Finans blogcusu FI Explorer, erken emekli olmak için kripto para birimine yatırım yapmadı - ancak yeni basılan kripto zenginlerinin çoğunun aksine, erken emekli olmaya karar verdi.
Jason olarak da bilinen FI Explorer, FIRE topluluğunun bir parçasıdır - finansal bağımsızlık, erken emekli olun - taraftarların erken emekli olmak veya sadece tutkularının peşinden gitmek için 80'li ve 20'lu yaşları boyunca gelirlerinin %30'ine kadar tasarruf ettikleri.
Hayatının geri kalanında yıllık 20 $ gelir elde etmek üzere seçilen 1.64 milyon $'lık (USD) YANGIN hedefine yönelik 65,000 yıllık yolculuğunun çoğunda Jason, birikimlerini borsada işlem gören fonlar, hisseler gibi mantıklı yatırımlara yönlendirdi. ve altın. Ancak 2015'te Bitcoin odaklı bir podcast dinledikten sonra, şansını denemeye karar verdi ve o sırada portföyünün yaklaşık %3,000'ini veya 0.5 doları kripto para birimine yatırdı. Bitcoin'in o zamandan beri şaşırtıcı büyümesi, tahsisatın zirvede portföyünün neredeyse üçte birini oluşturacak şekilde genişlediğini gördü ve Aralık 2020'de beklenenden çok daha önce YANGIN hedefini aşmasına yardımcı oldu.
Magazine'e “Bu inanılmaz” diyor. "Önceden, çok sayıda eğri ve doğrusal ekstrapolasyonla zahmetli bir şekilde hesaplanmış bir hedefim vardı, ancak geçen yılın sonlarında, yanlışlıkla ona çarptım."
Kripto, FIRE topluluğunda bazılarına hedeflerine ulaşmak için bir kısayol sağlasa da, tartışmalı olmaya devam ediyor - bazıları tarafından finansal özgürlüğe giden gayri meşru, riskli bir yol olarak görülüyor.
Podcast yayıncısı ve blog yazarı Captain FI, beklenmedik kazançların hikayelerinin FIRE savunucularını eşit ölçüde çektiğini ve ittiğini açıklıyor.
“Bu çılgınca ve bence YANGIN topluluğunda birçok FOMO'yu yönlendiren şey bu” diyor. “Biliyor musun, kıskançlık var, 'kutsal bok' gibi. Elbette. Bir gecede 1.5 milyon dolarlık [portföy] inşa eden insanları kıskanıyorum.”
"Bak, kıskanç kelimesini kullanmamalıyım. Etkilendim. Şaşırdım. Ama aynı zamanda oldukça şüpheliyim ya da şüpheciyim çünkü kolay gelsin, kolay gelsin. Kriptoya para yatırdım ve şu ana kadar net bir kayıp gördüm.”
Öyleyse, kripto para birimi erken emeklilik planının mantıklı bir parçası olabilir mi?
YANGIN nedir?
Tüketim karşıtı hareketin temel kavramları ilk olarak 1992'nin en çok satan kitabında özetlenmiştir. Your Money veya Your Life, ancak YANGIN “Mr. Para bıyık" Blog. Kanada doğumlu Peter Adeney tarafından yazılan bu kitap, 30 yaşında bir yazılım mühendisi olarak yaptığı işten nasıl emekli olduğunu, harcamalarını iliklerine kadar keserek ve 67,000 dolarlık maaşının büyük kısmını endeks fonlarına yatırarak nasıl emekli olduğunu ayrıntılarıyla anlatarak milyonlara onun yolunu izlemesi için ilham verdi. .
YANGIN'ın arkasındaki teori oldukça basittir: Çarpmak Ne kadar emekli olmanız gerektiğini hesaplamak için yıllık harcamalarınızı 25'e kadar ( %4 yıllık para çekme kuralı). Yılda 50,000 dolar harcayan birinin yaklaşık 1.25 milyon dolar biriktirmesi gerekecek. Biraz ironik bir şekilde, Adeney şimdi erken emeklilik hakkında blog yazarak 25,000 dolarlık emeklilik birikiminin sağlayacağı yıllık 600,000 dolarlık gelirden çok daha fazlasını kazanıyor.
YANGIN tamamen bu hedefe doğru mantıklı ve sistemli bir şekilde hareket etmekle ilgilidir, diye açıklıyor, yıllardır gelirinin yaklaşık %30'ini biriktirdikten sonra 80 yaşında pilotluk işinden yarı emekli olan Kaptan FI.
Magazine'e, bunu ilk evinizi satın almak için para biriktirmeye benzeterek, “Temelde hayatın erken dönemlerinde birkaç akıllı seçim yapmakla ilgili, böylece daha sonra faydalarından yararlanabilirsiniz” diyor. "Aslında, FIRE'ın yaptığı şey, bunu yapmaya devam etmek, belki bir beş ila 10 yıl daha, böylece yaşam maliyetinizi karşılayacak nakit akışı olan varlıklar oluşturabilirsiniz."
Bu, kriptodaki bazılarının hızlı zengin olma zihniyetinden daha fazla olamazken, temel demografi hemen hemen aynı:
“FIRE topluluğundaki pek çok insan – klişe yapacaksak – 25 ila 35 yaşları arasında teknolojide çalışan beyaz erkekler olma eğiliminde. Hepimiz spektrumda bir yerde miyiz bilmiyorum…”
Bay Money Bıyık'ın emekli olduğu kadar Bitcoin'den para kazanmasına rağmen Jason, YANGIN takipçilerinin neden temkinli olduğunu anlıyor. “Ortak görüş son derece şüpheci” diyor. “Bence bu bir bakıma muhtemelen sağlıklı.” O ekler:
“FIRE topluluğu, büyük ölçüde düşük maliyetli, öngörülebilir, ancak iyi çeşitlendirilmiş portföyler etrafındaydı ve uzun bir süre boyunca dolar maliyeti ortalaması ve tasarrufu ve bileşik [getiriler] konusunu gerçekten vurguladı. Yani, kripto para biriminin bunun antitezi olduğunu düşünüyorum. İlk bakışta, insanların diğer insanları hakkında sonsuza kadar uyardığı bir tür zengin olma dolandırıcılığı gibi görünüyor.”
YANGIN ve kripto karışmaz
Bay Para Bıyığı kripto para birimine karşı öldü. Mart ayında, yazdı kriptonun nasıl sadece bir balon olduğu ve "Bütün bu durum, fiyat momentumuna dayalı hisse senedi spekülasyonunun asırlık oyunudur - bu da kumarın başka bir şeklidir."
Avustralya FIRE topluluğu tarafından büyük saygı duyulan bir başka yazar da, düzenli olarak kripto para birimine karşı uyarıda bulunan Barefoot Investor Scott Pape. Geçenlerde bir sütunda, savundu bu kripto tamamen “daha büyük aptal teorisi” ve “Yalnızca daha büyük bir aptal daha yüksek bir fiyata satın aldığında kazanırsınız.”
“Sıkıcı endeks fonlarınızı satmaya ve köpeklerle yatmaya ikna olduysanız, sonunda finansal pire ile sonuçlanacağınızı neredeyse garanti edebilirim” diye ekledi.
Mali yorumcu Tom Ellison, Pape'nin “Barefoot Blueprint”ini yazardı ve kriptoyu şirket içinde tartıştıklarını ve tüketicinin korunması adına oldukça hızlı bir şekilde aleyhine karar verdiklerini söyledi.
Daha sonra The Naked Investor adlı kendi finansal eğitim hizmetini kuran Ellison, “Görüşlerim muhtemelen Scott Pape'ninkiyle örtüşüyor” diyor. “Ve bu: Bu bir para birimi değil. Avustralya mevzuatına göre finansal bir yatırım değildir. Ancak birçok insan için zenginlik yarattığına şüphe yok.”
Çabuk zengin olmak
Bitconnect tarzı Ponzi planlarından Uniswap'taki "halı çekme" dolandırıcılığına kadar, kripto tabanlı hızlı zengin olma dolandırıcılığı elbette sayısız olmuştur - deneyimsiz yatırımcıların memcoin'lere para yatırma konusundaki pervasızlığı bir kenara bırakılmıştır. Dogecoin ile aynı cins köpek.
Ancak kriptoyu en hızlı zengin olma dolandırıcılığından ayıran şey, insanların gerçekten zengin ve hızlı olmasıdır. Aslında o kadar zengin ki, birçoğu bu hedefe doğru çalışmadan bile erken emekli olabilecek durumda.
Bu, "yanlışlıkla" olan eski Oracle veritabanı ürün yöneticisi Mike Palmeter'ı içerir. emekli bu yılın başları. Magazine'e, yıllardır Bitcoin ile ilgilendiğini, ancak yıllardır patlamak üzere olan bir balon olduğu konusunda ısrar eden ekonomist Nouriel Roubini gibi eleştirmenlerin uyarılarıyla ertelendiğini açıklıyor. Ama Andreas Antonopoulos'u okumak Bitcoin'e hakim olma 2017'de onu çok daha fazlası olduğuna ikna etti.
“Sahip olduğum ilk aydınlanma, bunun üstesinden gelebileceğimden çok daha büyük ve çok daha karmaşık olduğuydu. Yeterince ev ödevi yapacak zamanım olmadı ama fiyatlar değişiyor.”
Portföyünün %50'si Bitcoin ve Bitcoin madencilik şirketleri ve Circle, Robinhood ve Square gibi ödemeler veya ticaret platformları gibi ilgili yatırımlara girene kadar olabildiğince hızlı para yatırmaya başladı.
Bitcoin'in fiyatı 170'in başında düştüğünde, portföyünü %2018'lik bir kayba sürüklediğinde %50 kar elde etmişti. Palmer, “kripto kışı” olarak bilinen dönemde satmaktan gurur duyduğunu ve bunun yerine blockchain hakkında mümkün olduğunca çok şey öğrendiğini söyledi. Onu Bitcoin'in "blok zinciri teknolojisinin en yüksek değerli uygulaması" olduğuna ikna etti. Tam olarak değer biçmek zor olsa da, değerinin artacağından emindi:
“Çalıştım ve egom, kibirim ve yenilgiyi kabul etmeyi reddetmem beni yanlışlıkla doğru kararı verdiğimi düşündüğüm bir noktaya getirdi. Bu yüzden sakladım ve sonra 'Bu uzun vadeli bir oyun' diye düşündüğüm için daha fazla satın almaya başladım.”
Ayrıca 2018 piyasa çöküşünden dersini aldı ve her büyük fiyat artışından sonra düzenli olarak kar aldı ve portföyünün %50'sini Bitcoin yatırımlarına ve %50'sinin yüksek temettü sağlayan hisse senetlerine bölünmesini sağlamak için yeniden dengeledi. Kripto kışının etkileri hesaba katıldığında bile, son beş yılda her yıl ortalama %79.67 getiri elde etti.
Mart ayında, Bitcoin oranını %77'den %50'ye yeniden dengeledikten sonra, aniden hisse senedi temettülerinden elde edilen gelirin, Bitcoin'in ne yaptığına bakılmaksızın vergi sonrası maaşından daha fazla olduğunu fark etti. Nisan ayında Oracle'dan istifa etti.
“İşimden, bunu yapmayı haklı çıkaracak kadar zevk almadığımı fark ettiğim güne kadar emekli olmaya özel bir ilgim yoktu. Madem paraya ihtiyacım yoktu, neden yapmaya devam edeyim? neden sadece değil yap? Özgürlük budur."
Satış yapmak zor
Palmeter, aykırı bir şeydir ve anekdot niteliğindeki kanıtlar, çok sayıda kripto sahibinin emekli olmalarını sağlayacak kağıt karlarla sonuçlanmasına rağmen, çok azının bu kazanımları gerçekleştirdiğini göstermektedir. Çoğu, daha yükseğe çıkmasını bekleyerek ya da oyuna o kadar bağımlı hale geldikleri için masadan ayrılmak istemiyorlar. Kripto para birimiyle ilgili en büyük ikilemlerden biri: Nakit çekmek, büyük potansiyel yukarı yönlü kaybetmek demektir, ancak satmamak, yaşamı değiştiren serveti riske atmak demektir.
Bu, 2017'de kağıt üzerinde milyonerlerin başına o kadar çok geldi ki, kâr elde etmek için sat düğmesine hiç basmadı ve böylece milyonlarının binlerce olmasını izlediler. https://t.co/rGP3bUzydH
- Lark Davis (@TheCryptoLark) Instagram fotoğrafları ve videoları Haziran 21, 2021
İlginçtir ki, Jason - FI Explorer - geçen yıl 1.64 milyon dolarlık erken emeklilik hedefini geçtikten sonra Bitcoin'ini nakite çevirmedi ve emekli olmadı. (Ancak, enflasyonu ve diğer faktörleri hesaba katmak için hedefini 1.94 milyon dolara revize etti). İşinde mutlu olduğunu ve hedefini erken emeklilik yerine finansal bağımsızlığa doğru revize ettiğini söylüyor. Ama aynı zamanda Bitcoin böceği tarafından da ısırıldı:
“En yaygın sorulardan biri: Peki, neden satmıyorsunuz? Veya neden riske atmıyorsunuz? Ve bu gerçekten çünkü heyecan verici bir geleceği olduğunu düşünüyorum. YANGIN için mutlaka kriptoya güvenmek istemiyorum. Bu yüzden benim için onu takip etmek ve nereye gittiğini görmekle ilgileniyorum. ”
Jason, varlık tahsisi ve riskten arındırma konusundaki geleneksel, mantıklı finansal tavsiyeyi izlemiş olsaydı, "Yıllar önce satmış ve masada yaklaşık 500,000 A$ veya daha fazlasını bırakmış olurdum" diye belirtiyor.
Kaptan FI
Kaptan FI kısa süre önce kişisel emeklilik hedefine ulaştı ve şimdi haftada sadece iki gün çalışıyor. 30 yaşındaki oyuncu, gelirinin ve ortalama dolar maliyetinin %80'inden fazlasını endeks fonlarına kaydederek bunu da zor yoldan başardı. Gelirinizin %51'unu biriktirerek emekli olmanın 10 yıl, %22'sini biriktirirseniz 20 yıl alacağına dair istatistikler veriyor. Kaptan FI bunu sadece 11 yılda yaptı ve biz sohbet ederken, eşyalarını Sydney'den Güney Avustralya'ya götürmek için hareket halindeki bir minibüs ortaya çıktı ve burada boş zamanlarını yaşayacak. Eskiden bir kripto şüphecisi olduğunu açıklıyor.
Magazine'e “Kripto para birimlerine çok karşıydım çünkü onları anlamadım” diyor. “Yatırım camiasındaki idollerim – Warren Buffett, Charlie Munger ve Kevin O'Leary – Bitcoin'i çok küçümsediler.”
İlginçtir ki, bir podcast'te çikolata paraları Bitcoin'e tercih etme konusunda yaptığı kötü bir şakaydı - en azından fiyat sıfıra düştüğünde çikolatayı yiyebilirsiniz - bu dönüşümünden sorumluydu. “Bütün kripto insanları tarafından kesinlikle ezildiğimin biraz komik bir şaka olduğunu düşündüm” diye gülüyor. "Kahretsin, belki de içine baksam iyi olur."
Bitcoin savunucusu Stephan Livera'yı podcast'ine davet etti ve bu da onu Bitcoin'in potansiyel değerine ve bunun alınmaya değer bir risk olduğuna ikna etmeye yardımcı oldu. Artık Bitcoin ve Ether arasında bölünmüş küçük bir kripto para portföyüne sahip.
“Kripto – kesinlikle asimetrik risk profiline sahip bir varlık olarak görüyorum, değil mi? Yani evet, sıfıra gitme riski var. Ama aynı zamanda 10x veya 100x olma riski de var ki bu gerçekten harika.”
Kaptan FI sonunda portföyünün yaklaşık %1'ini kriptoya ayırmayı planlıyor. "Eğer çok büyük olursa, bu, portföyün geri kalanını da beraberinde sürükleyecektir" diyor ve ekliyor:
“Biraz eğitimli bir kumar oynamaya hazırım. Çünkü gerçekten ilginç. Sağlam temelleri var, uygulamasını görebiliyorum.”
Emeklilik planları
Emeklilik endüstrisinin kendisi kriptoya karşı temkinli görünüyor. dışında ForUsAll ve Coinbase arasında yeni ortaklıkABD'de kripto yatırımları sunan bir 401(k) planı bulmak zor. Avustralya'da 401(k) karşılığına “süper emeklilik” denir ve çoğu fon kripto ile ilgili hiçbir şey istemez. Bununla birlikte, kripto hayranları, kendi yatırımlarını yönetmek için kendi kendini yöneten emeklilik fonları (SMSF'ler) kurabiliyor ve bunu artan sayıda yapıyorlar.
BTC Piyasaları CEO'su Caroline Bowler, Magazine'e borsada işlem gören SMSF hesaplarının sayısının geçen yıl beş kat arttığını ve bakiyelerin de katlanarak büyüdüğünü söyledi.
“Daha önce SMSF'ler için on binlerce dolarlık yatırımların geldiğini görürken, şimdi bunun yüzbinlere düştüğünü görüyoruz” diyor ve tipik bir kullanıcının emeklilik yaşına yakın olmadığını da sözlerine ekliyor.
“Kripto bilginleri olduğu için aktif olarak kontrolü ele alan otuzlu yaşlarındaki insanlar olurdu – buna aşinalar, onunla rahatlar.”
Yapma ama yaparsan...
Ellison, son yirmi yılın çoğunu insanlara emeklilik planlaması konusunda tavsiyelerde bulunmakla geçirmiş ve bu konuda iki kitap yazmış, lisanslı bir mali danışmandır. Onun tavsiyesi genellikle “kazandığınızdan daha az harcayın […] ve kalanları bir kenara koyun ve bunu uzun bir süre boyunca değeri birleşen varlıklarda biriktirin” şeklinde özetliyor. İnsanları her zaman dört ana varlık sınıfına - hisse senetleri, mülk, nakit ve sabit faiz - yönlendirir ve bunların dışındaki yatırımların çoğunun riskli olduğuna inanır.
Bu nedenle, kesinlikle kriptonun emekliliğiniz üzerinde kumar oynamak için çok tehlikeli olduğunu düşünüyor. “Emekliliğim açısından, yüz kat veya bin kat artma şansı olsa bile uzaktan düşüneceğim bir şey değil” diyor ve ekliyor:
“Birisi bunu yapmak isterse, daha önce yazdığım gibi, bu kumardır. Tamamen spekülasyon. Birilerinin spekülasyon yapmaya ve gelecekteki emekliliklerini riske atmaya hazır olup olmadığı, sanırım bu onlar için bir mesele.”
Danışmanların yeni müşteriler aldıklarında yaptıkları ilk şeylerden birinin risk toleranslarını değerlendirmek olduğunu açıklıyor.
“Bütün bu risk değerlendirmeleriyle, çok para kaybettiğinizde nasıl hissedeceğinizi veya tepki vereceğinizi kimse bilmiyor” diyor. “Gerçek risk toleransınızı gerçekten öğrenmenin tek yolu, hala biraz para kaybetmek veya '87 kazası veya GFC [küresel mali kriz] veya geçen yılki çöküş gibi on yılda bir yapılan faaliyetlerden birini yaşamaktır. ”
Birkaç ayda bir pazar genelinde %30-50 oranında düşüş olduğu göz önüne alındığında, kripto ile risk toleransınızı oldukça hızlı bir şekilde öğreneceksiniz. Bitcoin'in fiyatı Nisan ayında 65,000 $'a ulaştı ve o zamandan beri 35,000 $'a yakın olan mevcut fiyatına ulaşmak için neredeyse yarı yarıya düştü. Ve bireysel madeni paralar her hafta bundan daha fazlasını kaybeder ve kazanır. Bu nedenle, yalnızca böyle mide bulandırıcı bir yolculuğa tahammül edebilen yatırımcılar için gerçekten uygundur.
Ellison, yüksek riskli veya spekülatif yatırımlar için mantıklı bir yaklaşımın portföyün yalnızca belirli bir yüzdesini ona tahsis etmek olduğunu açıklıyor.
Magazine'e verdiği demeçte, "Çoğu insan için, bir portföyün son derece riskli, tamamen spekülatif kısmı kesinlikle %10'u geçmemelidir - ve bu agresif bir yatırımcı için" diyor ve daha fazla riskten kaçınan yatırımcıların limiti 1 ile 2 arasında ayarlayabileceğini ekliyor. % ve XNUMX%. Spekülatif yatırımların büyük çoğunluğunun başarısız olduğuna dikkat çekerken, eğer bir kumarın karşılığını alırsa, yatırımcıları bekletmek yerine kâr almaya teşvik ediyor. Jason da benzer tavsiyeler veriyor:
“Asla kaybetmeyi göze alabileceğinizden fazlasını yatırmayın ve muhtemelen YANGIN hedefleriniz için bir araç olarak ona güvenmeyin çünkü çok spekülatif. Hiç kimseye bu yolu izlemesini tavsiye etmem. Ama bence insanlar yine de bunu yapıyor.”
Para konusunda temkinli olmakla yeni fırsatlara kapalı olmak arasında fark olduğunu da ekliyor:
“Bence bunların çoğu, her zaman gerçekten iyi bir finansal eğitimin yıllar, yıllar ve yıllar boyunca insanların içine atıldığının bir işaretidir. Ve belki de tam anlamıyla bir inanan olmadan, sadece açık fikirli olmanız gereken yeni olasılıklar açılıyor.”
Ellison'ın yatırım tavsiyesini artık almayan bir kişi oğludur: “Onu iki yıl önce bir hisse senedine yatırdım ve bundan beş kat para kazandı. Ve onu tepeden bir sent sattı ve Dogecoin'e koydu," diyor Ellison, Elon Musk'ın en sevdiği memecoin'e atıfta bulunarak.
Ellison'ın oğlu şimdi onun bir yatırım dehası olduğunu ve yaşlı adamın emekli olup dizginleri teslim etmesi gerektiğini düşünüyor. Ellison, "İşi devralmasına izin vermem gerektiğini söylüyor," diye gülüyor.
Kaynak: https://cointelegraph.com/magazine/2021/06/29/retire-early-with-crypto-playing-with-fire
- 000
- 11
- 2020
- 7
- 9
- Hesap
- faaliyetler
- tavsiye
- danışman
- Türkiye
- tahsis
- Uygulama
- Nisan
- etrafında
- varlık
- varlık tahsisi
- Varlıklar
- Avustralya
- Biggest
- Bit
- Bitcoin
- Bitcoin madenciliği
- blockchain
- blockchain teknoloji
- Blog
- Kitaplar
- Böcek
- inşa etmek
- satın almak
- Satın alma
- Nakit
- nakit akımı
- ceo
- Daire
- kapalı
- yakın
- Paraları
- Sütun
- ortak
- topluluk
- Şirketler
- Bileşik
- tüketici
- Tüketici koruması
- Dönüştürme
- Crash
- kriz
- kripto
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Para birimi
- akım
- veritabanı
- gün
- ölü
- demografik
- DID
- temettü
- Dogecoin
- dolar
- Erken
- yemek
- Eğitim
- mühendis
- Eter
- takas
- Genişletmek
- giderler
- HIZLI
- Özellikler(Hazırlık aşamasında)
- mali
- Finansal Kriz
- Ateş
- Ad
- akış
- takip et
- FOMO
- Yatırımcılar için
- Airdrop Formu
- Freedom
- Temelleri
- para
- komik
- gelecek
- Kumar
- oyun
- Küresel
- Altın
- Tercih Etmenizin
- Büyümek
- Büyüme
- Yüksek
- ambar
- Ana Sayfa
- Ne kadar
- HTTPS
- Yüzlerce
- Dahil olmak üzere
- Gelir
- Artırmak
- indeks
- sanayi
- enflasyon
- faiz
- yatırım
- yatırım
- Yatırımlar
- yatırımcı
- Yatırımcılar
- IT
- İş
- anahtar
- öncülük etmek
- öğrendim
- Mevzuat
- Dinleme
- Uzun
- çoğunluk
- Yapımı
- adam
- Mart
- pazar
- Piyasalar
- ölçmek
- milyon
- milyonerler
- Madencilik
- Moment
- para
- ay
- hareket
- yakın
- net
- Nouriel Roubini
- sayılar
- teklif
- açık
- kehanet
- sipariş
- Diğer
- kâğıt
- İş Ortaklığı
- ödemeler
- İnsanlar
- pilot
- planlama
- Platformlar
- Bol bol
- podcast
- ponzi
- portföy
- fiyat
- PLATFORM
- Profil
- Kâr
- özellik
- koruma
- React
- Okuma
- DİNLENME
- İade
- Risk
- Robinhood
- tasarruf
- Aldatmaca
- dolandırıcılığı
- satmak
- set
- Paylar
- Basit
- küçük
- So
- Yazılım
- Yazılım Mühendisi
- satılan
- ama
- güney
- Harcama
- bölmek
- kare
- başlama
- başladı
- Devletler
- istatistikler
- Stok
- Stocks
- sydney
- Hedef
- Vergiler
- teknoloji
- Teknoloji
- anlatır
- zaman
- hata payı
- üst
- Trading
- Uniswap
- Birleşik
- USA
- USD
- değer
- araç
- kalabalık semt
- Warren Buffett
- servet
- hafta
- DSÖ
- kazanmak
- İş
- egzersiz yapmak
- çalışır
- değer
- yazar
- yıl
- yıl
- sıfır