2023'te kurumsal elektronik tablo risk yönetimi

İşletmeler bu yıl bütçelerini yeniden gözden geçirirken, çoğu kişi 2023'te zaten ek kesintiler yapıyor. Büyük bankacılık ve finans kurumlarında bazı işten çıkarmalar gördük ve BlackRock ve JP Morgan gibi firmaların tahmin ettiği gibi bir durgunluk olursa, bu devam etmesi muhtemel. 

Harcamaların yeniden yapılandırılması, daha zorlu piyasa koşullarında doğal bir tepkidir, ancak şirketler veri yönetişimi ve risk yönetimi için kaynakları kestikleri için pişman olacaklardır. Düzenleyiciler, uygulamayı güçlendiriyor ve güvenliği ihlal edilmiş veriler ve elektronik tablo hataları gibi uyumluluk hataları için daha fazla para cezası veriyor.

Son on yılda, düzenleyiciler tarafından elektronik tablo kullanımını içeren zayıf yaşam planları olan bankalara artan sayıda para cezası verildi - bu cezalar Amerika Birleşik Devletleri, Avrupa ve Asya'daki tüm önemli finans merkezlerinde manşetlere taşındı. Mali maliyetlere ek olarak, bu haberler itibarı etkileyebilir. Bankalar arasında, iş kararları almak için uygulanan manuel elektronik tablo hesaplamaları ve modellemede sürekli artan bir artış var. Ancak olumsuz sonuçlardan kaçınmak için yönetişimi ve takibi kontrol altında tutmaları gerekecek.

Elektronik tablo hatası: Aşil topuğu

Performans hızı genellikle elektronik tablo hatalarına yol açmıştır ve inanılmaz derecede maliyetlidir - yanlış yerleştirilmiş veriler veya hesaplamalar, kurumların milyarlarca dolar kaybetmesine ve milyonlarca dolar daha para cezasına çarptırılmasına neden olabilir.

Bir bankanın elektronik tablolarını otomatikleştirmenin ve entegre etmenin, ürünleri piyasaya daha hızlı sürmek ve başarılı olanları daha hızlı ölçeklendirmek dahil olmak üzere sayısız faydası olsa da, bu yılın en acil sorunu, yazılım aracı için düzenleyici kurallara uymaktır.

Excel onlarca yıldır kurumsal bir araç olmuştur, peki bu sorun neden şimdi bu kadar kritik? Bunun nedeni, ABD ve Birleşik Krallık'taki düzenleyicilerin finansal kurumların genel olarak veri yönetişimini ve özellikle elektronik tablo riskini daha ciddiye almasını istemesidir. Özellikle yetkililer, Basel III'ün hesap tablosu riskini ele alan bölümü olan BCBS 239'un daha iyi uygulandığını görmek istiyor. 

Düzenleyici makamlar, 2019'dan bu yana sektöre, özellikle elektronik tablolar üzerinde veri otomasyonu ve uygun kontrollerin eksikliği ve elektronik tablo hatalarından kaynaklanan potansiyel riskler olmak üzere, BCBS'nin uygulanmasındaki başarısızlıkları vurgulayan CEO mektupları gönderdi. Artık, dünya çapındaki düzenleyiciler, uyumluluğun önemine daha fazla dikkat çekmek için düzenlemeleri güçlendirme, gözetimi artırma ve bankaların elektronik tablo başarısızlıkları için daha fazla para cezası verme konusunda yaptırım odaklı bir yaklaşım benimsiyor. 

İngiliz PRA, CP6/22'ler konusunda danışmanlık yapıyor “Bankalar için model risk yönetimi ilkeleriABD FR Y-14 raporlama düzenlemeleri ise 2023'te güçlenecek özellikle "ciddi derecede olumsuz bir senaryoda" daha doğru ve zamanında P&L raporlaması gerektirmek. Bu yeni düzenlemeleri uygulama kararı, firmaların elektronik tablo modellerini kullanımının artmaya ve daha karmaşık hale gelmeye devam edeceğine inanmalarından kaynaklanmaktadır. Bununla birlikte, önceki incelemeler, özellikle raporlama gereklilikleri konusunda çok sayıda veri yönetişim hatası bulmuştur.

E-tablolar hangi riskleri doğurur?

E-tablolarla ilgili endişelerin çoğu, kullanım kolaylıklarından kaynaklanmaktadır. Tek tıklamayla ayarlanabilirler, bu da onları üzerine yazmaya karşı savunmasız hale getirir. Çoğu çalışan, milyonlarca veriyi takip etmek kadar büyük görevler için bir elektronik tabloya güvenir. 

Ancak, kilit süreçlerin, risk değerlendirmelerinin ve yargılarının uygun şekilde belgelenmemesi, aynı zamanda uygunsuz yönetime yol açan bir uyum mayınıdır. Düzenleyiciler, birkaç firmanın çalışma dosyalarını EUC'ler olarak resmi olarak kaydetmediğini ve diğerlerinin temel mantığın devam eden inceleme programlarına sahip olmadığını keşfettikten sonra sert önlemler alıyor. 

Düzenleyiciler, kontrol eksikliğinin, özellikle piyasa oynaklığının olduğu dönemlerde, doğru getiriler elde etmeyi zorlaştırdığını savunuyorlar.

Yükseltilmiş bankacılık düzenlemelerine hazırlık

Uygun uyumluluk, bir firmayı potansiyel olarak milyonlarca (milyarlarca değilse bile) dolar kurtarmakla kalmayacak, aynı zamanda daha stratejik bir kültür yaratacaktır. 

Excel'e yönelik yazılım eklentileri, çalışanlara uyumluluk görevlerinde yardımcı olma konusunda inanılmaz derecede değerli olabilir. E-tabloların üzerine yazılmaması için daha iyi muhasebe oluşturabilir, raporların yönetilmesine yardımcı olabilir ve riskler bir şirketin baş ağrısı haline gelmeden önce işaretlenip yönetilebilir. Bir şirket hangi çözümü alırsa alsın, bunu gerçekleştirmek için bazı stratejilere sahip olması gerekir. Artan operasyonel risk maruziyetini yönetin. Anahtar, çok geç olmadan bu stratejiyi uygulamak olacaktır.  

Robert Duşları CRO'dur için Sermaye Piyasaları ve Banka Hizmetleri tutarlıfinansal kurumlar ve sigorta şirketleri için elektronik tablo iş mantığını kurumsal düzeyde koda dönüştüren küresel bir SaaS şirketi. 

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://bankautomationnews.com/allposts/risk-security/enterprise-spreadsheet-risk-management-in-2023/