На традиційному ринку акцій «блакитні фішки» — це відомі компанії, які довели сильні фінансові показники та стабільну прибутковість у довгостроковій перспективі, навіть у період спаду. Етикетка далека від технічної, а скоріше функціонує як суб’єктивна печатка схвалення фінансової спільноти: ці компанії тут, щоб залишитися, і ви не помилитеся, інвестуючи в них. Згадайте Amazon, Apple, Nike і Berkshire Hathaway Воррена Баффета.
У секторі DeFi (децентралізованих фінансів), що зароджується та швидко розвивається, Розшифрувати визначив вісім проектів, які наразі досягли статусу «блакитних фішок» у спільноті. Наші критерії включають репутацію, відсутність хаків, ефективність ціни та постійні оновлення та нові функції.
DeFi все ще настільки новий, що було б божевіллям називати будь-які проекти DeFi «блакитними фішками».
Але, згідно з даними, інвестори заблокували понад 65 мільярдів доларів у протоколах DeFi dappradar. Тим не менш, не кожен проект DeFi створений однаковим. Хаки, експлойти та "килим тягне” позначили зростання сектора, відокремлюючи тих, хто захоплює готівку, від блакитних фішок. Інвесторам слід діяти обережно, і, як і з будь-яким новим і нестійким активом, вкладати лише те, що ви можете втратити. Побудова майбутнього фінансів не відбудеться без принаймні кількох хаків, збоїв і страхів.
Безумовно, жоден із цих проектів не є настільки відомим, як бренд Microsoft чи Apple, але кожен з них заслужив певний рівень довіри з боку спільноти інвесторів DeFi. У криптовалюті це на вагу цифрового золота.
Розшифрувати буде оновлювати наш список блакитних фішок DeFi токенів з часом у міру розвитку простору.
Aave: фінський привид
Заснована: 2017, ребрендинг на Aave у 2018
Засновник(и): Стані Кулечов
Тикер: AAVE (був LEND до 2020 року)
Цінова продуктивність у 2021 році: +104.78%
Розшифрувати Дізнайтеся посібник тут.
Раніше ETHLend, Повз почався з того, що дозволив користувачам заробляти відсотки на своїх неактивних токенах, надаючи позики позичальникам. На відміну від альтернатив Big Bank, ця діяльність також повністю прозора в блокчейні Ethereum. Протягом багатьох років компанія Aave розвивала це бачення, додаючи нові функції та навіть заробляння ліцензія на здійснення платежів у Великобританії.
Ви можете заробляти зі змінною процентною ставкою на більш ніж 20 різних активах, починаючи від звичайних і закінчуючи екзотичними. Ця відсоткова ставка змінюється залежно від попиту ринку на запозичення зазначених активів. Наприклад, якщо безліч інвесторів хочуть позичити DAI, тоді протокол стимулює кредиторів позичати DAI за привабливими ставками.
Однак під час запозичення справа йде дещо інакше, оскільки ставки є як змінними, так і стабільними. Сьогодні це обходиться користувачам у 11.8%. стабільний відсотків на позику DAI і 3.61% в змінна відсотків, причому стабільна ставка залишається незмінною протягом набагато більш тривалого періоду. Подобається вам це чи ні, запозичення активів є ключовим ринком DeFi. Наприклад, ви можете бути налаштовані на Ethereum і не хочете продавати цей Ethereum. У той же час ви також можете інвестувати в інший проект або просто забажаєте оплатити свої рахунки криптовалютними доларами або євро.
Однак взяти такий кредит може бути ризиковано. Якщо вартість активу, який ви позичили під заставу (який називається вашою заставою), падає, протокол може почати продавати цей базовий актив, щоб компенсувати ваш дефіцит. Це порогове значення відрізняється для кожного активу на Aave. Можна переглянути параметри ризику кожного активу тут.
Uniswap: децентралізований єдиноріг
Рік заснування: 2018
Творець(и): Хайден Адамс
Тикер: UNI
Цінова продуктивність у 2021 році: +195.44%
Розшифрувати Дізнайтеся посібник тут.
Побудований у 2018 році, Відключення є провідною децентралізованою біржею криптовалют або DEX, який на момент публікації займав понад 64.7% частки ринку. (Його найближчим конкурентом у цій категорії є Сушіп, майже ідентична вилка). Незважаючи на зростання кількості децентралізованих бірж, Uniswap деякий час зберігав своє домінування. Це, а також чудова продуктивність його токена управління UNI заслужили для проекту статус «блакитних фішок».
Токен UNI було поширено у вересні 2020 року через a ретроактивний airdrop. Кожен, хто використовував Uniswap до аірдропу, отримав 400 токенів UNI, на той час вартістю приблизно 1,400 доларів США. Гейден Адамс, творець протоколу, використав його як засіб подяки спільноті за підтримку обміну в перші дні.
Ви можете поміняти будь-який токен на основі Ethereum на ринку, і якщо він не включений у DEX, його легко додати, просто скопіювавши та вставивши адресу смарт-контракту. Після торгівлі ви також можете заробляти гроші, додаючи активи, які простоюють у вашому гаманці, до протоколу.
На Uniswap v2 існує фіксована комісія в розмірі 3% на всі операції. Це означає, що люди, які додають свої монети на біржу, так звані постачальники ліквідності, заробляють 3% пропорційно на кожну торгівлю, здійснену для певної пари токенів. Таким чином пара з найвищий обсяг торгів також накопичує найбільше комісій. І чим більше грошей ви додаєте, тим більшу частку цих зборів ви можете заробити.
В останньому випуску Uniswap система дещо більш детальна, v3. Натомість постачальники ліквідності можуть вибрати рівень комісії від 05%, 3% і 1%. Вони також можуть вказати певний ціновий діапазон, для якого вони хотіли б забезпечити ліквідність, тобто вони отримають комісію лише за умови здійснення угод у цьому ціновому діапазоні.
SushiSwap: Готуємо dapps
Рік заснування: 2020
Засновник(и): “Chef Nomi”
Тикер: СУШІ
Цінова продуктивність у 2021 році: +118.39%
SushiSwap вийшов у серпні 2020 року як свого роду додаток DeFi Uniswap-meets-yield-farming. Сьогодні ви можете робити більшість тих самих речей, що й в інших супердодатках, таких як Aave або Compound: є децентралізований обмін; ринок кредитування; і міні-мережа програмних додатків (так звані прикладні програми «BentoBox»). Ви можете зробити ставку на його маркер керування SUSHI та проголосувати за оновлення платформи; і є програма для сільськогосподарського виробництва під назвою Onsen.
SushiSwap з тегом "DeFi літо” тенденція називати складні фінансові протоколи після їжі, і відзначилася тим, що вона на сьогоднішній день є найуспішнішою та найменш шахрайською. Він був створений анонімною командою розробників на чолі з «Шеф-кухарем Номі» та керованим менеджером спільноти під назвою 0xMaxi. Про них мало що відомо, крім того, що 0xMaxi дуже розумний молодий чоловік з французьким акцентом.
Проект справді розпочав шеф-кухар Номі, але минулого літа він зробив раннер, витягнувши з ним пару мільйонів доларів із скарбниці протоколу. Після довгої смути він повернувся на платформу, повернув усі гроші та був швидко відлучений від розробки. 0xMaki став фактичним лідером децентралізованого протоколу, і відтоді протокол працює таким чином.
SushiSwap є 9-м за величиною децентралізованим фінансовим протоколом, вартість якого становить 2.44 мільярда доларів США в його смарт-контрактах, а його токен управління SUSHI зріс на 108% у 2021 році, оскільки все більше користувачів займають місце за столом суші.
Виробник: центральний банк DeFi
Рік заснування: 2015
Засновник(и): Руне Крістенсен
Тікер: MKR, DAI (стейблкойн), BRK (токен одиниці зміщення)
Цінова продуктивність у 2021 році: +200.93%
Розшифрувати Дізнайтеся посібник тут.
Претензія Maker на славу полягає в тому, що він карбує один із небагатьох успішних децентралізованих стейблкоїнів DAI на ринку. На відміну від централізованих стейблкоїнів, таких як USDC Circle або Tether (USDT), DAI підтримується кредитами з надлишковою заставою. Позики з надлишковою заставою – це позики, які надаються, якщо базовий актив перевищує вартість позики.
Подібний принцип працює з Maker. Щоб викарбувати 1 долар у DAI, користувачі вкладають 1.5 долара в ETH. Це тому, що коефіцієнт забезпечення у Maker становить 150%. Якщо вартість застави впаде нижче 150% (тобто 1.5 долара ETH стане 1.4 долара), протокол почне продавати заставу, щоб повернути позичений DAI, а також стягне додаткову комісію як штраф. Однією з перших тактик для спекулянтів було використання Maker і генерування лонгів із кредитним плечем на їх ставки ETH. Після запозичення DAI проти свого ETH вони потім продовжували купувати ще більше ETH, використовуючи цей запозичений DAI тощо.
У ці дні кількість активів використовуваний для застави значно вищий, а коефіцієнт забезпечення варіюється залежно від активу. У квітні Maker і Centrifuge розширений крім криптовалюти, дозволяючи користувачам карбувати DAI із фізичною нерухомістю як заставу. Цей крок дає змогу зазирнути у світ, де традиційні фінанси та криптовалюта бездоганно інтегровані.
Найціннішим аспектом Maker є DAI. Але одне занепокоєння викликає зростання частки застави в USD Coin (USDC) Circle. Це тому, що Circle має повний контроль над активністю свого токена. У 2020 році фірма навіть чорний список адреса Ethereum, що містить 100,000 XNUMX доларів США в USDC. З більш ніж 55.5% від усіх DAI за підтримки централізованої компанії, багато пуристів DeFi попередили, що протокол може відхилятися від своєї початкової мети.
Compound: високотехнологічні, заощадження під високі відсотки
Рік заснування: 2017
Засновник(и): Роберт Лешнер
Тикер: COMP
Цінова продуктивність у 2021 році: +60.88%
Розшифрувати Дізнайтеся посібник тут.
Як і на ощадному рахунку з високими відсотками, ви можете заробляти відсотки на різних жетонах на Compound. Асортимент токенів дещо менш різноманітний, ніж у Aave, і в ньому також відсутні деякі унікальні функції, які Aave розробив за останні кілька років.
Сполука зарахована винайдення продуктивного землеробства у масштабі (тоді називався «видобуток ліквідності») у червні 2020 року. IDEX, децентралізована біржа, була технічно перший проект щоб зробити щось подібне в 2017 році, але це був набагато менший експеримент. 27 травня 2020 р. Склад оголошений запуск свого токена COMP. Розповсюдження почалося 15 червня 2020 року, після завершення Compound’s Пропозиція 007.
Якщо ви в той час позичали або позичали на платформі, ви почали заробляти токен COMP як бонус. Наприклад, ви могли заробляти 2% на своїх активах DAI; але під час події yield farming ви заробили ці 2% плюс токен COMP пропорційно до вашого внеску на даному ринку.
Теорія полягала в тому, що подія стимулюватиме нових користувачів брати участь і заробляти токен управління, фактично децентралізуючи контроль над протоколом. Це тому, що користувачі, які мають маркер COMP, також мають право голосувати за такі питання, як зміна логотипу Compound або додавання нових активів.
Протокол залишається в п’ятірці найкращих протоколів DeFi з точки зору загального заблокованого значення (TVL). TVL — це загальний показник для вимірювання того, скільки грошей певний проект «заблокував» у своїх смарт-контрактах. Що стосується майбутніх розробок, Compound Labs зараз будує Шлюз, багатоланцюгова версія Compound.
Крива: децентралізована торгівля стейблкойнами
Рік заснування: 2020
Засновник(и): Єргоров Михайло
Тикер: CRV
Цінова продуктивність у 2021 році: +118.39%
Для неспеціаліста ви можете зрозуміти Curve як децентралізовану біржу, оптимізовану для активів з однаковою відносною вартістю. Прикладом такого роду активів може бути стейблкойн, наприклад USDC або Tether. Іншим прикладом можуть бути різні «загорнуті» версії біткойна, включаючи WBTC і renBTC.
Важливо також пам’ятати, що, хоча ці активи прагнуть мати однакову вартість, це не завжди так. Розбіжності зазвичай мінімальні, але становлять центи.
Тим не менш, гроші є гроші, і багато інвесторів хочуть бути впевненими, що вони отримують найкращу віддачу від своїх грошей. Особливо це стосується великих власників таких активів.
Число, природно, зростає зі збільшенням розміру цієї торгівлі, і в більшості випадків Curve виходить переможцем. Більше того, комісії за торгівлю на Curve набагато нижчі, ніж на Uniswap. Як згадувалося вище, Uniswap стягує з трейдерів 0.3%, тоді як Curve стягує 0.04%.
Ця підвищена ефективність також важлива для тих, хто хоче позичити та позичити свої незадіяні активи. Як згадувалося раніше, ставки позик і позик на активи коливаються залежно від попиту та пропозиції. DAI може заробляти 3% на Compound, але USDC може заробляти 7% на Aave. Таким чином, обміняти перше на друге має найбільший сенс, коли ми прагнемо отримати найвищий прибуток. Використання Curve означає збереження якомога більшої вартості.
Як і Uniswap, Curve також дозволяє користувачам отримувати відсотки за надання ліквідності. Існує також токен управління Curve під назвою CRV. Власники можуть пропонувати та голосувати за різні оновлення або зміни протоколу за допомогою цього токена.
Synthetix: токенізовані акції
Рік заснування: 2017
Засновник(и): Кейн Ворвік
Тикер: SNX
Цінова продуктивність у 2021 році: -37.68%
Розшифрувати Дізнайтеся посібник тут.
Synthetix дозволяє користувачам створювати синтетичні версії традиційних активів (наприклад, акцій і товарів) у блокчейні Ethereum. Платформа називає їх «синтезаторами».
Ці синтетичні активи відстежують ціну дзеркального активу за допомогою використання оракули даних, зокрема Chainlink. Наприклад, коли ціна на золото (XAU) зростає, ціна на синтетичне золото (sXAU) слідує за нею. Так само, коли ціна акцій Tesla (TSLA) падає, синтетичні акції Tesla (sTSLA) теж падають.
Synthetix також дозволяє створювати унікальні типи активів, які можуть не існувати в традиційних фінансах. Користувач може створити синтетичний актив, який зростає або падає, наприклад, відповідно до валового внутрішнього продукту (ВВП) країни. Подібним чином ви можете створити інструмент, який відстежуватиме популярність провідних криптоінфлюенсерів, яка зростатиме, оскільки кожен із них накопичуватиме більше підписників.
Хоча жоден із цих прикладів не існує на момент публікації, Synthetix пропонує платформу для створення таких активів. Щоб створити їх, власники рідного токена SNX повинні зробити пропозицію щодо покращення Synthetix (SIP) і нехай спільнота проголосує за виконання пропозиції.
Як і всі блакитні фішки DeFi у цьому списку, токен Synthetix також є маркером управління. Але, крім простого голосування за SIP, токен SNX також відіграє фундаментальну роль у стабільності протоколу та справності цих синтетичних активів.
Це тому, що синтетичними акціями Apple, нафтою та світовими валютами важко торгувати поза екосистемою Synthetix. Наприклад, СОЮЛ, актив, який відстежує ціну нафти, не котирується на Coinbase. І хоча адресу контракту можна додати вручну на Uniswap і на агрегатор DEX 1 дюйм, недостатньо ліквідності для ефективного здійснення угоди. Щоб придбати їх, користувачі повинні карбувати рідний стейблкойн протоколу sUSD. І для цього користувачі повинні спочатку зробити ставку на свій SNX. Це механізм, подібний до процесу карбування DAI Maker.
Staking SNX приносить із собою безліч стимулів. Користувачі, які ставлять свої токени, також мають право отримувати комісію, що генерується щоразу, коли синтетичний актив торгується на всій платформі. На момент публікації ця комісія становить 0.3%. Стакерам також подобаються роздаткові матеріали в рамках протоколу інфляційні винагороди на регулярній основі.
Ви помітите, що tЦього року токен SNX значно поступався своїм аналогам із синіми фішками. Деякі ймовірні причини цього — складність протоколу та зростаюча конкуренція (наприклад, Солана тепер лістинг токенізованих акцій на своєму блокчейні). Тим не менш, Synthetix є одним із оригінальних протоколів DeFi у просторі, і багато проектів беруть із нього ідеї для власних підходів.
Yearn: Врожайне землеробство для чайників
Засновано: 2020, раніше iEarn Finance
Засновник(и): Андре Кроньє
Тікер: YFI, WOOFY (токен упередженості одиниці)
Цінова продуктивність у 2021 році: +19.87%
Рік фінансів запущений у 2020 році як агрегатор процентних сервісів DeFi, який знайшов для користувачів найкращі ставки без необхідності постійно переміщувати кошти та збільшувати витрати на газ. Це еквівалент збирання Банкрат щоб дізнатися, який банк пропонує найвищу ставку для ощадного рахунку. Але замість того, щоб вибирати лише один рахунок, ви просто вносите свої кошти в Bankrate, і компанія автоматично вибирає найвищі ставки, навіть якщо ці ставки змінюються.
Найбільша відмінність, звичайно, полягає в тому, що Yearn (як і весь DeFi) складається з рядків коду, доступних кожному, хто має підключення до Інтернету, а не централізованого банку чи еквівалента. Ця спеціальна послуга від Yearn називається «Earn» і є лише однією з небагатьох, які пропонує проект.
Замість агрегування процентних ставок, «сховища» Yearn мають більшу гнучкість у тому, як вони генерують прибутки. Якщо, наприклад, ви внесете частину свого загорнутого біткойна (WBTC), токена ERC-20, який відстежує ціну біткойна, Vault виконає низку операцій, щоб принести користувачам поточний прибуток у розмірі 0.57%.
Давайте розберемо одну з цих стратегій. "MakerWBTCDAIDelegate” стратегія бере ваш депонований WBTC, вносить його в Maker для карбування DAI, а потім бере цей щойно створений DAI і повторно вносить його в інше сховище під назвою «DAI Vault». Потім DAI Vault виконує низку додаткових операцій, щоб отримати прибуток. Після того як DAI зароблено, він перетворюється назад у вихідний депонований актив, у цьому випадку WBTC, як отримані відсотки.
Для фінансових наркоманів Yearn’s Vaults не відрізняється від того, як працює хедж-фонд. Користувачі вкладають гроші, сплачують комісію (наразі є 20% комісії за ефективність і 2% комісії за управління) і отримують прибуток. Проте хедж-фонди відомі як чорні скриньки. Сховища Yearn повністю доступні на таких сайтах, як Etherscan.
Після Earn і Vaults також є токен Yearn, YFI. Цей токен було поширено за допомогою механізму yield farming, лише 30,000 XNUMX токенів. Він, як і будь-який інший токен блакитних фішок DeFi, є маркером управління, який дозволяє користувачам голосувати за різні питання щодо протоколу. Жодна частина цього розподілу не була відкладена для творця проекту Андре Кроньє. Проте, на відміну від інших «блакитних фішок», YFI також є одним із найдорожчих токенів, який на момент публікації коштує трохи менше одного біткойна.
відмова
Погляди та думки, висловлені автором, є лише інформаційними цілями та не є фінансовими, інвестиційними та іншими порадами.
- 000
- 2020
- рахунки
- Додатковий
- рада
- викидання десанту
- ВСІ
- розподіл
- Дозволити
- Amazon
- додаток
- Apple
- додатка
- квітня
- активи
- Активи
- Банк
- Berkshire
- Berkshire Hathaway
- КРАЩЕ
- найбільший
- Мільярд
- Банкноти
- Біт
- Біткойн
- Black
- blockchain
- Запозичення
- Створюємо
- Бичачий
- купити
- готівкові гроші
- зміна
- вантажі
- Чіпси
- Коло
- код
- Монета
- coinbase
- Кобінко
- Монети
- майбутній
- Commodities
- загальний
- співтовариство
- Компанії
- компанія
- конкурс
- З'єднання
- контракт
- контрактів
- витрати
- Пара
- творець
- CRV
- крипто
- валюти
- Поточний
- крива
- DAI
- dapp
- DApps
- Децентралізований
- Децентралізована біржа
- Децентралізовані фінанси
- Defi
- Попит
- розробників
- розробка
- Dex
- DID
- цифровий
- цифрове золото
- доларів
- Рано
- екосистема
- ефективність
- ERC-20
- майно
- ETH
- Ефіріума
- євро
- Event
- обмін
- Біржі
- експеримент
- сільське господарство
- FCA
- риси
- Інформація про оплату
- фінансування
- фінансовий
- фінансові
- Фірма
- Перший
- Гнучкість
- харчування
- вилка
- фонд
- засоби
- майбутнє
- ГАЗ
- GDP
- Загальне
- Глобальний
- золото
- управління
- Зростання
- керівництво
- хакі
- здоров'я
- Хедж-фонди
- тут
- тримати
- домашнє господарство
- Як
- HTTPS
- У тому числі
- Influencer
- впливовими
- інтерес
- Процентні ставки
- інтернет
- інвестування
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- питання
- IT
- ключ
- Labs
- великий
- останній
- запуск
- провідний
- Led
- кредитування
- рівень
- ліцензія
- Лінія
- ліквідності
- постачальники ліквідності
- список
- список
- Кредити
- логотип
- виробник
- людина
- управління
- ринок
- Microsoft
- мільйона
- MKR
- гроші
- рухатися
- Імена
- мережу
- Нові можливості
- Пропозиції
- Нафта
- операції
- Думки
- Інше
- Платити
- платежі
- продуктивність
- платформа
- press
- price
- Product
- проект
- проектів
- пропозиція
- пропонувати
- діапазон
- ставки
- нерухомість
- Причини
- Умови повернення
- Risk
- РОБЕРТ
- шкала
- продавати
- сенс
- Послуги
- комплект
- Поділитись
- дефіцит
- простий
- сайти
- Розмір
- розумний
- розумний контракт
- Спритні контракти
- So
- Солана
- Простір
- Стабільність
- стабільний конус
- Стабільні козини
- частка
- почалася
- Статус
- залишатися
- акції
- Акції
- Стратегія
- успішний
- літо
- поставка
- тактика
- технічний
- Tesla
- прив'язь
- Tether (USDT)
- Vault
- час
- знак
- Жетони
- Тон
- топ
- трек
- торгувати
- Traders
- торги
- торгові площі
- традиційні фінанси
- Довіряйте
- Uk
- Відключення
- Оновити
- Updates
- USD
- Монета USD
- USDC
- USDT
- користувачі
- значення
- склеп
- бачення
- обсяг
- Голосувати
- Голосування
- Wallet
- кролячий садок
- wBTC
- ВООЗ
- в
- світ
- вартість
- рік
- років
- вихід