การรุกรานยูเครนของรัสเซียกลายเป็นเรื่องน่าตกใจต่อประชาคมโลก แม้ว่าจะมีภัยคุกคามที่เพิ่มขึ้นมาเป็นเวลาหลายเดือนก่อนหน้านั้นก็ตาม แม้ว่าปฏิบัติการทางทหารจะเกิดขึ้นภายในเขตแดนของยูเครน แต่การหยุดชะงักทางการเงินที่เกิดขึ้นได้แผ่ขยายไปไกลกว่านั้น
ตลาดหุ้นทั่วโลกร่วงลง ราคาน้ำมันและก๊าซพุ่งสูงขึ้น อัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น เป็นเรื่องยากที่จะสร้างคลื่นกระแทกทางเศรษฐกิจของสงครามในยูเครน
Fintech และเทคโนโลยีเป็นอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับยูเครนและรัสเซีย โดยมีบริษัทหลายแห่งจ้างงานพัฒนาซอฟต์แวร์ไปยังประเทศเหล่านี้หรือทำการรูทจากพวกเขา นี่คือเหตุผลที่คำถามเกี่ยวกับนัยของสงครามครั้งนี้ในมุมมองระยะยาวคือคำถามที่ชุมชนฟินเทคได้ไตร่ตรองมาตั้งแต่วันที่ 24 กุมภาพันธ์ ซึ่งเป็นวันแรกของการรุกรานของรัสเซียในยูเครน
ตอนนี้เรากำลังเห็นสถานการณ์ที่ไม่มีคนที่มีสติสามารถจินตนาการได้เกิดขึ้นในศตวรรษที่ XNUMX ดังนั้น จะเกิดอะไรขึ้นต่อไปในอุตสาหกรรมฟินเทคจึงเป็นเรื่องยากมากที่จะคาดเดา
อย่างไรก็ตาม ต่างจากสงครามที่ไม่มีการยั่วยุ ตลาดโลกมีกฎหมายและแนวโน้ม การวิเคราะห์ซึ่งอย่างน้อยเราก็สามารถทำความเข้าใจกับสิ่งที่อยู่ในร้านสำหรับชุมชนฟินเทคในอีกไม่กี่เดือนหรือหลายปีต่อจากนี้
ดังนั้นเราจึงได้พูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญในด้านต่างๆ ของฟินเทค ตั้งแต่การเข้ารหัสลับไปจนถึงการธนาคารทางอารมณ์ ไปจนถึงการวิจัยทางวิชาการด้วยคำถามเดียวกัน:
สงครามในยูเครนจะส่งผลกระทบอย่างไรกับฟินเทคทั่วโลกในอนาคตอันใกล้ (และแม้ไกล) โดยอิงจากสิ่งที่เกิดขึ้นในขณะนี้และจากการวิเคราะห์สถานการณ์ของคุณเอง
เรารู้สึกทึ่งกับความพร้อมของผู้นำทางความคิดที่จะเข้าร่วม และขอขอบคุณทุกคนที่สละเวลาเพื่อแบ่งปันความคิดเห็นกับผู้ชมของเรา ค้นหาคำตอบที่ได้รับด้านล่าง โดยเรียงตามลำดับตัวอักษร
อเลสซานโดร ฮาตามิ
ผู้ก่อตั้งบริษัทที่ปรึกษา เครื่องกระตุ้นหัวใจ.io, กรรมการที่ไม่ใช่ผู้บริหารของ ธนาคาร Cashplus, ผู้เขียนของ “ปฏิรูปการธนาคารและการเงิน”, ให้คำปรึกษาในการเริ่มต้น fintech, วิทยากรในงาน fintech
รัสเซียก่อนวันที่ 24 กุมภาพันธ์ พ.ศ. 2022 เป็นสถานที่ที่แตกต่างไปจากปัจจุบันมาก ประเทศได้ตัดตัวเองออกจากช่องทางหลักของการรวมกลุ่มทางการเงินกับ Western World ซึ่งเป็นตลาดที่สำคัญที่สุด (จีนคิดเป็นเพียง 16% ของการส่งออก) ผลกระทบต่อเศรษฐกิจรัสเซียนั้นมีอยู่มากมายและสามารถเลวร้ายลงได้
SWIFT
หากไม่รวมอยู่ใน SWIFT ผลลัพธ์ที่น่าจะเป็นไปได้มากที่สุดก็คือรัสเซียจะหาวิธีอื่นในการชำระเงินและรับเงิน ระบบประมวลผลการชำระเงินทางเลือกของตัวเอง SPFS เป็นที่ยอมรับโดยธนาคารรัสเซียและสมาชิกอดีตสหภาพโซเวียตบางรายเท่านั้น มีข่าวลือว่าสามารถเชื่อมต่อกับระบบการชำระเงินระหว่างธนาคารข้ามพรมแดนของจีน (CIPS) ได้ แต่ CIPS ยังคงดำเนินการเพียงเศษเสี้ยวของธุรกรรมที่ SWIFT ทำ และจะไม่มีวันเข้ามาแทนที่
cybersecurity
รัสเซียได้เพิ่มการโจมตีทางไซเบอร์ให้กับฝ่ายตรงข้ามแล้ว ยูเครนถูกโจมตีด้วยการโจมตีทางไซเบอร์ครั้งใหญ่ในช่วงเริ่มต้นของความขัดแย้ง เราจะต้องคาดหวังมากกว่านี้ นั่นหมายความว่า ส่วนที่เหลือของโลกจะเพิ่มความสามารถในการจัดการการโจมตีทางไซเบอร์อย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ และพวกเขาอาจจะทำเช่นนี้ด้วยความพยายามร่วมกันมากกว่าในอดีต
พรสวรรค์
มีเรื่องเล่าเล็กๆ น้อยๆ เกี่ยวกับคนหนุ่มสาวที่เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีที่เดินทางออกจากรัสเซีย หากเป็นกรณีนี้จริง ระบบนิเวศทางเทคโนโลยีของรัสเซียจะได้รับผลกระทบอย่างรุนแรงจากการออกจากอุตสาหกรรมภายในประเทศและย้ายไปประเทศอื่น ผลกระทบนี้จะส่งผลต่อความสามารถของรัสเซียในการพัฒนาเทคโนโลยีเป็นอย่างมาก
อันดรา โซเนีย
ที่ปรึกษาสำหรับ ฟินเทคโอเอสนักวิจัยของมหาวิทยาลัยอ็อกซ์ฟอร์ดที่เน้นโครงสร้างพื้นฐานด้านบริการทางการเงิน สถาปัตยกรรม 'การธนาคารในชีวิตประจำวัน' การธนาคารแบบเปิด และ 'การเข้าถึงการธนาคาร'
ขณะที่ฉันเขียนข้อความเหล่านี้ เมือง Kyiv ที่สวยงามกำลังถูกกองทัพรัสเซียทิ้งระเบิด ผู้คนหลายพันคนพยายามหนี คนอื่นต่อสู้ และหลายคนตาย ประเด็นที่จะพูดถึงสิ่งอื่นคืออะไร?
ฉันเขียนด้วยความหวังและความรู้ว่าสงครามจะยุติและยูเครนจะเป็นอิสระ ความน่าสะพรึงกลัวที่เราเห็นหวังว่าจะผลักดันเราให้สร้างองค์กร ระบบ และโครงสร้างที่ชาญฉลาดมากขึ้นสำหรับโลกที่ต่างไปจากเดิมอย่างสิ้นเชิง
อย่างแรก ฉันคิดว่าเราทุกคนต่างตระหนักดีว่าการเงินเป็นโครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญของประเทศ และเรารู้เพียงเล็กน้อยหรือแทบไม่รู้อะไรเลยเกี่ยวกับเรื่องนี้ อุตสาหกรรม Fintech รักษาระยะห่างจากการคิดว่าสิ่งต่าง ๆ เชื่อมต่อกันอย่างไร หรือความแข็งแกร่งและความยืดหยุ่นของทั้งระบบ Jenga อะไรที่คุณลบออกเพื่อแยกทางการเงินของประเทศที่เริ่มสงครามก้าวร้าว? การบล็อกธนาคารเจ็ดแห่งจาก SWIFT เพียงพอหรือไม่
ในอีกด้านหนึ่ง คุณต้องการระบบประเภทใดสำหรับผู้คนหลายล้านที่ต้องเดินทางออกนอกประเทศเพื่อยังคงสามารถเข้าถึงเงินบำนาญของพวกเขาได้
ประการที่สอง คลื่นของชาวยูเครนที่ต้องออกจากประเทศและตั้งถิ่นฐานทั่วโลกที่พวกเขามีเพื่อน ครอบครัว หรือรู้สึกยินดีมากขึ้น ท้าทายสถานะที่เป็นอยู่ของการเข้าถึงระบบการธนาคารประจำวันในท้องถิ่น คุณไม่สามารถละเลยได้อีกต่อไปว่าผู้คนนับล้านในยุโรปไม่มีที่อยู่ ใบเรียกเก็บเงิน หรือชื่อของพวกเขา หรือประวัติเครดิตอีกต่อไป เราต้องคิดอย่างชาญฉลาดในฐานะอุตสาหกรรม ไม่เพียงแต่ในฐานะนักเทคโนโลยีเกี่ยวกับการเข้าถึงธนาคารรายวันสำหรับผู้อพยพและผู้ลี้ภัย และวิธีที่เรามีส่วนร่วมในการเข้าถึงการเงิน เรามีส่วนร่วมในการรวมกลุ่มของพวกเขาในชุมชนของเรานานเท่าใดที่พวกเขาเลือกที่จะอยู่ต่อ
ประการที่สาม fintech รวมตัวกันในทุกทีมที่ฉันเคยเห็น ผู้คนจากทั่วทุกมุมโลก ชาวยูเครนเป็นเพื่อนร่วมงานที่น่านับถือของเรา และหลายคนในตอนนี้ถืออาวุธป้องกันตัวเอง ครอบครัวของพวกเขาคงกระจัดกระจายไปทั่วโลก นอกเหนือจากวิธีแก้ปัญหาขนาดใหญ่ที่มีโครงสร้างแตกต่างกัน เราจะต้องสร้างวิธีแก้ปัญหาในท้องถิ่นที่เหมาะกับคนในท้องถิ่นและคลื่นนานาชาติของผู้อพยพและผู้ลี้ภัย หากพวกเขามาจากยูเครนหรือซีเรีย
เมษายน รูดิน
ผู้ก่อตั้งและประธานของ เดอะ รูดิน กรุ๊ป, นักยุทธศาสตร์การตลาดชั้นนำสำหรับบริการทางการเงิน การบริหารความมั่งคั่ง และ ภาคสำนักงานครอบครัว ได้รับการยอมรับจาก Onalytica ว่าเป็น "ผู้มีอิทธิพล" อันดับหนึ่งในด้านการบริหารความมั่งคั่ง วิทยากรเกี่ยวกับความมั่งคั่ง รุ่นต่อไป และฟินเทค
น่าเศร้าที่สงครามในยูเครนทำให้ผู้คนจำนวนมากต้องอพยพออกจากบ้าน ที่ทำงาน และครอบครัว สถานการณ์ที่น่าเศร้านี้จะบีบให้ผู้คนจำนวนมากขึ้นเข้าถึงธนาคาร บัญชีการบริหารความมั่งคั่ง บริษัทประกันภัย ฯลฯ ผ่านทางดิจิทัล ชุมชนฟินเทคในยูเครนมีโอกาส (หากทำได้ภายใต้สภาวะที่ตึงเครียดเช่นนี้) ในการแก้ปัญหาความท้าทายชุดนี้
อเล็กซ์ มาลีเชฟ
ซีอีโอที่ SDK.การเงิน - ธนาคารหลักไวท์เลเบล และ ซอฟต์แวร์ neobanking ผู้ขาย; ที่ปรึกษาที่ Startup Wise Guys Accelerator และวิทยากรในงาน fintech มากมาย เขาเป็นนักสังคมวิทยาโดยการศึกษา เขามีประสบการณ์ในด้านการวิจัยทางสังคมวิทยา การประชาสัมพันธ์ การตลาด และการจัดการ
เมื่อพิจารณาถึงการคว่ำบาตรอย่างหนักต่อรัสเซียอันเป็นผลมาจากการรุกรานในยูเครน เสียงของ AML/การปฏิบัติตามข้อกำหนดจึงมีอำนาจและมีความสำคัญมากกว่า
การสืบสวนผู้รับผลประโยชน์สุดท้าย และความสัมพันธ์กับโครงสร้างของปูตินมีความซับซ้อนมากขึ้น บทบาทของ AML/เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบภายในสถาบันการเงิน ซึ่งเป็นหนึ่งในบทบาทสำคัญในขณะนี้ อาจมีความสำคัญยิ่งขึ้นไปอีก
ตามจริงแล้ว Fintech ไม่มีอะไรใหม่ แค่เป็นเทรนด์ที่เราได้เห็นมานานหลายทศวรรษแล้ว
อย่างไรก็ตาม การปฏิบัติตามขั้นตอน AML ทั้งหมดนั้นเป็นสิ่งสำคัญ fintechs จะไม่เสียสละบริการลูกค้า เป็นการยากที่จะลองสวมรองเท้าของลูกค้าเมื่อความสำคัญของคุณคือกฎระเบียบและการลงโทษ
การเข้าถึงและความสะดวกสบาย การบริการลูกค้าที่ไร้ที่ติอยู่ภายใต้การคุกคามของการตกเป็นเหยื่อแบบสุ่มของสงครามครั้งนี้ หวังว่ามันจะไม่เกิดขึ้น
ไบรอัน คลาเก็ตต์
CRO/CSO ที่ มูฟเว่น.คอม, ที่ปรึกษา Fintech และการเงินระหว่างประเทศ, วิทยากร, a ผู้นำเชิงกลยุทธ์ที่ช่วยให้ Fintech และ finserv ได้รับส่วนแบ่งการตลาด
เห็นได้ชัดว่าสงครามยูเครน - รัสเซียมีผลกระทบหลายประการต่ออุตสาหกรรมฟินเทคและบริการทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่เกี่ยวข้องกับการเคลื่อนไหวของเงินทุกด้าน อย่างไรก็ตาม ผลกระทบที่ทำให้ฉันกังวลมากที่สุดคือด้านมนุษยธรรมของสงครามและศักยภาพของความเสียหายหลักประกันที่ยาวนาน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง บริษัทเทคโนโลยีของยูเครนได้รับประโยชน์จากการขยายตัวทางเศรษฐกิจในยุโรปและแนวโน้มที่แข็งแกร่งจากนักลงทุนร่วมทุน ตอนนี้ชีวิตแตกเป็นเสี่ยงหรืออย่างน้อยก็ถูกรบกวน ธุรกิจของยูเครนบางธุรกิจก็ไม่สามารถอยู่รอดได้ และธุรกิจในรัสเซียจำนวนมากก็ไม่อาจดำรงอยู่ได้
บริษัทเทคโนโลยีเกือบทั้งหมดมีความเสี่ยงต่อสงคราม ฉันรู้จักบริษัทฟินเทคจำนวนหนึ่งที่มีเพื่อนร่วมงานและหุ้นส่วนที่ทำงานและอาศัยอยู่ในยูเครน เป็นเรื่องน่ายินดีที่ Fintechs For Ukraine ให้การสนับสนุนโดยตรง https://www.fintechsforukraine.org/.
ในเวลาเดียวกัน นวัตกรรมฟินเทคได้เกิดขึ้นจากสงคราม โดยเฉพาะอย่างยิ่งในรูปแบบของแหล่งเงินทุนใหม่สำหรับสาเหตุด้านมนุษยธรรม วิกฤตดังกล่าวทำให้พื้นที่เข้ารหัสลับและ NFT ลุกลาม ส่งผลให้เกิดโซลูชั่นฟินเทคที่สร้างสรรค์มาก ตัวอย่างเช่น ดูเหมือนว่ายูเครนเป็นรัฐบาลแรกในช่วงสงครามที่ยอมรับการบริจาคสกุลเงินดิจิทัล
ตอนนี้ฉันมีคำถามมากกว่าคำตอบ คำถามที่ยังคงปรากฏอยู่ เศรษฐกิจที่ใหญ่เป็นอันดับสองของโลกอย่างจีนจะตอบสนองต่อข้อจำกัดของชาติตะวันตกอย่างไร การตอบสนองดังกล่าวอาจมีผลกระทบระลอกคลื่นที่สัมผัสได้ทั่วโลก
เดวี่ โมฮาน
ผู้ร่วมก่อตั้งและซีอีโอของ รอยไหม้นักเขียน นักพูด และผู้วิจารณ์ที่มีอิทธิพลเกี่ยวกับฟินเทค ติดอันดับ 10 ผู้มีอิทธิพลด้านฟินเทคระดับโลกจากหลายกลุ่ม
ฉันไม่เคยคิดเลยว่าฉันจะเขียนเกี่ยวกับสงครามและฟินเทคในบทความเดียวกันนี้ แต่เราอยู่ที่นี่ สงครามในยุโรปส่งผลกระทบต่อฮับฟินเทครายใหญ่ ไม่ใช่แค่ในยูเครน แต่ยังรวมถึงประเทศที่มีพรมแดนติดกับยูเครนในแบบที่ฟินเทคไม่เคยเห็นมาก่อน
มีหลายปัจจัยที่ช่วยยูเครนในเส้นทางการเติบโตของตลาดเทคโนโลยี – เรื่องราวความสำเร็จจากบริษัทต่างๆ เช่น Grammarly หรือ Preply; การลงทุนจำนวนมหาศาลจากนักลงทุนต่างชาติและ VCs การเติบโตอย่างมากของการใช้โทรศัพท์มือถือ และจำนวนประชากรที่ใช้บริการธนาคารเป็นจำนวนมาก นี่เป็นตลาดฟินเทคที่เติบโตอย่างรวดเร็ว โดยมีบริษัทสตาร์ทอัพด้านฟินเทคกว่า 150 รายที่เป็นที่ยอมรับในตลาดด้วยเงินทุนขั้นสูง นี่ไม่นับผู้ก่อตั้งยูเครนหรือผู้ที่มีความสัมพันธ์แน่นแฟ้นมากที่ได้ก่อตั้งบริษัทสตาร์ทอัพที่อื่น ๆ ในยุโรป ส่วนใหญ่สำหรับการเข้าถึงสหภาพยุโรป
จะเกิดอะไรขึ้นตอนนี้ก็รอดูกันต่อไป สงครามไม่ได้ช่วยกรณีของกิจกรรมทางเศรษฐกิจ, fintech หรือไม่, และทั้งหมดที่เราสามารถทำได้คือการแก้ปัญหาใหม่ ๆ ที่จะเกิดขึ้นอันเป็นผลมาจากความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจและสังคม - การเมือง, และให้แน่ใจว่าตลาดยังคงมีอยู่เมื่อเวลา แห่งความสงบสุขมาถึง ในตอนนี้ จุดเน้นควรอยู่ที่การใช้โครงสร้างพื้นฐาน fintech ที่มีอยู่เพื่อขับเคลื่อนโซลูชันที่เป็นนวัตกรรมใหม่โดยเร็วที่สุด ช่วยเหลือคนทั่วไป ไม่ว่าจะเป็นการใช้ธนาคารแบบเปิดและเปิด KYC เพื่อเปิดบัญชีธนาคารใหม่อย่างรวดเร็วในประเทศอื่น ๆ หรือขับเคลื่อนความพยายามเพื่อการกุศลแบบไม่ใช้เงินสด นี่จะเป็นโอกาสที่ดีสำหรับการโอนเงินและการเริ่มต้น microlending เพื่อเข้าสู่ตลาดอย่างแข็งขัน การแบ่งปันข้อมูล KYC ข้ามพรมแดน การใช้เครือข่ายสกุลเงินดิจิทัล และการเข้าถึงธุรกรรมข้ามพรมแดนโดยมีค่าธรรมเนียมต่ำเป็นปรากฏการณ์ที่มีให้เห็นทั่วยุโรปแล้ว
ชาวยูเครนได้แสดงให้โลกเห็นแล้วว่าทัศนคติของพวกเขาทำจากเหล็ก เราได้แต่หวังว่าเทคโนโลยีจะมีบทบาทสำคัญในการสร้างและฟื้นฟูชีวิตที่ได้รับผลกระทบเมื่อถึงเวลา
Cloud BI สำหรับ Neobanks และผู้ให้บริการชำระเงิน
มุมมองรอบด้านของประสิทธิภาพธุรกิจการชำระเงินของคุณ
เดือน บลอมสตรอม
สถานการณ์ผันผวนมากในเวลานี้ จนหลายคนคาดไม่ถึง แต่ในความเห็นของฉัน หากเราจัดการร่วมกันเพื่อหลีกเลี่ยงการเพิ่มระดับระหว่างประเทศ และหากการบุกรุกที่น่ารังเกียจนี้จะยุติลงในไม่ช้า เราก็ควรจะสามารถรักษาระดับเอาไว้ได้ ของความก้าวหน้าที่เราประสบความสำเร็จในด้านเทคโนโลยีทุกประเภท รวมถึง FinTech หากไม่เป็นเช่นนั้น เราอาจต้องเผชิญกับผลร้ายและหายนะรอบด้าน ในทำนองเดียวกัน ความกล้าหาญและความยืดหยุ่นที่ปฏิเสธไม่ได้และอ่อนน้อมของชาวยูเครนในการเผชิญกับความทุกข์ยากสุดโต่งจะได้รับใช้พวกเขาอย่างดี ดังนั้นฉันหวังว่าจากเถ้าถ่านของสถานการณ์ที่น่ากลัวนี้ ความดีบางอย่างจะเกิดขึ้นในอนาคต โดยเฉพาะอย่างยิ่งตั้งแต่นั้นมา จำกัดสถานการณ์ อนาคตของเทคโนโลยีขึ้นอยู่กับความสามารถของเราที่จะมุ่งเน้นที่พนักงานของเราและชำระคืนให้กับ HumanDebt™ บางส่วนที่เราได้รับโดยการปฏิบัติต่อพนักงานของเราเสมือนเป็นทรัพยากรที่ใช้แล้วทิ้ง
แฟรงค์ชวาบ
ที่ปรึกษาเชิงกลยุทธ์และผู้ร่วมก่อตั้ง ฟอรั่ม FinTech แฟรงก์เฟิร์ต กรรมการบริหารของ ธนาคารกัลฟ์อินเตอร์เนชั่นแนล, บาห์เรน สมาชิกคณะกรรมการที่ปรึกษาความเสี่ยงที่ payu, อัมสเตอร์ดัม สมาชิกคณะกรรมการกำกับดูแลที่ ธนาคารแอดดิโก, เวียนนา สมาชิกคณะกรรมการกำกับดูแลที่ Bitcoin Technologies AG และสมาชิกคณะกรรมการที่ปรึกษาที่ My Football Space
ในส่วนของผู้นำรัสเซีย เรากำลังประสบกับสงครามรุกรานยูเครน ต่อต้านเสรีภาพและประชาธิปไตยในยุโรป และเป็นผลให้ต่อต้านชาวรัสเซียด้วย การสิ้นสุดของสงครามและผลที่ตามมายังไม่เป็นที่คาดการณ์ได้
แต่ประเภทของความร่วมมือระหว่างประเทศที่เรามองข้ามไป จนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้ได้เปลี่ยนแปลงไปเกือบในชั่วข้ามคืน อุตสาหกรรม FinTech ที่กำลังมาแรงในยุโรปก็ได้รับผลกระทบจากสิ่งนี้เช่นกัน
ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ฉันได้แนะนำธนาคารรัสเซียหลายแห่งในมอสโกเกี่ยวกับ FinTech, Innovation & Transformation และด้วยทีมเทคโนโลยีในยูเครน ฉันสามารถสนับสนุนการเริ่มต้น FinTech ของเดนมาร์ก-เยอรมันได้ ทั้งสองเป็นเรื่องยากที่จะจินตนาการในวันนี้
รูปแบบความร่วมมือก่อนหน้านี้จะหยุดชะงักลงอย่างรุนแรงหรือโดยสิ้นเชิงเป็นเวลาหลายปี หรืออาจนานหลายทศวรรษ
ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา นักลงทุนได้ลงทุนหลายร้อยพันล้านยูโรในการเริ่มต้น FinTech อย่างไรก็ตาม ในมุมมองของสถานการณ์ความมั่นคงในยุโรปที่เปลี่ยนแปลงไปอย่างมาก ฉันคิดว่าลำดับความสำคัญทางสังคมและด้วยเหตุนี้ ลำดับความสำคัญของการลงทุนทางเศรษฐกิจก็จะเปลี่ยนไปอย่างมากในระยะสั้นและระยะกลาง
การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้จะส่งผลต่ออุตสาหกรรม FinTech ของยุโรปเป็นหลัก การลงทุนใน FinTechs มีแนวโน้มลดลง เพื่อสนับสนุนการลงทุนในภาคส่วนต่างๆ เช่น พลังงาน สิ่งแวดล้อม และความปลอดภัย และผู้ก่อตั้งและนักลงทุนจะให้ความสำคัญกับประเด็นเร่งด่วนเหล่านี้มากขึ้นในอนาคต
ฉันคาดว่าในระยะสั้นการลงทุน FinTech จะเน้นไปที่ FinTech startup ที่มีอยู่ในโหมดการเติบโตมากขึ้น เป็นไปได้มากว่าจะมีการก่อตั้งบริษัท FinTech ในยุโรปจำนวนน้อยลงอย่างเห็นได้ชัดในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า และที่น่าเศร้าที่สุดคือ อุตสาหกรรม FinTech ในยูเครนจะต้องหงายหลังไปอีกหลายปี
ตอนนี้เป็นหน้าที่ของชาวยุโรปและพรรคเดโมแครตแล้วที่จะสนับสนุน Ukrainians ที่เป็นประชาธิปไตยและรักอิสระอย่างดีที่สุด
ไมเคิล เจ. เคซี่ย์
Chief Content Officer ที่ CoinDesk, ประธานกรรมการที่ไม่ใช่ผู้บริหารและผู้ร่วมก่อตั้งของ สื่อสตรีมมิ่ง, ผู้เขียน CoinDesk's จดหมายข่าว Money Reimagined, เป็นเจ้าภาพร่วมของ พอดคาสต์ชื่อเดียวกัน.
สงครามครั้งนี้จะเป็นตัวเร่งปฏิกิริยาสำหรับการปรับโครงสร้างระบบการเงินโลกทั้งระบบ นั่นเป็นเพราะเป็นครั้งแรกที่ประเทศอย่างรัสเซียและจีน ซึ่งขณะนี้มีแรงจูงใจอย่างแท้จริงที่จะละทิ้งระบบที่มีอยู่แล้ว ก็มีวิธีทางเทคโนโลยีในการทำเช่นนั้น สงครามนี้จะทำให้เกิดสงครามสกุลเงินดิจิทัล
นักเศรษฐศาสตร์แบบดั้งเดิมมักจะละเลยการคาดคะเนอันน่าทึ่งว่าเงินดอลลาร์จะสูญเสียสถานะสกุลเงินสำรองเนื่องจากความกังวลทั้งหมดเกี่ยวกับความเป็นผู้นำระดับโลกของสหรัฐฯ ผู้จัดการเงินรายใหญ่ไม่เห็นทางเลือกที่ยอมรับได้ เงินหยวนของจีนนำมาซึ่งความเสี่ยงทางการเมืองที่เกี่ยวข้องกับความไม่ไว้วางใจในแรงจูงใจของปักกิ่ง และตลาดเงินยูโรไม่ลึกหรือมีสภาพคล่องเพียงพอ แต่นี่พลาดประเด็น พลัง “เงินที่ตั้งโปรแกรมได้” ของเทคโนโลยีการเข้ารหัสลับ บนพื้นฐานของการรวมกันของโทเค็น สัญญาอัจฉริยะ และพลังของการตรวจสอบแบบกระจายศูนย์ผ่านบล็อคเชน จะเปิดใช้งานธุรกรรมข้ามพรมแดนที่ไม่ต้องการตัวกลางของสกุลเงินสำรองที่เชื่อถือได้ ไม่ใช่ว่าเงินหยวนจะมาแทนที่เงินดอลลาร์เป็นสกุลเงินสำรอง รัฐบาลและธุรกิจในประเทศเช่นจีนและรัสเซียมีความจำเป็นน้อยลงสำหรับสกุลเงินสำรองใดๆ
ขอบคุณสิ่งประดิษฐ์บล็อคเชนเช่น การแลกเปลี่ยนอะตอม และ เอสโครว์แบบกระจายอำนาจ, เป็นไปได้ที่จะสร้างสัญญาการค้าอัตโนมัติซึ่งทั้งสองฝ่ายทำธุรกรรมข้ามพรมแดน เช่น ผู้นำเข้าและผู้ส่งออกในข้อตกลงทางการค้า สามารถรับการเงินการค้าที่เพียงพอตามเงื่อนไขของข้อตกลงและยังคงได้รับการคุ้มครองจากความผันผวนในตามลำดับ อัตราแลกเปลี่ยนโดยไม่ต้องระบุสัญญานั้นในสกุลเงินของบุคคลที่สามเช่นดอลลาร์ นั่นเป็นตัวเปลี่ยนเกมเพราะความเสี่ยงที่เกิดจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนคือเหตุผลที่สกุลเงินสำรอง – รวมถึงบทบาทของพวกเขาในฐานะที่เก็บมูลค่าสำหรับทุนสำรองของประเทศ – มีอยู่ตั้งแต่แรก
จนถึงขณะนี้ โลกได้รวมเอามาตรฐานเงินดอลลาร์มารวมกัน มีหลายประเทศอย่างไม่เต็มใจ มาตรฐานดังกล่าวสร้างขึ้นจากความคาดหวังว่าสหรัฐฯ จะรักษาพันธะสัญญาระหว่างประเทศเพื่อปกป้องสิทธิ์ในทรัพย์สินของคู่ค้า (แม้ว่าจะเป็นสิ่งที่ถูกต้องที่ควรทำ แต่วอชิงตันปฏิเสธรัสเซียว่าทันทีที่มันหยุดการเข้าถึงเงินสำรองของธนาคารกลาง) ตอนนี้ รัสเซียและรัฐอันธพาลอื่น ๆ มีทางเลือกอื่น: มาตรฐานทางคณิตศาสตร์ แทนที่จะต้องไว้วางใจระบบการเมืองของสหรัฐฯ ก็สามารถไว้วางใจโปรโตคอลที่กระจายอำนาจตามหลักคณิตศาสตร์มากกว่ากฎหมายของมนุษย์ รัสเซียและจีนยังคงมีงานอีกมากที่ต้องทำเพื่อนำระบบดังกล่าวมาใช้ และความเกลียดชังในอดีตต่อองค์ประกอบสำคัญของชุมชน crypto ได้ขัดขวางการพัฒนา ตอนนี้พวกเขาจะเร่งงานนั้นให้เร็วขึ้น และด้วยการที่จีนได้สร้างบล็อคเชนทั่วประเทศและระบบสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลางที่ก้าวหน้ากว่าประเทศอื่น ๆ จึงมีรากฐานเพียงพอสำหรับทั้งสองประเทศในการสร้างระบบการเงินการค้าแบบบล็อคเชนสำหรับการข้ามระบบที่ใช้สกุลเงินดอลลาร์ของธนาคารตัวแทน
ทั้งหมดนี้จะทำให้เกิดการแข่งขันระหว่างประเทศเพื่อสร้างรากฐานทางเทคโนโลยีและกฎระเบียบที่ดีที่สุดสำหรับเงินดิจิทัล โดยพื้นฐานแล้วคือการแข่งขันด้านสกุลเงิน นั่นจะเป็นจุดจบของการครอบงำของดอลลาร์หรือไม่? ไม่จำเป็น. สหรัฐฯ ยังคงสามารถชนะสงครามสกุลเงินดิจิทัลที่กำลังจะเกิดขึ้น หากรวมเอาจิตวิญญาณของนวัตกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตและการรักษาความเป็นส่วนตัวที่เป็นหัวใจสำคัญของการเคลื่อนไหว crypto ก็สามารถใช้ประโยชน์จาก "ความไว้วางใจในดอลลาร์" ที่มีอยู่ก่อนแล้วของโลกเพื่อแข่งขันกับโมเดลปิดการเฝ้าระวังที่เข้มงวดซึ่งรัฐบาลเผด็จการเช่น ดังที่จีนจะรู้สึกว่าถูกบังคับให้สร้าง
สหรัฐฯ และพันธมิตรต้องมองหาโซลูชันของภาคเอกชน เช่น เหรียญที่มีเสถียรภาพ ซึ่งสร้างขึ้นบนแพลตฟอร์มแบบเปิด ซึ่งจากการออกแบบแล้ว ไม่อนุญาตให้มีการเฝ้าระวังแบบรวมศูนย์แบบเดียวกับสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลางทั้งหมด ส่วนที่ยากสำหรับวอชิงตันก็คือ จะต้องมีการละทิ้งอำนาจการสอดส่องที่มีอยู่อย่างน้อยบางส่วนที่ใช้ผ่านธนาคารวอลล์สตรีทเพื่อคว่ำบาตรรัฐบาลและบุคคล และเพื่อควบคุมกระแสเงินทั่วโลก หากสหรัฐฯ สามารถยกอำนาจบางส่วนออกไปและทำงานร่วมกับพันธมิตรเพื่อสร้างวิธีการพิสูจน์หลักฐานด้านบล็อกเชนอัจฉริยะเพื่อจัดการความเสี่ยงทางการเงินและต่อสู้กับอาชญากรรมระหว่างประเทศบนพื้นฐานทั่วทั้งระบบ ก็สามารถเสนอเงินดอลลาร์เป็นเครื่องมือแห่งเสรีภาพให้กับโลกได้ ผลลัพธ์สุดท้ายคือวอลล์สตรีทจะสูญเสียอำนาจครอบงำ แต่อำนาจที่แท้จริงของสหรัฐฯ ซึ่งแสดงให้เห็นเป็นการแสดงออกถึงคุณค่าเสรีตลาดเสรีซึ่งสร้างเศรษฐกิจของอเมริกาขึ้นมา จะขยายออกไปอย่างครอบคลุมยิ่งขึ้น
ไนเจล เวอร์ดอน
ผู้ร่วมก่อตั้งที่ เรลส์แบงค์ผู้ประกอบการด้านฟินเทคที่ประสบความสำเร็จ ก่อตั้ง Evolution ก่อนหน้านี้ (ปัจจุบันเป็นส่วนหนึ่งของบริษัท FTSE 100 บริษัท BAE Systems), Currency Cloud (ออกจาก Visa ในปี 2021)
อันดับแรก ฉันต้องการบอกว่าพวกเราทุกคนที่ Railsbank รู้สึกตกใจกับสิ่งที่เกิดขึ้นในยูเครน และเราทุกคนต่างหวังเป็นอย่างยิ่งว่าจะได้รับการแก้ปัญหาอย่างสันติและรวดเร็ว เรากำลังดำเนินการช่วยเหลือชาวยูเครนด้วยความช่วยเหลือ ในระดับส่วนตัว ครอบครัวของฉันทำงานเพื่อช่วยเหลือผู้คนนอกยูเครน หาบ้านในไอร์แลนด์ และช่วยพวกเขาลงทะเบียนเพื่อรับการรักษาพยาบาล การศึกษา และการสนับสนุน
สำหรับฟินเทคทั่วโลก มีผลกระทบในขั้นต้นสำหรับบริษัทเหล่านั้นเช่นเรากับทีมที่อยู่ในยุโรปตะวันออก ฉันรู้ว่าแผนก People หลายแห่งทำงานอย่างหนักเพื่อให้แน่ใจว่าผู้คน (และครอบครัว) ของพวกเขาปลอดภัยและได้รับความช่วยเหลือภายในวิกฤตด้านมนุษยธรรมที่กำลังพัฒนา และความอ่อนน้อมถ่อมตนที่ได้เห็นความพยายามของอุตสาหกรรมนี้ เนื่องจากได้เพิ่มน้ำหนักให้กับความพยายามด้านมนุษยธรรมที่ยอดเยี่ยมและการดำเนินการคว่ำบาตรทางการเงินต่อผู้รุกราน
ในระยะยาว สิ่งหนึ่งที่ทำเครื่องหมายอุตสาหกรรมนี้ออกมาคือลักษณะที่เป็นสากลของพนักงานของเรา และแรงจูงใจของผู้ก่อตั้งจำนวนมากและทีมของพวกเขาคือการส่งเสริมและเร่งให้เกิดความเท่าเทียมทางการเงินและการรวมกันทั่วโลก
แม้ว่าบริษัทอาจมีฐานเฉพาะสำหรับสำนักงานใหญ่ แต่ก็จะดึงเอาทุกเชื้อชาติสำหรับสมาชิกในทีมที่มีทักษะ และมองหาที่จะขยายไปสู่ดินแดนอื่นๆ ทันทีที่แผนงานของพวกเขาอนุญาต
ยิ่งไปกว่านั้น ความครอบคลุมทางการเงินเป็นสิ่งสำคัญสำหรับเราทุกคน เหตุผลหนึ่งที่ Fintechs ขยายตัวคือพวกเขาสามารถเผยแพร่ผลิตภัณฑ์ที่เป็นนวัตกรรมของตนไปยังผู้ชมที่กว้างขึ้นได้ ลองนึกถึงจำนวนประชากรทั่วโลกที่จะได้รับประโยชน์จากการเข้าถึงบริการทางการเงินที่ยุติธรรมและโปร่งใส Fintech ทำงานได้ทั่วโลก ไม่ใช่แค่ในสนามหลังบ้านของเราเอง
สิ่งที่เราเห็นอยู่ในปัจจุบันคือความคลาดเคลื่อน – อนาคตที่อุตสาหกรรมฟินเทคมีส่วนร่วม ยังคงเป็นสิ่งที่ต้องมั่นใจอย่างมาก
ฟิลิปป์ เจลิส
ซีอีโอและผู้ร่วมก่อตั้ง Kantox. Philippe เป็นที่รู้จักในฐานะผู้นำทางความคิดและผู้ทรงอิทธิพลด้านฟินเทคระดับโลก เริ่มต้นอาชีพด้วยการเป็นที่ปรึกษาด้านกลยุทธ์และการจัดการ โดยใช้เวลาหลายปีกับ Deloitte
Global Fintech เป็นเรื่องเกี่ยวกับการสร้างประสบการณ์ของลูกค้าใหม่และสร้างผลิตภัณฑ์และโครงสร้างพื้นฐานใหม่ในระยะยาว เช่นเคย สงครามเป็นสิ่งที่ชั่วคราวซึ่งจะไม่ส่งผลกระทบต่อเป้าหมายพื้นฐานของ Fintech ที่กล่าวว่าสงครามในยูเครนเช่น Covid ได้เน้นว่าโลกาภิวัตน์และการเชื่อมโยงทางการเงินสามารถกลายเป็นจุดอ่อนได้ ประเทศที่ถูกกีดกันจากโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินระดับโลก - SWIFT - หรือสินทรัพย์ต่างประเทศที่ถูกแช่แข็งกำลังประสบกับช่วงเวลาที่ยากลำบากและผู้คนในประเทศของตนต้องทนทุกข์ทรมานในชีวิตประจำวัน ในบริบทนั้น bitcoin และ cryptos อาจเป็นทางเลือกอื่น แต่น่าประหลาดใจที่มันไม่ได้เกิดขึ้นจริง ประเด็นสำคัญของฉันที่นี่คือหลายประเทศจะเข้าใจว่าการสร้างรางการชำระเงินทางเลือกและโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินมีความสำคัญมากขึ้นเรื่อยๆ
บรรทัดล่าง
โพสต์นี้จัดทำขึ้นเพื่อเป็นโอกาสให้ผู้ชมของเราได้รับการวิเคราะห์สถานการณ์รอบด้านจากผู้เชี่ยวชาญ ดังนั้นเราจะให้ทุกคนได้ข้อสรุปของตนเอง
มีเพียงสิ่งเดียวที่ชัดเจน – สงครามที่เกิดขึ้นในใจกลางของยุโรปในเชิงภูมิศาสตร์ กำลังรบกวนขอบเขตทางการเงินและฟินเทคทั่วโลก และมีแนวโน้มที่จะผลักดันให้เกิดการเปลี่ยนแปลงมากมายในอุตสาหกรรม
โพสต์ อนาคตของ Fintech ในมุมมองของสงครามในยูเครน: ความคิดเห็นของผู้มีอิทธิพลสูงสุด ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ SDK.finance – ซอฟต์แวร์ White-Label Digital Core Banking.
- "
- &
- 10
- 100
- 2021
- 2022
- เกี่ยวกับเรา
- เร่งความเร็ว
- คันเร่ง
- เข้า
- การเข้าถึง
- ประสบความสำเร็จ
- ข้าม
- การกระทำ
- อยากทำกิจกรรม
- ที่อยู่
- สูง
- กุนซือ
- ที่ปรึกษา
- อเล็กซ์
- ทั้งหมด
- แล้ว
- แม้ว่า
- อเมริกัน
- AML
- ในหมู่
- จำนวน
- อัมสเตอร์ดัม
- การวิเคราะห์
- เข้าใกล้
- เมษายน
- สถาปัตยกรรม
- กองทัพบก
- รอบ
- บทความ
- สินทรัพย์
- ผู้ฟัง
- อัตโนมัติ
- ใช้ได้
- ธนาคาร
- การธนาคาร
- ธนาคาร
- รากฐาน
- กลายเป็น
- การเริ่มต้น
- กำลัง
- ประโยชน์
- ประโยชน์ที่ได้รับ
- ที่ดีที่สุด
- บิล
- พันล้าน
- Bitcoin
- blockchain
- blockchain ตาม
- คณะกรรมการ
- สมาชิกของคณะกรรมการ
- คณะกรรมการผู้บริหาร
- ไบรอัน
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- ธุรกิจ
- ธุรกิจ
- ความก้าวหน้า
- ไม่มีเงินสด
- สาเหตุที่
- ธนาคารกลาง
- ธนาคารกลางสกุลเงินดิจิตอล
- ส่วนกลาง
- ผู้บริหารสูงสุด
- ประธานกรรมการ
- ท้าทาย
- ความท้าทาย
- เปลี่ยนแปลง
- ช่อง
- การกุศล
- สาธารณรัฐประชาชนจีน
- ชาวจีน
- เมือง
- ปิด
- เมฆ
- ผู้ร่วมก่อตั้ง
- ผู้ร่วมก่อตั้ง
- Coindesk
- การผสมผสาน
- มา
- เชิงพาณิชย์
- ร่วมกัน
- ชุมชน
- ชุมชน
- บริษัท
- บริษัท
- การแข่งขัน
- อย่างสมบูรณ์
- มั่นใจ
- ขัดกัน
- งานที่เชื่อมต่อ
- ผู้ให้คำปรึกษา
- เนื้อหา
- สัญญา
- สัญญา
- สนับสนุน
- ควบคุม
- ความร่วมมือ
- แกน
- ได้
- ประเทศ
- ประเทศ
- Covidien
- ความคิดสร้างสรรค์
- เครดิต
- อาชญากรรม
- วิกฤติ
- วิกฤติ
- ข้ามพรมแดน
- การเข้ารหัสลับ
- cryptocurrency
- สกุลเงิน
- เงินตรา
- บริการลูกค้า
- ไซเบอร์
- cyberattacks
- ข้อมูล
- วัน
- จัดการ
- ซึ่งกระจายอำนาจ
- ดีลอยท์
- ประชาธิปไตย
- เดโมแคร
- ออกแบบ
- แม้จะมี
- ที่กำลังพัฒนา
- พัฒนาการ
- ต่าง
- ดิจิตอล
- สกุลเงินดิจิตอล
- เงินดิจิทัล
- โดยตรง
- ผู้อำนวยการ
- กรรมการ
- การหยุดชะงัก
- ระยะทาง
- ดอลลาร์
- บริจาค
- ขับรถ
- การขับขี่
- ทางตะวันออก
- ยุโรปตะวันออก
- ด้านเศรษฐกิจ
- เศรษฐกิจ
- ระบบนิเวศ
- การศึกษา
- ผลกระทบ
- ความพยายาม
- พนักงาน
- พลังงาน
- ผู้ประกอบการ
- สิ่งแวดล้อม
- ความเสมอภาค
- escrow
- ที่จัดตั้งขึ้น
- EU
- ยุโรป
- ในทวีปยุโรป
- ยูโร
- เหตุการณ์
- ทุกคน
- วิวัฒนาการ
- คาย
- ตัวอย่าง
- ตลาดแลกเปลี่ยน
- แสดง
- การขยายตัว
- คาดหวัง
- ประสบการณ์
- ผู้เชี่ยวชาญ
- สุดโต่ง
- ใบหน้า
- ต้องเผชิญกับ
- ปัจจัย
- ธรรม
- ครอบครัว
- ครอบครัว
- เงินทุน
- ทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- บริการทางการเงิน
- Fintech
- บริษัท
- ชื่อจริง
- ครั้งแรก
- พอดี
- ไหล
- โฟกัส
- ดังต่อไปนี้
- ฟุตบอล
- ฟอร์บ
- ฟอร์ม
- รากฐาน
- ก่อตั้งขึ้นเมื่อ
- ผู้ก่อตั้ง
- ฟรี
- เสรีภาพ
- เต็ม
- การระดมทุน
- อนาคต
- เกมเปลี่ยน
- GAS
- ให้
- เหตุการณ์ที่
- ทั่วโลก
- เป้าหมาย
- ไป
- ดี
- รัฐบาล
- รัฐบาล
- ยิ่งใหญ่
- การเจริญเติบโต
- การเจริญเติบโต
- มี
- การดูแลสุขภาพ
- ช่วย
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- ไฮไลต์
- ประวัติ
- ถือ
- หน้าแรก
- หวัง
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- HTTPS
- ใหญ่
- เป็นมนุษย์
- มีมนุษยธรรม
- ร้อย
- ส่งผลกระทบ
- การดำเนินงาน
- ความสำคัญ
- สำคัญ
- ในอื่น ๆ
- รวม
- รวมทั้ง
- inclusivity
- ที่เพิ่มขึ้น
- อุตสาหกรรม
- อุตสาหกรรม
- เงินเฟ้อ
- มีอิทธิพล
- โครงสร้างพื้นฐาน
- นักวิเคราะห์ส่วนบุคคลที่หาโอกาสให้เป็นไปได้มากที่สุด
- นวัตกรรม
- สถาบัน
- ประกัน
- บูรณาการ
- International
- สิ่งประดิษฐ์
- การสอบสวน
- การลงทุน
- เงินลงทุน
- นักลงทุน
- ร่วมมือ
- ไอร์แลนด์
- ปัญหา
- IT
- ตัวเอง
- คีย์
- ความรู้
- KYC
- ใหญ่
- กฎหมาย
- ผู้นำ
- ความเป็นผู้นำ
- ทิ้ง
- ชั้น
- เลฟเวอเรจ
- ของเหลว
- จดทะเบียน
- น้อย
- ในประเทศ
- นาน
- ระยะยาว
- เก็บรักษา
- สำคัญ
- มนุษย์
- การจัดการ
- การจัดการ
- ตลาด
- การตลาด
- ตลาด
- มาก
- คณิตศาสตร์
- กลาง
- สมาชิก
- ทหาร
- ล้าน
- โทรศัพท์มือถือ
- โทรศัพท์มือถือ
- โมเดล
- เงิน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- กรุงมอสโก
- มากที่สุด
- การเคลื่อนไหว
- การย้าย
- แห่งชาติ
- ธรรมชาติ
- ใกล้
- เครือข่าย
- ผลิตภัณฑ์ใหม่
- จดหมายข่าว
- NFT
- จำนวน
- มากมาย
- เสนอ
- เจ้าหน้าที่
- น้ำมัน
- เปิด
- ความคิดเห็น
- ความคิดเห็น
- โอกาส
- ใบสั่ง
- องค์กร
- อื่นๆ
- Outlook
- ฟอร์ด
- มีส่วนร่วม
- พาร์ทเนอร์
- ชำระ
- การชำระเงิน
- ระบบการชำระเงิน
- การชำระเงิน
- เพย์พาล
- คน
- เปอร์เซ็นต์
- การปฏิบัติ
- ส่วนบุคคล
- มุมมอง
- ชิ้น
- แพลตฟอร์ม
- เล่น
- จุด
- ทางการเมือง
- ประชากร
- เป็นไปได้
- ที่มีศักยภาพ
- อำนาจ
- คาดการณ์
- คำทำนาย
- การคาดการณ์
- ประธาน
- ลำดับความสำคัญ
- ความเป็นส่วนตัว
- ปัญหาที่เกิดขึ้น
- กระบวนการ
- ผลิตภัณฑ์
- ส่งเสริม
- คุณสมบัติ
- ป้องกัน
- โปรโตคอล
- การให้
- สาธารณะ
- คำถาม
- อย่างรวดเร็ว
- เชื่อชาติ
- ราคา
- การเตรียมความพร้อม
- เหตุผล
- รับ
- ได้รับการยอมรับ
- ผู้ลี้ภัย
- ทะเบียน
- การควบคุม
- หน่วยงานกำกับดูแล
- ปล่อย
- การส่งเงิน
- ต้องการ
- การวิจัย
- แหล่งข้อมูล
- REST
- ข้อ จำกัด
- Ripple
- ความเสี่ยง
- ความเสี่ยง
- ความแข็งแรง
- รัสเซีย
- ปลอดภัย
- ความปลอดภัย
- กล่าวว่า
- การลงโทษ
- เข้าใจ
- ภาค
- ความปลอดภัย
- บริการ
- บริการ
- ชุด
- Share
- สั้น
- สมาร์ท
- สัญญาสมาร์ท
- So
- สังคม
- ซอฟต์แวร์
- การพัฒนาซอฟต์แวร์
- ทางออก
- โซลูชัน
- แก้
- บางสิ่งบางอย่าง
- ซับซ้อน
- ช่องว่าง
- ลำโพง
- เฉพาะ
- การใช้จ่าย
- กระจาย
- Stablecoins
- เริ่มอัพ
- เริ่มต้น
- การเริ่มต้น
- startups
- สหรัฐอเมริกา
- Status
- เข้าพัก
- สต็อก
- ตลาดหลักทรัพย์
- จัดเก็บ
- จำนวนชั้น
- ยุทธศาสตร์
- กลยุทธ์
- ถนน
- แข็งแรง
- เป็นกอบเป็นกำ
- ความสำเร็จ
- เรื่องราวความสำเร็จ
- ที่ประสบความสำเร็จ
- สนับสนุน
- ที่สนับสนุน
- การเฝ้าระวัง
- SWIFT
- ซีเรีย
- ระบบ
- ระบบ
- คุย
- ทีม
- เทคโนโลยี
- เทคโนโลยี
- เทคโนโลยี
- เทคโนโลยี
- เทคโนโลยี
- โลก
- คิด
- ของบุคคลที่สาม
- พัน
- ตลอด
- เวลา
- ในวันนี้
- ร่วมกัน
- ราชสกุล
- ด้านบน
- ไปทาง
- การค้า
- การเงินการค้า
- เทรด
- การทำธุรกรรม
- การแปลง
- โปร่งใส
- การรักษาเยียวยา
- มหึมา
- วางใจ
- เรา
- ประเทศยูเครน
- ยูเครน
- เข้าใจ
- สหภาพ
- มหาวิทยาลัย
- University of Oxford
- us
- ใช้
- ความคุ้มค่า
- VCs
- บริษัท ร่วมทุน
- รายละเอียด
- วีซ่า
- เสียงพูด
- การระเหย
- ที่เดิน
- Wall Street
- สงคราม
- วอชิงตัน
- คลื่น
- คลื่น
- ความมั่งคั่ง
- การบริหารความมั่งคั่ง
- ยินดีต้อนรับ
- อะไร
- ความหมายของ
- WHO
- ชนะ
- ภายใน
- ไม่มี
- งาน
- กำลังแรงงาน
- การทำงาน
- โรงงาน
- โลก
- ของโลก
- นักเขียน
- ปี
- หยวน