Birleşik Krallık genelinde,
finansal dolandırıcılığın çeşitli biçimleri yaygındır. Aslında İngiltere'ye göre
finans 2021 Yıllık
Dolandırıcılık Raporu,
Geçen yıl dolandırıcılar tarafından 1.3 milyar £'dan fazla para çalındı.
Çalınan miktarın izinsiz
Ödeme kartları, uzaktan bankacılık ve çek yoluyla mali dolandırıcılık kayıpları toplamı
730.4'de 2021 milyon £.
Neyse ki bankalar ve kartlar
şirketler 1.4 milyar £ değerindeki yetkisiz dolandırıcılığı önlemeyi başardı.
Ne olursa olsun, Birleşik Krallık Finansı
300 kayıtlı, ülke geneline dağılmış yaklaşık 195,996 firmayı temsil ediyor
Yetkili anında ödeme (APP) dolandırıcılığı olayları.
APP bir tür dolandırıcılıktır
Dolandırıcılık mağdurları kandırılarak kontrol edilen bir hesaba ödeme yapmaları sağlanır.
bir dolandırıcı.
Bu tür mağduriyetler
Dolandırıcılık raporuna göre dolandırıcılıklar 583.2'de ağır bir şekilde 2021 milyon £ kaybetti.
Aslında Birleşik Krallık Maliyesi
Raporda, daha fazla kişi çalıştığı için APP dolandırıcılığının 27'de %2021 arttığı ortaya çıktı.
Salgın sonrası evde.
Ek olarak, UK Finance yetkili kişileri kategorilere ayırmaktadır.
Ödeme dolandırıcılıklarını iki geniş kategoriye ayırın: kötü niyetli alacaklı ve kötü niyetli
yönlendirme dolandırıcılığı.
Kötü niyetli alacaklı dolandırıcılıkları şunları içerir:
satın alma, yatırım, romantizm ve ön ücret dolandırıcılığı.
Öte yandan, kötü niyetli yönlendirme dolandırıcılıkları
fatura, yetki, CEO sahtekarlığı ve kimliğe bürünme dahil
dolandırıcılık.
Bu, bir yatırım anlamına gelir
dolandırıcılık, bir tür anında ödeme dolandırıcılığıdır.
Yatırım Dolandırıcılıklarında Yükseliş
UK
UK Finance'a göre mağdurlar
171.7'de yatırım dolandırıcılığı nedeniyle 2021 milyon £ kaybetti.
Yatırım dolandırıcılıkları şu durumlarda gerçekleşir:
Bir suçlu, kurbanını parasını hayali bir fona aktarmaya ikna eder veya
Sahte bir yatırımın bedelini ödemek için. Bunu çok yüksek bir vaat vererek başarıyorlar.
dönüş.
“Bu dolandırıcılıklar arasında
altın, gayrimenkul, karbon kredisi, kripto paralar gibi kalemlere yatırım yapılması,
emlak bankaları ve şarap," diye açıkladı UK Finance.
Ayrıca, göre
Her ne kadar yatırım dolandırıcılıkları toplamın yalnızca %6'sını oluştursa da profesyonel kuruluş
2021'de Birleşik Krallık'taki yetkili anında ödeme dolandırıcılığı vakalarının sayısını açıkladılar
Sekiz APP dolandırıcılığı türünün tamamından kaynaklanan kayıpların en büyük kısmı (%29) için.
Bunun nedeni, bunların doğasından, olaya karışan suçluların karmaşıklık düzeyinden ve daha yüksek meblağlardan kaynaklanmaktadır.
yer.
Birleşik Krallık'ta yatırım dolandırıcılığı vakaları 2021'de neredeyse yarı yarıya arttı.
Üstelik UK Finance'in verileri şunu gösteriyor:
yatırım dolandırıcılıklarından kaynaklanan kayıpların 57'de %2021 oranında arttığı görüldü. Benzer şekilde, toplam
Yatırım dolandırıcılığı vakalarının sayısı %48 artışla 12,074'e yükseldi.
Ancak veriler gösteriyor ki
yatırımcılara geri dönen fonların değeri 86 £'dan %40.2 arttı
milyon ila 74.6 milyon £.
Vince Howard, Pazarlama Müdürü
İngiliz blockchain teknoloji şirketi Opis Group Limited'in yöneticisi şunları söyledi:
Finans Meclisleri ortaya çıkan finansal ekosistem üzerinde hükümetin tam gözetim eksikliğinin, durdurma çabaları üzerinde çok az etki yaratacağı anlamına geliyor
Dolandırıcılar.
“Kripto para birimi ve blockchain teknolojisi
nispeten yeni ve buna bağlı olarak dolandırıcılık çok sık yaşanıyor ve Birleşik Krallık
Howard, "Bu bir istisna değil" dedi.
“Kripto kışı
Oyna-kazan alanının dolandırıcılar için olgun hale gelmesiyle birlikte bu trendde bir artış var,"
ekledi.
FCA ve Karşı Mücadele
Yatırım Dolandırıcılığı
Mayıs 2021 ile Nisan arası
2022'de Birleşik Krallık Mali Davranış Otoritesi (FCA) 1,966 olası dolandırıcılık ekledi.
tüketici uyarı listesi.
Finansal piyasa gözlemcisi
bu rakamın alarmı tetikleyen rakamın üçte birinden fazla olduğunu söyledi
2021 içinde.
FCA bu eylemin oluştuğunu söyledi
onun parçaları veri stratejisi olduğu ilk
yayınlanan in
2013, yeniden işlenmiş Ocak 2020'te ve güncellenmiş
in
2022'ye kadar "daha yenilikçi, iddialı ve uyarlanabilir bir düzenleyici olmak".
Birleşik Krallık Mali Davranış Otoritesi'nin (FCA) Veri Stratejisi Dağılımı. Kaynak: FCA
Veri stratejisi, FCA
açıklanarak, tanımlama ve önleme amacıyla veri kullanımının iyileştirilmesi hedeflenmektedir.
daha hızlı zarar verir.
Ayrıca veri stratejisi
FCA'nın daha geniş bir parçasıdır Stratejimiz
2022-2025.
Bu her şeyi kapsayan
strateji, ciddi zararları azaltmayı ve önlemeyi, daha yüksek standartlar belirlemeyi ve test etmeyi amaçlar,
rekabeti ve olumlu değişimi teşvik etmek.
Verilerle Dolandırıcılıkla Mücadele:
FCA'nın durumu nasıl?
FCA, verileriyle ilgili bir güncelleme yayınladı
stratejisi, çeşitli alanlarda veri bilimi birimleri oluşturduğunu açıkladı
Kuruluşunda ofisler.
Bu birimlerin çalıştığı söyleniyor
Riskleri analiz etmek ve önceliklendirme yapmak için finansal hizmetler sektöründeki uzmanlarla yakın işbirliği içinde olun
zararları daha hızlı tespit etmek ve tüketicileri korumak için vakaları otomatikleştirin ve süreçleri otomatikleştirin.
Piyasa sorumlusu da
tanımlamak için analitik araçlar ve yeni veri kaynakları kullandığını söyledi.
yüksek riskli finansal reklamlar.
Geçen yıl düzenleyici
Değiştirilen veya geri çekilen 564 yüksek riskli finansal reklamı işaretledi. FCA, bunun 2020'de alarm verdiği sayıyı iki katına çıkardığını söyledi.
Ayrıca bağımsız
otorite, potansiyel dolandırıcılıkları belirlemek için web kazıma kullandığını söyledi.
FCA şöyle açıkladı: “Biz
Yenileri tanımlamak için her gün oluşturulan ortalama 100,000 web sitesini tarayarak
Dolandırıcılık için kullanılabilecek özellikleri gösteren kayıtlı alan adları
veya dolandırıcılık.
“Bir şeyi tanımladığımız yer
Sahte veya yasa dışı web sitesi olması durumunda tüketicilere bir uyarı yayınlar ve şu adrese yazarız:
web sitesinin kayıt memurunun bunun kaldırılmasını talep etmesini."
FCA, diğer şeylerin yanı sıra şunları söyledi:
İngiltere Merkez Bankası ile işbirliğini sürdürmeye devam etmiştir.
Topladığı verilerin kalitesini artırın.
Peki tüm bunlar yeterli mi? Dır-dir
FCA, yatırım dolandırıcılığı dalgasını önemli ölçüde durdurmak için yeterince çaba harcıyor
Birleşik Krallık?
CEO'su Kunal Sawhney
Bağımsız bir hisse senedi araştırma formu olan Kalkine Group şunları söyledi: Finans Meclisleri düzenleyicinin "sahip olduğu görülüyor"
Ortaya çıkan dolandırıcılıklarla başa çıkma yeteneğini geliştirdi."
“Özellikle inceleyerek
gibi görünenleri bulmak için her gün yaklaşık 100,000 web sitesi kuruluyor.
Dolandırıcılık olsa da FCA, çevrimiçi dolandırıcılıkla daha hızlı mücadele etmek için verileri kullanıyor" dedi Sawhney
dedim.
Kalkine Group'un CEO'su Kunal Sawhney
Şöyle ekledi: “Nisan ayında FCA
Meta ve Twitter'a sosyal medyadaki dolandırıcılık saldırılarını durdurmak için önlem alma talimatı verdi
son aylarda yükselişe geçen medya platformları.”
Bunun üzerine Sawhney şunları kaydetti:
Teknoloji odaklı çözüm, FCA'yı güçlendiriyor.
“İzlemenin dışında
İzlemeye yardımcı olmak için bir yaptırım tarama aracı uygulayan web siteleri
Yaptırım uygulanan kuruluşlar veya kişiler FCA'nın diğer üyelerinden biridir.
teknolojik çabalar” diye açıkladı.
Ancak Kalkine Grubunun CEO'su, FCA'nın soruşturma yetkilerini yalnızca bakmak için kullanma yeteneğinin olduğunu belirtti.
Düzenlenmiş işlere veya suçlara yönelik denetimler büyük bir zayıflıktır.
“Finansal Hizmetler ve Piyasalar Kanunları 2000
(FSMA), FCA'ya dolandırıcılık konusunda herhangi bir yasama yetkisi vermez ve
getirilen dolandırıcılık suçlamaları özel kovuşturmaların sonucudur
bunlar FCA'nın yasal yetki alanının ötesine geçiyor" dedi CEO.
City'de konuşan
Financial Global-FCA Soruşturmaları ve Uygulama Zirvesi, 2021, Mark
FCA'nın Uygulama ve Piyasa Gözetimi İcra Direktörü Steward şunları kaydetti:
regülatörün sahip olduğu iki katına
proaktif izlemeyi azalttı internetin “bir ağ ile
yaklaşım.”
Steward, düzenleyicinin
amaç, şüpheli reklamları aynı gün veya 24 saat sonra yakalamaktır
ilk olarak ortaya çıkıyor.
Ancak yürütme
Yatırım dolandırıcılığıyla mücadelede FCA'nın sınırlarını kabul etti.
Ona göre FCA şunları yapabilir:
Dolandırıcılığı yalnızca özel savcı olarak kovuşturun.
İcra Direktörü, FCA'nın yetkilerini ve yetkilerini belirleyen FSMA'nın,
Düzenleyiciye kovuşturma için herhangi bir genel yetki veya yetki vermek
dolandırıcılık.
Steward şöyle açıkladı: “FCA'nın
Soruşturma yetkileri yalnızca düzenlemeye tabi firmaları veya bu firmaları soruşturmak için kullanılabilir.
FSMA'nın dolandırıcılık içermeyen 168. Maddesinde belirtilen suçlar.
"FCA'nın yasal bir zorunluluğu yok"
dolandırıcılıkla ilgili yetki ve dolandırıcılık suçlaması getirilirse bunlar özeldir
tarafından FCA'ya verilen yasal yetki alanı dışındaki kovuşturmalar
FSMA'dır."
Ayrıca Steward şunu da belirtti:
otoritenin denetimi açısından yetki veren mevzuatının sınırlandırılması
internet.
şöyle açıkladı: “İnternet
ve sosyal medya büyük ölçüde denetimsizdir. Sırasında Bölüm 21
2000 tarihli Finansal Hizmetler ve Piyasalar Yasası iletişimi yasaklıyor
başka kişiler tarafından yatırım faaliyetinde bulunmaya yönelik davet veya teşvikler
FCA yetkili firmaları tarafından verilen veya onaylananlardan farklı olarak muafiyet vardır.
kişinin yalnızca bir kanal olduğu elektronik iletişimler için
başka bir kişi tarafından oluşturulan içerik.
Çıkış yolu
Düzenleme sınırı
FCA'nın dolandırıcılığı kovuşturma açısından gücü muhtemelen başka kurumların varlığından kaynaklanmaktadır.
dolandırıcılıkla mücadele etmekle suçlanan yetkililer.
Örneğin, Ulusal
Crime Agency, Birleşik Krallık'taki ulusal emniyet teşkilatıdır. Aksiyon da var
Fraud, Birleşik Krallık'ın dolandırıcılık ve siber suçlara yönelik ulusal raporlama merkezidir.
Ancak FCA'nın zorunlu olması halinde
Yatırım dolandırıcılıklarıyla gerçekten mücadele etmek için daha fazla düzenleyici desteğe ihtiyaç duyulacak.
Bu, ülkedeki yatırım dolandırıcılığı belasının ortadan kaldırılmasına yardımcı olacaktır.
kontrol edin.
Ayrıca Sawhney buna inanıyor
FCA, veri analitiğini kullanarak geleceğe hazırlanmak için yeniliği teşvik etmelidir
ölçekte düzenlemek.
"FCA süreci hızlandırmalı"
dijital birleşik istihbarat ortamının (DUIE) geliştirilmesi
zararı öngörme ve müşterileri koruma yeteneğini geliştirecek” diye açıkladı.
Birleşik Krallık genelinde,
finansal dolandırıcılığın çeşitli biçimleri yaygındır. Aslında İngiltere'ye göre
finans 2021 Yıllık
Dolandırıcılık Raporu,
Geçen yıl dolandırıcılar tarafından 1.3 milyar £'dan fazla para çalındı.
Çalınan miktarın izinsiz
Ödeme kartları, uzaktan bankacılık ve çek yoluyla mali dolandırıcılık kayıpları toplamı
730.4'de 2021 milyon £.
Neyse ki bankalar ve kartlar
şirketler 1.4 milyar £ değerindeki yetkisiz dolandırıcılığı önlemeyi başardı.
Ne olursa olsun, Birleşik Krallık Finansı
300 kayıtlı, ülke geneline dağılmış yaklaşık 195,996 firmayı temsil ediyor
Yetkili anında ödeme (APP) dolandırıcılığı olayları.
APP bir tür dolandırıcılıktır
Dolandırıcılık mağdurları kandırılarak kontrol edilen bir hesaba ödeme yapmaları sağlanır.
bir dolandırıcı.
Bu tür mağduriyetler
Dolandırıcılık raporuna göre dolandırıcılıklar 583.2'de ağır bir şekilde 2021 milyon £ kaybetti.
Aslında Birleşik Krallık Maliyesi
Raporda, daha fazla kişi çalıştığı için APP dolandırıcılığının 27'de %2021 arttığı ortaya çıktı.
Salgın sonrası evde.
Ek olarak, UK Finance yetkili kişileri kategorilere ayırmaktadır.
Ödeme dolandırıcılıklarını iki geniş kategoriye ayırın: kötü niyetli alacaklı ve kötü niyetli
yönlendirme dolandırıcılığı.
Kötü niyetli alacaklı dolandırıcılıkları şunları içerir:
satın alma, yatırım, romantizm ve ön ücret dolandırıcılığı.
Öte yandan, kötü niyetli yönlendirme dolandırıcılıkları
fatura, yetki, CEO sahtekarlığı ve kimliğe bürünme dahil
dolandırıcılık.
Bu, bir yatırım anlamına gelir
dolandırıcılık, bir tür anında ödeme dolandırıcılığıdır.
Yatırım Dolandırıcılıklarında Yükseliş
UK
UK Finance'a göre mağdurlar
171.7'de yatırım dolandırıcılığı nedeniyle 2021 milyon £ kaybetti.
Yatırım dolandırıcılıkları şu durumlarda gerçekleşir:
Bir suçlu, kurbanını parasını hayali bir fona aktarmaya ikna eder veya
Sahte bir yatırımın bedelini ödemek için. Bunu çok yüksek bir vaat vererek başarıyorlar.
dönüş.
“Bu dolandırıcılıklar arasında
altın, gayrimenkul, karbon kredisi, kripto paralar gibi kalemlere yatırım yapılması,
emlak bankaları ve şarap," diye açıkladı UK Finance.
Ayrıca, göre
Her ne kadar yatırım dolandırıcılıkları toplamın yalnızca %6'sını oluştursa da profesyonel kuruluş
2021'de Birleşik Krallık'taki yetkili anında ödeme dolandırıcılığı vakalarının sayısını açıkladılar
Sekiz APP dolandırıcılığı türünün tamamından kaynaklanan kayıpların en büyük kısmı (%29) için.
Bunun nedeni, bunların doğasından, olaya karışan suçluların karmaşıklık düzeyinden ve daha yüksek meblağlardan kaynaklanmaktadır.
yer.
Birleşik Krallık'ta yatırım dolandırıcılığı vakaları 2021'de neredeyse yarı yarıya arttı.
Üstelik UK Finance'in verileri şunu gösteriyor:
yatırım dolandırıcılıklarından kaynaklanan kayıpların 57'de %2021 oranında arttığı görüldü. Benzer şekilde, toplam
Yatırım dolandırıcılığı vakalarının sayısı %48 artışla 12,074'e yükseldi.
Ancak veriler gösteriyor ki
yatırımcılara geri dönen fonların değeri 86 £'dan %40.2 arttı
milyon ila 74.6 milyon £.
Vince Howard, Pazarlama Müdürü
İngiliz blockchain teknoloji şirketi Opis Group Limited'in yöneticisi şunları söyledi:
Finans Meclisleri ortaya çıkan finansal ekosistem üzerinde hükümetin tam gözetim eksikliğinin, durdurma çabaları üzerinde çok az etki yaratacağı anlamına geliyor
Dolandırıcılar.
“Kripto para birimi ve blockchain teknolojisi
nispeten yeni ve buna bağlı olarak dolandırıcılık çok sık yaşanıyor ve Birleşik Krallık
Howard, "Bu bir istisna değil" dedi.
“Kripto kışı
Oyna-kazan alanının dolandırıcılar için olgun hale gelmesiyle birlikte bu trendde bir artış var,"
ekledi.
FCA ve Karşı Mücadele
Yatırım Dolandırıcılığı
Mayıs 2021 ile Nisan arası
2022'de Birleşik Krallık Mali Davranış Otoritesi (FCA) 1,966 olası dolandırıcılık ekledi.
tüketici uyarı listesi.
Finansal piyasa gözlemcisi
bu rakamın alarmı tetikleyen rakamın üçte birinden fazla olduğunu söyledi
2021 içinde.
FCA bu eylemin oluştuğunu söyledi
onun parçaları veri stratejisi olduğu ilk
yayınlanan in
2013, yeniden işlenmiş Ocak 2020'te ve güncellenmiş
in
2022'ye kadar "daha yenilikçi, iddialı ve uyarlanabilir bir düzenleyici olmak".
Birleşik Krallık Mali Davranış Otoritesi'nin (FCA) Veri Stratejisi Dağılımı. Kaynak: FCA
Veri stratejisi, FCA
açıklanarak, tanımlama ve önleme amacıyla veri kullanımının iyileştirilmesi hedeflenmektedir.
daha hızlı zarar verir.
Ayrıca veri stratejisi
FCA'nın daha geniş bir parçasıdır Stratejimiz
2022-2025.
Bu her şeyi kapsayan
strateji, ciddi zararları azaltmayı ve önlemeyi, daha yüksek standartlar belirlemeyi ve test etmeyi amaçlar,
rekabeti ve olumlu değişimi teşvik etmek.
Verilerle Dolandırıcılıkla Mücadele:
FCA'nın durumu nasıl?
FCA, verileriyle ilgili bir güncelleme yayınladı
stratejisi, çeşitli alanlarda veri bilimi birimleri oluşturduğunu açıkladı
Kuruluşunda ofisler.
Bu birimlerin çalıştığı söyleniyor
Riskleri analiz etmek ve önceliklendirme yapmak için finansal hizmetler sektöründeki uzmanlarla yakın işbirliği içinde olun
zararları daha hızlı tespit etmek ve tüketicileri korumak için vakaları otomatikleştirin ve süreçleri otomatikleştirin.
Piyasa sorumlusu da
tanımlamak için analitik araçlar ve yeni veri kaynakları kullandığını söyledi.
yüksek riskli finansal reklamlar.
Geçen yıl düzenleyici
Değiştirilen veya geri çekilen 564 yüksek riskli finansal reklamı işaretledi. FCA, bunun 2020'de alarm verdiği sayıyı iki katına çıkardığını söyledi.
Ayrıca bağımsız
otorite, potansiyel dolandırıcılıkları belirlemek için web kazıma kullandığını söyledi.
FCA şöyle açıkladı: “Biz
Yenileri tanımlamak için her gün oluşturulan ortalama 100,000 web sitesini tarayarak
Dolandırıcılık için kullanılabilecek özellikleri gösteren kayıtlı alan adları
veya dolandırıcılık.
“Bir şeyi tanımladığımız yer
Sahte veya yasa dışı web sitesi olması durumunda tüketicilere bir uyarı yayınlar ve şu adrese yazarız:
web sitesinin kayıt memurunun bunun kaldırılmasını talep etmesini."
FCA, diğer şeylerin yanı sıra şunları söyledi:
İngiltere Merkez Bankası ile işbirliğini sürdürmeye devam etmiştir.
Topladığı verilerin kalitesini artırın.
Peki tüm bunlar yeterli mi? Dır-dir
FCA, yatırım dolandırıcılığı dalgasını önemli ölçüde durdurmak için yeterince çaba harcıyor
Birleşik Krallık?
CEO'su Kunal Sawhney
Bağımsız bir hisse senedi araştırma formu olan Kalkine Group şunları söyledi: Finans Meclisleri düzenleyicinin "sahip olduğu görülüyor"
Ortaya çıkan dolandırıcılıklarla başa çıkma yeteneğini geliştirdi."
“Özellikle inceleyerek
gibi görünenleri bulmak için her gün yaklaşık 100,000 web sitesi kuruluyor.
Dolandırıcılık olsa da FCA, çevrimiçi dolandırıcılıkla daha hızlı mücadele etmek için verileri kullanıyor" dedi Sawhney
dedim.
Kalkine Group'un CEO'su Kunal Sawhney
Şöyle ekledi: “Nisan ayında FCA
Meta ve Twitter'a sosyal medyadaki dolandırıcılık saldırılarını durdurmak için önlem alma talimatı verdi
son aylarda yükselişe geçen medya platformları.”
Bunun üzerine Sawhney şunları kaydetti:
Teknoloji odaklı çözüm, FCA'yı güçlendiriyor.
“İzlemenin dışında
İzlemeye yardımcı olmak için bir yaptırım tarama aracı uygulayan web siteleri
Yaptırım uygulanan kuruluşlar veya kişiler FCA'nın diğer üyelerinden biridir.
teknolojik çabalar” diye açıkladı.
Ancak Kalkine Grubunun CEO'su, FCA'nın soruşturma yetkilerini yalnızca bakmak için kullanma yeteneğinin olduğunu belirtti.
Düzenlenmiş işlere veya suçlara yönelik denetimler büyük bir zayıflıktır.
“Finansal Hizmetler ve Piyasalar Kanunları 2000
(FSMA), FCA'ya dolandırıcılık konusunda herhangi bir yasama yetkisi vermez ve
getirilen dolandırıcılık suçlamaları özel kovuşturmaların sonucudur
bunlar FCA'nın yasal yetki alanının ötesine geçiyor" dedi CEO.
City'de konuşan
Financial Global-FCA Soruşturmaları ve Uygulama Zirvesi, 2021, Mark
FCA'nın Uygulama ve Piyasa Gözetimi İcra Direktörü Steward şunları kaydetti:
regülatörün sahip olduğu iki katına
proaktif izlemeyi azalttı internetin “bir ağ ile
yaklaşım.”
Steward, düzenleyicinin
amaç, şüpheli reklamları aynı gün veya 24 saat sonra yakalamaktır
ilk olarak ortaya çıkıyor.
Ancak yürütme
Yatırım dolandırıcılığıyla mücadelede FCA'nın sınırlarını kabul etti.
Ona göre FCA şunları yapabilir:
Dolandırıcılığı yalnızca özel savcı olarak kovuşturun.
İcra Direktörü, FCA'nın yetkilerini ve yetkilerini belirleyen FSMA'nın,
Düzenleyiciye kovuşturma için herhangi bir genel yetki veya yetki vermek
dolandırıcılık.
Steward şöyle açıkladı: “FCA'nın
Soruşturma yetkileri yalnızca düzenlemeye tabi firmaları veya bu firmaları soruşturmak için kullanılabilir.
FSMA'nın dolandırıcılık içermeyen 168. Maddesinde belirtilen suçlar.
"FCA'nın yasal bir zorunluluğu yok"
dolandırıcılıkla ilgili yetki ve dolandırıcılık suçlaması getirilirse bunlar özeldir
tarafından FCA'ya verilen yasal yetki alanı dışındaki kovuşturmalar
FSMA'dır."
Ayrıca Steward şunu da belirtti:
otoritenin denetimi açısından yetki veren mevzuatının sınırlandırılması
internet.
şöyle açıkladı: “İnternet
ve sosyal medya büyük ölçüde denetimsizdir. Sırasında Bölüm 21
2000 tarihli Finansal Hizmetler ve Piyasalar Yasası iletişimi yasaklıyor
başka kişiler tarafından yatırım faaliyetinde bulunmaya yönelik davet veya teşvikler
FCA yetkili firmaları tarafından verilen veya onaylananlardan farklı olarak muafiyet vardır.
kişinin yalnızca bir kanal olduğu elektronik iletişimler için
başka bir kişi tarafından oluşturulan içerik.
Çıkış yolu
Düzenleme sınırı
FCA'nın dolandırıcılığı kovuşturma açısından gücü muhtemelen başka kurumların varlığından kaynaklanmaktadır.
dolandırıcılıkla mücadele etmekle suçlanan yetkililer.
Örneğin, Ulusal
Crime Agency, Birleşik Krallık'taki ulusal emniyet teşkilatıdır. Aksiyon da var
Fraud, Birleşik Krallık'ın dolandırıcılık ve siber suçlara yönelik ulusal raporlama merkezidir.
Ancak FCA'nın zorunlu olması halinde
Yatırım dolandırıcılıklarıyla gerçekten mücadele etmek için daha fazla düzenleyici desteğe ihtiyaç duyulacak.
Bu, ülkedeki yatırım dolandırıcılığı belasının ortadan kaldırılmasına yardımcı olacaktır.
kontrol edin.
Ayrıca Sawhney buna inanıyor
FCA, veri analitiğini kullanarak geleceğe hazırlanmak için yeniliği teşvik etmelidir
ölçekte düzenlemek.
"FCA süreci hızlandırmalı"
dijital birleşik istihbarat ortamının (DUIE) geliştirilmesi
zararı öngörme ve müşterileri koruma yeteneğini geliştirecek” diye açıkladı.
- karınca finansal
- blockchain
- blockchain konferans fintech
- çan fintech
- coinbase
- zeka
- kripto konferans fintech
- Finans Meclisleri
- fintech
- fintech uygulaması
- fintech yeniliği
- dolandırıcılık
- Dolandırıcılık Planı
- yatırım
- OpenSea
- PayPal
- Paytech
- ödeme yolu
- Platon
- plato yapay zekası
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- plato oyunu
- usturayla ödeme
- Revolut
- Ripple
- dolandırıcılığı
- kare fintech
- şerit
- tencent finans teknolojisi
- Mali Davranış Otoritesi (FCA)
- İngiltere
- Xero
- zefirnet
