2015 yılında Avrupa Parlamentosu bir yasa çıkardı.
Direktifler “Finansal sistemin kara para aklama veya terörün finansmanı amacıyla kullanılmasının önlenmesi hakkında”. Bu maddeye göre üye devletler şunları sağlamakla yükümlüydü:
meşru menfaati olanların intifa hakkı hakkına erişim.
2018 yılında bu ilgiyi gösterme zorunluluğu olmaksızın halkın herhangi bir üyesine genişletildi. Kara para aklamanın (AML) önlenmesinde ilerleme kaydediliyordu.
Ancak Avrupa Adalet Divanı (ECJ) birdenbire bu kararlardan geri adım atmaya başladı.
ECJ artık kararını verdi herhangi bir intifa hakkı kaydına erişimin “kamuoyunun herhangi bir üyesi için geçersiz” olduğu.
Neden birdenbire bu kanıya varıldı? Peki bu, kara parayla mücadelede uyum profesyonelleri için ne anlama geliyor?
Arkaplan
ABAD, kamuoyunun intifa hakkı sahibiliğe ilişkin bilgilere erişiminin “özel hayata saygı ve kişisel verilerin korunması temel haklarına ciddi bir müdahale” teşkil ettiğini duyurdu.
Kısacası, Lüksemburg'da bir şirket ve onun gerçek hak sahiplerinden biri ile ilgili bir dava ve “kamuoyunun kendileri ile ilgili bilgilere erişiminin kısıtlanması” talebi ilk olarak Lüksemburg Bölge Mahkemesi'ne sunuldu. Mahkeme daha sonra davayla ilgili soruları Avrupa kara para aklamayı önleme direktifinin yorumlanmasına ilişkin bir karar verilmesi için ABAD'a yönlendirdi.
Karar AB bağlamına ve mevzuatına özeldir. ABAD, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele için kamunun kayıtlara genel erişiminin "kesinlikle gerekli" olmadığını ve bunun gerçek hak sahipleri için kişisel verilerin potansiyel olarak kötüye kullanılmasına yol açabileceğini değerlendirdi.
ABAD, AB 5. Kara Para Aklamanın Önlenmesi Yönergesi'nde benimsenen hukuki yaklaşımın mahremiyet ile kamu erişimini uygun şekilde dengelemediğini ve kamu erişiminin yalnızca mali suçlarla mücadele amacıyla yeterince gerekçelendirilmediğini belirtti.
Bu, uyumluluk uzmanları için ne anlama geliyor?
Avrupa kurumsal kuruluşlarında AML ve Müşteri Durum Tespiti'ni (CDD) başlatmak çok daha zor hale gelecek: doğrulama için intifa hakkı sahiplerinin belirlenmesi daha fazla zaman alacak.
Karar 22 Kasım'da verildi ve 30 Kasım itibarıyla aşağıdaki Avrupa Nihai Faydalı Mülkiyet (UBO) kayıtları artık çevrimdışı:
Uyum profesyonelleri, bu bilgiyi elde etmek için hisse kayıtları ve intifa hakkı yapısı tabloları gibi diğer kaynakları da dikkate almalı ve bu bilgileri örneğin sertifikasyon yoluyla nasıl doğrulayabileceklerini araştırmalıdır.
Bu bölgelerdeki müşterilerin katılımı için harcanan sürenin de artması muhtemeldir; bunun, katılım sürecinde dikkate alınması gerekir. Bu yetki alanları için, bilgilerin manuel olarak toplanmasını hesaba katmak amacıyla durum tespiti sürecine mümkün olduğu kadar erken başlamak hayati öneme sahiptir.
Son düşünceler: bir darbe
Yasadışı kara para aklama faaliyetleriyle mücadelede geriye doğru bir adım atmışız gibi görünüyor. Kamu UBO kayıtları, intifa hakkı yapılarının tanımlanması ve anlaşılmasında önemli bir araçtır. Kontrol ve sahiplik açısından kuruluşta kimin yer aldığına dair ilk resmin sağlanmasına yardımcı olurlar. Şeffaflığın ve bu verilere erişimin kaybı, Avrupalı müşterileri kabul eden raporlama yapan kuruluşlar için bir darbedir ve uyumun önünde başka bir engel teşkil etmektedir.
Bu değişikliklerin ışığında uyum profesyonellerinin kendi kurumlarında uyum kültürünü sürdürmeleri ve kararın ayrıntıları ve etkileri konusunda eğitim ve öğretim vermeleri gerekmektedir. Bu kararın geçerli olup olmayacağını veya uzun vadede nasıl ortaya çıkacağını bilmek zor. Şimdilik, raporlama yapan kuruluşların AML ve CDD süreçlerini değerlendirmeleri ve yenilemeleri ihtiyacını tetikliyor.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/23549/the-ecjs-new-ruling-on-the-beneficial-ownership-register-is-bad-news-for-aml?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- 2018
- a
- taciz
- erişim
- Hesap
- etkinlik
- karşı
- Türkiye
- AML
- ve
- açıkladı
- Başka
- kara para aklama
- yaklaşım
- uygun olarak
- etrafında
- göre
- Kötü
- Bakiye
- bariyer
- müşterimiz
- olmak
- faydalı
- darbe
- dava
- belgeleme
- değişiklikler
- Grafikler
- Toplamak
- şirket
- uyma
- Düşünmek
- kabul
- bağlam
- kontrol
- Kurumsal
- olabilir
- Mahkeme
- Suç
- Kültür
- müşteri
- Müşteriler
- veri
- ayrıntılar
- zor
- çalışkanlık
- ilçe
- yerel mahkeme
- Erken
- Eğitim
- etkileri
- sağlamak
- kişiler
- varlık
- EU
- Avrupa
- Avrupa
- Avrupa Parlementosu
- örnek
- keşfetmek
- kavga
- kavga
- mali
- finansal sistem
- mali suç
- Finansman
- İnce ekstra
- Ad
- takip etme
- itibaren
- temel
- genel
- kamuoyu
- gidiş
- Zor
- sahip olan
- yardım et
- Ne kadar
- HTTPS
- belirlemek
- belirlenmesi
- yasadışı
- in
- Artırmak
- bilgi
- ilk
- integral
- faiz
- yorumlama
- ilgili
- IT
- yargı
- Adalet
- anahtar
- Bilmek
- Aklama
- öncülük etmek
- Yasal Şartlar
- Mevzuat
- hayat
- ışık
- Muhtemelen
- uzun
- kayıp
- Lüksemburg
- yapılmış
- korumak
- Manuel
- üye
- olabilir
- para
- Kara para aklama
- Daha
- gerekli
- gerek
- ihtiyaçlar
- yeni
- haber
- Kasım
- çevrimdışı
- Teknede
- Onboarding
- ONE
- Görüş
- Diğer
- sahipleri
- mülkiyet
- parlamento
- geçti
- kişisel
- kişisel bilgi
- resim
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- mümkün
- potansiyel
- sundu
- hediyeler
- Önleme
- gizlilik
- özel
- süreç
- Süreçler
- profesyoneller
- Ilerleme
- koruma
- sağlamak
- halka açık
- amaç
- amaçlı
- Sorular
- Referans
- kayıt olmak
- kayıtlar
- Raporlama
- talep
- gereklilik
- kısıtlamak
- haklar
- iktidar
- ciddi
- kısa
- meli
- şov
- Simon
- sadece
- kaynaklar
- özel
- belirtilen
- Devletler
- adım
- Stok
- yapı
- böyle
- ani
- sistem
- Bizi daha iyi tanımak için
- şartlar
- terörün finansmanı
- The
- Kayıt
- ve bazı Asya
- zaman
- için
- araç
- Eğitim
- Şeffaflık
- nihai
- altında
- anlayış
- kullanım
- Doğrulama
- doğrulamak
- Ne
- DSÖ
- irade
- olmadan
- zefirnet