Жахливе попередження Джеймі Даймона: різкіша інфляція, вищі ставки та економічні ризики

8 квітня гігант фінансових послуг JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM) опублікований її річний звіт за 2023 рік, включаючи листи до акціонерів від її голови та генерального директора — Джеймі Дімона — та інших керівників компаній. Станом на 31 грудня 2023 року JPMorgan Chase повідомила про наявність активів на загальну суму 3.9 трильйона доларів, а власний капітал – 328 мільярдів доларів.

У своєму 2023 Лист до акціонерів, Джеймі Даймон, генеральний директор JPMorgan Chase, охопив широкий спектр тем, зокрема глобальні виклики, стійкість економіки США, фінансові показники компанії та її відданість корпоративній відповідальності.

Даймон почав із вирішення численних глобальних викликів, з якими зіткнувся у 2023 році, таких як триваюча війна та насильство на Близькому Сході та в Україні та зростання геополітичної напруженості з Китаєм. Він наголосив на важливості глобальної лідерської ролі Америки та необхідності єдності західних країн для захисту основних свобод, у тому числі вільного підприємництва, під час великих криз.

Незважаючи на неспокійну ситуацію, включно з потрясіннями регіональних банків минулого року, Даймон зазначив, що економіка США продовжує бути стійкою, споживачі все ще витрачають, а ринки очікують м’якої посадки. Однак він попередив, що економіка підживлюється великими обсягами державних витрат з дефіцитом і минулими стимулами.

Дімон підкреслив зростаючу потребу у збільшенні витрат, оскільки США продовжують перехід до більш екологічної економіки, реструктуризують глобальні ланцюжки поставок, збільшують військові витрати та борються зі зростанням витрат на охорону здоров’я. Він попередив, що це може призвести до більшої інфляції та вищих ставок, ніж очікують ринки.

Крім того, Даймон звернув увагу на ризики зниження, на які слід звернути увагу. Він зазначив, що кількісне обмеження щорічно виводить із системи понад 900 мільярдів доларів ліквідності, і повний ефект від кількісного обмеження в такому масштабі ніколи не відчувався. Крім того, він застеріг, що війни, які тривають в Україні та на Близькому Сході, продовжують потенційно руйнувати енергетичні та продовольчі ринки, міграцію та військові та економічні відносини, окрім жахливих людських витрат.

У світлі цих значних і дещо безпрецедентних сил Даймон заявив, що JPMorgan Chase залишається обережним. Його коментарі підкреслюють необхідність пильності та готовності перед обличчям потенційних економічних проблем, навіть якщо економіка США демонструє стійкість у нинішніх умовах.

Незважаючи на тривожну ситуацію, у 2023 році JPMorgan Chase показав ще один вдалий рік, отримавши рекордний дохід шостий рік поспіль і встановивши численні рекорди в усіх сферах діяльності. Компанія отримала 162.4 мільярда доларів доходу та 49.6 мільярда доларів чистого прибутку, а рентабельність матеріального простого капіталу (ROTCE) становила 21%. Фірма також двічі протягом року збільшила свої квартальні звичайні дивіденди та продовжувала зміцнювати свій балансовий звіт.

<!–

->

Дімон підкреслив силу інвестиційної філософії та керівних принципів компанії, а також цінність бути поруч із клієнтами як у сприятливі, так і в погані часи. Цей підхід призвів до постійного зростання всієї фірми: Consumer & Community Banking (CCB), Corporate & Investment Bank (CIB), Commercial Banking (CB) і Asset & Wealth Management (AWM) досягли значних успіхів і завоювали частку ринку.

У листі також підкреслюється роль JPMorgan Chase у сприянні економічному зростанню, наданні кредитів і залученні капіталу на загальну суму 2.3 трильйона доларів для споживачів та інституційних клієнтів у всьому світі. Купівля компанією First Republic Bank була відзначена як крок, який приніс так необхідну стабільність банківській системі США, водночас забезпечивши безпечний дім для понад півмільйона клієнтів First Republic.

У своєму листі Даймон також розглянув глибокий вплив, який, як очікується, штучний інтелект (ШІ) матиме на JPMorgan Chase і суспільство в цілому. Він порівняв штучний інтелект з деякими з найбільш трансформуючих технологічних винаходів в історії, таких як друкарський верстат, парова машина, електрика, комп’ютери та Інтернет.

Даймон наголосив на значних інвестиціях компанії в штучний інтелект за останнє десятиліття, коли понад 2,000 експертів із штучного інтелекту/машинного навчання (ML) і спеціалістів із обробки даних зараз є частиною організації. JPMorgan Chase активно використовує інтелектуальний штучний інтелект і машинне навчання в різних сферах, таких як маркетинг, шахрайство та ризики, наразі розробляючи понад 400 варіантів використання. Компанія також вивчає потенціал генеративного штучного інтелекту (GenAI) у розробці програмного забезпечення, обслуговуванні клієнтів, операційній діяльності та продуктивності співробітників.

Хоча очікується, що штучний інтелект розширить практично кожну роботу в JPMorgan Chase, Даймон визнав, що він може скоротити певні категорії вакансій або посад, створюючи інші. Компанія прагне перепідготовки та перерозподілу талановитих кадрів, щоб забезпечити піклування про своїх працівників, якщо вони постраждають від цієї тенденції.

Дімон також розповів про важливість високоякісних, легкодоступних даних у поєднанні зі штучним інтелектом для кращого аналізу та покращення управління ризиками та обслуговування клієнтів. Щоб відобразити критичну роль штучного інтелекту в майбутньому компанії, JPMorgan Chase створив нову посаду під назвою Chief Data & Analytics Officer, яка входить до операційного комітету та підпорядковується безпосередньо Даніелю Пінто та Джеймі Дімону.

Даймон визнав ризики, пов’язані з штучним інтелектом, і необхідність суворого управління, включаючи дотримання найвищих етичних стандартів, забезпечення прозорості та протидію потенційним упередженням. Він також згадав про загрозу використання зловмисниками ШІ для проникнення в системи компаній і включення ШІ в набір інструментів JPMorgan Chase для протидії цим загрозам.

Вибране зображення через YouTube (Канал JPMorgan)

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://www.cryptoglobe.com/latest/2024/04/jpmorgan-chase-ceo-jamie-dimon-warns-of-economic-perils-lurking-beneath-u-s-resilience/