Ентузіасти криптовалют широко вважають, що DeFi, або децентралізоване фінансування, є найбільшим потенційним варіантом використання технології блокчейн. Це займає Сатоші Накамото оригінальну ідею нової революційної фінансової системи та виводить її на новий рівень Ethereum (ETH) та інші блокчейн-мережі.
Децентралізоване фінансування – це рух, заснований на блокчейні, який спрямований на банкування тих, хто не має банківських послуг, і надання людям більшого контролю над своїми цифровими активами. Продукти DeFi пропонують новий світ можливостей для тих, кому раніше могли відмовити у доступі до фінансових послуг, створюючи рівні умови для всіх.
Що таке DeFi? Чи можуть протоколи DeFi та смарт-контракти замінити традиційні фінансові установи та послуги, чи все це спекулятивна бульбашка, яка чекає, щоб лопнути?
Що таке DeFi?
DeFi — це термін, який використовується для визначення фінансових продуктів і послуг, побудованих на блокчейні. Ці протоколи спрямовані на викорінення непотрібних посередників і центральних органів влади, щоб запропонувати кожному криптовалют справедливий доступ до фінансових послуг.
Завдяки децентралізованим програмам або dApps користувачі можуть максимально використовувати свої криптоактиви в середовищі без дозволу та надійності. Але що саме це означає?
Навіщо нам DeFi?
У традиційних фінансових операціях все контролюється центральними органами, які визначають, хто може, а хто не може отримати доступ до фінансових інструментів. Це залишає простір для упередженого прийняття рішень і дає посередникам можливість стягувати високу плату за прості послуги.
DeFi прагне демократизувати ці послуги, оптимізувати їх і підвищити ефективність фінансового світу. Будь-хто, хто має підключення до Інтернету та крипто-гаманець, може отримати доступ до цих програм.
Наприклад, уявіть, що ви хочете взяти кредит у своєму банку, використовуючи свій будинок як заставу. Це трудомісткий процес, і остаточне рішення в кінцевому підсумку залишається за банкіром, який може бути під впливом особистих упереджень.
Як ми бачили з низкою банківських крахів у 2023 році, неплатоспроможність поширена в галузі. Немає жодної гарантії, що кошти на вашому банківському рахунку справді безпечні.
Більше того, банк стягуватиме з вас додаткові комісії та високі відсотки. У децентралізованих фінансах усі ці кроки майже миттєво виконуються за допомогою відкритого коду розумні контракти які пропонують прозорі мінімальні комісії.
Це особливо важливо в країнах, що розвиваються, де люди можуть не мати доступу до звичайних фінансових послуг, як-от запозичення, які можуть допомогти їм у довгостроковій перспективі.
Блокчейн забезпечує незмінний, вічний запис фінансової історії та транзакцій, тому дані непідкупні та не можуть бути підроблені.
Принципи децентралізованих фінансів
Можливо, найголовніше, що слід пам’ятати про програми Defi, це те, що вони повинні бути без дозволу та надійними. Це означає, що нам не потрібно ні в кого питати дозвіл на використання цих послуг, а також нам не потрібно довіряти наші кошти централізованим органам.
Ще одним фундаментальним принципом, що лежить в основі децентралізованих фінансів, є самоохорона. Це означає, що ви завжди маєте повний контроль над своїми коштами. Розумні контракти полегшують ці фінансові операції без необхідності передавати контроль над коштами посередникам.
Традиційні фінанси проти децентралізованих фінансів
З огляду на ці ключові принципи, давайте подивимося, як DeFi стеки проти традиційних фінансів:
- У DeFi ви господар своїх коштів. Лише ви маєте повний контроль над тим, як вони використовуються. У Tradfi ви довіряєте свої кошти централізованим органам, які схильні до неналежного управління або змішування.
- Транзакції в блокчейні виконуються за лічені секунди, а ринки відкриті 24 години на добу, сім днів на тиждень. Для порівняння, традиційні ринки відкриті лише за розкладом. Крім того, переміщення коштів може бути дорогим і займати кілька днів.
- Децентралізовані фінанси є повністю псевдонімними та відкритими для всіх, хто має підключення до Інтернету. Між тим, традиційні фінанси суворо регулюються і доступні лише схваленим користувачам.
- DeFi покладається на контракти з відкритим кодом і абсолютну прозорість, що дозволяє користувачам досліджувати кодову базу своїх улюблених програм. З іншого боку, централізовані фінансові установи надійно зберігають свої книги та історію транзакцій під замком.
Додатки DeFi
Світ децентралізованих фінансів величезний, у ньому щодня відкриваються нові проекти та творчі випадки використання. Блокчейн Ethereum, безсумнівно, є домом для децентралізованих фінансів, у своїй екосистемі розміщено сотні унікальних dApps.
Децентралізовані обміни (DEX)
Децентралізовані обміни, як і Uniswap, є найбільш часто використовуваними dApps у галузі. На DEX трейдери можуть миттєво обміняти будь-яку криптовалюту через пули ліквідності. Хоча централізовані біржі, такі як Coinbase, мають суворі процедури перевірки для лістингу токенів, кожен може створити криптотокен і зробити пул ліквідності на DEX.
Це чудово для появи крипто-стартапи які хочуть продавати свої токени, але не можуть дозволити собі дорогі комісії за лістинг провідних централізованих бірж.
З часом децентралізовані біржі лише вдосконалюються. Через такі проекти DeFi GMX або dydx, користувачі можуть торгувати безстроковими ф’ючерсами та деривативами в мережі. Це означає, що вони завжди повністю контролюють свою цифрову валюту, і їм не потрібно проходити потенційно інвазивні процедури KYC (Знай свого клієнта).
Іншим різновидом децентралізованих бірж є те, що називається агрегатором. Ці платформи DeFi досліджують блокчейн, щоб знайти найкращі ціни на певні активи. Вони автоматично направляють свопи токенів через пули ліквідності, надаючи користувачам найкращу можливу вартість у їхніх угодах.
Кредитування цифрових активів
Протоколи кредитування, такі як AAVE і Compound, дозволяють власникам криптовалют позичати криптовалюту під заставу або отримувати пасивний дохід, надаючи свої цифрові активи в борг. Будь-хто, хто має Ether у своєму крипто-гаманці, може миттєво взяти позику під заставу своїх активів, що може бути корисним для трейдерів, яким потрібна миттєва ліквідність, але не обов’язково хочуть продавати свої інвестиції в той час.
Кредитування цифрових активів не обмежується лише криптовалютами. У міру того як ринок NFT розвивається, такі програми, як BendDAO або JPEGfi, дозволяють колекціонерам NFT позичати криптовалюту під свої цифрові предмети колекціонування, наприклад Yuga Labs' Яхт-клуб Bored Ape.
Стабільні козини
Через волатильність криптовалютного ринку криптовалюти люблять Біткін (БТК) і Ethereum недостатньо надійні, щоб використовувати їх як валюти обміну. Тут стейблкойни, такі як DAI і Tether (USDT) вступають у гру.
Ці цифрові валюти прив’язані до вартості долара США, що робить їх ідеальним способом обміну криптовалютою на товари та послуги в публічному блокчейні. Хоча стейблкойни, прив’язані до долара США, є стандартом, існує також багато інших стейблкоїнів для інших фіатних валют, таких як євро та канадські долари.
Ринки прогнозування
Такі проекти DeFi, як PolyMarket, надають трейдерам безмежний діапазон реальних ринків. Майбутніми подіями, як-от політичними виборами та результатами спортивних змагань, можна торгувати в режимі реального часу, створюючи цікавий новий кут для торгівлі криптовалютою.
Стейкінг
Криптовалюта це популярний спосіб для ентузіастів DeFi отримати пасивний дохід і органічно збільшити свої активи. Вносячи свої монети в вузли валідатора, стейкери допомагають захистити блокчейн і перевірити нові транзакції.
Криптостейкінг часто порівнюють із ощадним рахунком у традиційному банку, оскільки вони зазвичай вимагають «періодів блокування».
Плюси та мінуси DeFi
Децентралізовані фінанси відкривають світ можливостей для незліченних користувачів у всьому світі, однак, все ще є багато зморшок, які потрібно розгладити.
профі
- Ненадійний і бездозволений – Децентралізовані фінанси відкриті для всіх, незалежно від походження.
- Швидкий час обробки – Транзакції DeFi завершуються за лічені секунди на міжнародному ринку, який завжди відкритий.
- Самоохорона – У DeFi ви завжди повністю контролюєте свої кошти. Ніхто не може контролювати ваш доступ до ваших цифрових активів, і немає ризику втрати ваших коштів, якщо централізований орган виявиться неплатоспроможним.
- Інноваційні dApps – Екосистема децентралізованих програм розширюється, кожен день розробляються творчі програми.
мінуси
- Низька ліквідність – Фінансові установи, які торгують великими сумами криптовалюти, як і раніше віддають перевагу централізованим біржам. чому Тому що на децентралізованих ринках не вистачає ліквідності, щоб задовольнити попит. Торгівля великою кількістю цифрових валют на DEX зазвичай призводить до високих показників прослизання, що означає, що великі гравці не можуть отримати максимальну віддачу від своїх торгів.
- Хакі і шахрайства – На жаль, свобода та анонімність децентралізованих фінансів також є міцною основою для шахраїв і шахраїв в Інтернеті. Лише у 2022 році було понад 3 мільярди доларів вкрадені під час хакерів.
- Страшний і поганий UX – Те, що самоохорона пропонує безліч переваг для користувачів, не означає, що вона підходить для всіх. Прості помилки, наприклад неправильне розташування a насіннєва фраза означає, що ви можете втратити доступ до свого гаманця.
- Плата за газ – У блокчейні Ethereum, зокрема, плата за газ може бути надзвичайно високою. У періоди високого трафіку простий обмін токеном може коштувати понад 100 доларів США. Ці високі збори відштовхують користувачів і різко обмежують доступність DeFi.
На зворотному боці
- Децентралізовані фінанси все ще знаходяться в зародковому стані, і, незважаючи на вражаюче зростання, їм ще потрібно пройти довгий шлях, перш ніж вони будуть готові до широкого масового впровадження.
Чому ти повинен піклуватися
Усім великим технологічним інноваціям доводилося долати лежачі поліцейські, щоб стати відомими. Був час, коли люди казали, що Інтернет ніколи не запрацює, тому що у нас уже є телефонний зв’язок.
Робота над децентралізованими фінансами, безумовно, триває, але ви не можете заперечувати його потенціал для переосмислення нашої взаємодії з фінансовими ринками та послугами. Будьте в курсі нових тенденцій і випадків використання в просторі DeFi допоможе вам краще зрозуміти розвиток і напрямок індустрії блокчейнів.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- Карбування майбутнього з Адріенн Ешлі. Доступ тут.
- Купуйте та продавайте акції компаній, які вийшли на IPO, за допомогою PREIPO®. Доступ тут.
- джерело: https://dailycoin.com/what-is-defi-mysteries-of-decentralized-finance/
- : має
- :є
- : ні
- :де
- $3
- $UP
- 2022
- 2023
- 24
- a
- плити
- Здатний
- МЕНЮ
- абсолют
- доступ
- доступність
- рахунки
- Додатковий
- Прийняття
- проти
- Агрегатор
- мета
- Цілі
- ВСІ
- тільки
- вже
- Також
- завжди
- суми
- an
- та
- анонімність
- будь-який
- будь
- APE
- застосування
- затверджений
- додатка
- ЕСТЬ
- навколо
- AS
- активи
- Активи
- At
- Влада
- влада
- автоматично
- доступний
- фон
- Банк
- рахунок у банку
- банкір
- Banking
- BE
- оскільки
- було
- перед тим
- буття
- Вірити
- bendDAO
- Переваги
- КРАЩЕ
- найкращі ціни
- Краще
- зміщення
- упереджений
- Великий
- Мільярд
- blockchain
- блокчейн-індустрія
- Блокчейн мережі
- Технологія блокчейна
- на основі блокчейна
- органів
- Нудьгуючий
- НУЖНА МАВПА
- Яхт-клуб "Нудна мавпа"
- запозичувати
- Запозичення
- приносити
- Приносить
- БТД
- міхур
- побудований
- але
- by
- званий
- CAN
- Канадський
- не може
- випадок
- випадків
- центральний
- централізована
- Централізовані біржі
- заряд
- клуб
- Кодова база
- coinbase
- Монети
- руйнується
- Заставу
- Колекціонування
- колектори
- Приходити
- загальний
- порівняльно
- порівняний
- повний
- Зроблено
- З'єднання
- зв'язку
- мінуси
- контрактів
- внесок
- контроль
- Коштувати
- створювати
- Креатив
- крипто
- Крипто Маркет
- крипто-стартапи
- Крипто гаманець
- крипто-активи
- cryptocurrencies
- криптовалюта
- валюти
- Валюта
- клієнт
- DAI
- щодня
- DApps
- дані
- Дата
- день
- Днів
- Децентралізований
- Децентралізовані програми
- Децентралізовані фінанси
- децентралізовані біржі
- рішення
- Прийняття рішень
- Defi
- Програми Defi
- платформи defi
- проекти defi
- Протоколи DeFi
- безумовно
- Попит
- демократизувати
- Похідні
- Незважаючи на
- розвиненою
- розвивається
- Dex
- цифровий
- Цифрові активи
- цифровий колекціонування
- цифрові валюти
- цифрова валюта
- напрям
- відкритий
- do
- робить
- Ні
- Долар
- доларів
- Не знаю
- різко
- під час
- dydx
- заробляти
- екосистема
- ефективність
- або
- Вибори
- з'являються
- включіть
- дозволяє
- досить
- ентузіастів
- Навколишнє середовище
- ETH
- Ефір
- Ефіріума
- Блокчейн Ethereum
- євро
- Події
- Кожен
- кожен день
- все
- все
- еволюціонує
- точно
- приклад
- обмін
- Біржі
- існувати
- розширюється
- дорогий
- дослідити
- піддаватися
- зовнішній
- фасилітувати
- ярмарок
- фальсифіковані
- Улюблений
- Інформація про оплату
- указ
- валюти
- поле
- остаточний
- фінансування
- фінансовий
- фінансова історія
- Фінансові установи
- financial products
- фінансові послуги
- фінансова система
- знайти
- стежити
- для
- фонд
- Freedom
- часто
- від
- Повний
- повністю
- веселощі
- фундаментальний
- засоби
- майбутнє
- Ф'ючерси
- ГАЗ
- газові збори
- в цілому
- отримати
- Давати
- дає
- дає
- Go
- товари
- великий
- великий
- найбільший
- Рости
- Зростання
- гарантувати
- хакі
- було
- рука
- Мати
- Серце
- допомога
- корисний
- Високий
- історія
- тримати
- власники
- Авуари
- Головна
- хостинг
- ГОДИННИК
- будинок
- Як
- Однак
- HTTPS
- Сотні
- ідея
- ідеальний
- ідентифікувати
- if
- картина
- непорушний
- важливо
- вражаючий
- вражаючий ріст
- поліпшення
- in
- Дохід
- осіб
- промисловість
- під впливом
- інновації
- НЕПЛАТОСПРОМОЖНІСТЬ
- неплатоспроможним
- мить
- негайно
- установи
- взаємодіяти
- посередників
- внутрішній
- Міжнародне покриття
- інтернет
- internet connection
- в
- інвестиції
- IT
- ЙОГО
- JPG
- просто
- тримати
- ключ
- Знати
- Знайте свого клієнта
- ЗСК
- великий
- книги
- кредитування
- дозволяти
- рівень
- як
- МЕЖА
- обмеженою
- безмежний
- пов'язаний
- ліквідності
- пул ліквідності
- пули ліквідності
- список
- позику
- Довго
- довгостроковий
- втрачати
- програш
- зробити
- Робить
- ринок
- волатильності ринку
- ринки
- Маса
- Масове усиновлення
- майстер
- максимальний
- Може..
- значити
- сенс
- засоби
- Між тим
- Зустрічатися
- посередників
- може бути
- mind
- мінімальний
- помилки
- більше
- Більше того
- найбільш
- руху
- переміщення
- націй
- обов'язково
- Необхідність
- нужденних
- мереж
- ніколи
- Нові
- наступний
- НФТ
- nft ринок
- немає
- вузли
- of
- від
- пропонувати
- Пропозиції
- часто
- on
- На ланцюжку
- один раз
- ONE
- тільки
- відкрити
- з відкритим вихідним кодом
- Відкриється
- Можливість
- or
- органічно
- оригінал
- Інше
- наші
- з
- над
- Подолати
- приватність
- особливо
- пасивний
- пасивний дохід
- Минуле
- Люди
- періодів
- дозвіл
- без дозволу
- Вічний
- персонал
- місце
- платформа
- Платформи
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- гравці
- ігри
- Plenty
- політичний
- басейн
- Басейни
- бідні
- популярний
- це можливо
- потенціал
- потенційно
- надавати перевагу
- ціни
- принцип
- Принципи
- Процедури
- процес
- процеси
- обробка
- Продукти
- прогрес
- проектів
- видатність
- PROS
- протоколи
- забезпечує
- забезпечення
- громадськість
- публічний блокчейн
- Поклавши
- діапазон
- ставки
- готовий
- Реальний світ
- реального часу
- запис
- Незалежно
- регулюється
- надійний
- запам'ятати
- оновлено
- замінювати
- вимагати
- результати
- революційний
- право
- Зростання
- Risk
- Кімната
- Маршрут
- сейф
- Зазначений
- Економія
- накопичувальний рахунок
- Шахраї
- плановий
- seconds
- безпечний
- безпечно
- побачити
- насіння
- насіннєва фраза
- бачив
- Самоохорона
- продавати
- обслуговування
- Послуги
- сім
- Повинен
- простий
- прослизання
- розумний
- Спритні контракти
- So
- solid
- Простір
- конкретний
- спекулятивний
- швидкість
- SPORTS
- Стабільні козини
- Стеки
- стейкери
- Стейкінг
- standard
- Стартапи
- заходи
- Як і раніше
- раціоналізувати
- Strict
- обмін
- Свопи
- система
- Приймати
- приймає
- технологічний
- Технологія
- прив'язь
- Що
- Команда
- світ
- їх
- Їх
- Там.
- Ці
- вони
- річ
- це
- ті
- через
- час
- трудомісткий
- до
- знак
- обмін жетонами
- Жетони
- інструменти
- топ
- Усього:
- торгувати
- торгував
- Traders
- торги
- TradeFi
- торгові площі
- традиційний
- традиційні фінанси
- традиційні ринки
- трафік
- угода
- Transactions
- прозорість
- прозорий
- Тенденції
- по-справжньому
- Довіряйте
- недовірливий
- Зрештою
- небанківський
- при
- розуміти
- безсумнівно
- на жаль
- створеного
- Відключення
- us
- Американський долар
- USDT
- використання
- використання випадку
- використовуваний
- користувачі
- використання
- Валідатор
- вузли валідатора
- значення
- різноманітність
- величезний
- перевірити
- Volatility
- vs
- Очікування
- Wallet
- хотіти
- було
- шлях..
- we
- Багатство
- week
- Що
- Що таке
- що таке DeFi
- коли
- який
- в той час як
- ВООЗ
- чому
- широко
- широко поширений
- волі
- з
- в
- без
- Work
- світ
- світовий
- б
- яхта
- Яхт-клуб
- Ти
- вашу
- зефірнет