Міністерство фінансів Великої Британії приділяє увагу ризикам відмивання грошей у крипто-секторі

Міністерство фінансів Великої Британії приділяє увагу ризикам відмивання грошей у крипто-секторі

Мітка часу: 21 березня 2024 р., 1:00

Здійснюючи рішучий крок до зміцнення своєї фінансової нормативно-правової бази, Міністерство фінансів Великобританії представило консультаційний документ, спрямований на вдосконалення правил боротьби з відмиванням грошей (AML), особливо зосередившись на секторі криптоактивів, що розвивається.

Ця ініціатива, що випливає з комплексного перегляду Положення про відмивання грошей, фінансування тероризму та переказ коштів (інформація про платника) 2017 року (MLR), спрямована на впровадження принципів «розумнішого регулювання».

Ці принципи спрямовані на полегшення регуляторного тягаря, пріоритетність регулювання як останнього засобу та сприяння сприйнятливому та підзвітному регуляторному середовищу.

Вдосконалення заходів протидії відмиванню коштів у криптопросторі

Консультація підкреслює важливість адаптації нормативних стандартів для вирішення унікальних проблем, пов’язаних з криптоактивами. Пропонуючи зміни, які відповідають Закону про фінансові послуги та ринки 2000 року (FSMA) і MLR, Міністерство фінансів прагне створити більш надійний режим нагляду, який може ефективно боротися з відмиванням грошей на ринку криптовалют.

Спрощення нагляду за криптоактивами

Запропоновані поправки представляють стратегічний зсув у нагляді за постачальниками послуг криптоактивів. Наразі установи, які підпадають під компетенцію FSMA, не зобов’язані отримувати реєстрацію MLR, що створює нормативну прогалину для більшості криптокомпаній.

Консультація передбачає, що установи, регульовані MLR, також повинні підпадати під положення Управління з фінансової поведінки (FCA), усуваючи потребу в окремому дозволі MLR. Очікується, що ця консолідація спростить нормативно-правовий ландшафт для криптоактивів, підвищить ефективність відповідності та зміцнить позицію Великобританії проти фінансових злочинів.

Також читайте Офіс інтелектуальної власності Великобританії роз’яснює законодавчу базу, яка регулює реєстрацію NFT.

Крім того, розширення охоплення FSMA для включення таких видів діяльності, як управління біржею криптоактивів і надання послуг зберігання вказує на проактивний підхід до охоплення всіх аспектів криптоекосистеми під регулятивним наглядом.

Криптоактиви, які раніше не підлягали перевірці FCA, тепер вимагатимуть реєстрації для нагляду MLR, забезпечуючи всеохоплюючу нормативну базу для вирішення потенційних ризиків відмивання грошей.

Вирішення питань інтелектуальної власності та нормативних розбіжностей

Однією з головних тем консультації є узгодження вимог MLR із вимогами, встановленими FSMA, зокрема щодо стандартів контролю та порогів. Це узгодження спрямоване на усунення розбіжностей між оцінками, зробленими в рамках обох регуляторних режимів, сприяючи більш єдиному підходу до фінансового нагляду.

uk-казначейство
План Міністерства фінансів Великої Британії щодо оновлення крипторегуляторів свідчить про проактивну позицію в боротьбі з фінансовими злочинами в цифровій сфері.[Фото/середовище]

Прагнення Міністерства фінансів переглянути правила щодо відмивання грошей відображають ширшу стратегію адаптації стандартів фінансового регулювання Великобританії до мінливого ландшафту цифрових валют і криптоактивів.

Запропоновані зміни спрямовані на зміцнення цілісності фінансових ринків Великобританії шляхом сприяння чіткості, пропорційності та ефективній координації в рамках режиму ПВК/ФТ. Крім того, консультації відкривають шляхи для співпраці зацікавлених сторін, гарантуючи, що нормативна база залишається гнучкою та чутливою до динамічної природи криптоактивів.

Також читайте Велика Британія шукає керівника CBDC, наближаючись до цифрового фунта стерлінгів.

Консультаційний документ Міністерства фінансів – це не просто оновлення нормативних документів; це стратегічний крок до забезпечення цілісності та стабільності сектору криптоактивів. Розширюючи нагляд Управління з фінансової поведінки (FCA), щоб охопити ширший спектр діяльності з криптоактивами, Великобританія створює прецедент для комплексного регулювання криптовалют.

Це розширення має на меті захистити фінансову систему від ризиків, пов’язаних із відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, які за своєю суттю є вищими на крипторинку, що швидко зростає та розвивається.

Більше того, акцент консультації на гармонізації нормативних стандартів між MLR та FSMA є значним кроком до усунення плутанини та створення бездоганного регуляторного середовища для постачальників послуг криптоактивів.

Очікується, що ця гармонізація спростить процес відповідності, спростивши криптокомпаніям дотримання правових вимог Великобританії, одночасно сприяючи інноваціям і зростанню в секторі.

Запропоновані зміни також відображають прагнення уряду Великобританії адаптувати свою нормативну базу до викликів і можливостей, які відкривають нові технології. Розглядаючи унікальні аспекти технології блокчейн і тдецентралізована модель це дозволяє, Міністерство фінансів визнає необхідність перспективного підходу до регулювання.

Це включає вирішення проблем інтелектуальної власності, які можуть виникнути в криптопросторі, і забезпечення того, щоб правова база Великобританії залишалася актуальною та ефективною в епоху цифрових технологій.

По суті, проактивна позиція Міністерства фінансів щодо регулювання криптовалютних активів і його зусилля щодо посилення заходів протидії відмиванню грошей означають ширше бачення безпечного, інноваційного та добре регульованого фінансового ринку, який може стати лідером у глобальній цифровій економіці.

На завершення, консультаційний документ Міністерства фінансів Великобританії знаменує собою ключовий крок до інтеграції криптоактивів у нормативну базу Великобританії, спрямований на пом’якшення ризиків відмивання грошей, одночасно підтримуючи інновації в секторі фінансових послуг.

У міру розгортання процесу консультацій для зацікавлених сторін буде вкрай важливо брати участь у діалозі, сприяючи розробці нормативних стандартів, які збалансують безпеку з потенціалом зростання криптоактивів.

Ця проактивна позиція уряду Великої Британії не тільки зміцнює Закон про фінансові послуги та ринки, але й позиціонує Великобританію як лідера в управління цифровими валютами і ширший крипторинок.

Часова мітка:

Більше від Web 3 Африка