COSMIC Platformu Mali Suçlarla Mücadele İçin Singapur'da Yayına Başlıyor – Fintech Singapur

The Singapur Parasal Otoritesi (MAS) resmi olarak piyasaya sürdü KOZMİK platformuKara para aklamaya, terörizmin finansmanına ve kitle imha silahlarının yayılmasına karşı savunmayı güçlendirmeyi amaçlayan dijital bir girişim.

Finansal Hizmetler ve Piyasalar (Değişiklik) Yasası 1'ün yürürlüğe girmesiyle birlikte bugün (2024 Nisan 2023) faaliyete geçen sistem, küresel ölçekte finansal kuruluşlar (FI'ler) arasında müşteri bilgilerinin kesintisiz alışverişini sağlıyor.

Kara Para Aklamanın İşbirliğine Dayalı Paylaşımı/TF Bilgileri ve Vakalarının kısaltması olan COSMIC'in kullanıma sunulması, Finansal Hizmetler ve Piyasalar Kanununda Mayıs 2023'te yapılan değişikliğin ardından geldi.

Bu değişiklik, FI'ların kritik müşteri verilerini yalnızca katı koşullar altında paylaşmasını kolaylaştıran yasal ve düzenleyici bir çerçeve oluşturdu. Bu tür veri paylaşımı, şüpheli davranışa veya "kırmızı işaretlere" ilişkin spesifik, nesnel olarak tanımlanmış göstergelerin tespit edilmesine bağlıdır.

Temel hedefi finansal kuruluşların potansiyel tehditler konusunda birbirlerini uyarmasına olanak tanırken müşteri gizliliğini korumak olan yeni sistem, sıkı politikalar ve operasyonel korumalar zorunlu kılıyor.

Bu denge, meşru müşterilerin çıkarlarının korunmasını sağlarken finansal suçlarla ilişkili riskleri etkin bir şekilde değerlendirme ve azaltma konusunda finansal kuruluşlara güç verir.

COSMIC'in gelişimi, MAS ile aralarında DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC ve Standard Chartered Bank'ın da bulunduğu Singapur'un en büyük altı ticari bankası arasındaki ortak bir çabanın ürünüydü.

Bu kurumlar, şu anda üç ana riskin ele alınmasına odaklanan platformun ilk aşamasına katılacak: tüzel kişilerin kötüye kullanılması, ticaret finansmanının yasa dışı amaçlarla kullanılması ve nükleer silahların yayılmasının finansmanı.

Loo Siew Yee

MAS Genel Müdür Yardımcısı (Politika, Ödemeler ve Mali Suç) Loo Siew Yee şunları söyledi:

“COSMIC, mali kuruluşların şüpheli faaliyetlere karşı birbirlerini uyarmalarını ve zamanında daha bilinçli risk değerlendirmeleri yapmalarını sağlayacak.

Bu, mali suçlarla mücadelede sektörün MAS ve kolluk kuvvetleriyle mevcut yakın işbirliğini tamamlıyor. Bu, Singapur'un iyi düzenlenmiş ve güvenilir bir finans merkezi olarak itibarımızı koruma kapasitesini güçlendirecektir."

Lam Chee Kin

DBS Hukuk ve Uyumluluktan Sorumlu Grup Başkanı Lam Chee Kin şunları söyledi:

“Suçluların daha sofistike hale gelmesiyle birlikte COSMIC, bankalara, düzenleyicilere ve kolluk kuvvetlerine bilgileri son derece kontrollü ve hedefe yönelik bir şekilde paylaşmak ve dolayısıyla kötü aktörleri daha etkili bir şekilde ayıklamak için ihtiyaç duyulan platformu sağlayarak oyunun kurallarını değiştiriyor.

COSMIC aynı zamanda kendi finansal gözetim yeteneklerimizi de tamamlayarak risk sinyallerini daha hızlı üçgenlememize, ağları çözmemize ve hızlı aksiyon almamıza olanak tanıyor. Aynı zamanda, meşru müşterilerin finansal hizmetlere erişiminin engellenmemesi gerektiğinin bilincindeyiz ve COSMIC'ten elde edilen bilgilerin uygun şekilde kullanılmasını sağlamak için diğer katılımcı bankalar ve MAS ile bir dizi yol gösterici ilke üzerinde yakın işbirliği içinde çalıştık."

DBS, COSMIC'in kapsamını daha fazla mali suç türünü içerecek ve daha geniş bir yelpazedeki finans sektörü paydaşlarını içerecek şekilde genişletme potansiyelini de gördüğünü ekledi.

Bu makale DBS'nin alıntısını içerecek şekilde saat 2.40'ta güncellendi. 

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://fintechnews.sg/93934/security/cosmic-platform-goes-live-in-singapore-to-combat-financial-crime/