Yatırımda Üstünlük Savaşı — DeFi Statükoyu Altüst Ediyor

Yatırım dünyası değişiyor ve denge küçük yatırımcıların lehine değişiyor. Etrafınıza bakın, finans kapitalin tüm evreninin elit bir spor olarak kaldığını göreceksiniz. Bunun nedeni, mevcut modelin büyük yatırımcıların büyük kazançlar elde etmesi üzerine kurulu olmasıdır. 

Öte yandan, yıkıcı teknolojiler çağı hızla yaklaşıyor. Ana itici güçler, hepsi küresel ekonomi üzerinde en büyük etkiye sahip olan blockchain (DLT), yapay zeka, makine öğrenimi, robotik, genom dizilimi (CRISPR) ve enerji depolama teknolojisidir. 

Etkiden bahsetmişken, 50 özel yıkıcı inovasyon şirketi CNBC tarafından seçildi. Özel mülkiyeti kullanıyorlar Disruptor 50 metodolojisi zımni değerlemesi 388 milyar dolardan fazla.

Aslında 2020'de 13 kişiden 50'ü halka arz yoluyla halka açık şirketlere ulaştı. Diğerleri, Disruptor 300 endeksine göre yıllık bazda yaklaşık %50 oranında üstel büyüme gösterdi.

Bu buzdağının görünen kısmı. Bu, özel piyasa kapitalizasyonunun sadece küçük bir kısmı. Şimdi burada ele alınmayan kamu şirketlerini, diğer girişimleri, KOBİ'leri ve özel inovasyon laboratuvarlarını düşünün.

Bunların hepsi yatırımcıların kilidini açmayı bekleyen büyük bir potansiyele sahip.

Kapı koruma yatırımı

İşte sorun geliyor. SEC kurallarına göre, yalnızca sözde akredite yatırımcıların (temelde net değeri 1 milyon doları aşan bireylerin) ABD'de yıkıcı dünya yatırımlarına girmesine izin veriliyor. Burada çok büyük bir reform potansiyelinin saklı olduğu açıktır.

Öte yandan, yıkıcı teknolojinin risk uygunluğu kurumsal yatırımcılar için gerektiği gibi çalışmıyor. Bunun nedeni, onları yönlendiren geleneksel ve geri düşünce kalıplarından kaynaklanmaktadır. Ancak gelecekte yenilik olur.

Kendi alanlarında, yıkıcı teknoloji rakamları, geçmiş sonuçlara göre oluşturulan bazı kıyaslama ve ölçümlerle eşleştirilir ve bu da "yapılmaz" kararlarla sonuçlanır. 

Basitçe söylemek gerekirse, internet balonunun ve diğer krizlerin kas hafızası, gözlerin yıkıcı teknolojinin gömülü potansiyel üstel büyümesine açık olmasına izin vermiyor.

Üstelik kurumsal bir yatırımcının analiz ufku genellikle sadece bir yıldır. Karşılaştırıldığında, üstel büyüme daha uzun bir dönemde (~5 yıl) ortaya çıkıyor. Gördüğünüz gibi birçok temel kopukluk kurumsal yatırımcıların önünü tıkıyor.

Bireysel yatırımcılara nasıl güç sağlayabiliriz?

Merkezi olmayan finans (Defi ) mali sermayenin artık güçlü aracılara veya herhangi bir türden aracılara ihtiyaç duymadığı anlamına gelir.

Aracılar şu anda tarafların işlemlerde, ticaret sözleşmelerinde veya yatırımlarda güven oluşturması için çok gereklidir. Bu aracıların hizmetleri için ödeme yapmak, büyük şirketler ve varlıklı kişiler için iş yapmanın maliyeti olarak yazılabilir. Ancak bu harcamalar birçok perakende yatırımcı için engelleyici engeller olmaya devam ediyor.

İle Defi, internet bağlantısı olan herkes küresel çapta anlaşmalar yapabilir karşılayabilecekleri düzeyde. Ayrıca tokenlar bu anlaşmaları yürütür.

Yalnızca kişisel risk tercihleriniz DeFi protokolü kibrit. Yüksek getiri elde ederken fonlarınızı dondurmayı sevdiğiniz zamanla birlikte. Burada paranızın dijital hesabınızdan ayrılmadığını belirtmekte fayda var. cüzdan. Bu nedenle, mülkiyetin tamamı hâlâ cebinizdedir.

DeFi'nin faydaları

Merkezi olmayan yatırımın avantajları göz ardı edilemeyecek kadar çoktur. Otomasyon nedeniyle işlemlerde daha az sürtünme, çok daha hızlı (gerçek zamanlı) sonuçlar ve piyasa koşullarının analizi, daha iyi güvenlik şeffaflık ve finansal ürün ve hizmetler için daha yüksek düzeyde özelleştirme yoluyla, bunlardan sadece birkaçı.

Artık kimsenin gerçekten istikrarlı bir işinin olmadığı, her birimizin bir işten işe atlayan bir tür profesyonel paralı asker olduğumuz, ortaya çıkan iş ekonomisini düşünün.

Yatırımlarınızı kolaylaştırmak için komisyonculara ödeme yapmak yerine artık doğrudan ilginizi çeken girişimlere yatırım yapabilirsiniz. Bunlar arasında sanat, müzik, teknolojiler veya dünyayı değiştiren bir dizi teknoloji gibi eskiden erişilemeyen sektörler yer alıyor. Son olarak ve en önemlisi, sonunda insan sermayesine veya sadece insanlara yatırım yapabilirsiniz.

Açıklığı benimsemek

Teknoloji perspektifinden bakıldığında radikal bir açıklıkla karşı karşıyayız: açık kaynak, açık veri ve açık pazarlar.

Böyle bir ortamda siyasetten, mevzuattan, kurumsal bürokrasiden dolayı halihazırda gözle görülmeyen verimsizlikleri gizlemenin imkânı yok.

Ayrıca topluluktan gelen yatırım araştırması verilerinin açık kaynaklı yapısı, perakende yatırımcıları daha da güçlendiriyor.

Hem Web 3.0'dan hem de DeFi'den gelen kapsayıcı bir model, kurumsal yatırımcıları değil bireysel yatırımcıları teşvik ediyor. Tarihte ilk kez perakende yatırımcılar kurumsal yatırımcılardan daha iyi bilgi sahibi olabiliyor, dolayısıyla gücün ağırlığı çok hızlı değişiyor.

Bu sıfır toplamlı bir oyun değil. Bu, DeFi'nin desteklediği pozitif toplamlı bir oyundur. ağ 3.0, Wall Street'ten çıkış ve perakende yatırımcılar için bir rönesansın başlangıcıdır.