Singapur bir Wealthtech Santrali Olmaya Hazır

Singapur'un varlık teknolojisi sektörü hızla büyüyor. KPMG ve yerel bir dijital danışman olan Endowus tarafından hazırlanan yeni bir rapora göre, yükselen girişim finansmanı ve robo-danışmanların hızla benimsenmesinin ortasında, şehir devleti Asya-Pasifik'te (APAC) lider bir varlık teknolojisi merkezi olma yolunda ilerliyor.

Rapor hangi görünüyor servet teknolojisi gelişmelerinin ilerlemesinde, ülkedeki artan yatırım faaliyetine işaret ederek, son dört yılda Singapur merkezli varlık teknolojilerine yönelik girişim finansmanının yedi kat artarak 23'de 2017 milyon ABD dolarından 161'de 2021 milyon ABD dolarına yükseldiğini ve önemli ölçüde geride kaldığını belirtti. Asya'nın iki kat büyümesi 1.1 milyar ABD dolarından 2.2 milyar ABD dolarına çıktı.

Aynı dönemde, Singapur'un toplam Asya varlık teknolojisi girişim finansmanındaki payı üç katına çıkarak %2'den %7'ye yükseldi ve bu da Singapurlu varlık teknolojisi şirketlerine yönelik artan sermaye girişlerinde olumlu bir eğilim olduğunu gösteriyor.

Rapora göre, Singapur'un varlık teknolojisi şirketleri hala büyük ölçüde genç ve gelişme aşamasında, yerel girişimlerin üçte biri yalnızca son üç yılda kuruldu. Bununla birlikte, girişim anlaşmaları melek ve tohumdan erken aşamaya geçmeye başladı ve girişim boyutları istikrarlı bir şekilde artıyor, bu da sektörün olgunlaştığını gösteriyor.

Melek ve tohum anlaşmaları, 60'deki tüm anlaşmaların %2017'lık payından 39'de %2021'a düştü. Geç aşamalı anlaşmalar, 11'de tüm servet teknolojisi anlaşmalarının %2021'ini temsil ederken 2017 ve öncesinde mevcut değildi.

Aşamaya göre Singapur varlık teknolojisi girişim anlaşmalarının payı, Kaynak: KPMG; Bağış, 2022

Aynı dönemde, medyan girişim büyüklüğü istikrarlı bir şekilde artarak 2'de yaklaşık 2017 milyon ABD dolarından 7'de yaklaşık 2021 milyon ABD dolarına yükseldi.

Servet teknolojisinde Singapur medyan girişim büyüklüğü (ABD$M), Kaynak: KPMG; Bağış, 2022

Raporda, Singapur'un en büyük robo-danışmanlarından en az üçünün 2020'den bu yana yönetim altındaki güçlü varlık (AUM) rakamları bildirdiği şehir-devlette robo-danışmanların artan oranda benimsenmesinin, patlayan girişim finansmanı faaliyetinin tetiklediği belirtiliyor.

Örneğin, hem özel serveti hem de kamu emeklilik tasarruflarını kapsayan Endowus, şuraya Ağustos ayında, müşteri havuzunda geçen yıla göre %120'lik bir artışa tanık oldu ve AUM ile 2 milyar S$'a ulaştı.

Müşterilerin parasını borsada işlem gören fonlara (ETF'ler) yatıran bir robo-danışman olan StashAway, rapor 300'de yıllık %2020'den fazla AUM büyümesi (yıllık). Tam olarak yönetilen yatırım portföyleri sağlayan bir robo-danışman olan Syfe, yankılandı 2021'in ilk yarısında AUM'nin dört katına çıkmasıyla aynı büyüme yörüngesi.

Singapurlu varlık teknolojisi girişimleri denizaşırı ülkelerde genişlemeye başladıkça, daha fazla büyüme bekleniyor. Endowus, Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu'ndan (SFC) onay aldıktan sonra bu yıl Hong Kong'da varlık yönetimi hizmetini başlatacak. Endowus, Syfe gibi seçti İlk pazar genişlemesi olarak Hong Kong. Ve StashAway'in zaten operasyonları var Malezya, Hong Kong, Birleşik Arap Emirlikleri (BAE) ve Neler Yapılabilir?.

Asya servet büyümesini yönlendiriyor

APAC, Çin ve Hindistan'daki hızlı ekonomik büyümenin yönlendirdiği muazzam bir servet oluşumuna tanık oldu. 2021 itibariyle, Asya finansal serveti 52.3 trilyon ABD doları seviyesindeydi ve küresel servetin yaklaşık %20'sini alıyor.

2026'ya kadar bölgenin, hem yüksek net değerli bireyler (HNWI) hem de ultra yüksek net değerli bireyler (UHNWI'ler) ile tüm bölgelerde en hızlı büyümeyi hedefleyen ikinci en büyük bölgesel servet merkezi olarak Avrupa'yı geçmesi bekleniyor. , göre Emlak danışmanlığı yapan Knight Frank'e.

2021 ve 2026 arasında Singapur'un UHNWI nüfusunda %268'lik bir artışla 6,000'e ulaşması bekleniyor.

2016-2026 bölgesine göre UHNWI'lerde öngörülen artış, Kaynak: Knight Frank, 2022

Rapora göre, Singapur'un siyasi istikrarı, vergi teşvikleri ve destekleyici düzenleyici ortamı, şehir devletini hem bölgesel hem de küresel olarak lider bir servet yönetimi merkezi olarak konumlandırdı. Ve köklü bilgi teknolojisi (BT) altyapısı ve gelişen başlangıç ​​​​sahnesi ile ülke, en iyi servet teknolojisi merkezi olmaya hazırlanıyor.

Buna paralel olarak, hızlanan dijitalleşme ve değişen müşteri tercihleri, dijital finansal hizmetlerin benimsenmesinde bir artışa yol açarak, servet teknolojisini körükledi.

İleriye dönük olarak, dijital varlık sağlayıcılarının tekliflerini gelişen müşteri talebine göre şekillendirmesi gerekecek. Birkaç araştırma, özellikle genç nesil bin yıllık ve Z kuşağı yatırımcıları arasında iklim temelli yatırımlara artan ilgiye işaret etti.

Ek olarak, kripto para birimleri ve takas edilemeyen tokenler (NFT'ler) dahil olmak üzere dijital varlıklar, hem kurumsal hem de perakende yatırımcılar arasında güçlü tüketici ilgisi görmeye devam ediyor.

Öne çıkan resim kredisi: düzenleyen Freepik ve Unsplash