Kripto para birimini kontrol edebilir misin? (Saeed Patel)

Kuruluşundan bu yana Mezopotamya şekeliBilinen ilk para birimi 5,000 yıl önce basıldığından, mal ve hizmet alışverişi için bir ortam mevcuttu.
İnsanlar parayı o kadar çok seviyor ki, dünyamız onun yaratılışı ve değişimi etrafında dönüyor.

2008 yılında finans sözlüğüne yeni bir para birimi girdi. Para alışverişindeki bu yenilik, kötü şöhretli ve esrarengiz Satoshi Nakamoto tarafından yazılan bir makaleye dayanıyordu. Bitcoin:
Eşler Arası Elektronik Nakit Sistemi.

O zamandan beri, bitti 2,000 kripto para birimleri finans piyasasına girdiler.
Bu merkezi olmayan para birimlerinin değeri 3'de 2021 trilyon doları aştı, ancak son zamanlarda 1.3 trilyon dolara düştü ve değişken olmaya devam ediyor. Kararsız bir para birimi olmasının yanı sıra, bazı insanlar kripto para birimi güvenlik ortamını şu şekilde tanımladı:the
vahşi batı. '

Merkezi finansa yönelik tehditleri güvence altına almak ve yönetmek için yürürlükte olan düzenleyici raylar vardır; ancak soru şu ki, kripto para birimi aynı (veya benzer) kurallar kullanılarak düzenlenebilir mi?

Neden merkezi olmayan para birimleri var?

Kripto para birimi, elektronik ödemeler sırasındaki temel güven zorluklarını ortadan kaldırmak için tasarlandı. Nakamoto makalesinde önerilen sistem, merkezi finansal kurumlara olan ihtiyacı ortadan kaldıran 'kriptografik kanıt' etrafında tasarlandı. Bu merkezi olmayan
sistem, bireyin aslında kendi 'bankası' gibi hareket etmesine izin verir. Nakamoto'nun bitirdiği gibi: "Güvene dayanmadan elektronik işlemler için bir sistem önerdik".

Kulağa harika geliyor. Ancak o zamandan beri siber suçlular bitcoin ve diğer kripto para birimlerini ele geçirdi. Kripto para birimlerinin alçakça kullanımlarına ilişkin bir Europol araştırması, dolandırıcılık ve siber suçlar için artan kripto kullanımına işaret ediyor.

Raporda, “Son yıllarda kripto para biriminin suç gelirlerini aklamak ve yaptırımlardan kaçınmak için suç faaliyetlerinin bir parçası olarak giderek daha fazla kullanıldığı görüldü. Suçlular kripto para birimlerini kullanma konusunda da daha sofistike hale geldi. Ek olarak
Giderek daha karmaşık hale gelen kara para aklama planlarının bir parçası olarak para akışlarını gizlemek için kripto para birimleri kullanan kripto para birimleri, suçlular tarafından giderek daha fazla bir ödeme aracı veya yatırım dolandırıcılığı para birimi olarak kullanılıyor.".

Cryptocurrency, çeşitli dolandırıcılıklar için mükemmel bir ortamdır. Örneğin, son zamanlarda OneCoin Ponzi şeması yatırımcıları gördüm
dolandırıldılar ve toplamda 4 milyar dolardan fazla zarara uğradılar.

Kripto para birimini kontrol eden düzenleme eksikliği, OneCoin gibi dolandırıcılıkların çoğalmasına neden oluyor. Ancak gidişat değişiyor ve düzenleyiciler kripto para birimlerini ve kriptoyu yönetmek için kullanılan merkezi olmayan kripto borsaları (DeFi) platformlarını ele almaya başlıyor
işlemler.

Kontrol edilemeyeni kontrol etmek

Kripto para birimi üzerindeki mevcut düzenleyici kontroller, en iyi ihtimalle yeni ortaya çıkıyor ve en kötü ihtimalle mevcut değil. Ancak, Başkan Biden tarafından bu yılın başlarında imzalanan yakın tarihli bir Başkanlık Kararnamesi “sağlanması
Dijital Varlıkların Sorumlu Gelişimi” ABD'de düzenleyici çarkları harekete geçirebilir. Bunun arkasındaki itici güç, 3 milyondan fazla Kuzey Amerikalı yatırımcının lider konumda olduğu, 2021'de kripto para birimlerinin 40 trilyon dolarlık patlayıcı piyasa değeri gibi görünüyor.
yol. 

Kripto para birimlerine ilişkin Yönetici Emri, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nu (SEC), FinCEN5'i, Federal Rezerv Kurulu'nu ve Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu'nu (CFTC) kripto para birimlerini ve borsaları düzenlemeye yönlendirmeye çalışıyor. Her biri kılavuz yayınladı;
örneğin SEC, Nisan 2022'de platformları, stablecoin'leri ve kripto tokenları kapsayan girişimler üzerinde çalıştığını duyurdu. Ayrıca SEC, kayıt olmayı ve düzenlemek
kripto borsaları ve yatırımcı riskini en aza indirmek için varlık saklamaya odaklanın.

Kripto para birimlerini kontrol eden düzenlemeler dünyanın diğer bölgelerinde de oluşmaya başlıyor.

Brezilya'da 10 milyondan fazla kripto yatırımcısı var ve bir "düzenleyici korumalı alan" oluşturuyor. Düzenleyiciler kripto platformlarını vergilendiriyor,
Bitcoin'in işlemleri kontrol etmek ve görünürlük ve yönetişim içgörüleri elde etmek için bir varlık olduğunu beyan ediyoruz. Brezilya Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CVM), kripto borsa platformlarını onaylama yetkisine sahiptir.

Ayrıca Brezilya, mevcut AML (Kara Para Aklamayı Önleme) yasalarını sanal para birimlerini de kapsayacak şekilde genişletmeyi planlıyor. Kripto para birimlerini düzenlemek için yeni bir yasa tasarısı Brezilyalı milletvekillerinin ve düzenleyicilerin önüne konulacak.

Birleşik Krallık'ın Finansal Yürütme Otoritesi (FCA), HM Hazinesi ve İngiltere Merkez Bankası, bir Kripto varlıklar Görev Gücü 2018'de. Birleşik Krallık halihazırda düzenleyici bir çerçeve geliştiriyor
Kripto para birimleri etrafında, KYC, AML ve CFT'yi (Müşterinizi Tanıyın, Kara Para Aklamayı Önleme, Terörizmin Finansmanıyla Mücadele) kapsayan FCA, kripto varlıkları için özel olarak tasarlanmıştır. Ayrıca kripto borsalarının, e-paraları olmadığı sürece FCA'ya kayıt olmaları gerekiyor.
lisans. 

UEA'da, kripto para birimlerindeki işlem değerleri her yıl yaklaşık 26 milyar dolar ve şu anda Orta Doğu, En hızlı büyüyen
kripto pazarları dünyada.  Dubai Finansal Hizmetler Kurumu (DFSA) yol haritasına bir kripto düzenleyici çerçeve ekledi. A DFSA
danışma kağıdı piyasayla ilgili kripto belirteçleri için gereken düzenleyici çerçeve türü hakkında finans sektöründen ve daha geniş yatırım topluluğundan tavsiye ister.

Kripto para birimlerini düzenlemenin zorlukları

Dünya Ekonomik Forumu (WEF) Dijital Para Birimi Yönetişim Konsorsiyumu Kriptoda küresel standartlar ve düzenlemeler geliştirmek için çalışan 80'den fazla kuruluş var
uzay. Düzenleme hedefleri konsorsiyum tarafından yürütülen çalışmaların hayati bir alanını oluşturmaktadır.

Ayrıca, bugüne kadar 91 ülke araştırıyor veya bir Merkez Bankası Dijital Para Birimi (CBDC). Bunlar merkezi, devlet destekli bir banka tarafından desteklenen bir kripto para birimidir. Kriptoyu meşrulaştırmayı planlıyor
CBDC'ler oluşturarak bu para birimlerinin merkezi para birimleriyle aynı kontrol ve düzenlemelere tabi olduğunu görmeleri muhtemeldir.

Bununla birlikte, çok sayıda kripto borsasında AML/CFT kontrolleri gibi kuralların uygulanması, örneğin kripto borsası gibi arayüz düzeyinde düzenleme ve işlemleri ve yetki alanları arası kontrollerin yönetişimini yakalamak için düzenleme gerektirecektir. 

Yine de, kripto para biriminin doğası, daha geniş finansal manzaradan tam bir özerkliğe sahip olmaktır. Bu, düzenlemeyi karmaşık ve potansiyel olarak aşılabilir hale getirir. ABD Başsavcısının Siber Dijital Görev Gücü'nden bir makale konuyla ilgili şunları söylüyor:

"Uygun şekilde kayıtlı borsalar bile, gevşek kurallar altında faaliyet göstererek veya AML protokollerini hiçe sayarak suç faaliyetleri için bir sığınak görevi görebilir. Normal süreçte AML standartlarına ve “müşterinizi tanıyın” (“KYC”) gerekliliklerine uygun kayıtlı borsalar
İlgili işlem bilgilerine sahip olmaları muhtemeldir. Ancak bu tür gerekliliklere uymaktan kaçınan borsalar, suçlulara ve teröristlere yasa dışı mali faaliyetlerini düzenleyicilerden ve soruşturmacılardan gizleme fırsatı sunuyor."

Belge, dünyanın bu borsaların alçakça işler için kullanımı üzerinde herhangi bir kontrole sahip olması durumunda, kripto borsalarının düzenlenmesi ve tescili konusunda uluslararası işbirliğine ihtiyaç duyulduğunu belirtiyor.

birleşik bir çaba

Kripto para biriminin para birimi haritasından kaybolması pek mümkün görünmüyor. Bununla birlikte, kripto para birimlerinin ve borsaların düzenlenmesinin, tasarımının merkezi olmayan doğası nedeniyle kolay olması muhtemel değildir. Bunu başarmak için dünya çapında çalışmalar yapılıyor
Düzenleyicilerin çerçeveler geliştirmesi ile kontrol.

Kripto borsalarında AML/CFT gerçekleştirebilecek teknoloji mevcuttur. Ancak düzenlemelerin etkili olması için yetkililerin küresel olarak bir araya gelmesi ve düzenleme isteğine ihtiyaç var. Dünya yalnızca kolektif bir çabayla kripto paranın bu hale gelmemesini sağlayabilir.
yalnızca siber suçlulara yönelik bir alan adıdır.