Уоррена-Маршалла Білла атакували як «пряму атаку» на користувачів криптовалюти

Сенатори кажуть, що необхідний закон для боротьби з відмиванням грошей і злочинним використанням криптовалют

Це найбільша законодавча загроза для криптовалют. 

Такий висновок зробив аналітичний центр криптовалютної галузі Coin Center після аналізу законопроект представлений у середу сенатором Елізабет Воррен (штат Массачусетс) і сенатором Роджером Маршаллом (республіканець).

Вимоги KYC

Щоб включити криптовалюту в регуляторний режим TradFi, законопроект розширить вимоги «знай свого клієнта» на постачальників крипто-гаманців, майнерів, валідаторів «та інших учасників мережі, які можуть діяти для перевірки, захисту або полегшення транзакцій цифрових активів». » Такі підприємства будуть називатися підприємствами грошового обслуговування.

Закон про боротьбу з відмиванням грошей у цифрових активах також забороняє фінансовим установам використовувати мікшер типу Tornado Cash або інші «технології підвищення анонімності», а також використовувати криптовалюту, яка пройшла через такі протоколи. Двопартійний законопроект допоможе закрити лазівки у відмиванні криптовалютних грошей і посилить правоохоронні органи для кращого захисту національної безпеки США.

Націлюючись на анонімність, сенатори наступають на одну з найдорожчих цінностей у криптовалюті — фінансову конфіденційність. Проте вони стверджують, що цей крок необхідний для обмеження злочинного використання криптовалют.

«Країни-ізгої, олігархи, наркобарони та торговці людьми використовують цифрові активи, щоб відмивати мільярди вкрадених коштів, ухилятися від санкцій і фінансувати тероризм», — сказав Уоррен у підготовленому звіті. заяву. «Криптоіндустрія повинна дотримуватися правил здорового глузду, як банки, брокери та Western Union, і це законодавство забезпечить застосування тих самих стандартів до подібних фінансових операцій».

Особиста свобода

І все ж Coin Center заявив, що це класичний випадок переборщиння Вашингтона. «[Законопроект] є найбільш прямою атакою на особисту свободу та конфіденційність користувачів і розробників криптовалюти, яку ми ще бачили», — заявили в некомерційній дослідницькій організації. «Це змусить будь-кого, хто допомагає підтримувати публічну інфраструктуру блокчейну через розробку програмного забезпечення або перевірку транзакцій у мережі, зареєструватися як фінансова установа (FI)».

Уоррен і Маршалл вдало вибрали свій момент. Два сенатори представили законопроект через день після того, як прокурори США висунули Сему Бенкмен-Фріду звинувачення за вісьмома пунктами звинувачення в шахрайстві, змові та порушенні законів про фінансування кампанії у зв’язку з його керівництвом FTX. 

Комісія з цінних паперів і бірж США та Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами також звинуватили Бенкмана-Фріда в обмані інвесторів з 2019 року, використовуючи активи клієнтів для покриття збитків і маржинальних вимог у крипто-хедж-фонді Alameda Research, який контролювався 30-річним підприємцем.

Coin Center заявив, що законопроект не завадить наступному FTX. Це званий запропонований законопроект є «опортуністичним, неконституційним нападом на самоохорону криптовалюти, розробників і операторів вузлів», а також «найбільш прямим нападом на особисту свободу та конфіденційність користувачів і розробників криптовалюти, який ми ще бачили».

Раніше цього року прихильники криптовалюти засудили Закон про захист споживачів цифрових товарів, двопартійний законопроект, підтриманий Бенкменом-Фрідом, за включення положень, які, на їхню думку, «вб’ють DeFi».

Банкман-Фрід і криптолобісти підкреслили, що це не є метою законопроекту, і що така формулювання буде змінена до моменту, коли законопроект досягне остаточного варіанту. Шанси на ухвалення цього законопроекту цього року «випарувалися» після краху FTX і ретельного вивчення всього, що пов’язано з Bankman-Fried, Fortune повідомляє, хоча очікується, що законопроект буде повторно внесено наступного року.

Coin Center посилався на DCCPA у своєму видаленні законопроекту Уоррена-Маршалла в середу.

«Ми були відвертими критиками законодавства, яке неусвідомлено чи мимоволі захоплює постачальників інфраструктури, не пов’язаної з опікою, і розробників програмного забезпечення в сферу нагляду та регулювання фінансових послуг», — йдеться в повідомленні.

Неохоронні особи

Законопроект Уоррена-Маршалла інший.

«Розробники мають намір запровадити регулювання дозволів для розробників програмного забезпечення та операторів вузлів, а також для довгого списку подібних некастодіальних організацій», — повідомляє Coin Center. «Іншими словами, законопроект був навмисно розроблений, щоб зробити блокчейни без дозволу недоступними для американців, змусивши всіх валідаторів і розробників цих мереж входити та стежити за їх інфраструктурою».

Уоррен, колишній професор права про банкрутство в Гарвардському університеті, є одним із найвідвертіших критиків криптовалюти серед законодавців і часто підкреслює її використання для шахрайства, кіберзлочинності та ухилення від санкцій.

Законопроект був навмисно розроблений, щоб зробити блокчейни без дозволу недоступними для американців, змусивши всіх валідаторів і розробників цих мереж проходити та стежити за їх інфраструктурою.

Центр монет

Односторінковий документ викладаючи законопроект цитує а звітом від фірми криптокриміналістики Chainalysis. У цьому звіті встановлено, що минулого року «злочинність, пов’язана з криптовалютою», досягла історичного максимуму «з незаконними адресами, які отримали 14 мільярдів доларів США… порівняно з 7.8 мільярдами доларів у 2020 році».

Однак у тому ж звіті зазначається, що минулого року зростання криптозлочинності випереджалося зростанням загального використання криптовалюти. Таким чином, за даними Chainalysis, «частка незаконної діяльності в обсязі криптовалютних транзакцій ніколи не була нижчою» і становила менше п’ятої відсотка всіх криптовалютних транзакцій у 2021 році.

Відсутність дій

Уоррен є єдиним сенатором отримати рейтинг «F» від некомерційної організації Crypto Action Network накопичувальна від Coinbase. Роджер Маршалл був серед багатьох законодавців, які не отримали оцінку «через відсутність дій» щодо криптовалюти. 

«Після терористичних нападів 11 вересня 2001 року наш уряд запровадив значні реформи, які допомогли банкам відрізати зловмисників від фінансової системи Америки», — сказав Маршалл у підготовленому звіті. заяву. «Застосування подібної політики до бірж криптовалют запобіжить зловживанню цифровими активами для фінансування незаконної діяльності, не обмежуючи доступ законослухняних американських громадян».