Рада з боротьби з відмиванням грошей попереджає банки про необхідність уважно стежити за транзакціями Play-to-Earn

Рада з боротьби з відмиванням грошей (AMLC) заявила, що фінансові установи повинні забезпечити належну обачність клієнтів під час роботи та транзакцій із суб’єктами, пов’язаними з криптовалютою. AMLC зазначила, що це нагадування слід особливо звернути на банки та платформи, які служать платіжними каналами для ігор «грай і заробляй», таких як Axie Infinity.

Виконавчий директор AMLC Мел Джорджі Б. Рацела підкреслив, що фінансові установи залучені до того, як гравці конвертують внутрішньоігрові токени у фіатну валюту.

«Платіжні канали, які використовуються для токенів SLP, що використовуються в грі, можуть включати банки та емітенти електронних грошей (EMI). Необхідно пам’ятати, що банки та EMI є охопленими особами і, таким чином, зобов’язані проводити належну перевірку клієнтів, вести облік і подавати звіти про закриті та підозрілі операції (STR)». – Мел Джорджі Расела, виконавчий директор AMLC. Директор

He доданий що установи, які беруть участь у конвертації ігрових токенів, включають осіб, які діють як посередники платежів і розрахунків, «повинні уважно стежити за коштами, які проходять через них (через купівлю або продаж таких токенів) на наявність можливих зв’язків із брудними грошима та негайно подавати документи відповідні STR, коли це доречно».

Ігри «Грай, щоб заробити», такі як Axie Infinity, не перебувають під наглядом Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) і не охоплюються контролем «брудних грошей». В обмін на гру гравці отримують криптовалюти, відомі як Smooth Love Potion (SLP) і Axie Infinity Shards (AXS); ці токени можна конвертувати в реальні гроші.

Фінансові регулятори були особливо стривожені, коли хакерський інцидент у мережі Ronin Axie Infinity понад 600 мільйонів доларів відбулося минулого місяця. Кажуть, що це одне з найбільших крадіжок криптовалюти в історії.

Згідно з результатами розслідування, проведеного Федеральним бюро розслідувань США минулого тижня, за кіберзлочином стояли Lazarus Group і APT38, обидві пов'язані з Північною Кореєю. (Докладніше: Axie Infinity Ronin Network Hack | Північна Корея стоїть за пограбуванням криптовалюти)

Після цього BSP знову попередила громадськість про ризики незамінних токенів (NFT) і нагадала їм залишатися обережними, коли мають справу з проектами GameFi (фінансування ігор), які включають цифрові токени. (Докладніше: BSP попереджає громадськість про ризики платформи GameFi після злому Axie Ronin на 600 мільйонів доларів)

Axie Infinity вирішувала проблему залучення 150 млн. дол (7.6 мільярдів фунтів стерлінгів на момент написання) для фінансування відшкодування гравцям і користувачам, які постраждали від злому Ronin. А також шляхом додавання п’яти нових валідаторів для подальшого посилення системи безпеки мережі. (Докладніше: Хто такі 5 нових валідаторів ронінів Axie Infinity?)

З іншого боку, Сваруп Гупта, галузевий менеджер Economist Intelligence Unit (EIU), сказав, що кібератака показала, що все ще існують прогалини в забезпеченні децентралізації для таких платформ.

«Невелика кількість вузлів валідації для сайдчейну Ethereum, Ronin, і ще менша кількість, необхідна для схвалення транзакції, показує, як такі платформи не можуть забезпечити рівні децентралізації, необхідні для забезпечення достатнього рівня кібербезпеки», – Сваруп Гупта. , EIU

Незважаючи на попередження регуляторів про ризики, пов’язані з криптовалютою, Гупта сказав, що геймери залишилися «значною мірою не наляканими». Він зазначив, що інтерес Філіпно до ігор play-to-earn зріс, коли вибухнула пандемія, і люди шукали нові джерела доходу.

«Влада повинна зв’язатися з ігровими гільдіями в країні та координувати з ними інформацію про ризики, пов’язані з ігровою діяльністю «грай, щоб заробити»… Вони також повинні розглянути можливість накладення обмежень на транзакції геймерів на момент конвертації у фіатну валюту. оскільки це сфера, яка знаходиться в юрисдикції уряду», – додав він.

Згідно з останнім оновленням BSP про Axie Infinity у листопаді 2021 року, вони заявили, що статус оператора платіжних систем (OPS) все ще розглядається. (Докладніше: BSP: статус OPS Axie Infinity все ще розглядається)

Ця стаття опублікована на BitPinas: Рада з боротьби з відмиванням грошей попереджає банки про необхідність уважно стежити за транзакціями Play-to-Earn

Відмова від відповідальності: Статті BitPinas та його зовнішній вміст не фінансові поради. Команда служить для надання незалежних, неупереджених новин для надання інформації для філіппінської крипто та не тільки.

Повідомлення Рада з боротьби з відмиванням грошей попереджає банки про необхідність уважно стежити за транзакціями Play-to-Earn вперше з'явився на BitPinas.

• Coinsmart. Найкраща в Європі біржа біткойн та криптовалют.
• Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. БЕЗКОШТОВНИЙ ДОСТУП.
• CryptoHawk. Альткойн Радар. Безкоштовне випробування.
• Джерело: https://bitpinas.com/regulation/anti-money-laundering-play-to-earn-transactions/