Lion Global Investors запустять фонди, керовані ШІ

Lion Global Investments (LGI), управління фондами
підрозділ сінгапурського OCBC Bank запустить новий фонд, ефективність якого є
керується штучним інтелектом, а не людським фундаментальним аналізом.

«Це найцікавіший момент у моєму житті
12-річна кар’єра в Lion Global», – сказав генеральний директор компанії Джерард Лі. «Ми будемо використовувати ШІ
керувати нашим портфоліо» нового продукту.

LGI продовжуватиме керувати існуючим
набір продуктів у традиційній манері. Кошти, керовані ШІ, будуть
під наглядом окремої команди з використанням машинного навчання та інших інструментів ШІ.

Порівнюючи це з автовиробником, який встановлює a
новий завод з виробництва електромобілів, сказав він: «Ми все одно матимемо свій
традиційних портфельних менеджерів і аналітиків, але з новим цехом, який використовує
новий підхід до управління грошима».

Онг Ай-лін, керівник відділу інвестицій у штучний інтелект компанії, очолить нову інвестиційну групу.

Переломний момент

Єдиною спільністю буде те, що
LGI володіє обома виробничими підприємствами – і їх потрібно буде упаковувати
і продаються як пайові фонди.

Фірма витратила на розвиток останні два роки
цей новий напрямок бізнесу. «Тепер технології штучного інтелекту дозволяють нам це робити», — сказав Лі
DigFin. «Після двадцяти років експериментів ШІ досяг переломної точки».

Дебют нових фондів запланований на жовтень
або листопад. Поки LGI не планує потрапляти їх на полиці банків. "Його
новий спосіб управління грошима, тому його важко пройти через традиційний
воротарі, — сказав Лі.

Натомість фірма структуруватиме їх як біржові фонди та котируватиме на Сінгапурській біржі. Тоді він покладатиметься на власні команди контент-маркетингу для підвищення обізнаності про продукти та залишить сінгапурцям можливість торгувати продуктами через SGX.

Зміна моделей розподілу

Це може здатися ризикованим заходом, як
традиційно в Сінгапурі (і в більшості країн Азії) розподіл коштів відбувався
домінують банки, як на роздрібному, так і на приватному рівні.

Однак досвід LGI під час COVID-19
ера полягає в тому, що цифрова сторона бізнесу випередила банківську дистрибуцію.

Лі каже, що минулого року LGI продала більше продуктів через робо-консультантів та інші нові цифрові канали, ніж через банки. Це важлива заява від керуючого фондом, що належить банку!

---

---

LGI обходиться приблизно в 69 сингапурських доларів
мільярдів (49 мільярдів доларів). Виручка за минулий рік досягла бл
120 мільйонів сінгапурських доларів, з яких більше половини зараз надходять від цифрових каналів. Лі
каже, що ця тенденція зберігається для всіх типів продуктів, від грошових ринків до США
пайові фонди.

Це також не той випадок, коли COVID зруйнує традиційний дистриб’юторський бізнес, що може похвалитися досить незначним рівнем зростання серед робо. Лі каже, що все навпаки. «Роботи завойовують частку ринку».

Підйом робо

Перша платформа, альтернативна банкам
були підрозділами фінансових консультантів, таких як iFAST і Navigator, підтримуваний Aviva. Але
зростання кількості орієнтованих на споживача постачальників багатих технологій, таких як Endowus, Syfe і StashAway
створив нову модель розподілу.

Лі каже, що ці гравці стали життєво важливими під час COVID,
що показало, наскільки банки залежать від своїх відділень і продажів
їхні менеджери по зв’язках.

Альтернативна тенденція зараз трансформується
знову ж таки, LGI надає кошти грошового ринку для приватної біржі ADDX.

ADDX використовує два сінгапурські долари
фонди ліквідності, щоб надати своїм користувачам місце для паркування своїх грошей і генерації
безпечний річний прибуток від 2.22% до 2.38% залежно від
продукту.

Для LGI це простий мандат грошового ринку, але через новий канал продажів.

Маркетинг для мобільних пристроїв

Досвід COVID змінився
Підхід LGI як до маркетингу, так і до розповсюдження. Як то почався продаж коштів
через робо-консультантів, йому потрібно було розробити маркетинговий контент для їх обслуговування
клієнтів, які отримували доступ до коштів через свої мобільні телефони.

Компанія LGI розробила лінію
коротких відео, які поширюються в соціальних мережах. Сьогодні він перетворений
конференц-зал у повноцінну студію для подкастів і відео.

У процесі о
створюючи контент для своїх цифрових партнерів, LGI виявила, що може використовувати
ті самі інструменти для продажу власних ETF, які торгувалися на SGX. Більшість сінгапурців мають a
брокерський рахунок і звикли торгувати акціями. Тож LGI почала рекламувати їх
теж.

Досвід дав фірмі впевненість у запуску нових фондів ШІ як ETF без банківського дистриб’ютора. Певна адміністрація займається складанням переліку продуктів, але коли це буде зроблено, витрати зосереджуються лише на маркетингу.

Стати платформою?

Дивлячись далі,
Лі каже, що природа цифрових платформ означає, що ідеальним було б поєднання
виробництво та розподіл. OCBC має три підрозділи: Lion Global для управління фондами,
плюс OCBC Securities і, у сфері страхування, Great Eastern Financial
Радники.

Поки що не може
йти безпосередньо до споживача за допомогою цифрової платформи. Ліцензування та відповідність
вимоги занадто обтяжливі. І три інвестиційні підрозділи OCBC мають свої
власні застарілі налаштування.

«Але в ідеалі це було б в одній структурі, яку б ми просто назвали «Управління капіталом», — сказав Лі, сумно додавши: «Колись».