Yapay zeka, bankaların fintech'lerle rekabet edebilmesi için mükemmel bir araç

Özellikle geleneksel finansal hizmetlere daha verimli, daha ucuz ve kullanıcı odaklı bir alternatif sunmayı amaçlayan fintech sektörünün hızla yükselişiyle birlikte bankalar günümüzde modası geçmiş hale geliyor. 

Deneyimleyenler
Statista'nın verileriAvrupa'daki neobankalar bankacılık sektöründe %11.1'lik bir pazar payına sahipken, ABD merkezli muadilleri 15.5'te tüm banka hesaplarının %2023'ini oluşturuyordu. Toplam neobankacılık işlem değeriyle
yükseliş bekleniyor 2024'teki 6.37 trilyon dolardan 10.44'de %2028 yıllık bileşik büyüme oranıyla 13.15 trilyon dolara çıkan bu fintech girişimleri, geleneksel bankalar için önemli bir tehdit oluşturuyor.

Aynı zamanda bankalar, rekabet güçlerini daha da zayıflatabilecek çok sayıda zorlukla karşı karşıyadır. Daha sıkı düzenlemeler ve otomasyon eksikliği önemli sorunlar yaratıyor ve finansal kurumların bunları çözmek için yeni teknolojileri benimsemesi gerekiyor.

Manuel çalışma ve mevzuat değişiklikleri bankalara ağır bir yük getiriyor

Takip etme geçen yılın banka başarısızlıklarıDüzenleyiciler, bankacılık çöküşlerini önlemek amacıyla finansal kuruluşlara yönelik daha sıkı önlemler almayı amaçlıyor
ve tüketicileri koruyoruz. Bunun bir örneği, Basel III OyunsonuBasel Komitesi tarafından finansal kurumların performansını artırmak için önerilen nihai bir dizi önlem.
düzenleme, risk yönetimi ve denetim.

Daha fazla düzenleme ve daha sıkı kurallarla birlikte, bankaların düzenleyici kurumların gerekliliklerini yerine getirmesi daha zorlu ve pahalı hale geliyor. Yüksek fiyatlı uzmanlar çalıştırmaları ve bankaların üstlendiği bir faaliyet olan uyum için ek insan kaynağı ayırmaları gerekiyor.
müşteri katılım ekipleri zaten zamanlarının %91'ını harcamak operasyonel görevlerin yanı sıra.

Ayrıca müşteri hizmetleri ve kredi puanlama gibi alanlarda otomasyonun olmayışı, bankaların ciddi manüel işlerle uğraşmasına neden oluyor. Bu durum çok sayıda çalışana ihtiyaç duymakta ve kurumun giderlerini artırmaktadır.

Fintech'lerle alakalı ve rekabetçi kalabilmek için bankaların geçmişteki temkinli yaklaşımlarından uzaklaşmaları ve yapay zeka gibi yeni teknolojileri benimsemeleri gerekiyor. Aslında iptal edilen veriler yapay zekanın kullanıldığını gösterdi
artırabilir Bankacılık sektörü gelirlerinin 1 yılına kadar 2030 trilyon dolara kadar artması.

Peki bankalar teknolojik evrimlerinde yapay zekadan nasıl yararlanabilir?

Daha düşük işletme maliyetlerinde yüksek verimlilik

Bankalar, AML uyumluluğu ve dolandırıcılık tespiti için yapay zekanın potansiyel kullanım örneklerini araştırmalıdır.

Günümüzde AML uyumluluğu, rutin ve sürekli dikkat gerektiren bir görev olan prosedürlere sıkı sıkıya bağlı kalmayı ve örüntü tanımayı gerektirmektedir. İşlem izleme sistemleri gibi mevcut yöntemler ise kaynak açısından yoğun ve verimsiz olup çoğu zaman çok sayıda hataya yol açmaktadır.
yanlış pozitif uyarılar. 

Yapay zeka, çok daha düşük operasyonel maliyetlerle ve daha hızlı yanıt süreleriyle, AML uyumluluğu ve dolandırıcılık tespitiyle insanlardan çok daha etkili bir şekilde başa çıkabilir. Yapay zeka araçları, makine öğrenimiyle birleştiğinde sürekli olarak öğrenebilir ve yeni, daha fazlasını bulabilir
İhlalleri tespit etmenin etkili yolları.

Popüler inanışın aksine, bu tür görevler için AI ve ML araçlarını kullanmak, bir insanın son aşamayı doğrulama ihtiyacını ortadan kaldırmaz. Aslında düzenleyiciler bu durumlarda mali kararı vermesi için bir uyum görevlisini görevlendirir.

Popüler inanışın aksine, yapay zeka araçlarının banka süreçlerine uygulanmasının çalışanların yerini almayacağını belirtmek gerekir. Bunun yerine, üretkenliklerini artırmak için profesyonel görevlerinde onlara yardımcı olacaklar. Yapay zeka olacak
Bir sürecin en yoğun kaynak kullanan kısmını, bir insan çalışanın süreci inceleyip sonunda sonlandırmasıyla gerçekleştirin.

Üstelik bankalar, müşteri destek ve risk analizi ekiplerinin verimliliğini artırmak ve maliyetlerini azaltmak için yapay zekadan yararlanabilir. Ayrıca büyük dil modelleri, geleneksel kural tabanlı sohbet robotlarının sunduğu ortalamanın altındaki hizmetlere de çözüm sunabilir. Etkileşim kurabilirler
Müşterilerle daha hızlı ve kişiye özel mesajlarla iletişime geçin, her kullanıcıya uyum sağlayın, 24/7 çalışın ve iletişim kalitesini artırmayı sürekli öğrenin. Örneğin,

McKinsey geliştirdi özel bilgilere ve şirket varlıklarına dayalı olarak kişiselleştirilmiş yanıtlar sağlayabilen sanal bir yapay zeka uzmanı.

Aynı durum müşteri risk değerlendirmesi ve kredi puanlaması için de geçerlidir. Üretken yapay zeka, mevcut geçmiş verilere dayanarak risk modeline göre müşteri hakkında daha doğru bir değerlendirme yapacak. Sonunda bu tür görevleri saniyeler içinde yerine getirecek
şu anda çoğu zaman olduğu gibi birkaç gün içinde.

Geleceğin bir sonraki büyük yapay zeka bankacılığı trendleri

Önümüzdeki yıllarda yapay zekanın finansal kurumlar tarafından geniş çapta benimsenmesi bekleniyor. Bu süre zarfında çoğu banka tüm rutin bankacılık süreçlerini yapay zeka kullanarak otomatikleştirmeyi hedefleyecek. Şu anda finansal kuruluşlar
%60 ila %80 arasında tahsis edin bordrolarının veya daha fazlasının üretken yapay zekadan etkilenmesi muhtemel pozisyonlara kaydırılması.

Bu nedenle, banka çalışanlarının sayısında güçlü bir azalma meydana gelecek ve bu da bankaların operasyonel giderlerini önemli ölçüde azaltmalarına olanak tanıyacak. Geriye kalan profesyoneller, işlerini geliştirmek ve tamamlamak için yapay zekadan yararlanma konusunda en yetenekli olanlar olacak.
AML uyumluluğu ve dolandırıcılık tespiti gibi süreçler.

Yapay zekanın uygulanmasıyla bankalar kara para aklama ve dolandırıcılıkla mücadelede daha etkili hale gelecek. Ek olarak, müşteri desteğinde üretken yapay zekanın kullanılması daha kişiselleştirilmiş bir yaklaşım sağlayarak her müşterinin gereksinimlerine göre uyarlanmış bir deneyim yaratacaktır.
ihtiyaçlar ve tercihler.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/26058/ai-is-the-perfect-tool-for-banks-to-remain-competitive-with-fintechs?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs