2024'te izlenecek en önemli dört uyumluluk trendi

Finans kurumları önümüzdeki 12 aya hazırlanırken, önümüzdeki yılı nasıl şekillendireceklerini göz önünde bulundurarak temel trendler ve gelişmeler üzerinde düşünmenin zamanı geldi. Finansal manzara sürekli gelişirken 2024'ü şekillendirecek dört önemli konunun olduğuna inanıyoruz:

1. Yapay zeka destekli uyumluluk

Yapay zeka ve otomasyon, çalışma ortamımızı önemli ölçüde değiştiren ve ekonomimizi ve sosyal normlarımızı dönüştürmeye hazır olan yılın moda kelimeleridir.

Üretken yapay zekayı ele alalım. Uyum süreçlerini kolaylaştırma ve güvence altına alma konusunda finansal kurumlar için ezber bozan bir özelliktir. Her çağrının ve mesajın izlendiği bir ticaret alanı hayal edin. Belirli ifadeler veya kelimeler uyumluluk ekibine otomatik bir uyarı gönderilmesini tetikleyecektir.

Bu uyarılar genellikle üç endişe düzeyine ayrılır. Düşük seviyeli bir uyarı, bir tüccarın konuşma sırasında küfür etmesiyle tetiklenebilir. Bunlar, genellikle offshore şirketler tarafından manuel olarak incelenen yüzlerce günlük uyarıyla sonuçlanan yaygın olaylardır. Bu geleneksel inceleme süreci zaman alıcıdır, hatalara açıktır ve tutarsızdır.

İkili yetenekleriyle üretken yapay zekaya girin. İlk olarak, kabahati gerçek zamanlı olarak tespit edebiliyor. İkinci olarak, ne tür bir risk teşkil ettiğini görmek için bağlamı anlayabilir. Birisi, belki de sert ifadelerle yazılmış bir haberden alıntı yaptığı için küfrederse, bu bir risk değildir. Üretken yapay zeka, bununla öfkeliyken kötü dil kullanan biri arasındaki farkı anlayabilir ve böylece yanlış pozitifleri azaltabilir.

Önümüzdeki yıl finans kurumları bu yapay zeka ve otomatik karar verme süreçlerinin nasıl açıklanabileceğine, kaydedilebileceğine ve kaydedilebileceğine bakacak. Ancak bu, bir tüccarın kaderini içinde tutan bir “kara kutu” olamaz. Denetim dostu bir takip oluşturarak işletmeler düzenleyici cezalardan kaçınma şanslarını artıracaktır.

2. Hibrit çağ için daha akıllı bir izleme

Günümüzün her yerde çalışma kültüründe, finans gibi düzenlemeye tabi sektörlerdeki çalışanların izlenmesi risk yönetiminin anahtarıdır.

Ancak bu dokuza beşe casusluk oyununa dönüşmemeli. Uzaktan çalışmayı sanki bir ofis ortamını yansıtıyormuş gibi ele almak bir hatadır; bu güvene zarar verebilir. Bunun yerine izleme, tıpkı bir kalp monitörünün düzensizlikleri tespit etmesi ve uyumluluk ekibinin ne zaman bunu fark etmesi gerektiğine işaret etmesi gibi, çalışma düzenlerini anlamayı amaçlamalıdır.

ABD bankalarının özel mesajlaşma ve kişisel cihazların kontrolsüz kullanımı nedeniyle 2 milyar doların üzerinde para cezasıyla karşı karşıya kaldığı gölgede[I] – SEC bu yılın başlarında 125 milyon dolarlık bir ceza uyguladı[Ii] - İngiltere'nin finans sektörü alarmda. Mali Davranış Otoritesi (FCA) halihazırda konuyu araştırıyor ve bankaları özel mesajlaşma kullanımları konusunda sorguluyor; gözlemci tam bir soruşturma başlatıp başlatmayacağına karar veriyor.

Finans firmaları proaktif olmalı ve Risk İncelemelerinin etkilenen personel tarafından kullanılan tüm iletişim kanallarını belgeleme hükmünü içermesini sağlamalıdır. Buradan açıkça belgelenen politikalar düzenleyiciye sunulabilir. Bu politikaların gözden geçirilmesinin sağlanması sürecin önemli bir parçasıdır. Hibrit çalışma çağında üretkenlik, çalışanların refahı ve düzenlemelere sıkı sıkıya bağlılık arasında hassas bir denge kurmaları gerekiyor.

3. Şeffaflık talebi

2023 yılında bankacılık sektörü, Avrupa'daki büyük bir vergi kaçakçılığı soruşturmasının parçası olarak Société Générale, BNP Paribas ve HSBC gibi devlere yönelik bir baskın dalgasıyla sarsıldı.[III]. Önemli banka başarısızlıkları nedeniyle hâlâ sallantıda olan sektörün 1 milyar dolardan fazla ceza alması bekleniyor[IV] 'şeffaflığa yönelik artan bir taleple karşı karşıyadır.

Bankalara yönelik soruşturmalar, suç teşkil eden davranışlara ilişkin deliller olduğunda hayati öneme sahiptir ancak bu soruşturmaların dikkatli bir şekilde yürütülmesi gerekir. Baskınlar büyük miktarda hassas veriyi açığa çıkarabilir ve yalnızca bankaları değil, çok sayıda müşteriyi de etkileyebilir. Yetkililer geniş bir ağ oluşturmak yerine yalnızca açık bir şekilde faul yapıldığına dair işaretler bulunan belirli hesaplara odaklanmalıdır. 

Özellikle Paris baskınları, yüzbinlerce hesabın ayrım gözetmeksizin incelendiği kişisel bilgilerin savunmasızlığının endişe verici bir örneğiydi. Bu baskınlar gizliliğin ikinci planda olduğu tehlikeli bir standart belirledi.

Gelecek yıla yaklaşırken finans sektörünün bu iki ucu keskin kılıçla uğraşması gerekiyor: bireysel mahremiyeti korurken dolandırıcıların peşine düşmek. Suçluluk karinesi finans sektöründe yaygın olmaya devam edecek, ancak bu durum kurumlara ve düzenleyicilere faaliyetlerinde daha şeffaf olmaları yönünde bir çağrı ile desteklenecek.

4. Tek kaynak avantajı

Uyumsuzluğun riskleri arttıkça ve düzenleyiciler finansal firmaları daha yakından inceledikçe kurumların veri bütünlüğü, yönetimi, erişimi ve risk yönetimi konusunda daha kapsamlı ve merkezi bir yaklaşıma sahip olmaları gerekecektir. Bu, risk analizi, politikaya bağlılığın kanıtı, raporlama, analiz ve uyumluluk için kullanılabilecek tek, yetkili bir gerçek kaynağı olan 'tek kaynak' veri oluşturmayı içerir.

Şu anda pek çok bankanın, farklı şekilde kaydedildiği veya saklandığı için bankanın kolaylıkla erişemediği bilgi koleksiyonlarından oluşan bir veri siloları yapısı bulunmaktadır. Bu durum bankaların verilerinin tam bir resmini elde etmesini ve düzenlemelere uymasını zorlaştırıyor.

Tarihsel olarak bu, zaman ve kaynak açısından önemli bir yatırım gerektiriyordu. Artık modern çözümler bu süreci basitleştirerek daha verimli bir yol sunuyor. Uzun vadede tek bir veri kaynağına sahip olmak bankaların maliyetleri azaltmasına, uyumluluğu artırmasına ve daha iyi kararlar almasına yardımcı olacaktır. Bu konuya göz yummaya devam edenler mali cezalarla, operasyonel risklerle ve onarılamaz itibar kaybıyla karşı karşıya kalacak.

Genel olarak, 2024 yılının, kanıtlanabilir bir uyumluluk amacıyla teknoloji ile insanlar arasında bir denge kurma ihtiyacını kanıtlamaya devam edeceğini söylemek yanlış olmaz. Finansal kuruluşlar hazırlanırken, her yerde çalışma yelpazesindeki konumlarını ve yapay zeka, otomasyon, şeffaflık ve liderliğin birleşiminin gelecek yıl kanunun lafzına uygun yaşamalarını nasıl sağlayabileceklerini düşünmeleri gerekiyor.

2024'e koşun!

[I]

https://www.bloomberg.com/news/articles/2022-09-27/wall-street-whatsapp-probe-poised-to-result-in-historic-fine#xj4y7vzkg

[Ii]
https://www.sec.gov/news/press-release/2023-149

[III]

https://www.reuters.com/markets/europe/french-financial-prosecutors-search-bank-offices-over-dividend-stripping-2023-03-28/

[IV] '

https://www.nytimes.com/article/svb-silicon-valley-bank-explainer.html

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/25432/top-four-compliance-trends-to-watch-in-2024?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs