Найкращі програми DeFi, на які варто звернути увагу у 2023 році

Додатки DeFi, які можуть допомогти просунути галузь вперед цього року

Додатки DeFi, які можуть допомогти просунути галузь вперед цього року

Які найкращі проекти DeFi готові стати великими у 2023 році? На ринку був нестабільний рік, але попри виклики багато проектів DeFi запустили більш різноманітні продукти для задоволення зростаючих потреб різних користувачів DeFi. У цій статті ми представляємо проекти DeFi з сильною базою користувачів і високим доходом у недавньому минулому. І вони мають потенціал продовжити цю позитивну тенденцію в наступному році.

Содержание:

огляд

Згідно з останнім річним галузевим звітом DappRadar, DeFi TVL впав з рекордних 211.4 мільярдів доларів США в січні до 55 мільярдів доларів США в грудні – втрата склала 73.97%. Кілька факторів сприяли падінню TVL, наприклад, виведення коштів користувачами, девальвація криптовалюти тощо. Для поглибленого аналізу ви можете прочитати повний звіт.

Але варто зазначити, що падіння цифр — це ще не вся історія галузі. Багато протоколів DeFi продовжують протистояти цій тенденції, постійно вдосконалюючи функції, працюючи над створенням здоровішого та стійкішого майбутнього DeFi.

Давайте подивимося на деякі з найбільш інноваційних програм DeFi на ринку.

Uniswap є найбільш використовуваним DEX

Uniswap — це протокол DeFi і децентралізована біржа на Ethereum для обміну токенів ERC-20. Це означає, що користувачі можуть конвертувати маркер A в маркер B за допомогою цього додатка. На відміну від більшості бірж, Uniswap не забезпечує ліквідність шляхом зіставлення покупців і продавців. Натомість він використовує математичне рівняння та пули токенів для автоматичного створення ринку. 

Uniswap також є децентралізованим і відкритим кодом. Тож кожен може переглянути код і запропонувати вдосконалення. 

Протокол DeFi зараз еволюціонував до V3. Остання версія може допомогти трейдерам і постачальникам ліквідності максимізувати прибутки, мінімізувати прослизання цін і ефективніше керувати ризиком зниження. Цікаво, що Uniswap V3 використовує NFT для позначення права власності на певну позицію в пулі ліквідності. Так, ці NFT можна продавати і, звичайно, представляють цінність. 

Щоб використовувати Uniswap, користувачі повинні платити протоколу, який є джерелом його доходу. На даний момент Uniswap є найприбутковішим з усіх протоколів DeFi, з a 7-денна середня щоденна комісія за транзакцію становить 733,809 XNUMX доларів США. 

GMX пропонує нульове прослизання та ділиться прибутком з користувачами

GMX є найбільшою децентралізованою біржею в екосистемі Arbitrum, яка також підтримує Avalanche. Цей протокол DeFi пропонує децентралізовану постійну та спотову торгівлю з нульовим прослизанням і низькою вартістю через пул ліквідності GLP. 

На відміну від Uniswap, GMX використовує динамічне ціноутворення, яке підтримується Chainlink Oracles, і агрегує ціни з провідних бірж, а не використовує автоматизований маркет-мейкер. Це покращує ефективність торгівлі та допомагає досягти нульового прослизання під час виконання ринкових ордерів.

У своїй екосистемі протоколу є дві криптовалюти: GMX і GLP. Утримання цих двох токенів створює переваги для користувачів. Зокрема, 30% комісії, отриманої від транзакцій, розподіляються стейкерам GMX у формі ETH (на Arbitrum) або AVAX (на Avalanche), а 70% — власникам GLP.

Цей спосіб відплати спільноті також дав GMX великий поштовх у підтримці користувачів за останній рік. Вражаюче те, що проекту вдалося досягти значного збільшення як кількості користувачів (UAW), так і цін на токени під час ведмежого ринку.

Lido дозволяє кожному отримувати винагороди за ставки Ethereum

Нарешті відбулося довгоочікуване оновлення Ethereum. З появою The Merge Ethereum перейшов на мережу proof-of-stake. Завдяки цьому він став набагато енергоефективнішим, а також дозволив будь-кому стати валідатором, поставивши 32 ETH. Валідатор — це вузол мережі, який отримує винагороду за підтвердження транзакцій, і оскільки 32 ETH — це чималі гроші, з’явилися альтернативи. І з цих альтернатив – Лідо. 

Ставлячи ETH через Lido, ви володієте часткою валідатора. Таким чином, користувачі отримують відсоток від винагороди за блок, виплачений в ETH. Крім того, користувачам не потрібно блокувати свій ETH протягом цього періоду. Коли користувачі зроблять ставку на Ethereum через Lido Finance, вони отримають stETH, токен ERC-20, у співвідношенні 1:1 і зможуть вільно ним торгувати. 

Тримання токенів stETH дає право на отримання заохочення за ставку, навіть якщо ці stETH куплені на вторинному ринку. Таким чином, stETH прийнятний і дуже бажаний як забезпечення для участі в протоколах кредитування, таких як Aave.

Протягом останнього року Lido розширила свої рішення для стекінгу на кілька мереж, таких як Solana, Polygon і Polkadot. Як ви можете бачити з діаграми нижче, кількість унікальних активних гаманців Lido (UAW) і транзакцій загалом зросла протягом минулого року. Зараз він посідає друге місце серед усіх протоколів DeFi із TVL у 5.9 мільярда доларів.

Curve, Uniswap для стейблкойнів

У індустрії криптовалют високоволатильні криптовалюти не дуже підходять як платіжний засіб. Поява стейблкойнів має на меті забезпечити альтернативу високій волатильності популярних криптовалют, включаючи біткойн (BTC). Тому експерти очікують, що ці стейблкойни відіграватимуть дедалі важливішу роль у цифровій економіці. 

Curve — це децентралізована біржа на основі Ethereum, орієнтована на стейблкойни. Це дозволяє користувачам насолоджуватися неймовірно низьким ковзанням навіть під час конвертації великої кількості стейблкойнів. 

Токен платформи Curve, CRV, в основному служить для управління платформою. Staking CRV надає користувачам доступ до veCRV. Останній дозволяє власникам голосувати за такі рішення, як структури стимулів, способи оплати комісії та довгострокова практика прибутковості для постачальників ліквідності.

Як ви можете бачити з діаграми нижче, популярність Curve продовжувала зростати в четвертому кварталі цього року з кількома очевидними сплесками. Curve настільки популярна та впливова, що в основі цифрової боротьби за контроль і перевагу, також відомий як The Curve Wars.

Synthetix підтримує торгівлю деривативами

Торгівля деривативами на криптовалютах завжди користувалася високим попитом, оскільки вона дозволяє користувачам здійснювати більш різноманітні інвестиційні стратегії. Вони можуть принести більший прибуток за короткий проміжок часу, особливо в порівнянні зі спотовим ринком. Однак це також означає, що користувачі повинні йти на більший ризик.

Synthetix — це децентралізований протокол синтетичних активів. Він пропонує Synths, синтетичні активи в мережі, які відстежують ціни інших активів і створюють дзеркальну версію в мережі. Платформа Synthetix підтримує понад 20 синтезаторів, що представляють фіатні валюти, товари (наприклад, золото) і криптоактиви. 

Торгівля синтетичними активами дозволяє торгувати без фактичного утримання активу. Така просунута торгівля може задовольнити інвестиційний апетит більш досвідчених трейдерів, і її популярність значно зросла за рік.

Знайдіть найпопулярніші програми DeFi за допомогою DappRadar

У 2022 році багато людей у ​​всьому світі все ще живуть у країнах, де їхні фіатні валюти сильно та постійно знецінюються. Крім того, частина населення не має доступу до найелементарніших банківських послуг. Проте DeFi з’явився, щоб змінити багато проблем, які існують у традиційних фінансах.

З іншого боку, DeFi ще має пройти довгий шлях щодо технологій, можливостей обслуговування та взаємодії з користувачем. Індустрія DeFi все ще знаходиться на дуже ранній стадії, але поки розробники продовжуватимуть інновації, DeFi відіграватиме важливішу роль у житті людей.
Тим часом ви завжди можете використовувати різні інструменти відстеження DappRadar, щоб отримати інформацію про цю жваву галузь на основі даних.

І, звісно, ​​ви можете знайти найкращі програми та біржі DeFi у рейтингу DappRadar.

.mailchimp_widget {
текст-вирівнювання: центр;
поле: 30 пікселів автоматично !важливо;
дисплей: flex;
межа радіусу: 10px;
overflow: hidden;
flex-wrap: обгортка;
}

.mailchimp_widget__visual img {
max-ширина: 100%;
height: 70px;
фільтр: drop-shadow(3px 5px 10px rgba(0, 0, 0, 0.5));
}
.mailchimp_widget__visual {
фон: #006cff;
згинання: 1 1 0;
оббивка: 20px;
вирівнювати-елементи: центр;
justify-content: центр;
дисплей: flex;
флекс-напрямок: стовпчик;
колір: #fff;
}

.mailchimp_widget__content {
оббивка: 20px;
згинання: 3 1 0;
фон: # f7f7f7;
текст-вирівнювання: центр;
}

.mailchimp_widget__content label {
розмір шрифту: 24px;
}

.mailchimp_widget__content input[type=”text”],
.mailchimp_widget__content input[type=”email”] {
прокладка: 0;
padding-left: 10px;
межа радіусу: 5px;
box-shadow: немає;
Кордон: твердий 1px #ccc;
висота лінії: 24px;
height: 30px;
розмір шрифту: 16px;
margin-bottom: 10px !важливо;
margin-top: 10px!
}

.mailchimp_widget__content input[type=”submit”] {
заповнення: 0 !важливо;
розмір шрифту: 16px;
висота лінії: 24px;
height: 30px;
margin-left: 10px !важливо;
межа радіусу: 5px;
межа: немає;
фон: #006cff;
колір: #fff;
курсор: покажчик;
перехід: усі 0.2 с;
margin-bottom: 10px !важливо;
margin-top: 10px!
}

.mailchimp_widget__content input[type=”submit”]:hover {
box-shadow: 2px 2px 5px rgba(0, 0, 0, 0.2);
тло: #045fdb;
}

.mailchimp_widget__inputs {
дисплей: flex;
justify-content: центр;
вирівнювати-елементи: центр;
}

@media екран і (максимальна ширина: 768 пікселів) {
.mailchimp_widget {
флекс-напрямок: стовпчик;
}
.mailchimp_widget__visual {
flex-direction: row;
justify-content: центр;
вирівнювати-елементи: центр;
оббивка: 10px;
}
.mailchimp_widget__visual img {
height: 30px;
поле праворуч: 10px;
}
.mailchimp_widget__content label {
розмір шрифту: 20px;
}
.mailchimp_widget__inputs {
флекс-напрямок: стовпчик;
}
.mailchimp_widget__content input[type=”submit”] {
margin-left: 0 !важливо;
margin-top: 0 !важливо;
}
}