Мережа Celsius – криза Ethereum ще не закінчилася,  протокол може ліквідувати свою заставу: звіт

Повідомлення Мережа Celsius – криза Ethereum ще не закінчилася,  протокол може ліквідувати свою заставу: звіт вперше з'явився на Coinpedia - Fintech & Cryptocurreny News Media | Crypto Guide

Зараз криптовалютний простір став жертвою кількох недоліків або, можна сказати, технічної помилки, яка призвела до зниження капіталізації світового ринку криптовалют нижче 1 трильйона доларів. Ціни на біткойн впали вдвічі після попереднього обвалу ринку, який був спричинений Криза LUNA-UST тоді. 

Тому зараз перетягує весь криптопростір нижче відповідних рівнів підтримки. Однак криза ще не наростає, оскільки ціни на BTC на даний момент не врегульовані, а отже, можуть швидко наближатися більш жахливі дні.

Але що пішло не так? Чому падіння токена CEL сприяло масовому розвитку Біткойн падіння ціни? Давайте перевіримо!

Що таке мережа Celcius і як вона працює?

Celsius є однією з регульованих платформ кредитування, що дозволяє користувачам отримувати відсотки за крипто-депозити або також пропонує криптопозики під заставу. Відомо, що Celsius Network пропонує позики із заставою, тобто 50% LTV (позика до вартості), тобто користувачу потрібно внести більше, ніж потрібно в якості застави. 

Щоразу, коли користувач депонує будь-який актив як заставу в Celsius, він потрапляє безпосередньо до пулу того самого активу. Ця застава далі позичається фінансовим установам і натомість отримує з них відсотки. Частина відсотків, отриманих від установ, далі розподіляється між користувачами, які зробили ставку на криптовалюту за Цельсієм. 

Робота дуже схожа на роботу банку, де гроші користувача, внесені як FD або RD, використовуються для надання позик. Банк отримує значні відсотки від користувачів і пропонує відсотки користувачам, які внесли свої кошти. 

Celsius Network Digital Asset Holdings

Офіційний веб-сайт Celsius Network підкреслює пропозицію прибутку 7% для стейблкоін, таких як USD Coin(USDC) і Tether (USDT), 7.25% для Polygon і 6% для Ethereum і 6.25% для Bitcoin. Протокол додатково надає позичальникам активи з певного пулу за вищими ставками. 

Станом на травень Celsius стверджує, що має 1.7 мільйона користувачів і активи під управлінням (AUM) на суму майже 11.7 мільярдів доларів. Він також стверджує, що отримав понад 8 мільярдів доларів у вигляді позик, а також пропонував надзвичайно високу річну дохідність (APY) до 18% за депозитами в криптовалюті. 

За оцінками деякі повідомлення, гаманець Core DeFi, тепер гаманець Celsius на Aave має 409 тис. stETH, 4.49 тис. wBTC, 9.5 тис. wETH в якості застави і 206 мільйонів доларів, 99.4 мільйона доларів США DAI і 932 тисячі доларів США заборгованості. На складі, Celsius має 14,436 87,604 WBTC, 141.6 82.9 ETH застави та XNUMX мільйона доларів США DAI та XNUMX мільйона доларів США боргу. Тоді як Цельсій Maker Vault має 21,961 6.7 WBTC, 279 мільйона LINK в якості застави і XNUMX мільйонів доларів DAI як борг.

Де і як виникла проблема?

Усе почалося, коли stETH або ставив ETH, який прив’язаний до Ethereum у співвідношенні 1:1, втратив свою прив’язку та різко впав. stETH, продукт Lido Finance, представляє ETH, який заблоковано в ETH 2.0 Beacon Chain, і його можна використовувати як заставу для позики більшої кількості ETH на платформах DeFi. 

Тому, коли stETH втратив свою прив’язку до ETH, позиції, які позичали ETH за допомогою stETH, були ліквідовані. Це викликало паніку з продажу, особливо Ethereum на крипторинках. 

Так яке відношення це має до Цельсія?

Популярна платформа DeFi заблокувала кошти клієнтів у stETH, і коли токен втратив свою прив’язку, викликав хвилю погашень, що спричинило кризу ліквідності. Головним чином тому, що Celsius є одним із основних клієнтів Lido, а отже, одним із найбільших власників stETH. Оскільки stETH цінується менше, ніж ETH, тут виникла криза!

Криза ліквідності за Цельсієм

Відомий факт, що Celsius втратив частину LUNA & UST після збою, але в той же час протокол також втратив величезну кількість Ethereum. Так! Платформа втратила майже 35,000 2021 ETH під час розгрому ключів Stakehound у травні 42,000 року, тоді як у перевірених гаманцях у неї було понад 50 XNUMX ETH. З іншого боку, платформа також втратила XNUMX мільйонів доларів Злом BadgerDAO. 

У Celsius було 500 мільйонів клієнтських депозитів в Anchor, і, отже, передбачається, що платформа була безпосереднім винуватцем аварії LUNA-UST. Тут він втратив щонайменше 120 мільйонів доларів коштів користувачів. Крім великих втрат, криза ліквідності почалася, коли виникла невідповідність між ліквідними пасивами та неліквідними активами. 

Майже 73% свого ETH протоколу було заблоковано в stETH або в ETH 2.0, що унеможливлює відкликання до злиття. Це зробило Celsius функціонально неплатоспроможним щодо їхньої позиції ETH, оскільки відкрито лише 27% ETH. Більше того, ринкові умови призвели до величезного зняття ETH, яке зросло до 50,000 5 ETH на тиждень. Це могло призвести до банкрутства всього за XNUMX тижнів вперед. 

Тому Celsius Network припинила перекази, зняття коштів тощо зі своєї платформи, посилаючись на нерівну кон’юнктуру ринку. 

.@CelsiusNetwork призупиняє всі зняття коштів, обмін та перекази між рахунками. Діяти в інтересах нашої громади є нашим головним пріоритетом. Наша діяльність триває, і ми продовжуватимемо ділитися інформацією з громадою. Більше тут: https://t.co/CvjORUICs2

- Цельсій (@CelsiusNetwork) 13 Червня, 2022.

Як це вплинуло на ринок криптовалют

Величезне зняття коштів Ethereum похитнуло ціну ETH протягом останніх кількох днів, однак після цього оголошення ринок криптовалют сильно обвалився. Ціна біткойна, яка утримується вище важливої ​​зони підтримки вище 28,700 18 доларів, впала до тесту 20,500-місячного низького рівня близько XNUMX XNUMX доларів.

Безсумнівно, криптопростір, схоже, трохи відновився, але це все ще виглядає як «відскок мертвої кішки», що затримує биків на трохи підвищених рівнях. Наразі ціна Ethereum підтримується вище 1200 доларів після ефективного відскоку від рівня 1075 доларів. Однак, розглядаючи технічну інформацію та формування графіків, попереду ще страшніші дні.

Серія подій  

2018/19

Celsius Network запускає платформу кредитування з підтримкою криптовалют, а також оголошує про угоду з Invox Finance, щоб пропонувати підприємствам позики під 9% APY. Пізніше мережа інтегрує стабільні монети TrustToken, забезпечені фіатною валютою. Надалі в 2019 році мережа додає EOS до своєї платформи для отримання відсотків. 

2020

Протокол інтегрується з Simplex, щоб запропонувати кредитні картки для покупки криптовалют і вибирає Chainlink (LINK) для надання послуги Blockchain Oracle. Пізніше він додає Tether Gold (XAUT) до своєї платформи для отримання відсотків і пропонує позики готівкою з 1% APY і перевищує 100,000 10 користувачів. Tether інвестує 1 мільйонів доларів під час фінансування відразу після того, як протокол перевищить XNUMX мільярд доларів у активах під управлінням (AUM). 

2021

Основні провідні криптобіржі перераховують рідний токен мережі Celsius, CEL. Платформа додає ApplePay як спосіб оплати, а пізніше також запускає веб-додаток. Мережа підтверджує наявність 100,000 200 депозитів BTC на свою прибутковість. Пізніше платформа інвестувала 20 мільйонів доларів у майнінг біткойнів. Він також оголосив, що активи під управлінням (AUM) досягли 1 мільярдів доларів, а пізніше кількість користувачів мережі досягла XNUMX мільйона. 

2022

SEC відкриває розслідування провідних операцій Celsius Network на початку 2022 року. Пізніше платформа підтримує Dogecoin, а також інвестує 450 мільйонів доларів у раунд фінансування Polygon. Протокол також делегує 30 мільйонів доларів WETH платформі криптокредитування Maple Finance. Крім того, він спалює 82,304 XNUMX токена CEL, оголосивши про план розширення своєї серії криптохакатону. Незадовго до припинення виведення коштів платформа також не змогла опублікувати свій регулярний щотижневий звіт про свої активи. 

Яким може бути План дій

Незабаром після оголошення власний токен CEL впав більш ніж на 40%, що призвело до припущень про крах типу LUNA-UST. Однак деякі з кроків залишаються незрозумілими, наприклад, Цельсій залишає свої позиції DeFi і замінює його стабільними монетами, такими як USDC. Крім того, мережа надіслала 320 мільйонів доларів ETH на біржу FTX незадовго до оголошення, яке викликало багато несподіванок. 

Аналітики та експерти вважають, що мережа Celcius наполегливо працює над тим, щоб подолати поточну ситуацію та піднятися над нинішньою кризою ліквідності. У гіршому випадку, якщо платформа не зробить цього, деякі аналітики вважають, що Celsius може продати значну кількість накопиченого stETH, що може призвести до подальшого відхилення активу від WTH. 

Загортаємо!

У сукупності крипто-простір з початку 2022 року зазнає серйозної турбулентності. Це заважає раллі набрати бичачий імпульс. Нещодавня криза LUNA-UST викликала помітну спадну тенденцію, яка була підживлена ​​нещодавньою кризою CEL-stETH. 

Тепер, коли ціни на біткойн різко впали майже до 21,500 XNUMX доларів США лише за неправильний крок, криптовалютний простір може зіткнутися з найжахливішими днями попереду. Якщо Celsius Network відпустить свої ETH-холдинги так само, як Terra зробила зі своїми BTC, ринки можуть сильно обвалитися в найближчі дні. 

Джерело: https://coinpedia.org/research-report/aftermath-of-the-celsius-network-collapse-what-is-the-impact-on-crypto-space/