นเจ้าของโดยตรงหรือโดยอ้อม 25% หรือมากกว่าส่วนได้เสียใน บริษัท หรือผู้ที่ใช้ "การควบคุมที่สำคัญ" เหนือบริษัท คำว่า "การควบคุมที่สำคัญ" ไม่ได้กำหนดไว้ในพระราชบัญญัติ บริษัทและหน่วยงานอื่นๆ จำนวนมากได้รับการยกเว้นจากข้อกำหนดในการรายงาน ซึ่งรวมถึงบริษัทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ บริษัทเอกชนที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดบางประการเกี่ยวกับจำนวนพนักงาน รายได้ และสถานะทางกายภาพในสหรัฐอเมริกา และความไว้วางใจบางอย่าง สถาบันการเงินหลายประเภทที่อยู่ภายใต้กฎระเบียบของ FinCEN ก็ได้รับการยกเว้นจากข้อกำหนดเช่นกัน
- บทลงโทษที่เพิ่มขึ้นสำหรับการละเมิด BSA
NDAA มีบทบัญญัติหลายประการที่ปรับปรุงบทลงโทษที่เกี่ยวข้องสำหรับการละเมิด BSA มาตรา 6309 ของ NDAA กำหนดบทลงโทษสำหรับผู้ฝ่าฝืนซ้ำ "3 เท่าของกำไรที่ได้มาหรือการสูญเสียที่หลีกเลี่ยง" โดยผู้ฝ่าฝืนซ้ำ "หากคำนวณได้" หรือหากไม่สามารถทำได้ "2 เท่าของโทษสูงสุดในส่วนที่เกี่ยวกับการละเมิด ” มาตรา 6310 ห้ามบุคคลที่พบว่ามีส่วนร่วมใน "การละเมิดอย่างร้ายแรง" จากการทำหน้าที่ในคณะกรรมการของสถาบันการเงินในสหรัฐอเมริกาเป็นระยะเวลา 10 ปี มาตรา 6312 อนุญาตการคืนกำไรและโบนัส (เช่น การแยกส่วน) ให้กับบุคคลใด ๆ ที่ถูกตัดสินว่าละเมิด BSA
มาตรา 6313 ยังเพิ่มข้อห้ามใหม่และบทลงโทษที่เกี่ยวข้องสำหรับการปกปิดความเป็นเจ้าของหรือการควบคุมทรัพย์สินในการทำธุรกรรมทางการเงินบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับ "บุคคลอาวุโสทางการเมืองต่างประเทศหรือสมาชิกในครอบครัวโดยตรงหรือผู้ใกล้ชิดของนักการเมืองต่างประเทศอาวุโส" และปกปิดแหล่งที่มา ของเงินทุนในการทำธุรกรรมทางการเงินบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับฝ่ายต่างๆ ที่พบว่าเป็น “ข้อกังวลหลักในการฟอกเงิน” ภายใต้ข้อกำหนด BSA ที่มีอยู่ 31 USC 5318A
- การอนุญาตให้รับบันทึกธนาคารต่างประเทศจากธนาคารที่มีบัญชีผู้สื่อข่าวสหรัฐฯ
มาตรา 6308 ของ NDAA ขยายอำนาจอย่างมีนัยสำคัญของกระทรวงยุติธรรมและกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาในการรับข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับ AML จากธนาคารต่างประเทศโดยอนุญาตให้เลขาธิการกระทรวงการคลังหรืออัยการสูงสุดออกหมายเรียกไปยังธนาคารต่างประเทศที่มีบัญชีตัวแทนใน สหรัฐอเมริกาและขอ “บันทึกใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีตัวแทน หรือบัญชีใด ๆ ที่ธนาคารต่างประเทศรวมถึงบันทึกที่เก็บรักษาไว้นอกสหรัฐอเมริกา” (เน้นเพิ่ม) ภายใต้เวอร์ชันก่อนหน้าของ BSA คำขอดังกล่าวต้องจำกัดเฉพาะ "บันทึกที่เกี่ยวข้องกับบัญชีตัวแทนดังกล่าว"
ความต้องการดังกล่าวสามารถดำเนินการต่อไปได้ (1) การสอบสวนการละเมิดกฎหมายอาญาของสหรัฐอเมริกา (2) การตรวจสอบใด ๆ เกี่ยวกับการละเมิดบีเอสเอ; (3) คดีแพ่งริบ หรือ (4) การสอบสวนตามมาตรา 5318A (“มาตรการพิเศษสำหรับเขตอำนาจศาล สถาบันการเงิน ธุรกรรมระหว่างประเทศ หรือประเภทบัญชีที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินเบื้องต้น”)
ในขณะที่ธนาคารต่างประเทศอาจยื่นคำร้องต่อศาลแขวงของรัฐบาลกลางเพื่อแก้ไขหรือเพิกถอนหมายศาล บทบัญญัติดังกล่าวระบุชัดเจนว่า “การยืนยันว่าการปฏิบัติตามหมายเรียกจะขัดแย้งกับบทบัญญัติของการรักษาความลับหรือการรักษาความลับของต่างประเทศไม่สามารถเป็นพื้นฐานเพียงอย่างเดียวสำหรับการเพิกถอนหรือแก้ไข หมายเรียก” มาตรา 6308 ยังกำหนดให้สถาบันการเงินที่ได้รับการคุ้มครองต้องยุติความสัมพันธ์ทางจดหมายกับธนาคารต่างประเทศภายใน 10 วันทำการโดยได้รับแจ้งว่าเลขาธิการกระทรวงการคลังหรืออัยการสูงสุดได้พิจารณาว่าธนาคารต่างประเทศแห่งหนึ่งไม่ปฏิบัติตามหมายเรียก สถาบันการเงินที่ครอบคลุมในการปิดบัญชีตัวแทนตามมาตรา 6308 ได้รับการคุ้มครองจากความรับผิดที่เกี่ยวข้องกับการยกเลิกในศาลหรือกระบวนการทางอนุญาโตตุลาการใดๆ การไม่ปฏิบัติตามอาจนำไปสู่บทลงโทษทางแพ่งและทางอาญาต่อสถาบันการเงินในสหรัฐอเมริกาและต่างประเทศ รวมถึงการริบทรัพย์สิน
- Safe Harbor สำหรับการปฏิบัติตาม Keep Open Directives
มาตรา 6306 ของ NDAA จัดให้มีท่าเรือที่ปลอดภัยสำหรับสถาบันการเงินที่ปฏิบัติตามคำขอเป็นลายลักษณ์อักษรจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของรัฐบาลกลางในการเปิด "บัญชีลูกค้า" หรือ "ธุรกรรมของลูกค้า" คำขอดังกล่าวมักถูกส่งโดยหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายซึ่งกังวลว่าการปิดบัญชีจะทำให้ผู้กระทำผิดทราบว่ากิจกรรมของพวกเขาอยู่ภายใต้การสอบสวน อย่างไรก็ตาม คำขอดังกล่าวอาจทำให้อุตสาหกรรมอยู่ในสถานะที่ยากลำบาก โดยขอให้สถาบันการเงินเปิดบัญชีไว้เมื่อสถาบันมีความรู้หรือสงสัยว่าบัญชีอาจถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย แหล่งที่ปลอดภัยจะช่วยคลี่คลายข้อกังวลเหล่านี้ได้หากบัญชีหรือธุรกรรมเปิดอยู่โดยสอดคล้องกับ "พารามิเตอร์และระยะเวลาของคำขอ" ตามที่กำหนดไว้ในพระราชบัญญัติ
- การขยายผล BSA สู่ผู้ค้าในสมัยโบราณ
มาตรา 6110 ของ NDAA แก้ไขคำจำกัดความของ "สถาบันการเงิน" ของบีเอสเอให้รวมถึง "บุคคลที่มีส่วนร่วมในการค้าโบราณวัตถุ รวมทั้งที่ปรึกษา ที่ปรึกษา หรือบุคคลอื่นใดที่ประกอบธุรกิจในการชักชวนหรือขายโบราณวัตถุ ตามระเบียบที่เลขาธิการกำหนด”
บทบัญญัติกำหนดให้เลขาธิการกระทรวงการคลังออกกฎเกณฑ์ที่เสนอโดยสรุปข้อกำหนด AML ของผู้ค้าโบราณวัตถุภายใต้ BSA ภายในหนึ่งปีนับจากวันที่มีผลบังคับใช้ มาตรา 6110 ยังสั่งการกระทรวงการคลังโดยประสานงานกับหน่วยงานของรัฐบาลกลางอื่น ๆ เพื่อศึกษา "การอำนวยความสะดวกในการฟอกเงินและการเงินการก่อการร้ายผ่านการค้างานศิลปะ" และออกรายงานต่อรัฐสภาภายในหนึ่งปีรวมทั้งข้อเสนอแนะสำหรับกฎระเบียบ ของอุตสาหกรรม
- การสร้างศักยภาพของ FinCEN No Action Process
มาตรา 6305 ของ NDAA สั่งให้ FinCEN ประเมิน "ว่าจะกำหนดกระบวนการในการออกจดหมายไม่ดำเนินการหรือไม่ ... เพื่อตอบสนองต่อคำถามจากบุคคลที่เกี่ยวกับการบังคับใช้" BSA หรือกฎหมายและข้อบังคับ AML/CFT อื่นๆ พระราชบัญญัติยังชี้นำให้รัฐมนตรีกระทรวงการคลังเสนอกฎเกณฑ์เพื่อดำเนินการตามข้อค้นพบและการตัดสินใจในการประเมินการไม่ดำเนินการ "หากเหมาะสม" ภายใน 180 วันหลังการตรากฎหมาย
ปัจจุบัน FinCEN ออก “คำวินิจฉัยทางปกครอง” ให้กับบุคคลที่ขอความเห็นเกี่ยวกับปัญหาเฉพาะภายในอำนาจของ FinCEN คำวินิจฉัยดังกล่าวสามารถออกให้โดยส่วนตัวหรือในที่สาธารณะได้ (โดยทั่วไปในลักษณะที่ไม่ระบุตัวตน) อย่างไรก็ตาม ขณะนี้ยังไม่มีกระบวนการอย่างเป็นทางการที่ FinCEN ตรวจทานจดหมายดังกล่าว และไม่มีตารางเวลาเฉพาะที่ FinCEN จำเป็นต้องตอบกลับ ซึ่งหมายความว่ามักใช้เวลาหลายเดือนหรือนานกว่านั้นจึงจะได้รับคำตอบ
ขึ้นอยู่กับรายละเอียดของกฎขั้นสุดท้ายที่ใช้กระบวนการขอไม่ดำเนินการ กฎนี้อาจให้ความมั่นใจมากขึ้นแก่หน่วยงานที่กำลังพิจารณาเข้าใกล้ FinCEN โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับ FinTech และบริษัทบล็อคเชนที่มักมีส่วนร่วมในรูปแบบธุรกิจใหม่ที่อาจไม่สอดคล้องกับกฎระเบียบและคำแนะนำที่มีอยู่ของ FinCEN
- โครงการนำร่องในการแบ่งปัน SAR กับบริษัทในเครือต่างประเทศ
มาตรา 6212 ของ NDAA จะสร้างโปรแกรมนำร่องสำหรับการแชร์รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) และข้อมูลที่เกี่ยวข้องบางอย่างกับสาขาต่างประเทศ บริษัทย่อย และบริษัทในเครือของสถาบันการเงินที่ได้รับการควบคุมบางแห่ง พระราชบัญญัติกำหนดให้เลขาธิการกระทรวงการคลังออกกฎสำหรับโครงการนำร่องดังกล่าวภายในหนึ่งปีหลังจากการตรากฎหมาย
โครงการนำร่องจะไม่รวมเขตอำนาจศาลบางแห่งโดยเฉพาะ รวมถึงจีน รัสเซีย และเขตอำนาจศาลอื่นๆ ที่กำหนดให้เป็นผู้สนับสนุนการก่อการร้ายของรัฐ ภายใต้การคว่ำบาตรของสหรัฐฯ หรือที่เลขานุการเชื่อว่า “ไม่สามารถปกป้องความปลอดภัยและความลับของข้อมูลที่แบ่งปันได้อย่างสมเหตุสมผล”
ปัจจุบัน FinCEN ได้ออกคำแนะนำที่อนุญาตให้สถาบันการเงินบางแห่งแบ่งปันข้อมูล SAR และ SAR กับ "สำนักงานใหญ่" หรือ "บริษัทควบคุม" ในต่างประเทศ ดูเหมือนว่าโครงการนำร่องจะได้รับอนุญาตมากกว่าแนวทางที่มีอยู่ ซึ่งอาจช่วยให้สถาบันการเงินระหว่างประเทศมีฟังก์ชันการปฏิบัติตาม AML ทั่วโลกที่มีความคล่องตัวและบูรณาการมากขึ้น
ที่มา: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/01/ten-key-takeaways-from-the-ndaas-aml-reforms/
- 000
- 2020
- 7
- 9
- ลงชื่อเข้าใช้
- การกระทำ
- เพิ่มเติม
- กุนซือ
- AML
- ในหมู่
- ป้องกันการฟอกเงิน
- การใช้งาน
- สินทรัพย์
- สินทรัพย์
- การอนุญาต
- ธนาคาร
- ธนาคาร
- blockchain
- บริษัท บล็อคเชน
- คณะกรรมการ
- ธุรกิจ
- ธุรกิจ
- เปลี่ยนแปลง
- สาธารณรัฐประชาชนจีน
- การปิด
- คณะกรรมาธิการ
- บริษัท
- บริษัท
- การปฏิบัติตาม
- ขัดกัน
- คองเกรส
- ความยินยอม
- ผู้ให้คำปรึกษา
- ศาล
- อาชญากรรม
- ความผิดทางอาญา
- อาชญากร
- cryptocurrency
- สกุลเงิน
- เงินตรา
- ปัจจุบัน
- ฐานข้อมูล
- ป้องกัน
- ความต้องการ
- พัฒนาการ
- ดิจิตอล
- สินทรัพย์ดิจิทัล
- ศาลแขวง
- มีประสิทธิภาพ
- พนักงาน
- สิ้นสุด
- ส่วนได้เสีย
- ตลาดแลกเปลี่ยน
- ขยาย
- การขยายตัว
- เอาเปรียบ
- ความล้มเหลว
- ครอบครัว
- รัฐบาลกลาง
- รูป
- เงินทุน
- ทางการเงิน
- เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- ฟินเซ็น
- Fintech
- พอดี
- รูป
- กรอบ
- ฟังก์ชัน
- เงิน
- อนาคต
- General
- เหตุการณ์ที่
- การจัดการ
- บ้าน
- สภาผู้แทนราษฎร
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- HTTPS
- รวมทั้ง
- เพิ่ม
- อุตสาหกรรม
- ข้อมูล
- สถาบัน
- สถาบัน
- อยากเรียนรู้
- International
- การสอบสวน
- ปัญหา
- IT
- ความยุติธรรม
- คีย์
- ความรู้
- กฏหมาย
- การบังคับใช้กฎหมาย
- กฎหมาย
- กฎหมายและข้อบังคับ
- นำ
- นำ
- กฎหมาย
- ความรับผิดชอบ
- ถูก จำกัด
- นาน
- การทำ
- ล้าน
- เงิน
- การฟอกเงิน
- เดือน
- ย้าย
- MSB
- เครือข่าย
- เจ้าหน้าที่
- เปิด
- ความคิดเห็น
- อื่นๆ
- เจ้าของ
- เจ้าของ
- การชำระเงิน
- บุคลากร
- นักบิน
- นำเสนอ
- ประธานาธิบดี
- กด
- ข่าวประชาสัมพันธ์
- ส่วนตัว
- กำไร
- โครงการ
- โปรแกรม
- คุณสมบัติ
- เสนอ
- ป้องกัน
- ประกาศ
- บันทึก
- การควบคุม
- กฎระเบียบ
- ปฏิบัติตามกฎระเบียบ
- รายงาน
- รายงาน
- ความต้องการ
- คำตอบ
- รายได้
- ทบทวน
- รีวิว
- รางวัล
- กฎระเบียบ
- รัสเซีย
- ปลอดภัย
- การขาย
- การลงโทษ
- สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.
- หลักทรัพย์
- สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
- ความปลอดภัย
- วุฒิสภา
- ความรู้สึก
- บริการ
- การให้บริการ
- Share
- ที่ใช้ร่วมกัน
- เปลือก
- ช่องว่าง
- สถานะ
- สหรัฐอเมริกา
- ศึกษา
- ระบบ
- ลัทธิก่อการร้าย
- ที่มา
- เวลา
- เคล็ดลับ
- การค้า
- เทรด
- การทำธุกรรม
- การทำธุรกรรม
- ความโปร่งใส
- เรา
- สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา
- พร้อมใจกัน
- สหราชอาณาจักร
- ประเทศสหรัฐอเมริกา
- บันทึก
- การปรับปรุง
- us
- วุฒิสภาสหรัฐอเมริกา
- สหรัฐอเมริกา
- ความคุ้มค่า
- ผู้ขาย
- เสมือน
- สกุลเงินเสมือนจริง
- ช่องโหว่
- WHO
- ภายใน
- โรงงาน
- ปี
- ปี