Güncel Kalmak: Bu En İyi 10 Mega Bankacılık Trendinden Yararlanmak İçin Şimdi Hareket Edin

Bankalar, gelişen kredi verme uygulamalarından yeni rekabete, değişen dolandırıcılık riskleri ve uyumluluk gereksinimlerine kadar değişen ortama sürekli olarak uyum sağlıyor. Aşağıda bankacılıktaki 10 mega trend yer alıyor:

Artan Düzenleyici İncelemelere Uyum Sağlamak İçin Daha Fazla RegTech Harcaması: Küresel mali düzenlemelerin daha sıkı hale gelmesiyle birlikte bankalar da artan uyumluluk talepleriyle karşı karşıya kalacak. Bu, regtech'teki büyümeyle gösterilmektedir.

tahmin 87.17 yılına kadar 2028 milyar dolara ulaşacak. Özellikle Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Müşterinizi Tanıyın (KYC) gibi alanlarda gelişen bu düzenlemelere etkili bir şekilde uymak, en önemli öncelik olmaya devam ediyor.

Dolandırıcılığı Tespit Etmek İçin Yapay Zeka ve Makine Öğrenimini Kullanma: Finansal dolandırıcılık ve risk vektörleri sürekli olarak geliştikçe, gerçek zamanlı verilere tam otomatik bir şekilde erişilmesi ve en son savunma tedbirlerinin uygulanması, yapay zeka (AI) ve makine öğreniminin (ML) daha da yaygınlaşmasına neden oluyor. Dolandırıcılığın tespit edilmesi ve önlenmesinde vazgeçilmezdir. Bankalar, yapay zeka destekli stratejileri benimseyerek, dolandırıcılık kararlarının hızını ve doğruluğunu radikal bir şekilde artırmak için geleneksel politikaya dayalı yaklaşımlardan tahmine dayalı, açıklanabilir ve ölçeklenebilir makine öğrenimi algoritmalarından yararlanan yaklaşımlara geçebilir.

Borç Vermenin Şekil Değiştiren Görünümü: Borç verme piyasası sürekli olarak değişiyor ve Hizmet Olarak Bankacılık (BaaS) ve eşler arası (P2P) borç verme platformları gibi yeni finansal hizmet türleri düzenli olarak ortaya çıkıyor ve bu platformlar ilgi kazanmaya devam ediyor. Başına sezgiküresel P2P kredilendirme pazarının büyüklüğünün 800 yılına kadar %2030'lik bir CAGR ile 29.1 milyar doların üzerine çıkması bekleniyor. 

Dijital Bankacılık Yaygınlaşıyor: Dijital bankacılık artık bir lüks değil, bir zorunluluk ve rekabetçi kalabilmek için bir zorunluluk. Birine göre
ders çalışmaTüketicilerin %90'ından fazlası dijital bankacılığı banka tercihlerinde önemli bir faktör olarak görüyor. Kolaylık, daha düşük ücretler, erişim ve kullanım kolaylığı dijital bankacılığın temel avantajlarıdır.

Katılım Süreçleri Dijital Olarak Yenileniyor: Onlarca yıldır müşteri kazanımı ve müşteri kazandırma, banka yatırımlarının ana odak noktası olmuştur. Buna göre

Ardıç Araştırmalarıbankaların başlangıç ​​harcamalarını 7.4'te 2023 milyar dolardan 9.9'de 2028 milyar dolara çıkarması bekleniyor; %34’lük bir artışı temsil ediyor. Çalışma ayrıca kimlik doğrulamada yapay zeka uygulamasının, dijital katılım kontrolü başına harcanan ortalama süreyi 11'te 2023 dakikadan 8'de 2028 dakikanın altına düşürmesinin beklendiğini de ortaya çıkardı.
Rekabetçi kalabilmek için müşteri ve satıcı katılım süreçlerini kolaylaştırmak çok önemlidir ve yalnızca yapay zekanın değil, biyometrik doğrulama gibi diğer gelişmiş teknolojilerin entegrasyonu da katılım süresini önemli ölçüde azaltabilir ve müşteri deneyimindeki anlaşmazlıkları azaltabilir.

Veriye Dayalı Kararlar ve Hiper Kişiselleştirme: Kişiselleştirilmiş bankacılık hizmetleri önemli bir fark yaratan unsur haline geliyor. Bir göre

ders çalışma McKinsey & Company'ye göre, müşteri deneyimini iyileştirmek için müşteri analitiğini başarıyla kullanan bankalar, müşteri memnuniyeti puanlarını %20, gelirlerini ise %15 artırabiliyor. Bankalar, daha doğru risk değerlendirmesi sağlamak ve daha fazla müşteriye güvenle "evet" demek için gelişmiş veri analitiğini ve kredi karar alma süreçlerine entegre edilen daha geniş bir yelpazedeki veri kaynaklarını kullanıyor. 

Sürdürülebilir ve Etik Bankacılık Uygulamaları: Sürdürülebilirlik ve etik uygulamalar tüketici seçimlerini giderek daha fazla etkiliyor ve yeşil politikalar ve şeffaf operasyonlar benimseyen bankaların müşterilerin güvenini ve sadakatini kazanması muhtemeldir. Yakın zamanda

anket Avrupalı ​​tüketicilerin %24'ünün çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) politikaları nedeniyle banka değiştirme olasılığının yüksek olduğunu ve Birleşik Krallık'taki tüketicilerin %61'inin olumlu sosyal ve çevresel etki söz konusu olduğunda bankalarının daha fazlasını yapmasını istediğini gösterdi. Bankacılık yöneticileri, bankaların %73'ünün müşteri talebini karşılamak için önümüzdeki beş yıl içinde daha sürdürülebilir seçenekler sunmayı planladığını dikkate alıyor.

Yeni Nesil Koleksiyon Stratejileri: Ekonomik belirsizliğin mevcut olduğu dönem göz önüne alındığında, etkili tahsilat stratejileri hayati önem taşımaktadır. Tahsilatlarda empatik ve müşteri odaklı yaklaşımların kullanılması, iyileşme oranlarını ve müşteri ilişkilerini iyileştirebilir ve bütünsel bir risk karar verme çözümü kullanmak, bankaların en iyi tedavi stratejilerini ve en etkili iletişim kanallarını belirlemesine yardımcı olabilir. Bu aynı zamanda finansal kurumların potansiyel temerrütleri tahmin etme ve kayıpları en aza indirme konusunda proaktif olmalarını sağlayan gömülü istihbaratla bankaların tahsilat öncesi stratejisine de yardımcı olabilir.

Teknolojinin Yönlendirdiği Yeni Rakiplerin Ortaya Çıkışı: Bankacılık sektörü, yerleşik finans ve neobankalar gibi yeni dijital finansal çözümleri yönlendiren fintech'ler ve teknoloji devleri gibi geleneksel olmayan oyuncuların sürekli büyümesine tanık oluyor. Geleneksel bankaların bu gelişen pazarda rekabetçi kalabilmeleri için sürekli yenilik yapmaları (ve daha yaratıcı ortaklıklar keşfetmeleri) gerekiyor.

Şimdi Al Sonra Öde'nin (BNPL) Devam Eden Yükselişi:  Sadeliği ve rahatlığı nedeniyle oldukça popüler olmasına rağmen BNPL, aynı zamanda yetersiz hizmet alan pazar segmentlerinde fırsatlar yaratmanın da bir yoludur. Bankalar için fırsat şimdi geldi. Bir

rapor tüketicilerin %43'ünün fintech'ler yerine bankalarının sunduğu BNPL planlarını kullanmakla ilgileneceğini gösterdi. BNPL'yi mevcut bankacılık hizmetlerine entegre edebilen bankalar, müşterilere daha kapsamlı (ve rekabetçi) bir finansal çözüm sağlanmasına yardımcı olabilir ve daha geniş bir müşteri tabanına nüfuz edilmesini sağlayabilir.  

2024, bankacılık sektörü ve bir bütün olarak finansal hizmetler sektörü için değişimi benimsemenin ve yenilikçi risk yönetimi stratejilerinin güncel ve başarılı kalmanın anahtarı olacağı çok önemli bir yıl olabilir. Bu mega trendleri anlamak ve mevcut zorluklara uyum sağlamak, bankaların bu dinamik ortamda başarılı olmaları açısından çok önemli olacaktır. 

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs