Kripto bankası Anchorage, gevşek kara para aklama korumaları konusunda bildirimde bulundu

ABD bankacılık gözlemcisi, kara para aklamayla mücadele (AML) standartlarını karşılamadığı için kripto bankası Anchorage'ı azarladı. raporları Bloomberg.

Perşembe günü San Francisco merkezli firmaya verilen Rıza Kararında, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC), sorunları nasıl çözeceğine dair bir rapor sunmak için 30 günü olduğunu söyledi.

OCC, Anchorage'ın şunları yapmadığını söyledi:

• Müşteri durum tespiti için iç kontroller.
• Şüpheli etkinliği izleme prosedürleri. 
• Bankacılık gizliliği yasasını (BSA) çiğnemediğinden emin olmak için nitelikli bir memur.

Anchorage, iddiaları kabul etmedi veya reddetmedi, ancak sorunları çözmeyi kabul etti. Anchorage yaptığı açıklamada, “zaten belirlenen alanları güçlendirmek için çalışıyor ve yeni bir dijital varlık standardını güçlendirerek bu alanları desteklemeye devam edeceğiz” (Bloomberg aracılığıyla, vurgumuz).

OCC ayrıca bankanın 15 gün içinde bir Uyum Komitesi kurmasını talep etti. En az üç üye, Anchorage tarafından istihdam edilmeyen yöneticiler olacak ve komite, 25 sayfalık fesih ve fesih boyunca ayrıntılı olarak açıklanan hükümlere bağlı kalmasını sağlayacaktır. sipariş.

Diğer şeylerin yanı sıra, bir BSA görevlisi tutması, personeli AML kuralları konusunda eğitmesi ve şüpheli faaliyet raporları göndermeye başlaması gerekecek.

“OCC, ister geleneksel ister yeni faaliyetlerde bulunsunlar, ulusal olarak yetkilendirilmiş tüm bankaları aynı yüksek standartlarda tutuyor” şuraya Para Birimi Vekili Michael J. Hsu bir açıklamada. 

“Kurumlar yetersiz kaldığında, uyumluluğu sağlamak için harekete geçecek ve onları sorumlu tutacağız federal yasa ve yönetmeliklerle. ”

Anchorage, OCC akreditasyonu alan ilk kripto şirketi oldu

Anchorage, esas olarak Bitcoin ve Ether gibi kripto para birimlerinin satın alınmasını yöneten kurumsal yatırımcılarla çalışır.

Ocak 2021'de Anchorage, OCC akreditasyonu alan ilk kripto bankası. OCC tüzüğü, onu ABD'deki dijital varlıklar için ilk ulusal banka yaptı.

Daha önce Güney Dakota'da Anchorage Trust olarak faaliyet göstermişti. Ancak, şu anda finansal kurumların kripto para piyasalarına erişmesine izin veren Anchorage Digital Bank olarak faaliyet gösteriyor.

Ve yeni adla birlikte, bekçi köpeğiyle BSA'ya bağlı kalmak ve kabul edilebilir bir AML programı uygulamak için bir anlaşma geldi.

“Anchorage Digital Bank, kriptoya ciddi kurumsal katılımın talep ettiği hem teknolojiye hem de düzenleyici netliğe sahip ilk varlıktır” dedi. şuraya baş yönetici ve başkandan bir duyuru yazısında.

Ancak, oyunculuk OCC başkanı Hsu kripto konusunda çok daha temkinli Brian Brooks liderliğindeki önceki yönetimden daha fazla.

Mayıs ayında göreve başlamasından bu yana Hsu, Brooks altında yürütülen kripto yanlısı politikaların gözden geçirilmesini emretti.

Daha fazla oku: OCC şefi, DeFi'yi 2000'lerde kredi temerrüt takaslarına benzetiyor, çökme konusunda uyarıyor

Eylül ayında, Hsu bazı kripto para birimiyle ilgili endişeler Blockchain Derneği'ne yaptığı konuşmada. Özellikle, o önerdi Stabilcoin kredisi DeFi çökmesine neden olabilir.

“Kripto ve DeFi bugün 2000'lerin başındaki [kredi temerrüt takaslarına] benzeyen bir yolda. Neyse ki bu grup, yolları değiştirme ve bir krizden kaçınma gücüne sahip.”

Bu ayın başlarında Anchorage, 11 yeni kripto para birimigibi NFT'lerin velayeti dahil Fored Ape Yat Kulübü (BAYC) ve DeFi projeleri gibi yeryüzü (LUNA).

Bizi takip edin:  Twitter daha bilgili haberler için.

Şimdi çıktı: Yeni araştırmacı podcast serimizin ilk dört bölümü Yenilik: Blockchain Şehri.