Дуже важлива роль громади в децентралізованих фінансах

У той час, коли потужність Інтернету кидає виклик централізованим інституціям, децентралізація позиціонувала себе як перспективний шлях. Завдяки технології блокчейн децентралізація поступово трансформує й обганяє існуючі рішення, включаючи, але не обмежуючись, традиційну фінансову систему.

Наприклад, децентралізовані фінанси (DeFi) в одиночку зробили революцію в моделі традиційних фінансів (TradFi), запропонувавши майже ідентичні фінансові послуги, орієнтовані на громаду, які є прозорими, інклюзивними та корисними. Платформи DeFi зафіксували величезне зростання протягом останніх кількох років, насамперед завдяки їхнім унікальним фінансовим моделям, керованим громадою, де не керують діяльністю жодні централізовані органи чи посередники.

Більшість заслуг за останній успіх програм і протоколів DeFi належить спільнотам, які підтримують окремі проекти. Хоча спільноти DeFi, розкидані в різних екосистемах блокчейну, ще молоді, вони заклали основу для більш інклюзивного майбутнього, яке може принести фінансову користь усім зацікавленим сторонам.

Спільнота: ядро ​​DeFi

Процес прийняття рішень (управління) більшості платформ DeFi – від середньої плати за газ до дорожньої карти продукту – зазвичай децентралізований. У більшості випадків створення платформи DeFi часто відбувається за ініціативи однієї особи або невеликої групи. Але в міру того, як спільнота навколо проекту зростає, а проект набирає обертів, основний розробник або група поступово передають права власності та управління учасникам спільноти, які використовують платформу.

Спільноти існують і в екосистемі TradFi. Але на відміну від DeFi, спільноти TradFi не мають жодного права голосу щодо продукту чи послуги, які вони використовують. У випадку DeFi більшість проектів вирішують створити індивідуальну DAO (децентралізовану автономну організацію) для своїх відповідних спільнот із заздалегідь встановленими правилами, положеннями та стимулами для всіх учасників.

Оскільки DeFi керується спільнотою і не належить жодному органу влади, він є більш інклюзивним, ніж існуючі послуги TradFi. На відміну від TradFi, DeFi не дискримінує та не обмежує своїх користувачів. Натомість він покладається на потужність базової мережі та її користувачів, щоб усунути «посередника», відновлюючи повний контроль і право власності користувачам, дозволяючи їм використовувати кілька пасивних потоків доходу.

Розблокування додаткових опцій для спільнот DeFi

Через відкритий характер екосистеми DeFi кожен може брати участь у ній. Наразі існують сотні програм і протоколів DeFi, керованих спільнотою, деякі з яких мають мільярди заблокованих значень (TVL). По суті, розвиток сервісів DeFi, орієнтованих на громаду, зменшив гегемонію централізованих фінансових установ, надаючи людям, особливо тим, хто не має банківських послуг і недостатньо банків, можливість нарешті взяти під контроль свої фінанси.

Наприклад, візьміть балансер Protocol, автоматизований менеджер портфеля та постачальник ліквідності, який перевертає концепцію індексного фонду з ніг на голову. Індексні фонди продаються як продукти TradFi протягом десятиліть, але вони менш інклюзивні, і централізовані менеджери активів контролюють кошти користувачів. Balancer Lab розробила платформу з відкритим кодом для управління активами та децентралізованого обміну для вирішення цієї ситуації. 

Balancer базується на кількох ідеалах, а саме, що пули ліквідності (індексні фонди) мають бути настроюваними та програмованими, і, відповідно, будь-хто може створювати наявні пули активів та вносити їх у них. Водночас він ґрунтується на уявленні про те, що інвестори повинні отримувати розумні прибутки від вкладення капіталу. Побудований на основі Ethereum, протокол Balancer пропонує повністю програмовані та настроювані пули ліквідності, а також автоматизовані та децентралізовані маркет-мейкери.

Дозволяючи користувачам створювати та підтримувати портфель, не змушуючи їх займати збиткову позицію, Balancer пропонує новий підхід до ліквідності. Наприклад, з Uniswap користувачі повинні внести 50% бажаного активу і 50% в ETH. Однак за допомогою Balancer користувачі можуть депонувати будь-яку суму підтримуваного активу, як їм заманеться, і навіть коригувати розподіл відповідно до своїх потреб.

Тепер нещодавно випущене оновлення Balancer V2 додає кілька нових функцій, розроблених для забезпечення безпеки, ефективності використання газу та капіталу, а також гнучкості. Бетховен X, протокол AMM наступного покоління на Fantom Opera, використовує можливості Balancer V2, щоб запропонувати трейдерам можливість здійснювати економічно ефективні операції, об’єднуючи ліквідність, отриману від краудсорсингу, з ряду портфелів інвесторів. 

Як універсальна децентралізована інвестиційна платформа, Beethoven X використовує найкращі доступні протоколи DeFi через Balancer V2, щоб запропонувати користувачам широкий спектр децентралізованих інвестиційних стратегій, які приносять користь інвесторам, трейдерам та іншим протоколам DeFi. Інвестори можуть створювати унікальні фонди криптоіндексів, пристосовані до бажаних показників розподілу активів, і отримувати комісію з трейдерів, які перебалансують свої кошти за допомогою арбітражних можливостей. Крім того, протоколи DeFi можуть використовувати платформу Beethoven X для запуску токенів, одночасно фіксуючи волатильність ринку з мінімальними непостійними втратами.

З Beethoven X користувачі можуть отримати доступ до різних пулів ліквідності, як-от рідні пули Beethoven X і деякі пули, що фінансуються спільнотою. Але що виділяється, так це «Зважені інвестиційні пули» Бетховена X, який перетворює звичайні індексні фонди, якими керують менеджери фондів, у фонди, керовані громадою та керовані. Замінюючи традиційних менеджерів фондів, які отримують компенсацію за ребалансування портфелів, користувачі збирають комісію з трейдерів, які потім можуть скористатися можливостями арбітражу для ребалансування базових портфелів.

Тим не менш, багато функцій і рішень, які підтримує DeFi, черпають натхнення з існуючих служб TradFi. Оскільки базова технологія розвивається та з’являється все більше спільнот DeFi, кожна з них сприятиме переходу до повністю прозорої, інклюзивної та відкритої фінансової екосистеми. Оскільки окремі спільноти користувачів, які фактично використовують продукт, беруть участь у безперервній розробці, кожне нове оновлення призначене для досягнення кращих результатів для користувачів.

• Coinsmart. Найкраща в Європі біржа біткойн та криптовалют.
• Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. БЕЗКОШТОВНИЙ ДОСТУП.
• CryptoHawk. Альткойн Радар. Безкоштовне випробування.
• Джерело: https://zycrypto.com/the-highly-relevant-role-of-community-in-decentralized-finance/