เทคโนโลยีความมั่งคั่งที่ปรับแต่งพอร์ตการลงทุน

คุณสามารถเลือกสิ่งที่คุณต้องการดู ฟัง และซื้อได้ทุกเมื่อที่ต้องการ โดยสะท้อนถึงรสนิยมและคุณค่าของคุณในสิ่งที่คุณเลือก เราอยู่บนเส้นทางเดียวกันกับการตัดสินใจลงทุนของเรา ผู้ให้บริการผลิตภัณฑ์กำลังให้คำปรึกษากับที่ปรึกษาการลงทุนเกี่ยวกับวิธีที่พวกเขาสามารถใช้เทคโนโลยีเพื่อรักษาตำแหน่งที่เชื่อถือได้กับลูกค้า

“ลูกค้าในปัจจุบันต้องการการลงทุนที่สอดคล้องกับค่านิยมของพวกเขา” Kunal Kapoor ซีอีโอของ Morningstar กล่าวในการกล่าวเปิดงานของเขาที่งาน 2022 Morningstar Investment Conference ลูกค้าต้องการให้ความชอบส่วนตัวปรากฏในพอร์ตการลงทุน นอกเหนือไปจากการได้รับผลตอบแทนและการจัดการความเสี่ยง

"การปรับเปลี่ยนในแบบของคุณคือการลงทุนแบบใหม่" Kapoor กล่าว “ปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอของคุณในวงกว้าง นั่นคือธีมที่คุณจะได้ยินซ้ำแล้วซ้ำเล่า”

FinTech Showcase ของการประชุม Morningstar ซึ่งมีการนำเสนอผลิตภัณฑ์ 18 รายการ มาพร้อมกับห้าธีมเหล่านี้:

• ให้การปรับเปลี่ยนพอร์ตโฟลิโอส่วนบุคคลและการทำงานอัตโนมัติของข้อมูลในวงกว้าง
• มุ่งเน้นไปที่คุณค่าของลูกค้าและสร้างพอร์ตการลงทุนที่สะท้อนถึงมูลค่าเหล่านั้นในขณะที่ให้ผลตอบแทน
• ให้ที่ปรึกษาสามารถเพิ่มผลิตภัณฑ์ใหม่ที่ซับซ้อน (เช่น crypto และเงินรายปี) ได้อย่างง่ายดาย
• ให้คำแนะนำทางการเงินที่เป็นอิสระดีขึ้นและราคาไม่แพงมากขึ้น
• ใช้เทคโนโลยีที่ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินมีเวลาอยู่กับลูกค้ามากกว่าดูแลระบบ

บริษัทต่อไปนี้ ซึ่งเรียงตามลำดับการนำเสนอ ได้เข้าร่วมงาน FinTech Showcase

วิทยาศาสตร์ชีวภาพอวกาศเวกเตอร์

https://vectorspace.ai/

ใช้เทคโนโลยี AI กับบริการทางการเงินเพื่อค้นหา "ความสัมพันธ์ที่ซ่อนอยู่" ระหว่างงานระดับโลกและบริษัทมหาชน ผลที่ได้คือตะกร้าซื้อขายหุ้นหรือโทเค็น crypto ที่สร้างขึ้นโดยอัตโนมัติเพื่อให้การคุ้มครองทางการเงินผ่านชอร์ตหรือกลยุทธ์การซื้อขายอื่น ๆ

บันทึกล่วงหน้า

https://www.pre-rec.com/

ให้คำแนะนำในการให้บริการการลงทุนในตราสารหนี้โดยทั่วไปมีให้เฉพาะสถาบันขนาดใหญ่เท่านั้น เป้าหมายคือการทำให้ตลาดตราสารหนี้เข้าถึงได้ โปร่งใส และเชื่อมโยงกันมากขึ้นโดยใช้คำแนะนำ (คิดว่า Yelp) เพื่อให้ข้อมูลตลาดและความรู้แก่นักลงทุนสถาบันรายย่อย

แว่นขยาย

https://magnifi.com/

มอบเทคโนโลยี AI ที่ปรึกษาที่ช่วยให้พวกเขาค้นพบผลิตภัณฑ์การลงทุนที่สอดคล้องกับความชอบและคุณค่าของลูกค้าได้ง่ายขึ้น บริการนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้ที่ปรึกษาสร้างพอร์ตการลงทุนและแบบจำลองส่วนบุคคลมากขึ้น และเพื่อให้ผู้จัดการสินทรัพย์มีช่องทางการจัดจำหน่ายดิจิทัลแก่ที่ปรึกษา Matt Barley ผู้อำนวยการฝ่ายขายของที่ปรึกษากล่าวว่า “ข้อเสนอผลกระทบเฉพาะบุคคลช่วยให้ความสัมพันธ์ระหว่างที่ปรึกษาและลูกค้าลึกซึ้งยิ่งขึ้น และเพื่อให้ลูกค้าเห็นผลกระทบที่พอร์ตโฟลิโอของพวกเขามี”

ขุม

https://www.troveapp.co/

ช่วยให้นักลงทุนชาวแอฟริกันลงทุนในหลักทรัพย์ระดับโลกได้ง่ายและราคาไม่แพง แอปนี้รวมกับการวิจัยของ Morningstar มุ่งเป้าไปที่นักลงทุนชาวแอฟริกัน ไม่ว่าจะในทวีปหรือพลัดถิ่น ด้วยการศึกษาด้านการลงทุน การลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำ และการเข้าถึงหุ้นในหลักทรัพย์ทั่วโลกแบบเศษส่วน

เครื่องหนีบ

https://vise.com/

สร้างพอร์ตโฟลิโอแบบกำหนดเองที่แสดงความชอบส่วนตัวและความต้องการในวงกว้าง แอปพลิเคชั่นสร้างพอร์ตโฟลิโอและเติมเต็มการลงทุนสำหรับที่ปรึกษาตามแผนทางการเงินสำหรับลูกค้าแต่ละราย บริษัทเรียกมันว่า Wealth 3.0 Intelligent Investing ตรงกันข้ามกับ Wealth 2.0 ETFs และ Index Funds และ Wealth 1.0 Mutual Funds

ผลตอบแทนชีวิต

https://www.lifeyield.com/

ลดภาษีเมื่อเวลาผ่านไปเพื่อให้การลงทุนเพิ่มเติมอัลฟ่าแม้ในขณะที่ลูกค้าคืนเงินเข้าบัญชี บริษัทเทคโนโลยีระดับองค์กรช่วยประเมินผลกระทบทางภาษีที่มักจะซับซ้อนของการลงทุนที่สะสมมาตลอดชีวิต และปรับโครงสร้างภาษีให้เหมาะสมเพื่อดึงดูดความมั่งคั่งเพิ่มเติม

เบเนติก

https://www.benetic.com/

ให้บริการที่ปรึกษาด้านการตลาดสำหรับบริการของบุคคลที่สามที่พวกเขาต้องการเพื่อจัดการแนวทางปฏิบัติในการเกษียณอายุ บริษัทเรียกตัวเองว่าเป็น “amazon.com ของผลประโยชน์การเกษียณอายุ” ที่ให้ที่ปรึกษาเข้าถึงบุคคลที่สามและติดตามข้อเสนอและการไหลของธุรกิจผ่านประสบการณ์ผู้ใช้ที่เหมือนอเมซอน

ความสูงศูนย์

https://heightzero.co/

ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินและผู้จัดการความมั่งคั่งสามารถลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลในนามของลูกค้าได้อย่างปลอดภัยและเป็นดิจิทัล บริษัทให้บริการแพลตฟอร์มสถาปัตยกรรมแบบเปิดซึ่งให้ตัวเลือกที่ปรึกษาสำหรับการลงทุนสินทรัพย์ดิจิทัลโดยตรงหรือรอง ผู้ดูแล และการแลกเปลี่ยนซื้อขาย

นวัตกรรมของ Meetami

https://www.amipro.ca/software

ช่วยที่ปรึกษานำทางสินทรัพย์ดิจิทัลโดยการจัดหาระบบการศึกษาและการจัดการการลงทุน เนื่องจากลูกค้าจำนวนมากถามถึงหรือลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลอยู่แล้ว เป้าหมายของบริษัทคือการสนับสนุนที่ปรึกษาเพื่อสร้างแนวทางปฏิบัติด้านสินทรัพย์ดิจิทัล และรักษาหรือรับรายได้

ขับเคลื่อนความมั่งคั่ง

https://www.drivewealth.com/

นำเสนอเทคโนโลยีที่เพิ่มผลิตภัณฑ์ใหม่ให้กับแนวปฏิบัติในการให้คำปรึกษาอย่างรวดเร็วและง่ายดาย การใช้ API และอินเทอร์เฟซทั่วไปสำหรับสินทรัพย์ทุกประเภท บริษัทช่วยให้ที่ปรึกษาสร้างผลิตภัณฑ์ที่สร้างผลกำไรสำหรับลูกค้าที่ด้อยโอกาสและลูกค้าที่ลงทุนต่ำ

คนที่เห็นแก่ผู้อื่น

https://altruist.com/product/

สร้างและปรับขนาดแนวทางปฏิบัติในการให้คำปรึกษาด้านการลงทุนผ่านเทคโนโลยีราคาไม่แพง ที่ปรึกษาอิสระสามารถใช้ประโยชน์จากเครื่องมือดิจิทัลและเวิร์กโฟลว์ที่แต่เดิมมีให้เฉพาะบริษัทขนาดใหญ่เท่านั้น ผ่านเทคโนโลยีสแต็คแบบบูรณาการ ราคาไม่แพง และปรับแต่งได้

ไวที่สุด

https://www.wizest.com/

ขับเคลื่อนการตัดสินใจซื้อขายกับผู้เชี่ยวชาญที่นักลงทุนเลือก ผู้ค้าสามารถเลือกพอร์ตการลงทุนและแสดงผลตอบแทนได้ ในขณะที่นักลงทุนสามารถเลือกทีมเทรดเดอร์เพื่อกำหนดรูปแบบพอร์ตการลงทุนได้ เช่นเดียวกับทีมฟุตบอลแฟนตาซี “นักลงทุนของเราสามารถเรียนรู้จากผู้เชี่ยวชาญที่พวกเขาติดตาม” Axel Thibon ผู้ก่อตั้งและ CEO กล่าว “ผู้เชี่ยวชาญจะได้รับผู้ติดตาม การเปิดเผย และการสร้างแบรนด์ นักลงทุนจะได้รับแนวทางการลงทุนที่เลือกเองแต่มีแนวทาง: “ทำกับฉัน ไม่ใช่ทำเองหรือทำเพื่อฉัน”

หลักจริยธรรม

https://www.ethic.com/

ให้อำนาจที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งและนักลงทุนในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่พยายามปรับค่านิยมส่วนบุคคลให้สอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงิน ผู้จัดการสินทรัพย์ช่วยให้นักลงทุนรายย่อยและที่ปรึกษาทางการเงินลงทุนในหลักทรัพย์ที่บรรลุผลเป็นรายบุคคลเพื่อการลงทุนอย่างยั่งยืน

เทคโนโลยีทางการเงินของ Luma

https://lumafintech.com/

พยายามใช้ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างและเงินรายปี การเชื่อมต่อ API และเทคโนโลยีแพลตฟอร์มของบริษัททำให้ที่ปรึกษาทางการเงินเข้าใจ เสนอ และจัดการผลิตภัณฑ์เหล่านี้ได้ง่ายขึ้น ทำให้พวกเขามีผลิตภัณฑ์เพิ่มเติมพร้อมตัวเลือกผู้ออกและผู้ให้บริการที่หลากหลาย

อัลฟ่าเซ้นส์

https://www.alpha-sense.com/

ค้นหาข้อมูลเชิงลึกของตลาดได้อย่างรวดเร็วผ่านเครื่องมือค้นหาที่ใช้ AI และกำหนดเป้าหมาย ต่างจากเครื่องมือค้นหาทั่วไป บริษัทจะรวบรวมผลลัพธ์จากแหล่งข้อมูลทางการเงินและองค์กรที่เกี่ยวข้อง จากนั้นจะแยกวิเคราะห์ผลลัพธ์เป็นข้อค้นพบที่น่าสนใจสำหรับที่ปรึกษาและผู้ค้าที่กำลังศึกษาแนวโน้มตลาดและบริษัทต่างๆ

กลุ่มโซลูชั่นแบ็คสต็อป

https://www.backstopsolutions.com/

เสนอแอปพลิเคชันเวิร์กโฟลว์การจัดการการวิจัยสำหรับนักลงทุนสถาบันที่จัดการไพรเวทอิควิตี้ อสังหาริมทรัพย์ กองทุนเฮดจ์ฟันด์ และการลงทุนทางเลือกอื่นๆ เป้าหมายคือทำให้ข้อมูลการจัดการการลงทุนเป็นไปอย่างอัตโนมัติและคล่องตัวผ่านกระบวนการที่สอดคล้องกันในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ในการเสนอราคาเพื่อให้การมุ่งเน้นและความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นสำหรับผู้จัดการการลงทุน

Halo ลงทุนผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง

https://haloinvesting.com/building-a-protected-portfolio/structured-notes/

ดำเนินการแพลตฟอร์มตลาดที่ช่วยให้ที่ปรึกษาการลงทุนเสนอได้ง่ายขึ้น บันทึกที่มีโครงสร้าง ให้กับพอร์ตการลงทุนของลูกค้า เครื่องมือการลงทุนอันดับสามในตลาดทุน ตราสารหนี้เหล่านี้หาซื้อได้ยากสำหรับนักลงทุนเพราะมีความซับซ้อนและต้องการเงินลงทุนขั้นต่ำที่สูง Halo ได้จัดเตรียมแพลตฟอร์มอิสระที่แสดงรายการบันทึกย่อเหล่านี้เพื่อให้ตลาดมีความโปร่งใสและเข้าถึงได้ง่ายขึ้น

Halo Investing โต๊ะประกันเอาท์ซอร์ส

https://haloinvesting.com/blog/how-advisors-benefit-from-working-with-halo-investings-outsourced-insurance-desk/

ช่วยให้ที่ปรึกษาเพิ่มเงินงวดให้กับพอร์ตของลูกค้าได้ง่ายขึ้น นี่เป็นอีกเรื่องหนึ่งเกี่ยวกับความนิยมที่เพิ่มขึ้นของค่างวด แพลตฟอร์มนี้ให้ที่ปรึกษาอิสระในการสร้างสายผลิตภัณฑ์และจัดการการลงทุนที่สืบทอดมาโดยไม่ต้องใช้เวลาเพิ่มเติมหรือจ้างพนักงานที่เชี่ยวชาญ