Finans Sektörü ÇSY İlkelerini Göz Ardı Edebilir mi? – Fintech Singapur

Dünya hızla değişirken bankacılık, finansal hizmetler ve sigorta (BFSI) sektörlerindeki işletmelerin de yeni normlara uyum sağlaması bekleniyor. Çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) ilkeleri bir seçenekten daha fazlası haline geldi ve artık işletmelerin bu çağda hayatta kalabilmesi için hayati önem taşıyor. Talepteki bu değişim; çalışanlar, hissedarlar, hükümetler ve düzenleyiciler dahil olmak üzere çeşitli paydaşlar tarafından yönlendirilmektedir.

Finastra'nın yakın tarihli bir araştırmasına göre Asya Pasifik bankalarının yüzde 79'u önümüzdeki 12-18 ay içinde yeşil kredilere olan maruziyetlerini artırmayı planlıyor Benzer şekilde ABD, İngiltere, Almanya ve Fransa'daki yatırım fonu şirketleri ESG'nin 2021 ile 2022 arasındaki yatırım stratejileri açısından daha kritik hale geldiğini belirtti.

Bu ilkeleri karşılamayan şirketler çalışanlarını, müşterilerini veya faaliyet ruhsatlarını kaybedebilir. Hükümetler artık ESG'yi iş onayları için bir koşul haline getiriyor ve bu da şirketlerin büyümeye devam edebilmeleri için ESG ilkelerine uymalarını gerekli kılıyor. 

Gönüllü evlat edinmenin yokluğunda, düzenleme uyumu zorunlu kılacaktır. Bu nedenle işletmenin sürdürülebilirliğini sağlamak için ÇSY ilkelerinin benimsenmesi gerekmektedir.

Asya'da ESG'nin Benimsenmesi 

Asya'da değişim rüzgarları esmeye devam ederken, ESG ilkelerinin benimsenmesi artıyor ve bunları benimseyen şirketlerin sayısı da artıyor. 

Finastra Borç Verme İş Birimi Başkan Yardımcısı Isabel Fernandez'e göre, kamu hizmetleri şirketleri bile artık ESG'yi benimsemenin sürdürülebilirlik ve büyüme açısından hayati önem taşıdığının farkında.

"Daha önce elektriğe erişimi olmayan bölgelere elektrik sağlamak için kömürle çalışan elektrik santralleri gerekli görülürken, durum tersine döndü ve bu şirketlerin çoğu, önemi ESG," diye açıkladı. 

"Aslında ESG, sahip olunması gereken bir şey olmaktan, sahip olunması gereken bir şey haline geldi" diye ekledi.

Bu değişiklikler yalnızca doğrudan yabancı yatırımlar ve yerel olmayan şirketlerin yan kuruluşları tarafından değil, aynı zamanda aydın liderlik ekiplerine sahip şirketler tarafından da yönlendirilmektedir. Bölgede daha fazla şirket ESG ilkelerini benimsedikçe Asya Pasifik bölgesi öngörülüyor Yönetim altındaki ESG varlıklarında (AUM) herhangi bir büyük bölgenin en hızlı büyüme oranını deneyimlemek.

Bu tahminlere göre, rakamın geçen yılki 1 trilyon ABD dolarından 3.3'da 2026 trilyon ABD dolarına çıkması bekleniyor. En kötü senaryoda bile, Asya Pasifik bölgesindeki genel ESG AUM'un beş yıl içinde 2.1 trilyon ABD dolarına ulaşacağı tahmin ediliyor. yıllar. Ancak en iyi senaryo, bu rakamın etkileyici bir şekilde 5 trilyon ABD dolarına ulaşabileceğini öngörüyor. Yalnızca 2022'de Güneydoğu Asya'da ESG tahvilleri gelişiyor tarafından büyüdü Yüzde 38 ile 21.9 milyar ABD doları.

Isabel, Asya Pasifik bölgesindeki ESG varlıklarında öngörülen büyümenin, önümüzdeki yıllarda bölgenin finansal geleceğini şekillendirecek olumlu bir eğilimin göstergesi olduğunu söyledi.

"Asya'daki şirketlerin, bölgenin rekabetçi ve sürdürülebilir kalmasını sağlamak için ESG ilkelerine öncelik vermeye devam etmesi gerekiyor" diye ekledi.

Yeşil Yıkamayla Mücadele

Yeşil aklama veya bir kuruluşun ürünlerini veya politikalarını çevre dostu olarak göstermeye yönelik aldatıcı uygulama önemli bir endişe kaynağıdır. Yüzeysel değişiklikler çevreye ve şirketin itibarına zarar verebileceğinden, sektörün gerçek bir ÇSY gelişimi için çabalaması gerekiyor. 

tarafından hazırlanan küresel bir rapor Uluslararası Tüketici Koruma ve Uygulama Ağı (ICPEN) Şirketlerin çevreyle ilgili iddialarının yaklaşık yüzde 40'ının potansiyel olarak yanıltıcı. Bu istatistik, sektörde daha fazla hesap verebilirlik ve şeffaflığa olan acil ihtiyacın altını çiziyor.

Isabel, "ESG yalnızca bir trend değil, aynı zamanda uzun vadeli sürdürülebilirliği ve rekabet gücünü sağlamak için gerekli bir iş uygulamasıdır" dedi. “Ancak şirketlerin bu ilkelere gerçekten bağlı olduklarından emin olmamız gerekiyor. Düzenleme ve denetimin önemli bir rol oynadığı yer burasıdır.”

Isabel, denetçilerin bir şirketin bilançosunu inceleyebileceklerini ve ESG performanslarını değerlendirebileceklerini, böylece bu ilkelere sadece sözde bağlılık göstermediklerinden emin olabileceklerini vurguladı. "Düzenleyici baskı aynı zamanda şirketlerin ESG'yi ciddi bir şekilde benimsemeleri için güçlü bir teşvik de olabilir" diye ekledi.

Sektör, bu önlemleri uygulayarak daha sürdürülebilir ve güvenilir bir gelecek inşa etmek için çalışabilir.

Kârlılık ve Sürdürülebilirliğin Dengelenmesi

İklim krizini ve diğer toplumsal sorunları etkili bir şekilde ele almak için finans sektörünün ÇSY ilkelerini benimsemenin ötesine geçmesi gerekiyor. Bu önemli bir ilk adım olsa da şirketler yeşil teknolojiye yatırım yaparak, sürdürülebilir ürün ve hizmetler geliştirerek ve ÇSY ilkelerini savunarak daha fazlasını yapabilirler.

Ayrıca bankalar karbon ayak izlerini azaltmak, yenilenebilir enerjiyi desteklemek ve sürdürülebilirliği teşvik etmek için paydaşlarla etkileşime geçmek için çalışabilirler. Finans sektörü, bu önlemleri uygulayarak herkes için daha sürdürülebilir bir gelecek inşa etmeye katkıda bulunabilir.

Isabel, finans sektörünün dünyayı önemli ölçüde etkilemesi için 'güçlü orta'yı dönüştürmenin çok önemli olduğunu söyledi. Isabel'in açıkladığı gibi, bu segment çoğu bankanın kredi defterlerinin yaklaşık yüzde 70'ini oluşturuyor ve bu da onu öncelik verilmesi gereken çok önemli bir alan haline getiriyor.

Isabel, "Bankalar, defterlerine daha fazla yeşil varlık ekleyerek ÇSY kimliklerini güçlendirebilir ancak bu yeterli değil" dedi. "Bankalar, 'güçlü orta'daki, ne lider ne de geride kalan şirketler de dahil olmak üzere tüm portföylerinin daha yeşil olmasına yardımcı olarak gerçekten bir etki yaratabilirler." 

"Portföyün tamamının sürdürülebilirliğini artırmak, şirketlerin riskleri azaltmasına ve maliyetleri azaltmasına, sonuçta uzun vadede karlılıklarını artırmasına yardımcı olabilir" dedi.

Bir diğer önemli adım, şirketlerin doğaları gereği yeşil veya kirletici olmalarına bakılmaksızın zaman içinde kendilerini geliştirmelerinin önemini vurgulayan sürdürülebilirliği iyileştirme kredilerinin teşvik edilmesidir.

Sürdürülebilirlikte Teknolojik Gelişmelerin Rolü

Isabel'e göre şüpheciler arasındaki en önemli endişe, teknolojik gelişmelerin ilerleyişi etrafında dönüyor.

“Geçmişte, güneş enerjisi gibi belirli teknolojiler fahiş maliyetler nedeniyle ölçeklenmekte zorluk çekiyordu ve bu da genel enerji karışımına nispeten küçük bir katkı sağlıyordu. Ancak bu manzarada bir evrim şu anda gelişiyor" dedi Isabel.

Projeksiyonların incelenmesi ve doğrusal olarak genişletilmesi üzerine, özellikle de yukarıda özetlenen hedefler göz önüne alındığında, endişe ve olumsuzluk için yeterli neden vardır. Paris İklim Anlaşması. Buna rağmen bir umut ışığı ortaya çıkıyor: Son teknoloji gelişmeleri, daha hızlı sonuçlar veren ve daha sürdürülebilir bir geleceği teşvik eden çözümler sunuyor.

Teknolojik gelişmelere ve yenilikleri hızlandırmaya yönelik yatırımlarda artış görülmesi sevindirici bir gelişme. Destekteki bu artış, şüphecilerin endişelerini giderecek ve dünyayı küresel iklim hedeflerine daha hızlı ve etkili bir şekilde ulaşmaya yöneltecek.

Finastra'nın ESG'ye Yönelik Teklifleri

Finastra, artan düzenleyici baskılara rağmen rekabetçi kalabilmek için finans sektörünün ESG ilkelerini benimsemesini desteklemeye kararlıdır. En önemli tekliflerinden biri, sürdürülebilirlikle bağlantılı kredilendirmeyi basitleştiren, bulutta yerleşik bir SaaS çözümü olan Finastra ESG Hizmetidir.

Çözüm, sürdürülebilirlik performansı hedef kriterlerinin ÇSY fiyatlandırmasına entegrasyonunu kolaylaştırmak ve bankaların kurumsal müşterilerine daha iyi ve daha sürdürülebilir bir kredi verme deneyimi sunmasını sağlamak üzere tasarlandı. Finastra Kredi IQ ve diğer arka ofis sistemleriyle sorunsuz bir şekilde entegre olabilir, bu da onu açık ve ölçeklenebilir bir çözüm haline getirir.

Finastra'nın önde gelen ticari ve sendikasyon kredi hizmeti çözümü olan Loan IQ, sektör katılımcılarıyla otuz beş yılı aşkın işbirliğinin kredilendirmenin tüm yönlerine en iyi uygulama yöntemlerini getirmesiyle, dünya çapındaki en iyi 9 acente bankadan 10'unun güvenini kazanıyor. Bu kanıtlanmış çözüm, dünyanın en zorlu kredi piyasalarının ihtiyaçlarını karşılamak, BT sistemlerinin bakım maliyetlerini yüzde 20 ila 30 oranında azaltmak ve rapor oluşturma süresini yüzde 90 oranında azaltmak için geliştirildi.

Finastra, ESG ilkelerine ve yenilikçi yazılım çözümlerine olan bağlılığı sayesinde, finans sektörünün sürdürülebilirliğe öncelik vermesine ve gelişen düzenleyici ortamda rekabetçi kalmasına yardımcı olma konusunda öncülük ediyor.

Seviyenizi yükseltme fırsatından yararlanın ESG performansı Finastra'nın son teknoloji ESG Hizmeti ile. Tıklamak okuyun daha fazlasını öğrenmek ve bugün başlamak için!

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoAiStream. Web3 Veri Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• Adryenn Ashley ile Geleceği Basmak. Buradan Erişin.
• PREIPO® ile PRE-IPO Şirketlerinde Hisse Al ve Sat. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://fintechnews.sg/71227/green-fintech/can-the-financial-industry-afford-to-ignore-esg-principles/