Шахрай OneCoin Себастьян Грінвуд визнає себе винним, «Cryptoqueen» досі зникла

Сага про «Зниклу криптовалютну королеву» потрапила в заголовки газет після того, як співзасновники Руя Ігнатова та Карл Себастьян Грінвуд розпочали шахрайство з криптовалютою, відому як OneCoin, ще в 2014 році.

Ігнатова, яка родом з Болгарії, і якій, очевидно, подобалося, щоб її називали Криптокоролева (навіть її звинувачення шоу це ім’я як псевдонім), з жовтня 2017 року перебуває в розшуку в США за різними звинуваченнями у шахрайстві з електронними рахунками, відмиванні грошей і шахрайстві з цінними паперами.

За даними Міністерства юстиції США (DOJ), приблизно через два тижні після висунення проти неї звинувачень у США Ігнатова вилетіла з Софії в Болгарії до Афін у Греції…

…і з тих пір про неї ніхто не чув, тому її оновлений псевдонім Відсутня Cryptoqueen.

У середині 2022 року Ігнотова вважалася досить кримінально значущою – нібито її афера втягнуто понад 4 мільярди доларів «інвестицій» від понад 3,000,000 100,000 XNUMX людей у ​​всьому світі – що її додали до списку десяти найбільш розшукуваних утікачів ФБР із винагородою у XNUMX XNUMX доларів за її спіймання:

Однак Грінвуд поїхав жити до Таїланду, де його заарештувала тайська королівська поліція на тропічному острові Кох Самуї в червні 2018 року, екстрадувала до США та взяла під варту.

Відтоді він перебуває у в’язниці, і, схоже, залишиться під замком ще багато років, оскільки щойно визнав себе винним за трьома кримінальними звинуваченнями, включаючи шахрайство та відмивання грошей.

Будівництво піраміди

OneCoin виявився тим, що відомо як a схема піраміди, або система MLM, скорочення від багаторівневий маркетинг, де люди, які роблять бай-ін на початку, отримують комісію за залучення наступної хвилі «інвесторів», які, у свою чергу, заробляють комісію за залучення третьої хвилі тощо.

Багато країн мають законодавчі обмеження щодо пірамідних систем продажу, не в останню чергу тому, що вони виглядають набагато краще на папері, ніж часто виявляються в реальному житті.

Якщо нічого іншого, їхню бізнес-модель важко підтримувати, враховуючи, що кожен новобранець має залучити N своїх власних новобранців і так далі, і так далі, як культура на уроці біології, яка розширюється, щоб заповнити чашку Петрі на із загрозливою швидкістю, лише для того, щоб споживати всі свої ресурси та так само різко вимирати.

Щоб усі досягли успіху, ці схеми зазвичай мають зростати експоненціально, як культура в тій чашці Петрі: якщо першій особі потрібно залучити ще десятьох людей, а цим десятьом потрібно знайти ще десятьох і так далі, тоді «піраміда» ” потребує 1 + 10 + 100 + 1000 = 1111 учасників лише після трьох “поколінь”.

Як би захоплююче та прибутково це не звучало, але після наступних трьох поколінь вам знадобиться 1,111,111 15 XNUMX людей, щоб продовжити модель доходу, яку вам продали, а це приблизно XNUMX% населення Нью-Йорка чи Лондона.

Через три покоління вам знадобиться, щоб близько 15% населення світу взяли участь у схемі, якій ви вже прихильні…

…і навіть якби ви справді змогли зайти так далеко, у вас би буквально закінчилися люди в наступному поколінні, навіть якщо ви зареєстрували кожну нову дитину протягом кількох секунд після народження.

Піраміда без продукту

Але OneCoin підняв процес продажу пірамід на крок далі, перетворивши його на те, що на жаргоні називається Схема Понци, на ім’я першого виконавця цього типу шахрайства на ім’я Чарльз Понці.

OneCoin не принесла своїм засновникам великих прибутків, створивши піраміду «інвестиційних партнерів», які в кінцевому підсумку зобов’язалися продавати продукцію компанії на ринку, який був дедалі переповнений конкуруючими продавцями.

OneCoin заробив мільярди взагалі не мати продукту.

Токен криптовалюти OneCoin, який «продала» компанія, насправді не існував, не мав т.зв. blockchain або бухгалтерську книгу, щоб підтвердити його існування та діяльність, і фактично не можна було торгувати взагалі.

Як пояснюється у звіті Міністерства юстиції:

Компанія OneCoin неправдиво стверджувала, що вартість OneCoin базується на ринковому попиті та пропозиції, тоді як насправді вартість криптовалюти просто встановлювалася самою OneCoin.

[Ігнатова зазначила в електронних листах Грінвуду, що:] «Ми можемо маніпулювати біржею, імітуючи деяку волатильність і внутрішньоденне ціноутворення», [… і:] «Ціль 6: Торгівля монетами, стабільна біржа, завжди закриватися при високій ціні в кінці дня відкриття день із високою ціною, зміцнити впевненість – краще маніпулювати, щоб вони були щасливі».

Як пояснює Міністерство юстиції, передбачувана вартість OneCoin неухильно зростала з 0.50 євро до приблизно 29.95 євро за монету, і передбачувана ціна OneCoins ніколи не знижувалася у вартості, і все ж Міністерство юстиції стверджує, що «OneCoins були абсолютно марними».

Ігнатова […] написала Грінвуду: «Насправді ми не займаємося видобутком, а говоримо людям лайно», на що Грінвуд відповів: «Чи може будь-який учасник (намагаючись бути розумним) дізнатися, що ми насправді не інвестуємо в машини для видобутку, а це це лише програмне забезпечення, яке робить це за нас?»

Шахраї зробили все можливе, щоб залучити інвесторів, а харизматична Ігнатова в образі «Криптоколеви» вразила натовп і залучила жертв завдяки захоплюючим історіям, які люди чули про криптовалюту загалом і біткойн зокрема:

Грінвуд і Ігнатова рекламували OneCoin, в тому числі на офіційних заходах OneCoin по всьому світу. Один із таких заходів під назвою «Coin Rush» відбувся на Wembley Arena у Лондоні 11 червня 2016 року. Тисячі учасників OneCoin відвідали Coin Rush. Під час заходу Грінвуд представив натовпу Ігнатову, зокрема заявивши: «Це творець, ідея, засновник криптовалюти, OneCoin… Тепер це буде найбільше вітання на сцені, яке ми коли-небудь робили в історії. .” Потім під мелодію «Girl on Fire» Аліші Кіз і в оточенні справжніх феєрверків на сцені Ігнатова вийшла на сцену Wembley Arena у червоній бальній сукні. Вона неодноразово і прихильно порівнювала свою шахрайську криптовалюту з біткойнами, заявивши, серед іншого, «Вважається, що OneCoin… є вбивцею біткойнів» і «Через два роки ніхто більше не буде говорити про біткойн».

Здається, силові ігри та сценічна драма зробили свою справу, враховуючи, що, за словами Міністерства юстиції, Грінвуд заробляв приблизно 20 мільйонів євро на місяць у ролі головного «дистриб’ютора» OneCoin у MLM.

Якби Грінвуд отримав максимальне покарання за кожен зі злочинів, у яких він визнав себе винним, він отримав би 20 років за кожен; якщо відбуватиметься поспіль, то він отримає 60 років позбавлення волі.

Що стосується понад 3,000,000 XNUMX XNUMX людей, які розлучилися зі своїми грошима з доброю, хоча й помилковою вірою…

…чи хтось із них отримає свої гроші назад протягом наступних 60 років, невідомо, але, на жаль, це малоймовірно.

Що ж робити?

• Остерігайтеся будь-яких онлайн-схем, які дають обіцянки, які належним чином відрегульовані інвестиції не будуть виконані. Законодавство про інвестування зазвичай існує для того, щоб запобігти диким і нездійсненним претензіям, тому скептично ставтеся до будь-якої схеми, яка має на меті обійти такий контроль і очікує, що ви інвестуєте без жодного нормативного захисту.
• Не захоплюйтеся жаргоном криптовалют і привабливим веб-сайтом або додатком. Будь-хто може створити правдоподібний веб-сайт або програму, яка показуватиме оптимістичні, але вигадані «графіки» в реальному часі та вигадані онлайн-«коментарі», які, здається, переповнені голосами «за» та позитивом. Веб-сайт із відкритим кодом і інструменти для ведення блогів дозволяють дешево та легко створювати професійно виглядаючий вміст. Але ці інструменти не можуть зупинити шахрая, який наповнює веб-сайт фальшивими даними.
• Подумайте про те, щоб попросити поради у когось із досвідом ІТ, кого ви знаєте та якому довіряєте. Знайдіть когось, хто ще не є учасником схеми і не виявляє до неї особливого інтересу. Остерігайтеся порад або схвалення від людей, які вже є (або стверджують, що є) частиною схеми. Вони можуть бути оплачуваними шахраями чи фальшивими особами, або вони можуть бути ранніми виграшами, яким виплатили гроші, викрадені у пізніших інвесторів, і, таким чином, самі долучилися до просування шахрайства.
• Якщо це звучить занадто добре, щоб бути правдою, припустіть, що це неправда. Ця порада стосується будь-якої нової криптовалюти, спеціальної онлайн-пропозиції, нового онлайн-сервісу, опитування, щоб виграти приз, або навіть просто старої доброї спокуси «безкоштовних речей». Не поспішайте зрозуміти, на що ви підписуєтеся.

Пам'ятайте: Якщо ви сумніваєтеся/не віддавайте, і це, безумовно, включає ваші гроші.

До речі, МЮ запитує:

Якщо у вас є будь-яка інформація про місцеперебування Ружі Ігнатової, будь ласка, зв’яжіться з місцевим офісом ФБР або найближчим американським посольством чи консульством. Про поради можна повідомляти анонімно, а також можна повідомляти онлайн за адресою tips.fbi.gov.

Бережіть себе там!

---