Kara Kutuyu Çözmek: Yapay Zeka, kripto para aklamanın sırlarını nasıl açığa çıkarıyor?

Aşağıda Brendan Cochrane'in konuk yazısı yer almaktadır: YK Law LLP'nin ortağı.

Yapay Zeka araçları, kripto para birimi işlemlerinde kara para aklamayı önleme çabalarında devrim yaratabilir. Bu araçlar, herhangi bir insandan çok daha fazla işlemi hızlı bir şekilde analiz edebilir ve bankaların ve kolluk kuvvetlerinin, günde milyonlarca işlem hacmine ayak uydurabilmesine yardımcı olur.

Popüler kara para aklama stratejileri, hesaplar arasında bir dizi hızlı işlem yapmayı içerdiğinden, şüpheli işlemleri hızlı bir şekilde tespit edebilmek kolluk kuvvetlerine avantaj sağlayabilir; ancak yapay zekanın kara para aklamayla mücadelede her derde deva olmadığını unutmamalıyız. Suçlular, haydut devletler ve teröristler ayrıca daha fazla dolandırıcılık yapmak ve kara para aklama kontrollerinden kaçmak için kullanabilecekleri yapay zeka araçlarına da erişebilirler.

Yapay zeka araçları, kolluk kuvvetlerinin finansal işlemlerdeki şüpheli kalıpları insanlardan çok daha hızlı bulmasına yardımcı olabilir.

Araştırmacıya göre Mathieu WeillYapay zeka, kara para aklamanın önlenmesi çalışmalarında hatalı pozitif sonuçların yüzde 30-50 oranında azaltılmasına, Müşterini Tanı süreçlerinin dijitalleştirilmesine ve nihai hak sahiplerinin belirlenmesine yardımcı olabilir. Ayrıca ulusal düzenlemelere uygunluğun sağlanmasına ve yaptırım altındaki veya suçlular tarafından kontrol edilen doğrulayıcı düğümlerin belirlenmesine de yardımcı olabilir.

Weill, "Blockchain teknolojisi, AML süreçlerini önemli ölçüde iyileştirme potansiyeliyle tanınıyor" diye yazıyor. "Değişmezlik ve şeffaflık gibi doğal özellikleri, onu finansal işlemlerin kayıtlarının güvenli ve tahrifata karşı korumalı tutulması için ideal bir araç haline getiriyor. Blockchain, güncellenmiş KYC belgelerinin ve işlem geçmişlerinin gerçek zamanlı paylaşımını kolaylaştırabilir. . . Aklayıcıların faaliyetlerini gizlemeleri daha da zorlaşıyor.”

Kolluk kuvvetleri profesyonellerinin alabilecekleri her türlü yardıma ihtiyaçları var. Arthur Mueller'e göre, yalnızca New York Eyaleti düzenleyicilerinin izlemesi gereken onbinlerce işlemden oluşan bir birikim var. WorkFusion.

Yapay zeka araçları yalnızca kolluk kuvvetlerinin ve finansal kurumların elinde değildir. Siber suçluların da bunlara erişimi var ve bazı durumlarda kendilerininkini oluşturuyorlar. Bu, kamu ve özel sektör açısından işleri karmaşıklaştıracak ve suçluların daha hızlı ve daha büyük ölçekte para çalmasına, dolandırmasına veya aklamasına olanak tanıyacak.

Göre Infosecurity Dergisi,

"Üretken yapay zeka modelleri, mali suçlular için kara para aklama süreçlerini daha verimli hale getirmek için kullanılabilir; örneğin, sahte şirketler, faturalar, kayıtlar ve mali tablolar oluşturmaya, mevzuattaki boşlukları bulmaya ve hatta fonların saklanacağı denizaşırı hesaplar oluşturmaya yardımcı olarak. ”

Daha az ayrıntılı suç planları da yapay zekayı kullanmaya başladı. "Domuz kasaplığı" romantik dolandırıcılıkları yürüten dolandırıcılar, kurbanlara daha ilgi çekici sunumlar yapmak için halihazırda Chat GPT gibi araçları kullanıyor. Fraud GPT ve Worm GPT gibi rakip yapay zeka araçları Dark Web'de satılıyor.

Dolandırıcılık GPT, kötü niyetli kişilere "kötü amaçlı kod yazma; tespit edilemeyen kötü amaçlı yazılımlar oluşturmak; VBV olmayan kutuları bulma; Kimlik avı sayfaları oluşturmak; bilgisayar korsanlığı araçları oluşturmak; Bilgisayar korsanlığı gruplarını, sitelerini ve pazarlarını bulmak; dolandırıcılık sayfaları ve mektuplar yazmak; sızıntıları ve güvenlik açıklarını bulma; ve kodlamayı veya hacklemeyi öğrenmek.

Kivu Consulting'den Gary Anderson'a göre:

"Siber suçlular ve tehdit aktörleri topluluğu teknolojik açıdan bilgili, motive ve araçlarını, tekniklerini ve uygulamalarını nasıl geliştirebileceklerine dair avantajları ve gelişmeleri gördüklerinde yeni teknoloji trendlerini erken benimseyen kişiler olma eğilimindedir."

Öte yandan bazı suçlular, yapay zekanın vaatlerini kurbanları sahtekarlıkla yatırım dolandırıcılığına çekmek için kullanıyor. DOJ'un basın açıklamasına göre:

“Avustralya'dan 51 yaşındaki David Gilbert Saffron ve Los Angeles'tan 52 yaşındaki Vincent Anthony Mazzotta Jr.'ın, sahte bir yapay zeka otomatik ticaret botu kullanma sözü veren kurbanları çeşitli ticaret programlarına yatırım yapmaya teşvik etmek için sahtekarlık planı yürütmek üzere komplo kurdukları iddia ediliyor. kurbanların kripto para piyasalarındaki yatırımlarını takas etmek ve yüksek getirili karlar elde etmek." Bu aldatıcı uygulamaya aynı zamanda "AI yıkama" da denir.

Yapay zekanın cezai olarak benimsenmesi, kolluk kuvvetlerinin, bankaların ve kripto para birimiyle ilgilenen diğer işletmelerin, tamamen bunalmadan önce bu araçları kendilerinin benimsemesi gerektiği anlamına gelir. Ayrıca halka açık sosyal yardım faaliyetlerine katılmaları ve insanları en iyi güvenlik uygulamaları ve dolandırıcılıktan kaçınma konusunda eğitmeleri gerekiyor.

BlockCerts'in kurucusu Tim Vasko, dönüştürücü bir çözüm ortaya koydu: tüm katılımcılar için güçlendirilmiş ve güvenilir bir ekosistem oluşturmak amacıyla yapay zekanın blockchain teknolojisiyle birleştirilmesi. Doğrulanmış Zeka kavramı, BlockCerts'in yenilikçiliğinin ön saflarında yer almakta olup, blockchain'in doğasında bulunan değişmez kanıt protokollerini GPT teknolojisinin temelini oluşturan gelişmiş doğrulama süreçleriyle birleştirir.

Bu gelişmiş doğrulama modeli, her işlemin yalnızca şifrelenmesini değil aynı zamanda birden fazla katmanda doğrulanmasını da garanti ederek, kara para aklama da dahil olmak üzere dolandırıcılık faaliyetleri riskini önemli ölçüde azaltır.

Vasko, bu yaklaşımın pratikliğine ve etkililiğine vurgu yaparak şunları söylüyor: “Stratejimiz teorik varsayımların çok ötesinde; hem geleneksel iş ve finans alanlarını hem de kripto para sektörünün dinamiklerini dürüstlük ve güven gibi vazgeçilmez değerlerle güçlendiren aktif, somut bir sistemdir.

Doğrulanmış Zeka yalnızca bir kavram değil; operasyonel bir platform, her işlemin en yüksek etik standartlara uygun olmasını sağlama taahhüdü, hepimizin şu anda işlettiği bağlantılı dijital ekosistemler içinde bir güven temeli oluşturmadır."

Yapay zeka şimdiye kadar yaratılmış en güçlü araçlardan biridir. “Teknolojik zorunluluk”, yeni teknolojilerin kaçınılmaz ve gerekli olduğu ve toplumun iyiliği için geliştirilip kabul edilmesi gerektiği şeklindeki felsefi kavramdır. Bu nedenle, yapay zekanın benimsenmesinin faydalarından yararlanmaya devam ederken, profesyonellerin hem üretken yapay zeka kullanımıyla ilişkili riskleri azaltarak hem de uyumluluğu artırmak için bunu proaktif olarak kullanarak kötü aktörlerin bir adım önünde kalması çok önemlidir.

İşletmeniz için yapay zekanın gücünden yararlanma konusunda rehberlik almak üzere Katya Gozias ile iletişime geçin: veya Brendan Cochrane .

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/