Finans mutabakatı, bir işletmenin mali kayıtlarının güvenilirliğini ve doğruluğunu sağlamada çok önemli bir rol oynar. Bu temel uygulama, işlemlerin ve diğer mali faaliyetlerin destekleyici belgelerle karşılaştırılmasını ve ortaya çıkabilecek tutarsızlıkların çözümlenmesini içerir.
Mali mutabakat, bir işletme içindeki çeşitli mali bilgi kaynaklarını kapsayan yinelenen bir süreçtir. Temel amacı, işletme tarafından alınan gelirin uygun şekilde kredilendirildiğini doğrulamak ve giden fonların yapılan bilinen ödemelerle doğru bir şekilde hizalanmasını sağlamaktır.
Mali mutabakat nedir?
Gartner, finans mutabakatını "iki grup finansal kaydın mutabık kaldıklarından emin olmak için karşılaştırma süreci" olarak tanımlıyor.
Finans mutabakatında, iki bilgi grubu karşılaştırılır: işletme tarafından tutulan dahili kayıtlar ve harici kaynaklardan gelen veriler. Bu karşılaştırma, işletme kayıtlarındaki veri doğruluğunun doğrulanmasına olanak tanır. Kaynak belgeler faturaları, makbuzları ve işlem beyanlarını içerir. Dış kaynaklar, banka ekstrelerini, faturaları ve dış kurumlardan alınan makbuzları vb. içerir.
Mali mutabakat genellikle aylık kapanışlar gibi bir hesap döneminin sonunda gerçekleştirilir. Amacı, kapanış beyanlarının doğruluğunu sağlamak ve kapatılan işlemlerin geçerliliğini doğrulamaktır.
Mali mutabakatın iki temel yöntemi vardır: belge incelemesi ve analitik incelemesi. Belge incelemesinde, bir işletme kendi mali kayıtlarını inceler ve bunları makbuzlar, faturalar ve hesap özetleri gibi kaynak belgelerle karşılaştırır. Analitik incelemesinde, geçmiş veriler analiz edilir ve mevcut rakamlarla karşılaştırılır, bu da işletmelerin önemli sapmaları veya usulsüzlükleri tespit etmesine olanak tanır.
Mali mutabakat, bir işletmenin tutarlılığı sağlamak ve daha fazla araştırma gerektirebilecek herhangi bir tutarsızlığı belirlemek için kendi mali tablolarını banka kayıtlarıyla karşılaştırdığı banka mutabakatları gibi farklı bağlamlarda uygulanır.
Finansal uzlaşma neden önemlidir?
Bir şirketin bilançoları, harcamalarını ve varlık alımlarını yansıtarak, finans mutabakatının doğruluğunu her şeyden önemli kılar. Mali doğruluğu sağlamanın yanı sıra, mali mutabakat önemli maliyet tasarrufu faydaları sağlayabilir. İşletmeler, hataları derhal belirleyerek ve potansiyel fazla ödemeleri tespit ederek gereksiz kredili mevduat ücretlerinden kaçınabilir ve uygunsuz harcamaları önleyebilir.
Halka açık şirketler için hesap mutabakatı sadece iyi bir uygulama değil aynı zamanda yasal bir gerekliliktir. Hatalı mutabakatlar, denetimler sırasında cezalara neden olabilir ve uyum ve finansal istikrar için risk oluşturur. Bu nedenle, titiz yönetim ve hesap mutabakatının ciddi şekilde değerlendirilmesi, uyum riskini azaltmak ve mali refahı korumak için çok önemlidir.
İşletmeler, hesap mutabakatına öncelik vererek mali tablolarının bütünlüğünü sağlayabilir, mali hataları en aza indirebilir ve kendilerini olası cezalardan koruyabilir. Avantajlar, yalnızca uyumluluğun ötesine geçerek finansal güvenlik ve optimize edilmiş operasyonlar için bir fırsat sağlar.
Mali tabloların mutabakatı nasıl yapılır?
Manuel veya otomatik olarak gerçekleştirilen hesap mutabakat süreci, doğruluğu ve bütünlüğü sağlamak için bir dizi net adımı takip eder.
Her adımı ayrıntılı olarak inceleyelim:
1. Adım: Birleştirin
Hesap mutabakatının ilk adımı, gerçekleştirmeyi düşündüğünüz her belirli hesap mutabakatı türüyle ilişkili tüm ilgili kayıtları, faturaları ve defterleri derlemektir. Örneğin aylık bazda satın almalar, ödemeler, harcamalar, kazançlar gibi çeşitli işlemler vardır. Bu işlemlerin kaydedildiği kaynakları bulun ve bunları tek bir yerde toplayın.
2. Adım: Karşılaştırın
Hesap mutabakatı sürecindeki bir sonraki adım, dahili defterinize kaydedilen tüm işlemleri banka ekstrenizdeki veya diğer finansal belgelerinizdeki karşılık gelen girişlerle karşılaştırmaktır. Bu iki veri setini yan yana dikkatlice inceleyerek, ele alınması gereken tutarsızlıkları veya tutarsızlıkları belirleyebilirsiniz.
3. Adım: Tanımlayın
Bu adımda, banka ekstresinde görünmeyen dahili yazarkasaya kaydedilen ödemeleri belirlemeye odaklanırsınız. Bu tür ödemeler genellikle henüz banka tarafından ele geçirilmemiş nakit işlemleri içerir. Ayrıca bankaya ibraz edilen çeklerin ekstreye yansıtılmasında gecikme yaşanabilmektedir. Bu tür işlemleri tanıyarak, bunları hesap özetinizden düşebilir ve tutarsızlıklara neden olabilecek olası zamanlama farklarını hesaba katabilirsiniz.
4. Adım: Onaylayın
Ayarlanması gereken işlemleri belirledikten sonra, bunları uygun şekilde kaydetmek çok önemlidir. Örneğin, kasadan banka ekstresine yansımayan fişler bulursanız, bunları mutabakata ekleyin. Aynı şekilde, banka ekstresinde dahili kayıtlarınızda eksik olan girişlerle karşılaşırsanız, bunların eklendiğinden emin olun. Amaç, dahili defterinizle banka ekstreniz arasındaki nakit işlemlerini uzlaştırmak ve senkronize etmektir.
5. Adım: Hataları bulun
Nadiren de olsa, banka tarafında mükerrer kayıtlar, yanlış işlem girişleri veya yanlış hesaplanan komisyonlar gibi hatalar meydana gelebilir. Doğru mutabakatı sürdürmek için banka ekstresini titizlikle incelemek ve mevcut olabilecek hataları derhal tespit etmek çok önemlidir. Herhangi bir tutarsızlık keşfedilirse, düzeltilmesi için gerekli bilgileri sağlayarak bu hataları bankaya iletmek gerekir.
6. Adım: Bakiye kayıtları
Tutarsızlıklar çözüldükten ve hatalar düzeltildikten sonraki adım, tüm kayıtların dengeli olmasını ve mali durumu doğru bir şekilde yansıtmasını sağlamaktır. Bu, uzlaştırılan verilerin gözden geçirilmesini ve düzeltilmiş rakamların genel mali tabloyla uyumlu olmasını sağlayarak dahili defter ile banka ekstresi arasındaki tutarlılığı göstermeyi içerir.
Finans mutabakatının faydaları nelerdir?
Mali mutabakat, bir kuruluşun genel mali bütünlüğünü korumak için temel bir gerekliliktir. Muhasebe ekipleri, mutabakat sürecini hatasız, tutarlı ve verimli bir şekilde yürütmeyi amaçlar.
Bu sürecin yanlış yönetilmesi, mali kapanış sırasında önemli sonuçlar doğurabilir ve ileride daha önemli komplikasyonlara yol açabilir.
Mali mutabakatın belirli faydaları şunları içerir:
- Gelişmiş Finansal Bütünlük: Hesap mutabakatı, bir kuruluşun genel finansal bütünlüğünün korunmasında çok önemlidir. Mali kayıtların doğruluğunu ve güvenilirliğini sağlayarak, paydaşlar arasında güven oluşturmaya yardımcı olur ve bilgiye dayalı karar vermeyi destekler.
- Hata Tespiti ve Önleme: Mutabakat süreci aracılığıyla, yanlış hesaplamalar, eksiklikler, tekrarlar ve insan hataları gibi hatalar anında belirlenebilir ve düzeltilebilir. Bu, hataların yayılmasını önlemeye yardımcı olur ve finansal verilerin bütünlüğünü sağlar.
- Dolandırıcılığı Tespit Etme ve Önleme: Hesap mutabakatı, mali kayıtlardaki potansiyel dolandırıcılığı ve olağandışı faaliyetleri ortaya çıkarmada hayati bir rol oynar. Kuruluşlar, farklı kayıt kümelerini karşılaştırarak tutarsızlıkları, yetkisiz işlemleri ve hileli davranışa işaret eden kalıpları tespit edebilir. Bu, şirketin varlıklarının korunmasına ve finansal risklerin azaltılmasına yardımcı olur.
- Doğru Mali Raporlama: Defteri kebirdeki (GL) hesap bakiyelerinin harici belgelerle mutabık kılınması, mali raporlamanın geçerliliğini ve doğruluğunu sağlar. Bu süreç, mali tabloların güvenilirliğini artırarak, kaydedilen hesap bakiyelerinin destekleyici belgelerle uyumlu olduğuna dair şeffaflık ve güvence sağlar.
- İyileştirilmiş Nakit Akışı Yönetimi: Hesap mutabakatı, mevcut gerçek fonları yansıtan dengeli GL hesap bakiyelerini koruyarak banka hesaplarında fazla para çekmenin önlenmesine yardımcı olur. Kuruluşlar, GL hesaplarını banka ekstreleriyle bağdaştırarak nakit akışlarını etkili bir şekilde yönetebilir, gereksiz ücret veya cezaları önleyebilir ve bilinçli finansal kararlar alabilir.
- Maliyet Tasarrufu: Kuruluşlar, mutabakat sürecinde mali kayıtları inceleyerek gizli ücretleri ve gereksiz harcamaları belirleyebilir. Bu, depolama ücretleri, yakıt ek ücretleri, hizmet ücretleri ve yönetim ücretleri gibi ücretleri içerir. Bu ücretlerin belirlenmesi ve onaylanması, işletmelerin daha iyi şartlar üzerinde pazarlık yapmasına, gereksiz maliyetleri ortadan kaldırmasına ve sonuçta maliyet tasarrufu elde etmesine olanak tanır.
- Operasyonel Verimlilik: Mali mutabakat, ticari operasyonların çeşitli yönlerinde gecikmiş, yanlış veya şaşırtıcı faaliyetleri ortaya çıkarmaya yardımcı olur. Örneğin, envanter mutabakatı sırasında sevkiyat gecikmelerindeki tutarsızlıklar, yanlış miktar sayımları veya olağan dışı hasar seviyeleri belirlenebilir. Bu, kuruluşların derhal düzeltici önlemler almasını, operasyonel verimliliği optimize etmesini ve doğru envanter kayıtları tutmasını sağlar.
Nanonets ile finans mutabakatını otomatikleştirin
Makine öğrenimi OCR teknolojisiyle desteklenen lider bir platform olan Nanonets, finans mutabakat sürecini kolaylaştırmak için kapsamlı çözümler sunar. Banka ekstrelerinden ve çeşitli belgelerden veri çıkarılmasını otomatikleştiren Nanonets, manuel veri girişi ihtiyacını en aza indirir ve hata riskini azaltır.
Özelleştirilebilir iş akışları, işletmelerin işlem tarihleri ve tutarları gibi çıkarmak istedikleri veri noktalarını belirlemelerine ve bunları özel mantığa göre işlemelerine olanak tanır. Bu otomasyon, manüel çabaları ortadan kaldırır, zamandan tasarruf sağlar ve çıkarılan verilerin doğruluğunu garanti eder.
Tolerans seviyelerini ihlal eden eşleştirme hatalarını derhal işaretler ve başarılı eşleşmeler için daha fazla onay almayı kolaylaştırır. Nanonet'lerde yerleşik güçlü makine öğrenimi yetenekleriyle işletmeler, sistemi ödeme modellerini tanıması, ödemeleri faturalarla eşleştirmesi ve incelenmek üzere istisnaları işaretlemesi için eğitebilir.
Platform, ay sonu kapanış süreçlerini popüler ERP'ler, muhasebe yazılımı ve Sage, Xero, Netsuite ve Quickbooks gibi diğer iş araçlarıyla sorunsuz bir şekilde senkronize edip entegre ederek finans mutabakatı için kapsamlı ve verimli bir çözüm sunar.
Paket servisi
Finansal uzlaşma, bir işletmenin finansal kayıtlarının güvenilirliğini ve doğruluğunu korumada çok önemli bir uygulama olarak hizmet eder. İşletmeler, dahili kayıtları harici veri kaynaklarıyla karşılaştırarak finansal işlemlerinin doğruluğunu doğrulayabilir ve gelen ve giden fonların uygun şekilde hizalanmasını sağlayabilir.
Bu yinelenen süreç, tutarsızlıkların belirlenmesine ve çözülmesine yardımcı olarak sağlam finansal yönetim için sağlam bir temel sağlar. Mali mutabakatta en iyi uygulamalara bağlı kalmak, işletmelerin şeffaflığı sürdürmesine, düzenlemelere uymasına ve güvenilir mali verilere dayalı bilinçli kararlar almasına olanak tanır.
Zorluklar ortaya çıksa da, finansal uzlaşmanın önemini anlamak ve Nanonets gibi otomatikleştirilmiş araçlardan yararlanmak gibi etkili stratejiler uygulamak, süreci düzene sokabilir, riskleri azaltabilir ve nihayetinde bir işletmenin finansal operasyonlarının genel başarısına ve bütünlüğüne katkıda bulunabilir.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. Otomotiv / EV'ler, karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- Blok Ofsetleri. Çevre Dengeleme Sahipliğini Modernleştirme. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://nanonets.com/blog/finance-reconciliation/
- :dır-dir
- :olumsuzluk
- :Neresi
- 1
- a
- Göre
- Hesap
- muhasebe
- Hesaplar
- doğruluk
- doğru
- tam olarak
- Başarmak
- devralmalar
- karşısında
- faaliyetler
- etkinlik
- gerçek
- eklemek
- ilave
- Ayrıca
- Düzeltilmiş
- yönetim
- ajansları
- Bireysel Üyelik Sözleşmesi
- amaç
- hizalamak
- hiza
- Türkiye
- Tüm İşlemler
- Izin
- veriyor
- arasında
- tutarları
- an
- analytics
- analiz
- ve
- herhangi
- görünmek
- uygulamalı
- uygun olarak
- onay
- ARE
- ortaya
- AS
- yönleri
- varlık
- Varlıklar
- ilişkili
- At
- denetimler
- Otomatik
- otomatik olarak
- ayrıca otomasyonun
- Otomasyon
- mevcut
- önlemek
- Bakiye
- bilançolar
- bakiyeler
- Banka
- banka hesabı
- merkezli
- temel
- BE
- olmuştur
- önce
- davranış
- olmak
- faydaları
- İYİ
- en iyi uygulamalar
- Daha iyi
- arasında
- Ötesinde
- ihlal
- yapılı
- iş
- işletmeler
- by
- hesaplamalar
- CAN
- yetenekleri
- Yakalanan
- dikkatlice
- taşımak
- Nakit
- nakit akımı
- Sebeb olmak
- zorluklar
- yükler
- Çekler
- açık
- Kapanış
- kapalı
- kapanış
- nasıl
- Komisyonlar
- iletişim kurmak
- Şirketler
- şirket
- Şirketin
- karşılaştırmak
- karşılaştırıldığında
- karşılaştırarak
- karşılaştırma
- uyma
- uymak
- kapsamlı
- sonuç
- dikkate
- bağlamlar
- katkıda bulunmak
- düzeltilmiş
- uyan
- Ücret
- tasarruf
- maliyetler
- çok önemli
- akım
- görenek
- özelleştirilebilir
- veri
- veri girişi
- Veri noktaları
- Tarih
- Karar verme
- kararlar
- tanımlar
- geciktirmek
- Gecikmeli
- gecikmeleri
- tasviridir
- tevdi
- ayrıntı
- detaylı
- belirlemek
- Bulma
- farklılıkları
- farklı
- keşfetti
- do
- belge
- belgeleme
- evraklar
- aşağı
- sırasında
- her
- Kazanç
- Etkili
- etkili bir şekilde
- verim
- verimli
- verimli biçimde
- çabaları
- gidermek
- ortadan kaldırır
- etkinleştirmek
- sağlar
- kapsar
- son
- artırılması
- sağlamak
- olmasını sağlar
- sağlanması
- giriş
- Hatalar
- gerekli
- kurmak
- vb
- inceler
- örnek
- giderler
- uzatmak
- dış
- çıkarmak
- kolaylaştırır
- Fiyatlandırma(Yakında)
- rakamlar
- maliye
- mali
- finansal Veri
- finansal bilgi
- finansal güvenlik
- finansal istikrar
- mali refah
- bulmak
- Ad
- bayraklar
- akış
- odak
- şu
- İçin
- vakıf
- dolandırıcılık
- sahte
- itibaren
- Yakıt
- temel
- para
- daha fazla
- toplamak
- genel
- gol
- Tercih Etmenizin
- rehberlik
- Var
- yardımcı olur
- Gizli
- tarihsel
- HTTPS
- insan
- tespit
- belirlemek
- belirlenmesi
- if
- uygulanması
- önem
- önemli
- in
- yanlış
- dahil
- dahil
- içerir
- Gelir
- Gelen
- bilgi
- bilgi
- örnek
- Entegre
- bütünlük
- niyetinde
- iç
- içine
- envanter
- soruşturma
- dahil
- IT
- ONUN
- sadece
- bilinen
- önemli
- öğrenme
- Defteri kebir
- defterleri
- Yasal Şartlar
- seviyeleri
- kaldıraç
- sevmek
- çizgi
- mantık
- Bakın
- makine
- makine öğrenme
- yapılmış
- korumak
- Bakımı
- yapmak
- Yapımı
- yönetmek
- yönetim
- Manuel
- el ile
- Maç
- Mayıs..
- önlemler
- mers
- yöntemleri
- titizlikle
- olabilir
- eksik
- Azaltmak
- ML
- aylık
- Daha
- gerekli
- gerek
- sonraki
- OCR
- of
- Teklifler
- sık sık
- on
- ONE
- işletme
- Operasyon
- Fırsat
- optimize
- optimize
- or
- kuruluşlar
- organizasyonlar
- Diğer
- dışarı
- tüm
- kendi
- Olağanüstü
- desen
- ödeme
- ödemeler
- Yapmak
- yapılan
- dönem
- resim
- asıl
- yer
- platform
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- çalış
- noktaları
- Popüler
- potansiyel
- powered
- güçlü
- uygulama
- uygulamalar
- mevcut
- önlemek
- Önleme
- birincil
- önceliklendirme
- süreç
- Süreçler
- uygun
- korumak
- sağlar
- sağlama
- alenen
- alımları
- amaç
- miktar
- Quickbooks
- NADİR
- güvence
- makbuzlar
- Alınan
- tanımak
- tanıma
- uzlaşma
- uzlaştırmak
- kayıt
- kaydedilmiş
- kayıtlar
- doğrultulmuş
- yinelenen
- azaltır
- azaltarak
- yansıtmak
- yansıtılan
- kayıt olmak
- yönetmelik
- güvenilirlik
- güvenilir
- tepki
- Raporlama
- gerektirir
- gereklidir
- gereklilik
- çözüldü
- çözme
- sonuç
- yorum
- gözden
- Risk
- riskler
- Rol
- s
- koruma
- Tasarruf
- sorunsuz
- güvenlik
- ciddi
- vermektedir
- hizmet
- set
- Setleri
- yan
- önemli
- durum
- Yazılım
- katı
- çözüm
- Çözümler
- Ses
- Kaynak
- kaynaklar
- özel
- Harcama
- istikrar
- paydaşlar
- Açıklama
- ifadeleri
- adım
- Basamaklar
- hafızası
- stratejileri
- kolaylaştırmak
- başarı
- başarılı
- böyle
- Destek
- Destekler
- şaşırtıcı
- sistem
- Bizi daha iyi tanımak için
- takım
- Teknoloji
- şartlar
- o
- The
- Çizgi
- Kaynak
- ve bazı Asya
- Onları
- kendilerini
- Orada.
- bu nedenle
- Bunlar
- onlar
- Re-Tweet
- İçinden
- zaman
- zamanlama
- için
- birlikte
- hata payı
- araçlar
- işlem
- Tren
- işlem
- işlemler
- Şeffaflık
- Güven
- iki
- tip
- türleri
- eninde sonunda
- ortaya çıkarmak
- anlayış
- gereksiz
- genellikle
- doğrulayarak
- çeşitli
- Doğrulama
- doğrulamak
- hayati
- istemek
- Ne
- Nedir
- olup olmadığını
- ile
- içinde
- iş akışları
- Xero
- henüz
- Sen
- zefirnet