Teknoloji, Piyasadaki Rüzgarlara Rağmen Aile Ofislerinin Gelişmesine Yardımcı Olacak mı? (Christopher McCoy)

Ultra yüksek net değere sahip bireylerin (UHNW'ler) ve aile ofislerinin büyümesi güçlü oldu. Ve daha büyük portföy karmaşıklığının üstesinden gelebilecek finansal teknolojiye sahip aile ofislerinin geleceği parlak. Ancak haberler, eksik olanlar için o kadar da cesaret verici değil.
günümüzün piyasa dalgalanmalarında aile servetini etkili bir şekilde koruma yetenekleri. Hizmetleri yavaşlatan manuel süreçlere saplanıp kaldıkları için daha stratejik işlerden alıkonulacak ve fırsatları kaçıracaklar.

Bu risk, temeldeki yatırımlar uzun vadeli hedeflerle uyumlu olmadığında daha da kötüleşir; bu, özellikle bu tür engellerin kolayca üstesinden gelebilecek teknolojinin mevcut olduğu düşünüldüğünde, özellikle talihsiz bir durumdur.

Büyümek mümkün

Aile ofislerinin çoğu zaman kaynak sıkıntısı çektiği ve mevcut yetenek ve beceri eksikliğinin de sorunu daha da artırdığı bir sır değil. Sonuçta, hayati öneme sahip, zamanında raporlamanın bir araya getirilmesi kadar, verilerin işlenmesi de zaman alıcıdır. Servet koruma hedefleri ne zaman
En iyi şekilde daha karmaşık yatırımlarla sunulduğundan, daha azıyla daha fazlasını yapma ihtiyacı her zamankinden daha büyük bir öncelik haline geliyor. 

Bu, portföy karmaşıklığının yükünü hafifletebilecek yeni teknolojiye yatırım yapmayı gerektirir. Ancak birçok aile ofisi, birleştirilmiş portföyler söz konusu olduğunda çekingen davranır. Yatırım veri akışlarının kalitesi ve zamanlılığı farklılık gösterir ve verilerin yönetimi
farklı görüşler zordur, bu da raporlamayı en iyi ihtimalle zorlaştırır.

Doğrudan özel yatırımlardaki artışı düşünün. Değerlemelerin elde edilmesi zordur ve sağlandığında bir tahminden biraz daha fazlası olur. Hedge fonları ve özel sermaye tahminleri bir ay veya çeyreğin sonunda gelir ve bu arada birikirler.
Veri sularını daha da bulandıran revizyonlar.

Bununla birlikte aile ofislerinin neden genellikle tek bir sisteme sahip olmadığını anlamak kolaydır. Bunun yerine, genellikle ayrı muhasebe ve yatırım kayıt defterleri vardır (ABOR ve IBOR). Bu genellikle ara raporlama gerektirir ve aile ofisi personelinin de bildiği gibi
her şey yolunda, farklı formatları uzlaştırmak için ek zaman ve çaba.

Mevcut pazar dinamiklerinden yararlanmak için aile ofislerinin, daha zamanlı, daha güçlü karar almayı destekleyecek ve aynı zamanda personelin daha azıyla daha fazlasını başarmasına olanak sağlayacak öngörüler için verileri toplayabilmesi gerekiyor.

Çalışmak

Amaca yönelik olarak yeni ortaya çıkan bir teknoloji sınıfı, artık aile ofislerinin yatırım verilerinin kendine özgü özelliklerini kullanarak bu tür şeyler yapmasına olanak tanıyor. Bunu yaparken çözümler, daha fazla veriyi ortadan kaldırmak için güvenilir veri noktalarını tartabilir, hesaplayabilir ve tanımlayabilir.
Araştırma, personel verimliliğini artırırken ve genel giderleri azaltırken. 

Yatırım türlerini ele alalım. IBM gibi bir hisse senedinin gün sonu hisse fiyatının sağlam olduğuna güvenebilirsiniz. Ancak doğrudan yatırımın değerlemesi tamamen farklıdır. Yeni değerlemelerin yanı sıra bilgilerin yaşı da dikkate alınmalıdır; eski veriler ise
daha az değer sağlar. Ancak her özelliğe bir ağırlık verilerek ve bunları birleştirerek değerli yeni veri noktaları en üst sıralara çıkabilir.

Bu çözümlerden bazıları makine öğrenimini de içeriyor. Gelişmiş algoritmalar eşlik ettiğinde, daha kaliteli veriler ortaya çıkar ve bu verilere daha sonra bir güven düzeyi atanabilir. Bir ısı haritasında sunulduğunda aile ofisi personeli ve yatırımcılar
verileri sorgulamak için daha fazla zaman harcamak gerekiyor. Bu da tasarruf sağlayan, personelin daha azıyla daha fazlasını yapmasına olanak tanıyan ve performansı artıran veriler sağlayan görev otomasyonunu destekler. 

Motorlarınızı çalıştırın

Yeni nesil veri motorları aile ofislerine yeni keşfedilen yetenekler kazandırıyor. Bunlar ayrıntıları bir kez kaydedip ardından verileri otomatik olarak doğru sisteme gönderebilir. Bu, genel muhasebe, modelleme, yatırım izleme işlemlerini kolaylaştırır,
analiz ve performans. Ayrıca, veri güven düzeylerini ve aile üyelerinin görsel görüntülerini sağlayan bazı çözümler sayesinde personel, en çok nelere dikkat etmesi gerektiğini bir bakışta ölçebilir.

ABOR ve IBOR'u birleştiren teknoloji özellikle ilginç bir gelişme oldu. Bu, iş akışlarının basitleştirilmesine ve portföy yöneticilerine daha zamanında, daha kaliteli veriler sağlanmasına yardımcı olur. Aile ofislerinin yararlanabileceği diğer yetenekler arasında gelişmiş modelleme yer alır
özel yatırımlar, hedge fonları ve hisse senetleri için. İlerleme hızı modelleyicileri, gelişmiş tahminin yanı sıra esnek sermaye çağrısı/dağıtım planlamasını ve simülasyonunu da etkinleştirebilir. Ayrıca birçok çözüm, bilgi tarihinden itibaren her şey için kapsamlı kütüphaneler sunar.
kontrol raporlamasını denetlemek.

Aile ofisi alanında gelişen pek çok şey var. Pazarın gelişimindeki kritik bir noktada, uzun süredir devam eden veri zorluklarının üstesinden geliniyor. Teknoloji yatırımları, portföy karmaşıklığını kolayca yönetmelerine, aile yapısında gezinmelerine ve
Birleştirilmiş portföylere ilişkin korkuların üstesinden gelin.

Doğru teknoloji temeli ile bilgili aile ofisleri, ailelere daha iyi hizmet verebilir ve varlıklarını koruyabilir, aynı zamanda da kendi geleceklerini sağlamlaştırabilir.