- Filipin Dijital Varlık Borsası (PDAX) CEO'su Nichel Gaba, BitPinas Web Yayını sırasında ülkenin Kara Para Aklamayı Önleme Yasası (AMLA) kapsamındaki düzenlemelerini ve bu kurallar içinde kripto para biriminin rolünü tartıştı.
- Gaba, kripto para tutmanın, satın almanın ve satmanın yasal olduğunu ve kripto ticaretinin kara para aklama olarak kabul edilmediğini vurguladı.
- Aniden önemli miktarda fon girişi olması durumunda bankalar hesapları kapatabilir ancak müşterilerin hesaplarıyla işlem yapma hakkı vardır. CEO, şüpheyi önlemek için yatırımcıların KYC bilgilerini güncellemeleri ve kripto işlemleriyle ilgili daha açık politikalara sahip bankaları kullanmaları gerektiğini söyledi.
Yerli Filipin Dijital Varlık Borsası'nın (PDAX) CEO'su Nichel Gaba, ülkenin Kara Para Aklamayı Önleme Yasası (AMLA) kapsamındaki düzenlemelerini ve kripto para birimi alanının bu kurallar dahilinde nerede yer aldığını tartıştı. BitPinas Web Yayını sırasında bunlardan bahsetti, “AML 101 ve Filipinler'deki Kripto Düzenlemeleri.başlıklı bir kılavuz yayınladı
AMLA'yı ve Bankalar Üzerindeki Etkisini Açığa Çıkarmak
AMLA101:
"Basitçe ifade etmek gerekirse, kara para aklama, bir suçlunun genç suç faaliyetlerini sürdürmek için bankacılık sistemini kullanmaya çalışmasıdır." Gaba başladı. Açıklayıcı bir örnek olarak, başka bir bankadan çaldığı parayı banka hesabına yatırmaya çalışan bir banka soyguncusunu gösterdi.
Bu arada, RA 2001 olarak da bilinen 9160 tarihli Kara Para Aklamayı Önleme Yasası (AMLA), yolsuzluk ve yolsuzluk uygulamaları, dolandırıcılık faaliyetleri, soygun ve gasp, dolandırıcılık, yağma ve diğer benzer suçlar dahil olmak üzere yasa dışı faaliyetleri suç saymaktadır.
Filipinler'deki AMLA, belirli kuruluşların kara para aklamayı önleme düzenlemelerine uymasını zorunlu kılmaktadır. Bunlar arasında bankalar, tröst kuruluşları ve Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) tarafından düzenlenen kurumlar, sigorta şirketleri, komisyoncular, satış görevlileri ve yatırım acenteleri yer alıyor. Ayrıca kapalı uçlu yatırım ve ön ihtiyaç şirketleri, para değiştiriciler, ödeme, havale ve transfer şirketleri ile finansman ve borç verme şirketlerinin de düzenlemelere uyması gerekiyor.
Ayrıca yasanın bir parçası olarak AMLA, Kara Para Aklamayı Önleme Konseyi'nin (AMLC) oluşturulmasını başlattı; ülkede kara para aklamayla mücadele yasalarının uygulanmasından ve terörizmin finansmanıyla mücadeleden sorumlu bir devlet kurumudur. Şüpheli işlemleri analiz eder, ilgili varlıkları dondurur ve mali suçlarla mücadele etmek ve mali sistemin bütünlüğünü korumak için uluslararası işbirliği yapar.
Konsey, bu yasa kapsamında kayıtlı tüm kuruluşların Bangko Sentraling Pilipinas (BSP) ve Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun (SEC) yükümlülüklerine uyması gerekmektedir.
ALMC kurallarına göre, tüm finansal kuruluşların 500,000₱ üzerindeki tüm işlemleri konseye raporlaması gerekiyor.
PDAX CEO'su Kripto ve Bankacılığa Tartışıyor
AMLA'da kripto
Bankaların neden kripto ticareti yapan veya kripto ticareti yaptığından şüphelenilen kullanıcılarının hesaplarını kapattığı sorulduğunda PDAX CEO'su şunu vurguladı:
“Çok açık olmak gerekirse, kriptoyu tutmak, satın almak (ve) satmak yasa dışı değil. Kripto ticareti kara para aklama değildir” Gaba dedi.
Kripto para varlıklarıyla ilgili hesap kapatma olayları sorulduğunda Gaba, finansal kurumların hesap oluşturma süreci sırasında hesap sahipleri tarafından sağlanan ilk bilgilere dayanarak müşterini tanı (KYC) politikalarına bağlı kaldıklarını açıkladı. Kripto para faaliyetleri sonucunda aniden hesaba önemli miktarda para akması halinde, bu fon akışının banka tarafından şüpheli olarak algılanabileceğini ve hesabın kapatılmasına yol açabileceğini söyledi.
Gaba, bankaların genellikle ani fon akışını doğrulamak için daha fazla KYC yürüttüğünü söyledi; hesap sahibi ister yatırım yaptı ister piyangoyu kazandı, "bunların hepsi iyi."
“Sorun şu ki, bankalar her zaman daha fazla KYC yapamıyor, bazen hesapları kapatmak onlar için daha ucuz oluyor. (Bankaların) bunu yapacak insan gücü yok, dolayısıyla isasara ko na lang 'yung account mo. Ne yazık ki bu her zaman oluyor” Gaba belirtti.
Hatta hesap kapatmaların çoğu zaman açıklamalarla gelmediğini ya da sadece kriptodan alıntı yapılmasına izin verilmediğini de ekledi; “Bu aslında yanlış. Kripto ticareti yapmanın yanlış bir tarafı yok.”
Kripto Yatırımcılarının Bankalarla Karşılaştığı Zorluklar
Lisanssız bir borsadan işlem yapılması durumunda bankaların hesapları kapatıp kapatmayacağı sorulduğunda Gaba, bunun kişinin kullandığı bankanın risk iştahına bağlı olduğunu söyledi.
“Bankalar genellikle BSP ve AMLC'nin yönergelerini takip ediyor. Daha önce BSP'den şöyle bir açıklama gelmişti: BSP tarafından denetlenen kurumlara lisanssız borsalarla uğraşmamaları talimatı verildi. Bu nedenle, birçok bankanın lisanssız borsalarda işlem yapanların banka hesaplarını kapatmaya başlamaları gerektiğinin işareti olarak bunu almasına şaşırmayacağım." açıkladı.
Gaba, bankaların artık lisanslı borsalardaki faaliyetlerini çok daha ciddi hale getirdiğini de belirtti. Hatta geçen yıl SEC uyardı Kayıt dışı kripto para borsalarının kullanılmasına karşı kamuoyu.
2022 yılında Coins.ph CEO'su Wei Zhou, Gaba'nın da konuşmacı olduğu bir panelde, vurgulanan Lisanslı borsalar düzenleyicilere uymazlarsa ne olacak, hapse girecekler.
Buna göre BSP'nin teşvik Filipinliler VASP sorunlarını doğrudan merkez bankasına bildirecek. VASP'ler sorunları çözmezse müşteriler, BSP web sitesi, Facebook Messenger veya Globe kısa mesajı 21582277 aracılığıyla BSP Online Buddy ile iletişime geçebilir.
(Okumak: PH'deki Kriptoyla İlgili Yedi Önemli Yönetmelik ve Bunların Topluluk Üzerindeki Etkileri Nelerdir?)
Kripto Alanında Banka Hesap Kapatmalarında Gezinme
Kripto yatırımcıları hesapları kapatılmadan bankaları kullanmaya devam edebilir mi?
Kripto yatırımcılarının para çekmek ve tek bir hesapta büyük işlemlere ilişkin şüpheleri önlemek için birden fazla banka hesabı kullanmasıyla ilgili endişelere değinen Gaba, müşterilerin (kullanıcılar) hesaplarıyla işlem yapma hakkına sahip olduğunu belirtti.
“Öncelikle kripto ticaretinde yanlış bir şey yok bu yüzden şüphe kelimesine hemen itiraz edeceğim. Bence, eğer işlem yaparsanız, birçok bankayla olağandışı işlemleriniz varsa - olağandışı, yasa dışı değil, bu sadece (kullanıcının) ortak faaliyeti değil - tüm bu bankalarda risk işaretlerini yükseltirsiniz. Seni kapatacaklar demiyorum ama araştırmaları lazım ya da tatmin olmaları lazım na hindi s'ya ilerleme suçu, " diye açıkladı.
Gaba, yatırımcılara, işlemlerinde tehlike işaretlerinin ortaya çıkmasını önlemek için bankalarıyla KYC bilgilerini düzenli olarak güncellemelerini tavsiye etti. Mevcut bankaları kripto içeren işlemlere açık değilse, daha açık politikalara sahip başka bir banka hesabı açmaları gerektiğini öne sürdü. Bir yatırımcı büyük miktarda kriptoyu fiat paraya çeviriyorsa, bunu lisanslı borsalarda yapmanın en iyi yol olduğunu belirtti.
Bankaların Kripto Hizmetine Yaklaşımını Yeniden Çerçevelendirmek
“Kripto ticareti yaptığınız gerçeğini saklamalı mısınız? Öyle düşünmüyorum. Bu senin servetinin bir parçası. Kripto sahibi olmanın gerçekten yanlış bir tarafı yok, sırf kriptodasınız diye bankalar sizi hizmetlerinden mahrum bırakmamalı.”
Ayrıca Gaba, bir bankanın gerekli bilgileri sağlamasına rağmen bir yatırımcının hesabını kapatması durumunda hesap sahibinin, Consumeraffairs@bsp.gov.ph adresine e-posta göndererek doğrudan BSP'ye şikayette bulunabileceğini paylaştı. CEO, hesap sahibi BSP'ye e-posta gönderdiğinde, bunun doğrudan kanunen gerekli olan üst düzey bir banka personeline ve hesap sahibinin sorunlarını ele alması gereken BSP'ye gittiğini söyledi.
Bu makale BitPinas'ta yayınlanmıştır: Bitpinas Web Yayını: PDAX CEO'su Kara Para Aklamayı Önleme Yasasıyla Mücadele Ediyor
Sorumluluk Reddi: BitPinas makaleleri ve harici içeriği finansal tavsiye değildir. Ekip, Filipin-kripto ve ötesi için bilgi sağlamak için bağımsız, tarafsız haberler sunmaya hizmet ediyor.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. Otomotiv / EV'ler, karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- Blok Ofsetleri. Çevre Dengeleme Sahipliğini Modernleştirme. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :dır-dir
- :olumsuzluk
- :Neresi
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- Yapabilmek
- Hakkımızda
- Kripto Hakkında
- yukarıdaki
- Hesap
- hesap sahipleri
- Hesaplar
- Hareket
- faaliyetler
- etkinlik
- aslında
- katma
- Ayrıca
- adres
- bağlı
- tavsiye
- karşı
- ajans
- ajanları
- Türkiye
- Tüm İşlemler
- izin
- Ayrıca
- her zaman
- tutarları
- an
- analizler
- ve
- Başka
- kara para aklama
- görünmek
- iştah
- yaklaşım
- ARE
- göre
- mal
- AS
- varlık
- Varlıklar
- teşebbüs
- önlemek
- uzakta
- Bangko Sentral ve Pilipinas
- Bangko Sentraling Pilipinas (BSP)
- Banka
- banka hesabı
- banka hesabı
- Bankacılık
- banka sistemi
- Bankalar
- BE
- Çünkü
- olma
- önce
- olmak
- İYİ
- Ötesinde
- BitPinalar
- broker
- BSP
- fakat
- Satın alma
- by
- CAN
- dava
- merkezi
- Merkez Bankası
- ceo
- belli
- daha ucuz
- atıf
- açıklık
- açık
- Kapanış
- kapalı
- kapanış
- kapatma
- Paraları
- Coins.ph
- mücadele
- nasıl
- alın
- ortak
- topluluk
- Şirketler
- uymak
- Endişeler
- Davranış
- Onaylamak
- kabul
- UAF ile
- içerik
- dönüştürme
- Konsey
- ülke
- ülkenin
- oluşturma
- Suçları
- Ceza
- kripto
- Kripto yatırımcıları
- Kripto düzenlemeleri
- kripto ticareti
- kripto işlemleri
- cryptocurrency
- Cryptocurrency Borsaları
- akım
- Müşteriler
- anlaşma
- teslim etmek
- bağlıdır
- mevduat
- Rağmen
- dijital
- Dijital Varlık
- direkt olarak
- tartışılan
- do
- Dont
- aşağı
- sırasında
- e-postalar
- vurguladı
- zorlama
- kişiler
- Hatta
- Her
- örnek
- takas
- Değişimleri
- açıkladı
- dış
- gasp
- Yüz
- facebook messenger
- gerçek
- emir
- mali
- finansal tavsiye
- mali suçlar
- Finansal Kurumlar
- finansal sistem
- Finansman
- ince
- bayraklar
- akış
- takip et
- İçin
- sahte
- itibaren
- para
- daha fazla
- genellikle
- dünya
- Go
- Goes
- Hükümet
- kuralları yenileyerek
- vardı
- olmak
- olur
- Var
- sahip olan
- he
- gizlemek
- Hintçe
- onun
- tutacak
- sahipleri
- tutma
- Holdings
- HTTPS
- i
- Ben
- if
- Yasadışı
- darbe
- in
- dahil
- Dahil olmak üzere
- bağımsız
- bireysel
- girişleri
- akın
- bilgi
- ilk
- başlatılan
- kurumları
- sigorta
- bütünlük
- uluslararası
- içine
- yatırım
- araştırmak
- yatırım
- yatırımcı
- Yatırımcılar
- içeren
- sorunlar
- IT
- ONUN
- hapis
- jpg
- sadece
- bilinen
- KYC
- DİL
- büyük
- Soyad
- Geçen yıl
- Aklama
- Kanun
- Yasalar
- önemli
- Yasal Şartlar
- borç verme
- ruhsatlı
- yalan
- Çok
- piyango
- Aşk
- görev
- çok
- Mayıs..
- Bu arada
- Not
- adı geçen
- mesaj
- Messenger
- para
- Kara para aklama
- Daha
- çoğu
- çok
- çoklu
- gerekli
- haber
- dikkate değer
- ünlü
- hiçbir şey değil
- şimdi
- nesne
- tahviller
- of
- on
- bir Zamanlar
- Online
- açık
- or
- Diğer
- sahip
- panel
- TO
- Bölüm
- ödeme
- PDAX'ı
- başına
- algılanan
- personel
- Filipin
- Filipinler
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- politikaları
- uygulamalar
- Sorun
- sorunlar
- gelir
- süreç
- sağlamak
- sağlanan
- sağlama
- yayınlanan
- koymak
- sorguladı
- yükseltmek
- kaldırma
- Okumak
- Gerçekten mi
- Tavsiye edilen
- Kırmızı
- Kırmızı bayraklar
- ilişkin
- kayıtlı
- düzenli
- düzenlenmekte olan
- yönetmelik
- ilgili
- güvenerek
- belirtti
- Havale
- rapor
- gereklidir
- gerektirir
- sorumlu
- sonuç
- krallar gibi yaşamaya
- Risk
- risk arzusu
- Rol
- kurallar
- Adı geçen
- Satış görevlileri
- memnun
- söylemek
- SEC
- Senetler
- Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu
- Satışa
- kıdemli
- ciddi
- vermektedir
- hizmet
- Yedi
- Paylaşılan
- meli
- önemli
- benzer
- tek
- So
- biraz
- uzay
- konuşmacı
- başlama
- başladı
- belirtilen
- Yine
- ani
- şaşırmış
- şüpheli
- sistem
- Takımları
- Bizi daha iyi tanımak için
- takım
- terörizm
- terör finansmanı
- o
- The
- kanun
- Filipinler
- ve bazı Asya
- Onları
- Orada.
- Bunlar
- onlar
- düşünmek
- Re-Tweet
- Bu
- İçinden
- zaman
- için
- Ticaret
- Trading
- ticaret kripto
- işlem yapmak
- işlem
- işlemler
- transfer
- Güven
- altında
- kayıtsız
- Güncelleme
- kullanım
- kullanıcı
- kullanıcılar
- kullanma
- genellikle
- VASP
- damarlar
- çok
- oldu
- servet
- Web sitesi
- Wei Zhou
- İYİ
- Ne
- ne zaman
- olup olmadığını
- DSÖ
- neden
- irade
- ile
- geri çekilmek
- içinde
- olmadan
- won
- Word
- Yanlış
- yıl
- Sen
- zefirnet