Bigtech'ler Bankalara Karşı: APAC Tüketicilerinin Finansal Hizmetlere Güveni Değişiyor

Asya-Pasifik'te (APAC), bankacılık müşterileri daha iyi çevrimiçi deneyimler talep ediyor ve kişiselleştirilmiş ürün ve hizmetlerin sunulması anlamına geliyorsa kişisel verilerini paylaşmaya istekli olduklarını gösteriyor. Müşteriler aynı zamanda bankacılık hizmetlerini yerine getirmek için büyük teknoloji şirketlerine artan bir güven gösteriyor, hatta bazıları geleneksel bir bankaya olduğundan daha fazla bir büyük teknoloji firmasına güveneceklerini belirtiyor.

Bunlar, işletme ve teknoloji yönetimi danışmanlığı Capco tarafından yürütülen APAC odaklı yeni bir çalışmanın ortaya koyduğu bulgulardan bazıları. Geleceğin Bankası araştırması, serbest Kasım 2022'de Eylül ve Ekim 4,800'de Singapur, Hong Kong, Büyük Körfez Bölgesi (Hong Kong hariç), Tayland ve Malezya'da 2022'den fazla katılımcıyla, bölgedeki tüketici beklentilerini ve finansal hizmetlere yönelik tutumlarını anlamak için anket yapıldı.

Çalışmadan elde edilen sonuçlar, APAC'deki bireysel bankacılığın, değişen müşteri davranışları ve tercihleri ​​tarafından yönlendirilen derin bir dönüşümden geçtiğini göstermektedir.

Özellikle, APAC bankacılığı müşterilerinin hevesli mobil kullanıcılar olduğu ve mobil cihazların çoğu yetki alanında tercih edilen erişim aracı olarak ortaya çıktığı tespit edildi. Yanıt verenlerin dörtte üçü bankacılık hizmetlerine cep telefonu uygulamalarını kullanarak eriştiklerini belirtirken, kullanımın en yüksek olduğu ülke %85 ile Tayland, %81 ile Singapur ve %75 ile Malezya oldu.

Pazarlar arası karşılaştırma: Bankacılık hizmetlerine erişmek için cep telefonlarını/giyilebilir cihazları kullanma yüzdesi, Kaynak: Bank of the Future anketi, Capco, 2022

Oda için ilerleme

Araştırmaya göre, yüksek düzeyde çevrimiçi ve mobil kullanım, iyileştirmeler için tüketici talebini artırıyor ve APAC genelinde yanıt veren on kişiden sekizi, bankacılık sağlayıcılarından daha iyi bir çevrimiçi deneyim istediklerini paylaşıyor.

Singapur'da müşteriler, daha kolay ve daha net gezinme (%59), mobil uygulamalar (%51) ve yüz tanıma ve parmak izi oturum açma (%46) olarak en çok görmek istedikleri ilk üç gelişmeyi gösterdiler. Çalışma aynı zamanda APAC genelinde müşterilerin artık özel ürünler talep ettiğini ve kişiselleştirilmiş tekliflere erişim elde etmek için kişisel verilerini paylaşma konusunda yüksek isteklilik gösterdiğini ortaya koydu.

Fintech New Singapore tarafından hazırlanan bir video röportaj serisinde, endüstri uzmanları, hiper kişiselleştirmenin, bankaların büyük teknolojilerin yükselişine karşı rekabetçi kalabilmeleri için çok önemli bir strateji olduğu konusunda hemfikir.

[Gömülü içerik]

Veri paylaşımına açıklık, yanıt verenlerin %51'inin kişiselleştirilmiş ürün ve hizmetler almak için daha fazla kişisel veriyi paylaşmaktan "kesinlikle" mutlu olacaklarını söylediği Tayland'da en yüksek olarak bulundu ve bunu 29 ile Büyük Körfez Bölgesi (Hong Kong hariç) izledi. % ve Malezya %28.

Kişiselleştirilmiş ürünleri, hizmetleri veya ihtiyaçlarınıza daha uygun teklifleri ortaya çıkarmak için daha fazla kişisel veriyi paylaşmaktan mutlu olur musunuz?: 'Evet, kesinlikle!' yanıtını verenlerin pazarlar arası karşılaştırması, Kaynak: Geleceğin Bankası anketi, Capco, 2022

Bigtech şirketleri güven kazanıyor

APAC bankacılığı müşterileri ayrıca, tüm finansal hizmetlerinin tek bir yerde olması tercihlerini paylaşarak, uzman sağlayıcılardan oluşan bir koleksiyonla ilgilenmek yerine "hepsi bir arada" yaklaşımı tercih ediyor.

Singapur'da yanıt verenlerin %59'u, Hong Kong'daki benzer bir tüketici oranında yankılanan bir trend olan "hepsi bir arada finansal hizmetleri" tercih ettiğini belirtti. Bu arada Taylandlı yanıt verenler, "hepsi bir arada" yaklaşımına daha da güçlü bir şekilde eğildi ve yanıt verenlerin %76'sı finansal hizmetlerine tek bir portal üzerinden erişmeyi tercih ettiklerini söyledi.

Araştırmaya göre, APAC genelinde tüketiciler, geleneksel olmayan oyuncular tarafından sağlanan fintech çözümlerini ve dijital finansal hizmetleri kullanma konusunda da giderek daha rahat davranıyor. Capco tarafından ankete katılan 4,800'den fazla kişiden onda sekizi, son iki yılda mobil ve dijital bankacılık hizmetlerini kullanma konusundaki güvenlerinin arttığını söyledi. Aslında, yanıt veren on kişiden altısı, bankacılık hizmetlerini yerine getirmek için artık bir büyük teknoloji firmasına geleneksel bir bankadan daha fazla güveneceklerini bile söyledi.

Dijital rakiplere duyulan güven oyu en çok Çin'in Büyük Körfez Bölgesi'nde (Hong Kong hariç) görüldü ve burada tüketicilerin %77'si bir bankacılık görevlisinden çok bir büyük teknoloji şirketine güveneceklerini belirtti.

Bankacılık hizmetlerinizi yerine getirmek için bir büyük teknoloji firmasına banka kadar ne ölçüde güvenirsiniz?, Kaynak: Bank of the Future anketi, Capco, 2022

Dijital bankacılığın yükselişi

APAC'de değişen müşteri davranışları ve beklentileri, bölgenin bireysel bankacılık alanındaki dijital meydan okumaların yükselişiyle birlikte ortaya çıkıyor. Son birkaç yılda, Hong Kong, Singapur, Malezya ve Filipinler gibi yargı bölgelerindeki mali düzenleyiciler, rekabeti artırmak ve yeniliği teşvik etmek amacıyla yeni girenlere dijital bankacılık lisansları verdi. Bu tekliflerin birçoğu halihazırda kullanıma sunuldu. GXS Bankası ve Sonraki Singapur'da olduğu gibi, Tyme Bankası ve Maya Bankası Filipinler'de ve sektörü sarsması bekleniyor.

2021'de APAC, 68 dijital bankaya ev sahipliği yapıyordu. göre İsviçreli dijital bankacılık teknolojisi sağlayıcısı Banking, Payments: Context (BPC) ve Hollandalı fintech danışmanlık firması Fincog'un bir raporuna. Bu oyuncular, 2018'de toplam 437.2 milyon müşteri biriktirerek 2021'de önemli ölçüde müşteri çekmeye tanık olmaya başladılar.

APAC 2016-2021'de neobanks toplam müşteri kazanımı, Kaynak: Asya-Pasifik'te Dijital Bankacılık, Fincog, BPC

Öne çıkan resim kredisi: düzenleyen Freepik ve Unsplash

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://fintechnews.sg/68287/virtual-banking/bigtechs-vs-banks-apac-consumers-trust-in-financial-services-shifts/