KYC'den KYW'ye: Kripto Ekosisteminde AML Güvenliğinin Evrimi

• Chainalytics'e göre 2022'de şüpheli ve meşru kuruluşlardan gelen yasa dışı adresler yaklaşık 23.8 milyar dolar değerinde dijital para gönderdi.
• İşini Tanı (KYB) sistemi genellikle iş ortakları veya müşteriler hakkında kapsamlı bilgi elde eder.
• KYW sistemi, kripto cüzdanının risklerini ve varlıklarını değerlendirmek için özel olarak tasarlanmıştır.

Kripto endüstrisinin başarısı, yedekliliği ve evrimsel konsepti web3 topluluğunun önemli bir yükselişine yol açtı. Bitcoin, finansal sistemlere ilişkin görüşlerimizi yeniden tanımladı. Parayı güvence altına almanın daha iyi, daha verimli ve daha güvenli bir yolunu sergileyerek merkezileşmenin engellerini ve sınırlamalarını yıktı. Kısa sürede şöhreti ve devrim niteliğindeki teknolojisi, her biri sektöre yeni bir şey sunmaya çalışan birçok altcoin'e ilham verdi. Bitcoin'in gelişeceği bir ekosistem oluşturmayı amaçlayan Ether'den, ilk sektörlerinin ötesinde değerli bir dijital varlık olduğunu kanıtlayan DogeCoin'e kadar.

 Bu altcoinler, her biri tüm kripto endüstrisini destekleyen binlerce altcoin arasında yer alıyor. Başarısı çok büyüktü. Ne yazık ki aynı şan ve şöhret, başkalarının da kötü sebeplerle dijital para birimi kullanmasına yol açacaktır. Terörist gruplar, hırsızlar ve dolandırıcılar çok geçmeden milyonlarca doları kripto para aklamak için dijital varlıkların anonimliğinden yararlandılar. Bu aynı zamanda önemli oranda kripto dolandırıcılığına da yol açacak ve sektörün milyarlarca dolar kaybetmesine neden olacaktır.

Kripto dolandırıcılığı günümüzde yaygın bir eylemdir ve dijital varlıklar daha yaygın hale geldikçe, dolandırıcılar birkaç kişiyi hedef almaktan para aklamak ve milyonları dolandırmak için tüm organizasyonları kurmaya yöneldiler.

 Bu çekişme nedeniyle, kara para aklamayla mücadele araçları yıllar içinde önemli ölçüde gelişti. Günümüzde Müşterini Tanı sistemleri birçok finans kurumunu dolandırıcılara karşı bir arada tutuyor. Başarısı, İşini Bil (KYB), İşlemini Bil (KTY) ve Cüzdanını Bil (KYW) sistemlerinin geliştirilmesine yol açmıştır. 

Bu makale, kripto endüstrisindeki bu Kara Para Aklamayı Önleme sistemlerinin evrimini vurgulayacaktır.

Kripto Dolandırıcılıklarının Yükselişi

Kripto dolandırıcılıkları ve hack'leri yıllar içinde gelişti. MT Gox'tan en son FTX kazasına kadar durumun gerçekte nasıl öleceğini gösterin.

Genel olarak blockchain güvenlik sistemleri, veri bütünlüğünü koruyan doğuştan gelen bir güvenlik özelliğine sahiptir. Bu, merkezi olmayan uygulamaların kullanımının artmasının birkaç nedeni arasında yer alıyor. Ne yazık ki, blockchain kavramı yalnızca yirmi yıllık olduğundan, onun tam potansiyelini henüz keşfedemedik. Sonuç olarak, kripto dolandırıcılığı ve kara para aklama faaliyetlerinin artması milyarlarca dolara mal oldu ve sektörün değerini ve güvenilirliğini önemli ölçüde azalttı. 

Kripto dolandırıcılıkları, küçük ölçekli girişimlerden ve platformlardan büyük organizasyonları kapsayan bir evrim geçirdi. Örneğin Güney Afrika'da kripto dolandırıcılığı tüm zamanların en yüksek seviyesinde. Hükümetinin kriptoya olumlu yaklaşımı, Güney Afrika'nın dünyanın en iyi ülkelerinden biri olmasını sağladı. Kripto altyapısının çeşitliliği ve kripto ödeme ağ geçidinin bolluğu, kripto tüccarlarının önemli ölçüde gelişmesini sağladı.

Ayrıca, Oku Dijital KYC sisteminin Afrika Fintech Endüstrisinde devrim yaratma yeteneği.

Dijital para birimini benimseme ve uygulama konusundaki ilerlemesi, Afrika'nın en büyük kripto ticaret hacmi olan Nijerya'dan bile daha ağır basıyor. Ne yazık ki, bu olumlu yaklaşım nedeniyle birçok dolandırıcı ve bilgisayar korsanı bu ortamda başarılı oluyor. SA'daki yetkililere ve analistlere göre, kripto dolandırıcılığı vakaları şu ana kadar arttı: 25'ün son çeyreğinde %2023. Hükümeti bu tür faaliyetleri engellemeyi amaçlayan yeni bir yasal çerçeve geliştirme sürecindedir. Ayrıca tüm kripto tabanlı kuruluşları dikkatli davranmaları konusunda uyardı; Herhangi bir dolandırıcılık faaliyeti belirtisi, derhal kapanmaya yol açacaktır.

Kripto dolandırıcılıklarının yanı sıra, sektördeki kara para aklama faaliyetleri de giderek artan bir endişe haline geldi. Chainalytics'e göre 2022 yılında şüpheli ve meşru kuruluşlardan yasa dışı adresler gönderildi yaklaşık 23.8 milyar dolar değerinde dijital para birimi. Kara para aklama faaliyetleri, birçok hükümetin dijital para biriminden korkmasının ana nedenleri arasındadır. Anonim yapısı, hızı ve merkezi olmayan yapısı, aktarımın tam kaynağını ve hedefini belirlemeyi imkansız hale getiriyor. Üstelik Tornado Mixer gibi organizasyonlar durumlarını daha da kötüleştirdi. Araçları ve sistemleri, yıllar içinde kara para aklama faaliyetlerini önemli ölçüde güçlendirdi.

Ne yazık ki standart blockchain güvenlik araçları bu sorunu hafifletemez. Sonuç olarak, güvenlik uzmanları ve geliştiriciler bu sorunu özel olarak ele alacak çeşitli sistemler tasarlamak için işbirliği yaptı. Bu, ekosistemde geniş bir yelpazede güvenlik önlemleri sağlayan KYC sistemlerinin geliştirilmesine yol açtı.

KYC sistemleri nelerdir?

Müşterinizi Tanıyın (KYC) sistemi, kara para aklama faaliyetlerine karşı özel olarak tasarlanmış bir güvenlik özelliğidir. 2002 yılında, web2 sistemlerinin zirve yaptığı dönemde, birçok banka, hükümet ve kuruluş hızla yükselen bir trendin farkına vardı: kara para aklama. Farkında olmayanlar için kara para aklama bir ülkenin ekonomisini istikrarsızlaştırabilir.

Bu yasa dışı faaliyetler aracılığıyla suçlular, diğer mali suçların yanı sıra uyuşturucu kaçakçılığı ve vergi kaçakçılığı gibi yasa dışı faaliyetler yoluyla elde edilen parayı "temizleyebilir". Eğer önlem alınmazsa, kara para aklama yoluyla kazanılan önemli miktardaki para girişi, finansal sistemin güvenini zedeler. Ayrıca ekonomiler genellikle vergiden kaçınarak durgunlaşır ve sonunda çöküşe yol açar. Hindistan Merkez Bankası, bankalar için ilk KYC kılavuzunu uygulamaya koydu ancak daha sonra geliştiriciler bu kuralları tamamen işleyen sistemlere uygulayacak.

Bir KYC sisteminin genel işlevleri, müşterinin kimliğini meşrulaştırmak için müşteri hakkında güvenilir bilgiler toplamak etrafında döner. Son kullanıcı bilgilerinin onaylanmasını gerektirir ve günlük işlemler için bir model geliştirir. Bu sistem genel olarak kara para aklamayı önleme (AML) sistemlerinin ilk aşamasıdır.

Ayrıca, Oku KuCoin borsası yeni bir KYC sistemini tanıtıyor.

Son zamanlarda herhangi bir sorunu önlemek için KYC sistemlerinin popülaritesi önemli ölçüde arttı. FTX çöküşünün ardından birçok merkezi borsa, blockchain güvenliğini iki katına çıkarmak zorunda kaldı. KYC sistemini blockchain güvenlik araçlarıyla entegre etmek, düzenleyiciler ve kripto tüccarları için ek güvence sağlar.

Saklama/Merkezi borsalar Sıcak cüzdanlarını korumak için genellikle kullanıcıların özel anahtarlarını güvence altına alın. İşlevleri konusunda çok sayıda şüpheci olmasına rağmen, genellikle tüm kripto endüstrisini bir arada tutuyorlar. Örneğin Binance, en az 9 milyar dolar değerinde kripto varlığı hesaplıyor ve Bitcoin'in çoğunu elinde tutuyor. Böyle bir organizasyonun çökmesi tüm sektörün sonu anlamına gelir.

Bir KYC sistemi üreticisine bağlı olarak değişiklik gösterebilir. Yapay zekanın popülaritesinin artmasıyla birlikte birçok blockchain güvenlik sistemi, müşterinin işlemindeki anormallikleri tespit eden kendi kendine öğrenen bir sistem sağlamak için yapay zekayı KYC sistemiyle entegre etti.

KYC sistemlerinin evrimi

KYC sistemlerinin başarısı, daha fazla AML sisteminin blockchain güvenliğini desteklemesine yol açtı. Ne yazık ki dijital dünyada güvenlik, güvenlik uzmanları ile bilgisayar korsanları arasında bitmeyen bir savaştır. Sürekli çekişme, birçok geliştiriciyi güvenlik politikalarını ve araçlarını geliştirmeye zorladı ve KYC sistemi de farklı değil. Aşağıda KYC sistemlerinin çeşitli evrimleri yer almaktadır:

İşini Tanı (KYB) sistemi

Kripto endüstrisi, zaman geçtikçe yavaş yavaş büyüyen geniş bir franchise'dır. Günümüzde pek çok startup ve kuruluş şöhret ve zenginlik peşinde koşuyor ve sistemler, bilgisayar korsanlarının saldırı yüzeyini daha da genişletiyor. KYB sistemi, kripto endüstrisinde KYC sistemini kurduktan kısa süre sonra onu takip etti. İşini Tanı (KYB) sistemi genellikle iş ortakları veya müşteriler hakkında kapsamlı bilgi elde eder.

Bugün birçok kuruluş milyonlarca kripto para birimi gönderip alıyor; dolayısıyla bir AML sistemi geliştirmek yakındı. Müşteriler, hükümet ve kuruluşlar arasında güven inşa eden KYB sistemleri ve politikaları çoğu düzenleyici kurum için zorunludur. Bununla birlikte, bir KYB sistemi, genellikle enerji tüketen ve üst düzey işlem gerektiren uzun bir kontrol sistemine sahiptir.

Bir KYB sistemi, kuruluşlarla ilişkilerde birçok parçayı bir araya getirir ve işlevleri bir kuruluşun organlarının ötesine uzanabilir. Kripto şirketleri, müşterilerinin ticari ve finansal bilgilerini analiz etmeli ve doğrulamalıdır. Bu onları birçok AML faaliyetinden korur ve belge sahtekarlığı Örgütün meşruiyetini garanti eder.

KYB sistemi bir şirketi, varlıkları ve itibarı sağlam tutmanın yollarını sağlar. FTX çöküşünün ardından KYB'ler kripto şirketi içinde bir kriter haline geldi. Kara para aklamayla uğraşan bir kuruluşun uğradığı zarar genellikle milyonları ve milyarları buluyor.

İşlemini Bil (KYT) sistemi

KYC ve KYB sistemleri, dijital para biriminin tüm ekosistemleri kazanmasından çok önce mevcuttu. İşlevleri ve amacı geleneksel bankalarda yaygın olarak kullanılıyordu ancak daha sonra dijital çağa geçiş yapacaktı. İşleminizi Bilin (KYT) sistemi, her iki AML sisteminin bir uzantısıdır ve Bitcoin'in daha yaygın hale gelmesinden sonra önemli ölçüde benimsenmiştir.

KYT sistemi genellikle finansal kuruluşların elinde bulundurduğu işlemleri izler. Genellikle kara para aklama faaliyetlerini kartal gözüyle izlerler. Standart işlevselliği, işlemin yasal olup olmadığının izlenmesini, değerlendirilmesini ve belirlenmesini içerir.

KYT sistemi, dijital varlıkların tehlikeleri açıkça ortaya çıktıktan sonra tasarlandı. Bilgi toplayabilir ve müşterinin işlemlerinin riskini işleyebilir. Genel olarak kripto tabanlı kuruluşlar, bilgileri tanımlamak ve risk düzeyi analizi yürütmek için bu blockchain güvenlik aracını kullanabilir. 

Ayrıca, Oku Afrikalıların heyecan duyması gereken Blockchain uygulamaları.

Başlangıçta, KYT sisteminin başlatılması birçok zorluğu beraberinde getirdi. Örneğin birçok uzman bunun temel blockchain konseptini ihlal ettiğini iddia etti. İzleme sistemlerini ekleyerek merkezi bir varlığı temsil etti. Ne yazık ki bu iddia, artan kripto dolandırıcılıkları ve AML faaliyetleri nedeniyle suya düşecek. Saklama borsaları halihazırda kripto endüstrisinde merkezi bir varlık sunarak KYT sistemi için mükemmel bir test büyümesi sağladı. 

Geliştiriciye bağlı olarak KYT sistemi, saklama borsasındaki tüm kripto işlemlerine ilişkin ayrıntıları sağlayabilir. Buna ek olarak, olası şüpheli kalıpları vurgulayabilir, bayrak kaldırabilir ve yönetimi değiştirebilir.

KYT sistemine duyulan ihtiyaç hala hararetli bir tartışma, ancak çöküşün ardından çeşitli bölgelerde bu sistem gerekli hale geldi.

Cüzdanını Tanı (KYW) sistemi

KYC sisteminin en yeni ve son gelişimi Cüzdanını Tanı (KYW) sistemidir. Yıllar geçtikçe kripto cüzdanların genellikle bilgisayar korsanlarının birincil hedef noktası olduğu ortaya çıktı. Çoğu hack ve dolandırıcılık, kripto cüzdanının ayrıntılarını veren bir kişi aracılığıyla gerçekleşir. Bu durum kripto endüstrisinde olumsuz bir itibar yarattı. Birçok yeni Kripto yatırımcısı, ne tür kripto para kullandıkları konusunda çok dikkatli olmaları konusunda uyarılıyor. 

KYW sistemi, kripto cüzdanının risklerini ve varlıklarını değerlendirmek için özel olarak tasarlanmıştır. Kripto cüzdanlarının meşruiyetini doğrulamak için sahipler ve kuruluşları hakkında veri toplar. Bazı kuruluşlarda KYW sistemi, kripto varlığının meşruiyetini tanımlar.

CryptoPass gibi şirketler potansiyel olarak tehlikeye atılmış kripto cüzdanlarını belirlemek için risk çekirdeğini hesaplayan bir KYW sistemi tasarladılar. Uzmanlar ayrıca bu blockchain güvenlik araçları aracılığıyla olağandışı işlemlere maruz kalan cüzdanları da tespit edecek. Diğer kuruluşlar, bir borsanın sıcak cüzdanının uygunluğunu belirlemek ve doğrulamak için bireysel yatırımcılara KYW sistemleri sunmaktadır.

KYW sistemi kavramı hala yeni ancak blockchain güvenliğine bakış açısı ve yaklaşımı hızla yetişecek. 

Blockchain güvenliği, yaşadığı sayısız deneme ve kayıplarla sürekli olarak gelişti. KYC sistemi, güven ve güvenliğin sembolü olduğundan birçok borsa arasında yükselen bir trenddir. KYB, KYT ve KYW sistemleri orijinalin çeşitleridir. Farklı gruplara farklı hizmetler sunuyorlar ancak sonuçta kripto endüstrisinde kara para aklamayı önlemeye çalışıyorlar.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://web3africa.news/2023/11/01/news/kyc-systems-evolving-to-bolster-cryptocurrency/