Teknoloji Yoluyla Çevresel Değişimi Yönlendiren Kalkınma Bankaları – Fintech Singapur

Sürdürülebilirlik çağımızın en acil sorunlarından biri olarak ortaya çıktı ve ESG artık sadece sahip olunması gereken bir konu değil. Finastra'nın Hong Kong ve Singapur'da yaptığı ankete katılan finans yöneticilerinin yaklaşık %90'ı, finansal hizmetler ve bankacılık sektörünün ESG girişimlerini desteklemesinin önemli olduğunu düşünüyor. PwCAPAC kurumsal yatırımcılarının %65'inin önümüzdeki iki yıl içinde ESG ürünlerine tahsislerini artırmayı planladığını buldu.

Bu ivmeyle birlikte, dünyadaki kalkınma bankalarının projeleri finanse ederek ve iklimle ilgili girişimleri desteklemek için özel finansmanı teşvik ederek sürdürülebilirliği teşvik etmeleri için güçlü bir fırsat var. Ancak küresel, birleşik bir çerçeveye ve gerçek zamanlı verilere erişim eksikliği nedeniyle zorluklar devam ediyor.

Ortak bir ÇSY çerçevesi arayışı içinde

ÇSY ile ilgili ürünlerdeki büyümeye rağmen, ÇSY raporlama standartlarında hala tutarsızlıklar mevcut. Örneğin, Küresel Raporlama Girişimi (GRI), ÇSY risklerinin belirlenmesine yönelik kapsamlı yönergeler sağlarken, Değer Raporlama Vakfı (VRF) kurumsal değerin belirlenmesine yönelik standartları belirler.

Benzer şekilde, tüm büyük piyasa veri sağlayıcıları tarafından bağımsız ESG derecelendirmelerini geliştirmek için farklı kriterler kullanılmıştır.

Dikkate alınması gereken bölgesel farklılıklar da vardır. Çin'de düzenleyiciler ve yatırımcılar, standartlar ve politikalar konusunda birincil karar vericilerdir ve çoğu uzman, resmi hükümet eyleminin yakın zamanda mümkün olmadığı konusunda hemfikirdir.

ABD'de, SEC tarafından Mart 2022'de önerilen bir dizi yönerge duyuruldu, ancak bu, yeni bir son tarih belirlenmeden yedi ay sonra ertelendi.

Avrupa'da, Avrupa Finansal Raporlama Danışma Grubu'nun (EFRAG) önerdiği Kurumsal Sürdürülebilirlik Raporlama Direktifi (CSRD), gelişmiş ve kapsamlı bir dizi yönerge içerir ve uyumluluğu doğrulamak için kullanılan bilgilerin üçüncü taraflarca incelenmesi gerekir.

Küresel derecelendirme metodolojileri ve raporlama çerçevelerindeki sayısız farklılıklar, haksız avantajlara yol açabilir. ABD'de faaliyet gösteren ve daha az katı bir rejime sahip bir şirket, Avrupa gibi daha katı bir rejime sahip benzer bir şirkete göre daha yüksek bir ESG derecelendirmesine sahip olabilir.

Küresel tedarik zincirlerinden dolayı bankaların riski doğru bir şekilde değerlendirmesi de zor olabilir. Bütün bunlar, yargı alanına özgü standartlarla uyumlu olacak şekilde tasarlanmış kapsamlı bir sürdürülebilirlik kriterleri seti geliştirmeyi amaçlayan Uluslararası Sürdürülebilirlik Standartları Kurulu'nun (ISSB) üzerinde çok fazla ilgi olduğu anlamına geliyor.

İleriye dönük verilere duyulan ihtiyaç

Bankalar, ortak standartların yanı sıra risk değerlendirmesi için daha güçlü modellere de ihtiyaç duyuyor. Geleneksel modeller geleceğe yönelik tahminler yapmak için geçmiş verilere dayanır, ancak bu güvenilmezdir ve bankaların bunun yerine gelecekteki iklim etkilerini tahmin etmek ve riski doğru bir şekilde değerlendirmek için ileriye dönük verilere ve modellere ihtiyacı vardır.

Kalkınma bankaları için eski sistemler, personel eğitimi ve kaynak eksikliği gibi faktörler, kapsam 3 sera gazı emisyonları gibi daha derin düzeydeki verilere zamanında erişmeyi ve raporlamayı zorlaştırabilir.

Anlamlı bir değişiklik yapmak için verileri ve raporlamayı kullanmak başka bir zorluktur. EY, tüm firmaların %30'undan azının mali tablolarında iklimle ilgili konulara atıfta bulunuyorlar.

İklimle ilgili etkiler ile finansal sonuçlar arasında net bir korelasyon yoksa, kuruluşlar olumlu eylemde bulunma ve finansal riskleri azaltma öngörüsünden yoksundur.

Kalkınma bankaları teknolojiye yöneliyor

The zorluk İklimle ilgili etkilerin değerlendirilmesine yönelik net ve tutarlı ölçütlerin bulunmamasının yanı sıra, verileri etkili bir şekilde kullanmak, kalkınma bankalarının ÇSY raporlamasını iyileştirmesine ve teknoloji aracılığıyla finansal riskleri azaltmasına öncülük ediyor.

Aslında, kullanılan yakıt miktarından satın alınan ürünlere, çalışanların seyahatlerine kadar verilerin toplanmasını otomatikleştiren, doğrudan bankacılık iş akışlarına entegre edilebilen ve veriler daha sonra bankanın hesaplama motoruna beslenen birçok fintech çözümü var. Diğerleri, şirketlerin çeşitli veri noktalarına dayalı olarak değerlendirilmesi için bilgilerin doğrudan dahili ERP sistemlerinden aktarılmasını sağlar.

Kalkınma bankaları, API'ler ve açık platformlarla açık risk yönetimi platformları oluşturuyor ve ürünleri birbirine bağlıyor. API'ler, tak ve çalıştır işlevine yakın bir işlevsellik sunarak temel ERP sistemleriyle basit entegrasyona olanak tanır.

Üçüncü taraf çözümlerini standart risk çerçevesine entegre ettikten sonra kurumlar, net sıfır portföy hedefine ulaşma konusunda onlara rehberlik etmek için iklimle ilgili senaryolardan ve mevcut bankacılık defteri optimizasyon modellerinden yararlanabilir.

Uygun platform ortağının seçilmesi, kesintisiz ve hızlı entegrasyonu kolaylaştırabilir. Finastra, onlarca yıllık deneyime ve pazardaki en geniş fintech çözümü yelpazesine sahiptir.

Kalkınma bankalarına yardımcı olmak için özellikle iyi konumlandırılmış çözümlerden biri, bankacılık teknolojisi yazılım sağlayıcısı Finastra'dır. Zirvetezgah üstü (OTC) türev piyasası için ödüllü bir çözüm.

Summit, borcu en iyi şekilde artırmak ve riski yönetmek için çok taraflı kalkınma bankalarının benzersiz ihtiyaçlarını ek birbirine bağlı hizmetlerle karşılamak üzere tasarlandı.

Kalkınma bankalarının yapılandırılmış tahviller de dahil olmak üzere piyasadan fon toplamasına olanak tanıyor; fonlama ve kredi defterlerindeki riskten korunmak; ve fazla nakit içeren yatırım portföylerini yönetmek.

Artan ÇSY finansal riskleri ve çeşitli bölgelerde artan raporlama gerekliliği göz önüne alındığında, hem kalkınma bankaları hem de küresel bankalar veri toplamak ve etkiyi değerlendirmek için bir dizi araca ihtiyaç duyuyor.

Günümüz teknolojisiyle kalkınma bankaları, riskleri ve fırsatları daha doğru bir şekilde tanımlayıp yönetebiliyor ve bu da onların anlamlı bir çevresel değişim yaratmasına olanak tanıyor.

Finastra'nın teknik incelemesinde ESG riski ve raporlama hakkında daha fazla bilgi edinin okuyun.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. Otomotiv / EV'ler, karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• Blok Ofsetleri. Çevre Dengeleme Sahipliğini Modernleştirme. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/