5 soru ile… TD Bank Entegre Satış ve Danışmanlık Başkanı Chris Yancey

TD BankasıTüketici dağıtımına yönelik entegre satış ve danışmanlık başkanı Chris Yancey, ilişki bankacılığı yaklaşımını, bankanın müşteri ilişkileri yönetimi (CRM) platformu aracılığıyla toplanan kişisel tercihlere dayalı olarak hem şube içi hem de mobil bankacılık müşterilerinin ihtiyaçlarını karşılayacak şekilde uyarladı. .

Banka yakın zamanda çeşitli teknoloji girişimlerini başlattı. İşin Sonraki Evrimi Proje, buluta daha fazla geçiş yaparak BT altyapısını modernleştirmeyi ve NetSuitebulut tabanlı kurumsal kaynak planlaması ticari müşterilerine kapsamlı bir dijital bankacılık deneyimi yaratmayı amaçlayan bir platformdur.

Yancey oturdu Banka Otomasyon Haberleri 1.4 trilyon dolarlık TD Bank'ın tüketici ihtiyaçlarını yönetmek için teknolojiden nasıl yararlandığını tartışmak. Aşağıda bu konuşmanın düzenlenmiş bir versiyonu yer almaktadır.

Banka Otomasyon Haberleri: Giderek otomatikleşen bir dünyada müşterilerin değişen beklentileri varken ilişki bankacılığına yaklaşımınızı nasıl uyarlıyorsunuz?

Chris Yancey: Öğrendiğimiz şey, müşterilerin yalnızca mağaza içi deneyim veya çevrimiçi veya mobil deneyim istemedikleri; istedikleri yerde ve zamanda TD ile bankacılık işlemleri yapma olanağını da istedikleri, bu da bırakın günden güne farklı görünebiliyor. saatten saate. Bu nedenle, hem dijital hem de fiziksel bankacılık yeteneklerine yatırım yapmaya devam ederken, müşterilerimizle ilişkiler kurmaya ve derinleştirmeye aralıksız odaklanarak, tüm kanallarda bağlantılı bir müşteri deneyimi ve kişiselleştirilmiş tavsiyeler sağladığımızdan emin olmaya kararlıyız.

BAN: TD Bank müşteri ihtiyaçlarını daha iyi anlamak için teknolojiden nasıl yararlanıyor?

CY: Entegre, bütünsel bir CRM aracına sahip olmak, ürün ve ön saf ekipleriyle yaptığımız çalışmaların anahtarıdır. Ön saflardaki ekiplerimizin güçlü bir CRM yeteneğine erişimini sağlayarak, müşterilerimizin finansal ihtiyaçlarını belirleme ve bunlara yanıt verme konusunda daha iyi yardımcı olabilirler, aynı zamanda iş kolları arasında entegrasyona da olanak tanırlar. İş kolu ekiplerimize bu öngörüleri sağlayarak müşterilerimizin bizden hangi ürün ve hizmetleri istediğini veya ihtiyaç duyduğunu daha iyi anlayabiliriz.

BAN: Bankanın entegre satış ekibi tüketici isteklerini farklı iş kollarına nasıl aktarıyor?

CY: Entegre satış ve tavsiye ekibimiz, çeşitli ürün ve hizmetler söz konusu olduğunda hem hedefleri nasıl belirlediğimiz hem de müşteriyle nasıl etkileşim kuracağımız konusunda uyum içinde olduğumuzdan emin olmak için şirket içinde çalışır. Bu yeterince abartılmaması gereken bir konu çünkü sonuçta müşterilerimizin bankalarından istediği ve ihtiyaç duyduğu tavsiyeleri (bu ister ürün ister hizmet biçiminde olsun) sunmamız gerekiyor; müşterilerimizin ihtiyaçları her zaman ön plandadır.

Ön saflardaki ekiplerimize ürün teslimatı konusunda uyum sağlamak amacıyla mevduatları, kredi kartlarını, konut sermayesi kredi limitlerini, konut kredilerini vb. destekleyen ürün ekiplerimizle düzenli toplantılar yapıyoruz.

YASAK: Ekibiniz tavsiye ve rehberliğe nasıl yaklaşıyor?

CY: Tavsiye ve rehberliğin herkese farklı göründüğünü her zaman hatırlamamız gerekir. Bazı müşteriler için bu, ilk ipoteğinizi almak veya bir mali müşavirle görüşmek anlamına gelir. Başkası için bu, emeklilik için bütçeleme veya planlamadır. Ve sonra aradaki diğer her şey var. Amaç, müşterilerle bulundukları yerde buluşmak ve finansal yolculuklarında nerede olurlarsa olsunlar anlamlı ürün ve hizmetleri sunmaktır.

YASAK: Liderlik tarzınızı nasıl tanımlarsınız?

CY: Öğrendiğim ve liderlik tarzıma uyguladığım iki harika kitap var. Bunlardan biri, size bunu kendiniz hakkında değil, halkınız hakkında yapmayı öğreten "Hizmetkar Liderlik"tir; Liderlik, insanlara 'ne' yaptığınız değil, daha ziyade, insanlarınızla 'birlikte' ne yaptığınızla ilgilidir. Diğeri ise “Bir Dakikalık Yönetici”. Bu kitap, insanları yönetmenin en kolay yolunun, onlardan beklentileriniz konusunda mutlak netliğe sahip olmak olduğunu paylaşıyor. Beklentileriniz net olduğunda insanların doğru davranışlara sahip olmasını bekleyebilir ve onların işlerini doğru şekilde yaptıklarını fark edebilirsiniz.

2022-19 Eylül tarihlerinde Seattle'da gerçekleşen Banka Otomasyon Zirvesi Güz 20, bankacılıkta otomasyon ve otomasyon teknolojisi konusunda çok önemli bir olaydır. DAHA FAZLA ÖĞREN ve Banka Otomasyon Zirvesi Güz 2022'ye kaydolun.