Ponzi şeması? KeFi CEO'su Crypto Broker Celsius'a Dava Açtı

Celsius, eski iş ortağı tarafından bir Ponzi dolandırıcılığı ve bir dolandırıcılık olarak tanımlandı. Ne bir açıklama. Hadi gidelim…

7 Temmuz'da KeyFi Inc.'in CEO'su Jason Stone, New York mahkemesinde büyük kripto para birimi borç veren Celsius'a karşı yasal işlem başlattığını söyledi..

Verim çiftçiliği hesabı 0xb1'in arkasındaki kişi, Celsius'u bir Ponzi planı gibi davranmak ve bir kar paylaşım anlaşmasını ihlal etmekle suçladı.

Gelgit ÇIKTI!

Stone, KeyFi'nin Ağustos 2020 ile Nisan 2021 arasında, Celsius'un bir para kazanma stratejisi geliştirmek için satın aldığı bir yatırım yönetimi birimi olan 0xb1'in yöneticisi olarak görev yaptığını söyledi.

Stone'un açıklamalarına göre Celsius, KeyFi'nin yatırım yapması için platformda mevduat sahiplerinin kripto para varlıklarının mevduatına yüz milyonlarca dolar kazandırdı. KeyFi, Nisan 2 itibariyle iş için 2021 milyar dolara kadar tutara sahip.

Ortak bir anlaşma uyarınca, Celsius, yatırım faaliyetlerini yakından gözlemlemeye ve riskleri azaltmak için riskten korunma tekniklerini uygulamaya adamıştır. Şubat 2021'de KeyFi, Celsius'un yalan söylediğini öğrendi.

Aynı zamanda şirket, KeyFi pozisyonlarını riske atmıyor, ancak pazara maruz kalma oranını endişe verici bir seviyeye yükseltti (onların görüşü).

Stone daha sonra Celsius ile olan ortaklığını sona erdirmeyi ve fonları iade etmeyi teklif etti. Piyasadaki istikrarsızlık nedeniyle, bu tutar işlem yaparken önemli bir geçici kayıp yaşadı.

Ancak Celsius, KeyFi'yi zimmete para geçirmek ve üzerinde anlaşmaya varılan ödemeleri yapmamakla suçluyor. Bir yıldan fazla süren özel görüşmelerin ardından KeyFi, bir anlaşmaya varamadığı için Celsius'a dava açma kararı aldı.

Kripto Kışı Soğuk

KeyFi ayrıca Celsius'u mahkeme başvurularında bir Ponzi şeması kullanmakla suçladı. Stone, Celsius'un kripto para piyasasının hızlı büyüme yaşadığı Ocak 2021'deki önemli kaybının DeFi'ye yaptığı gizli yatırımdan kaynaklandığını söyledi.

Likidite kıtlığını gidermek için şirket daha sonra ETH'yi en yüksek fiyattan satın almak zorunda kaldı. Celsius, yeni yatırımcıları iki basamaklı mevduat faiz oranlarıyla cezbeder ve fonlarını önceki yatırımcılara geri ödeme yapmak için kullanır.

Davaya göre, Celsius CEO'su Alex Mashinsky, KeyFi'nin varlıklarını kendi çıkarları için geri aldıktan sonra müşterilerden para çaldı (hiçbir fikrimiz yok).

Celsius Network'ün tam olarak onaylanmasından kısa bir süre sonra Bitcoin geri ödeme, mahkeme kağıtlarının haberleri su yüzüne çıktı. Şirket, Maker'a 224 milyon DAI'nin üzerinde bir kredi ödedi ve yaklaşık 450 milyon dolarlık teminat çekti.

Bir geri ödeme yaptıktan sonra Celsius, 25,000 milyon dolar değerinde 528.9'den fazla Sarılmış Bitcoin (wBTC) yatırdı. FTX borsasına. Analistler, yakında bir satışın gerçekleşeceğinden endişeliler.

Celsius Bir Ponzi Şeması mı?

CeFi ve DeFi sistemleri, tüketicilerin borçlanma, yatırım ve ödeme ihtiyaçlarını karşılamak için kripto para birimleri içinde inşa edildi. Borç verme, Celsius, Voyager ve BlockFi gibi borsalarda popüler bir hizmettir.

Bu borç verenler için en kötü durum senaryosu nedir?

Gerçekte, bilmiyoruz. Ama tahminde bulunalım…

A bir kullanıcıdır ve B ve C iki CeFi ödünç verme sistemidir. A kullanıcısı, bir ev satın almak için B'den borç para almak için evini ipotek eder.

B, C'ye borç verir ve A'nın mülkünü teminat olarak kullanır. Finansal kriz vurduğunda ve piyasa çöktüğünde, yetersiz risk yönetimi, borçlanma ve sermaye kaldıracının kötüye kullanılması nedeniyle platformlar iflas etti.

Ayrıca, ideal faiz oranları ile ödül mekanizması sürdürülebilir değildir.

Model bir Ponzi şemasıyla nasıl karşılaştırılır?

Bir Ponzi şeması, bir kişiden borç alıp diğerine geri ödemeyi içerir.

Borçlular, borç verenlere yüksek getirili garantiler sunar ve müteakip borç verenleri cezbetmek için geçmiş yüksek getirili getirilerin örneklerini sergiler. Yüksek getiri, yeni borç verenleri çekerek tüketicilerin artan sayıda yeni borç verenden büyük miktarlarda borç almasına neden olur.

Bu model sürekli olarak zenginlik yaratır, prestiji arttırır ve daha sonra girenler için riski azaltır.

İlk gelen kişi daha sonra gelen kişiyle aynı para kaybetme riskiyle karşı karşıyadır, ancak ilk gelen kişi için faizden elde edilen ödül önemli ölçüde daha fazladır. Özetle, plan nispeten kısa bir sürede yüksek bir getiri oranı sunar.

Yeni yatırımcılardan elde edilen karlar, mevcut yatırımcıları telafi etmek için kullanılacaktır. Bu, aldatmacanın yatırımcıların farkına varmadan uzun süre devam edebileceği, ancak herkes aynı anda para çekerse ifşa olacağı anlamına gelir.

Tek kelimeyle, Ponzi dolandırıcılığı ile günümüzün DeFi/CeFi sakıncaları arasında ince bir çizgi var ve kredi platformları bunu aştıklarında açıkça belada.