Свідок-експерт Mastercard Ciphertrace відіграє центральну роль у справі про дегоржацію 29 мільйонів доларів

Свідок-експерт Mastercard Ciphertrace відіграє центральну роль у справі про дегоржацію 29 мільйонів доларів

Влітку 2023 року 13^th Окружний апеляційний суд Техасу виніс остаточне рішення у справі (Альгрен III проти Альгрена молодшого), при цьому Памела Клегг, свідок-експерт з Ciphertrace, Mastercard компанія створила ще один прецедент, демонструючи роль blockchainБлокчейн — це спільна цифрова книга, або постійно зростаюча… більше аналітика в правовій системі Північної Америки. Допомагаючи суду у відстеженні потоків коштів і доходів, отриманих від їх незаконного привласнення, пані Клегг і її команда відіграли ключову роль у фінансовій суперечці багатьох поколінь і відшкодуванні потерпілим сторонам.

Огляд справи

«Після того, як роками терпів вашу нераціональну поведінку; після 20 з гаком років довіри тобі... бачити, як мої статки ростуть і ти процвітаєш завдяки цьому, уяви моє збентеження цієї осені, коли ти позбавляєш мене права на власні гроші, коли мені запропонували можливість вибратися з-під твого великого пальця . Це вражає».

Наведена вище цитата надіслана батьком його синові в електронному листі від лютого 2020 року, який був частиною поточної судової справи між Френком Альгреном-молодшим і його сином Френком Альгреном III (також відомим як «Пако»). Френк Альгрен-молодший працював репортером у El Paso Herald-Post і пішов на пенсію в 1997 році. Невдовзі після цього він довірив своєму синові (Пако) керувати своїми активами після того, як його син попросив про таку посаду. Згідно з документами справи, були укладені угоди, згідно з якими Пако працюватиме виключно на користь свого батька і не буде приєднувати будь-які активи свого батька до своїх власних. Все це робилося через угоду рукостискання та довіреність.

З роками син почав привласнювати рахунки свого батька для різних інвестицій, суттєво збільшивши те, що, імовірно, було значною частиною багатства його батька. Ці перерозподіли включали позиції в хедж-фондах, нерухомості та золоті, але величезна кількість доходів була отримана через інвестиції в BitcoinТермін «Bitcoin» може стосуватися або мережі Bitcoin,... більше (BTC). Батько стверджував, що його син, Пако, «змішав трастові активи зі своїми власними, і що Пако накопичив значні статки, в основному завдяки купівлі криптовалютаКриптовалюта (або криптовалюта) - це цифровий актив ... більше».

Нарешті в жовтні 2019 року, коли Альгрен-молодший попросив Пако повернути свої активи, щоб підтримати себе в старості, його син відмовився, стверджуючи, що він більше не розпоряджається коштами на користь свого батька. На цьому етапі почалася багаторічна судова тяганина, яка призвела до винесення початкового вердикту на суму понад 43 мільйони доларів відшкодування збитків і гонорарів адвокату. Як Scott Douglass & McConnico LLP зазначив, по відношенню до початкового рішення це було «найбільше відшкодування збитків приватному позивачу в окрузі Тревіс за понад 20 років і друге за розміром фактичне відшкодування збитків приватному позивачу в історії округу Тревіс».

Роль Mastercard у цій справі

Оскільки суперечка тривала до 2023 року, а Пако оскаржив вирок, Ciphertrace – компанія Mastercard – використала свої власні аналітичні можливості для відстеження біткойн-холдингів, що надало важливі підтверджуючі докази, що призвели до реституції теперішнього 89-річного Альгрена-молодшого.

Памела Клегг, віце-президент із криптографічних розслідувань і ризиків Mastercard Ciphertrace, засвідчила на першому слуханні, що Пако купив і зберіг значну кількість біткойнів від ліквідації активів свого батька протягом періоду, про який йдеться. Ciphertrace вдалося ідентифікувати початкові придбання Пако BTC, використовуючи записи з обмін криптовалютоюОбмін криптовалют – це бізнес, який дозволяє клієнтам... більше він купував активи.

Крім того, Клегг зазначив, що було кілька «тверді виделки», що відбулося в блокчейні біткойнів протягом цього часу, наприклад, коли Bitcoin Cash (BCH) розгалужувався з оригінальної мережі. Вона продемонструвала журі, що Пако ліквідував 2,798.21 Bitcoin Cash, отриманих від цього форку, у 310.12 BTC і отримав додаткові 107.31 BTC із форку в Bitcoin Gold.

У сукупності Клегг довів, що Пако володів принаймні 2,798 BTC на 1 серпня 2017 року і, що більш важливо, що ці кошти були безпосередньо пов’язані з доходами від продажу нерухомості, придбаної на активи його батька. Пані Клегг змогла використати дані як у ланцюзі, так і поза ним, щоб проаналізувати потік коштів Пако, тобто рух грошей, який відбувався в блокчейні біткойн, а також у традиційних фіатних рейках відповідно. Переглянувши журнали транзакцій на криптовалютних біржах, які Пако використовував для купівлі та продажу криптовалюти, вона змогла скласти повну картину операцій Пако та точно відстежити доходи від неправильно розподілених коштів його батька.

Клегг також надав суду інформацію про процес «змішування” криптовалюти, процес, у якому служба або децентралізований протокол збиратиме кошти від кількох відправників і повертатиме цим особам ту саму суму, яку вони надіслали, мінус комісія. Це фактично приховує потік коштів, тому зв’язок між відправником і одержувачем неможливо відстежити через мікшер. Було показано, що Пако відправив свої BTC на популярний протокол змішування CoinJoin у лютому 2018 року та знову в 2020 році. Таким чином, було неможливо безпосередньо відстежити потік його коштів після використання цих послугиЗагальні послуги, включно з некомерційними організаціями, форуми та новини… більше.

Тим не менш, ця справа виявилася важливою не тільки для врегулювання сімейної фінансової суперечки, але й показала, яку ключову роль відіграють експерти з блокчейн-аналітики, такі як Ciphertrace, коли виявляється, що цифрові активи опиняються в центрі дедалі складніших судових процесів у всьому світі. світ.

Уроки останнього суду: відстеження потоків коштів і встановлення права власності на криптовалюту

Цей випадок підкреслює дуже цікавий момент, оскільки він стосується точки зору правової системи щодо відстеження криптовалюти, навіть незважаючи на зусилля таких акторів, як Пако, щоб заплутати слід своїх грошей. У апеляції Пако та його команда юристів намагалися стверджувати, що не було достатніх доказів того, що він володів біткойнами, оскільки ці активи були «промиті» в міксері, і тому їх було неможливо відстежити після лютого 2018 року. Однак суд відхилив цей аргумент, заявивши, що :

«Знову ж таки, апелянти не посилаються на юридичні підстави для припущення про те, що відповідач може зробити докази недостатніми, зробивши спірні активи неможливими для відстеження, і ми не знайшли жодного… Якби ми погодилися з позицією апелянта, ми забезпечили б спотворений стимул для довірених осіб уникати відповідальності за їхні фідуціарні порушення, роблячи трастові активи неможливими для відстеження. Тому ми відмовляємося це робити».

Простіше кажучи, це означає, що спроби зловмисника зробити свою криптовалюту неможливою для відстеження можуть не захистити його від відповідальності, пов’язаної з шахрайством, незаконним привласненням коштів та іншими фінансовими злочинами.

Цифрові активи відіграватимуть усе більшу роль у судових розглядах

Оскільки цифрові активи та базові технології продовжують поширюватися, суди та законодавчі органи звертають увагу на це. ClarkeModet ноти що існує чітка тенденція урядів у всьому світі створювати юридичні прецеденти або розробляти законодавство, яке прямо посилається на блокчейн і відстеження криптовалюти як допустимий доказ. У Сполучених Штатах це відображено в Законі про електронні транзакції штату Арізона 2018 року, Законі штату Іллінойс про технології блокчейн 2020 року або ключових оновленнях до Загального закону про корпорації Делавера.

Статистика робить цю картину ще більш чіткою. У березні 2023 року на Ciphertrace Звіт про криптовалютні злочини та боротьбу з відмиванням грошей, було зазначено, що Служба внутрішніх доходів конфіскувала приблизно 4 мільярди доларів цифрових активів до кінця третього кварталу 3 року – на півмільярда більше, ніж у попередньому році. Крім того, деякі судові слідчі зараз бачать, що близько 2022% їхніх справ, пов’язаних із розлученням, включають певні елементи криптовалюти, наприклад у нещодавній випадок пов’язане з скиданням BTC на суму 500,000 XNUMX доларів, який чоловік намагався приховати під час угоди про розлучення.

Mastercard Ciphertrace також створив інші важливі прецеденти в цій сфері, наприклад, коли генеральний директор Девід Джеванс свідчив на слуханні щодо конфіскації майна у лютому 2019 року у Вищому суді Онтаріо. Справа стосувалася торгівлі наркотиками, незаконної покупки вогнепальної зброї та конфіскації 1.4 мільйона канадських доларів. Це ознаменувало перше використання свідка-експерта для слухання щодо конфіскації біткойнів, а також перше вилучення криптовалюти канадською поліцією.

Стефані Л. Тан нещодавно написав в Penn State Law Review, «Враховуючи, що віртуальні валюти набирають популярності в угодах з нерухомістю, операціях з приватним капіталом і навіть використовуються як застава в кредитних угодах, віртуальні активи продемонстрували свою стійкість».

Дійсно, у спільноті, яка займається боротьбою з відмиванням грошей, загальновідомо, що конфіскація активів є одним із найважливіших стримуючих факторів для потенційних фінансових злочинців. Зараз ми бачимо, що це особливо вірно для цифрових активів, де експерти можуть відстежувати потік коштів через блокчейн. Зрозуміло, що блокчейн-аналітика відіграє важливу роль у цьому. Отже, Ciphertrace пропонує важливі можливості та інструменти, які підтримують управління ризиками фінансових злочинів у екосистемі криптовалют, що розвивається.

ДЖУЛІУС МОЄ

Джуліус Мойє — менеджер-консультант із криптографічних ризиків у Ciphertrace, компанії Mastercard

Про професійні послуги Ciphertrace

Наша команда консультаційних послуг з управління ризиками може допомогти вам у кожному аспекті розслідування криптовалюти, від відстеження до допомоги правоохоронним органам і до свідчень на підтримку нашого аналізу. Ми також надаємо клієнтам змогу краще розробляти, впроваджувати та вдосконалювати засоби контролю відповідності для пом’якшення фінансових, репутаційних і регуляторних ризиків, пов’язаних із криптовалютою та ризиком VASP. Заповніть форму нижче, щоб зв’язатися з нашою командою.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. Автомобільні / електромобілі, вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• BlockOffsets. Модернізація екологічної компенсаційної власності. Доступ тут.
• джерело: https://ciphertrace.com/mastercard-ciphertrace-expert-witness-plays-central-role-in-29-million-disgorgement-case/