З усіма змінами в криптовалюті одна постійна умова, на яку ви завжди можете розраховувати, це те, що податкове управління хоче щороку скорочувати її. Ми зібрали декілька поширених запитань щодо оподаткування, які ми чуємо від наших клієнтів, і кілька порад, якими ми можемо поділитися з вами тут. Будь ласка, зверніться до свого податкового консультанта щодо будь-яких податкових міркувань для вашого бізнесу, а також для фінансової консультації.
– Криптовалюта вважається власністю IRS і оподатковується так само, як акції, нерухомість або будь-яке інше майно
– Податки слід сплачувати за кожну оподатковувану подію, таку як продаж, торгівля, конвертація криптовалюти в готівку в будь-якій кількості або відмова від криптовалюти
– Ставки податку залежать від тривалості утримання активу та вартості прибутку
– Податкові форми можна підготувати вручну, але за допомогою автоматизованого програмного забезпечення для криптоподаткування, наприклад ZenLedger може заощадити ваш час і гроші, імпортуючи транзакції з різних гаманців і бірж
– Ви можете зменшити свою податкову відповідальність за криптовалюту в майбутньому за допомогою різних методів, наприклад збору податків
Як оподатковується криптовалюта в США?
Одразу зазначимо, що ви повинні платити податки на криптовалюту в США. В даний час в 2023 році IRS вважає криптовалюту власністю, тому криптовалюта оподатковується так само, як акції, нерухомість чи будь-яке інше майно.
Податки слід сплачувати за кожну подію, що підлягає оподаткуванню. Це коли ви продаєте, обмінюєте чи відмовляєтеся від криптовалюти, конвертуєте одну криптовалюту в іншу та отримуєте будь-який прибуток. Ви не платите податки з усієї суми операції, а лише з прибутку (відомий як податок на приріст капіталу).
Ваша ставка податку залежатиме від того, як довго ви тримаєте свої криптоактиви, і вартості ваших прибутків. Активи, які утримуються менше одного року, оподатковуються за ставкою короткострокового прибутку. Активи, які утримуються більше одного року, оподатковуються за ставкою довгострокового прибутку. Дізнайтеся більше про ставки податку на криптовалюту, щоб заглибитися глибше.
❗
Важливо! Ця стаття призначена для використання лише в інформаційних цілях. Ми настійно рекомендуємо вам проконсультуватися з ліцензованим податковим фахівцем, якщо у вас виникли запитання щодо підготовки податкових декларацій, пов’язаних із криптовалютними транзакціями. Інформація в цій статті також не є фінансовою порадою, і ми рекомендуємо вам провести власне дослідження.
Що таке оподатковувані криптовалютні події?
IRS вважає будь-яку подію, в якій ви отримали прибуток від операції з криптовалютою, оподатковуваною. Купівля криптовалюти сама по собі не є оподатковуваною подією. Ні те, ні інше не тримає криптовалюту, навіть якщо ваш портфель значно дорожчий, ніж у попередні періоди (вам пощастило). Саме акт продажу або конвертації у фіатну або будь-яку іншу криптовалюту та отримання прибутку від такого відчуження є сигналом оподатковуваної події.
Припустімо, ви придбали 1 біткойн за 10,000 50,000 доларів США і тепер хочете використати його, коли справедлива вартість становитиме XNUMX XNUMX доларів США. Ось як оподатковуватиметься ця криптовалютна подія:
- Продаж одного біткойна за 50,000 40,000 доларів США за фіат; ви несете відповідальність за оподатковуваний прибуток у розмірі XNUMX XNUMX доларів США
- Конвертуючи/торгуючи/обмінюючи 1 біткойн вартістю 10,000 50,000 доларів США на Ethereum вартістю 40,000 50,000 доларів США (іншими словами, відчужуючи біткойни та купуючи Ethereum), ви ініціювали оподатковувану подію після відчуження біткойнів із реалізованим прибутком у 1 2018 доларів США та новою основою вартості Etherum у XNUMX XNUMX доларів США . З XNUMX січня XNUMX року обмін «подібним» майном (тобто, не обмежуючись нерухомим майном) може претендувати на невизнання для цілей оподаткування, і оскільки криптовалюта не є нерухомою власністю, конвертація однієї криптовалюти в іншу вважається оподатковувана подія при перетворенні.
- Використання крипто-дебетової картки, наприклад Передплачена дебетова картка BitPay завантажити ваш біткойн на 10,000 50,000 доларів США за 40,000 XNUMX доларів США у фіатній валюті; ви несете відповідальність за оподатковуваний прибуток у розмірі XNUMX XNUMX доларів США на момент завантаження. Це один із найпростіших способів відстежувати реалізовані прибутки та збитки на криптовалюті, оскільки оподатковувана подія запускається лише один раз під час завантаження, а не тоді, коли баланс дебетової картки витрачається на покупки
- Купівля автомобіля за 60,000 50,000 доларів за один біткойн; ви несете відповідальність за XNUMX XNUMX доларів приросту капіталу
Читати Посібник ZenLegder щодо податків на криптовалюту для більш розширених сценаріїв і деталей щодо оподатковуваних подій. Ситуація може стати дещо складнішою, якщо задіяні просунуті крипто-активності, такі як маржинальна торгівля, майнінг, хакі, кредитування, ставки, airdrops і збір винагород.
Як розрахувати та підготувати податки на криптовалюту (два способи)
Правило номер один для правильного звітування та подання податкових декларацій на криптовалюту — відстежувати свої транзакції! Це можна зробити вручну, але це може призвести до людської помилки, і, будьмо чесними, це дуже важко. Набагато ефективніший спосіб сплати податків – спеціалізований програмне забезпечення для криптоподаткування, наприклад ZenLedger.
Спосіб 1: підготовка податків на криптовалюту вручну
IRS дає вказівки користувачам криптографії повідомляти про ваші прибутки та збитки Форма 8949. Використовуйте цю форму, щоб перерахувати деталі ваших криптовалютних транзакцій і розрахувати свою відповідальність, зокрема:
- Назва активу
- Дата придбання
- Дата продажу або утилізації
- Ціна продажу
- Основа витрат (ціна придбання)
- Прибуток або збиток
Після того, як ви розрахували свої прибутки/збитки за формою 8949, включіть цю інформацію до форми 1040 Додатку D. Форму 8949 і форму 1040 Додаток D слід подавати разом із вашими річними формами прибуткового податку.
Залежно від того, якими криптосервісами ви користуєтеся, включаючи централізовані біржі, як-от Coinbase або Kraken, ви можете отримати додаткові форми, зокрема: 1099-B, 1099-MISC і 1099-K.
Спосіб 2: Автоматизація податків на криптовалюту
Ви можете вручну відстежувати свої транзакції в електронній таблиці, а потім заповнювати кожну форму, але це може бути виснажливим завданням. Натомість BitPay і ZenLedger зробити цей процес простим і автоматизованим. Користувачі BitPay можуть синхронізувати транзакції гаманця безпосередньо з програми з інтуїтивно зрозумілим податковим програмним забезпеченням ZenLedger. Лише кількома дотиками в додатку BitPay ZenLedger може автоматично розрахувати справедливу ринкову вартість, прибуток/збиток, застосувати базову вартість до траншу проданої криптовалюти та зібрати податкові збитки з вашої історії транзакцій. Він також може розрахувати собівартість за допомогою різних методів, таких як FIFO, LIFO, специфічна ідентифікація тощо.
Для точного розрахунку реалізованих прибутків і збитків важливо мати базові дані з усіх гаманців і бірж, де ви точно агрегували криптовалюту. Будь-які перекази між гаманцем або обміном між вашими власними обліковими записами буде виключено після консолідації, оскільки такі перекази не викликають оподатковуваних подій.
Як використовувати BitPay + ZenLedger для підготовки податків на криптовалюту
Імпортувати ваші транзакції та криптоінформацію на платформу ZenLedger легко та безпечно. Ця інтеграція застосовна лише для користувачів BitPay у Сполучених Штатах і Канаді.
- Для поточних користувачів BitPay переконайтеся, що у вас остання версія гаманця BitPay. Для нових користувачів, завантажте програму тут.
- Натисніть кнопку ZenLedger у розділі «Зробити більше» на головному екрані програми BitPay.
- Вам буде запропоновано підключити гаманець до ZenLedger.
- Увійдіть або створіть безкоштовний обліковий запис ZenLedger.
- Виберіть гаманці, що містять транзакції, які ви хочете імпортувати в ZenLedger.
Щойно ви створите обліковий запис ZenLedger і підключите свій гаманець, ваші транзакції з’являться на інформаційній панелі ZenLedger. Тепер ви готові використовувати ZenLedger для підготовки та подання податку на криптовалюту.
Ваші ключі, ваша крипто
Отримайте гаманець BitPay із самоохороною
Мінімізація ваших податкових зобов’язань на криптовалюту
Як зазначено в ZenLedger, є кілька способів зменшити податкові зобов’язання щодо криптовалюти. Деякі з найпоширеніших способів включають:
- Використовуйте програмне забезпечення криптоподаткування, наприклад ZenLedger, щоб уберегтися від людської помилки
- Важіль збирання податкових збитків усвідомлювати збитки до сплати податків
- Консолідуйте транзакції між гаманцями та біржами та належним чином виключіть неоподатковувані транзакції
- Продайте свої активи залежно від часу, коли ви плануєте перейти до вищих податкових груп
- Отримайте вигоду від довгострокового приросту капіталу, якщо активи утримуються більше 1 року, щоб знизити ставку податку
- Найміть бухгалтера, який підтримує криптографію, щоб спростити процес оподаткування (якщо це необхідно в складних сценаріях), і своєчасно зверніться до свого CPA для податкової консультації
- Диверсифікація активів за допомогою a криптовалюта IRA мати певні податкові пільги, які ви також можете розглянути
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://bitpay.com/blog/crypto-tax-guide/
- :є
- : ні
- :де
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 1040
- 14
- 2000
- 2018
- 2023
- 2024
- 27
- a
- МЕНЮ
- Про Crypto
- рахунки
- Рахунки
- точно
- придбаний
- через
- Діяти
- діяльності
- Додатковий
- просунутий
- рада
- радник
- агреговані
- Аірдропи
- ВСІ
- Також
- завжди
- кількість
- an
- та
- щорічний
- Інший
- передбачити
- будь-який
- додаток
- з'являтися
- застосовно
- Застосовувати
- ЕСТЬ
- навколо
- стаття
- AS
- активи
- Активи
- At
- Автоматизований
- автоматично
- автоматизація
- геть
- Balance
- заснований
- основа
- BE
- перед тим
- Переваги
- між
- Біт
- Біткойн
- BitPay
- обидва
- дно
- бізнес
- але
- button
- Купівля
- купівля крипто
- by
- обчислювати
- розрахований
- CAN
- Може отримати
- Канада
- капітал
- приріст капіталу
- податок на приріст капіталу
- автомобіль
- карта
- готівкові гроші
- централізована
- Централізовані біржі
- певний
- Зміни
- coinbase
- Збір
- поєднання
- загальний
- складний
- З'єднуватися
- підключений
- Вважати
- міркування
- вважається
- вважає
- консолідація
- постійна
- складати
- консультуватися
- Перетворення
- конвертувати
- перетворення
- Коштувати
- вартість бази
- може
- вважати
- CPA
- створювати
- створений
- крипто
- крипто валюти
- дебетова картка криптовалюта
- криптоподії
- крипто-послуги
- Криптоподаток
- криптоподаткове програмне забезпечення -
- Криптоподатки
- криптовалюти
- користувачів криптовалют
- крипто-активи
- крипто-дружній
- криптовалюта
- Криптовалюта подія
- Валюта
- Поточний
- В даний час
- Клієнти
- Вирізати
- приладова панель
- дані
- угода
- Дебет
- Дебетова картка
- залежати
- Залежно
- деталі
- безпосередньо
- розпорядження
- занурення
- do
- робить
- зроблений
- e
- кожен
- заробляти
- нарахування
- легко
- ефективний
- усувається
- заохочувати
- Весь
- помилка
- майно
- і т.д.
- Ефіріума
- Навіть
- Event
- Події
- Кожен
- обмін
- Біржі
- існуючий
- ярмарок
- кілька
- указ
- Валюта Fiat
- філе
- подано
- Подача
- заповнювати
- фінансовий
- фінансові поради
- для
- форма
- форми
- Безкоштовна
- часто
- від
- засоби
- майбутнє
- Отримувати
- прибуток
- зібраний
- отримати
- керівництво
- хакі
- збирання врожаю
- Мати
- чути
- Герой
- тут
- вище
- дуже
- історія
- проведення
- Головна
- Як
- HTTPS
- людина
- i
- Ідентифікація
- if
- імпорт
- важливо
- імпорт
- in
- В інших
- включати
- У тому числі
- Дохід
- податок на прибуток
- інформація
- інформація
- Інформаційний
- замість
- інтеграція
- в
- інтуїтивний
- залучати
- залучений
- IRS
- IT
- ЙОГО
- сам
- січня
- JPG
- просто
- тримати
- ключі
- Знати
- відомий
- Кракена
- останній
- кредитування
- довжина
- менше
- відповідальність
- Ліцензований
- як
- обмеженою
- Лінія
- список
- загрузка
- Довго
- довгостроковий
- довше
- втрати
- знизити
- made
- зробити
- управляти
- вручну
- багато
- Маржа
- торгівля маржами
- ринок
- ринкова вартість
- Може..
- методика
- Mining
- гроші
- більше
- більш ефективний
- найбільш
- переміщення
- багато
- множинний
- необхідний
- ні
- Нові
- нових користувачів
- зараз
- номер
- of
- on
- один раз
- ONE
- тільки
- відкрити
- or
- Інше
- наші
- викладені
- власний
- оплачувану
- Біль
- Платити
- платіж
- періодів
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- будь ласка
- портфель
- Prepaid
- Готувати
- підготовлений
- підготовка
- попередній
- price
- процес
- професійний
- Прибуток
- прибуток
- правильно
- власність
- Постачальник
- покупка
- цілей
- кваліфікувати
- питань
- ставка
- ставки
- готовий
- реальний
- нерухомість
- реалізувати
- зрозумів,
- отримати
- рекомендувати
- відновлення
- зменшити
- звітом
- Звітність
- вимагається
- дослідження
- відповідальність
- Умови повернення
- Нагороди
- Правило
- s
- то ж
- зберегти
- сценарії
- розклад
- Екран
- розділ
- безпечний
- Самоохорона
- продавати
- Продаж
- Послуги
- Поділитись
- короткий термін
- Повинен
- сигнали
- істотно
- простий
- з
- So
- Софтвер
- проданий
- деякі
- спеціалізований
- конкретний
- відпрацьований
- Електронна таблиця
- Стейкінг
- Штати
- Акції
- обтічний
- такі
- Переконайтеся
- обмін
- синхронізація.
- Мітчики
- Завдання
- податок
- Taxes
- нудний
- ніж
- Що
- Команда
- BitPay
- Майбутнє
- потім
- Там.
- речі
- це
- через
- час
- своєчасно
- синхронізація
- Поради
- до
- трек
- торгувати
- торгові площі
- угода
- Transactions
- переклади
- викликати
- спрацьовує
- два
- нас
- при
- що лежить в основі
- United
- Сполучені Штати
- на
- USA
- використання
- використовуваний
- користувачі
- використання
- Цінний
- значення
- різний
- версія
- Wallet
- Гаманці
- бажаючий
- шлях..
- способи
- we
- ДОБРЕ
- коли
- коли б ні
- який
- волі
- бажання
- з
- в
- слова
- вартість
- б
- рік
- Ти
- вашу
- себе
- ZenLedger
- зефірнет