Не втягніться в цю суміш: OFAC накладає санкції на ще один криптовалютний міксер за потенційні порушення правил санкцій, а FinCEN пропонує нове правило - CryptoInfoNet

Не втягніться в цю суміш: OFAC накладає санкції на ще один криптовалютний міксер за потенційні порушення правил санкцій, а FinCEN пропонує нове правило – CryptoInfoNet

Мітка часу: 21 грудня 2023 р. 9:19
Не втягніться в цю суміш: OFAC накладає санкції на інший криптозмішувач за потенційні порушення правил санкцій, а FinCEN пропонує нове правило – CryptoInfoNet PlatoBlockchain Data Intelligence. Вертикальний пошук. Ai.

Урядові установи США продовжують вживати заходів проти служб змішування криптовалют, які дозволяють кіберзлочинцям приховувати сліди викрадених доходів у загальнодоступних блокчейнах, отриманих від незаконної кіберактивності. 29 листопада 2023 року Управління контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC) санкціонованого ще один сервіс змішування віртуальних валют, Sinbad.io, за те, що він «слугує ключовим інструментом відмивання грошей Lazarus Group, яка входить до списку OFAC, спонсорованого державою кіберзлому Корейської Народно-Демократичної Республіки («КНДР»)». Sinbad.io, як повідомляється другий за обсягом змішувач у 2023 році, нібито теж обробив віртуальну валюту на мільйони доларів від хаків Horizon Bridge і Axie Infinity. Приблизно в цей же час влада європ вилучено сервери Sinbad.io в Нідерландах і Фінляндії. Це найновіший міксер, санкціонований OFAC, першим є Змішувач віртуальних валют Blender.io ще в травні 2022 року, який агентство на той час вважало ключовим інструментом відмивання грошей Lazarus Group (насправді OFAC стверджує, що Sinbad.io був наступником Blender.io). Міністерство фінансів знову продемонструвало, що воно агресивно використовуватиме свої повноваження, щоб зруйнувати пов’язані з криптовалютою фінансові вузли, пов’язані з незаконними платежами та кібератаками.

Як обговорювалося в численних статтях, більшість блокчейнів, у тому числі найбільші, такі як Bitcoin та Ethereum, є загальнодоступними та прозорими, тобто транзакції та активність у загальнодоступному блокчейні можна відстежувати та відстежувати. Сервіси криптозмішування або змішувачі поєднують віртуальні активи користувачів, щоб приховати походження, призначення та контрагентів коштів і базових транзакцій. Прихильники зазначають, що при використанні в законних цілях міксери забезпечують таку необхідну фінансову конфіденційність особам, які живуть за репресивних режимів або просто хочуть здійснювати транзакції законно — та анонімно. Водночас уряди та правоохоронні органи зазначають, що мікшери широко використовуються зловмисниками для підтримки зловмисної кібер-діяльності та відмивання вкраденої віртуальної валюти.[1]

Змішувачі або «тумблери» зазвичай працюють шляхом змішування активів багатьох користувачів у «чорній скриньці», яка приховує активи, а потім розподіляють ці активи за новими адресами. Наприклад, для анонімної передачі активів особа А передає активи в змішувач, який потім змішує активи та розповсюджує їх особі Б. Як і у більшості технологій блокчейн, є централізована та децентралізована сторони медалі. Як і у випадку з багатьма технологіями, які анонімізують транзакції чи комунікації, вони не обов’язково надійні, і правоохоронні органи (або їхні незалежні підрядники) мають ресурси для відстеження певних активів, незважаючи на використання зусиль маскування.

Використовуючи централізований мікшер, користувачі довіряють стороннім службам отримати активи, змішувати такі активи з активами інших користувачів і перерозподіляти їх. Децентралізовані змішувачі (тобто протоколи з відкритим вихідним кодом) забезпечують автоматичний процес змішування без дозволу. Користувачі надсилають активи до протоколу, який повертає відправнику криптографічний ключ, який дозволяє відправнику вказати пункт призначення. Тим часом змішувач змішує транзакції. Коли відправник вирішує зняти кошти з мікшера, він повертає криптографічний ключ, який переносить активи на нову адресу.

Змішувачі за своєю суттю є анонімними та заплутаними, що є однією з причин, чому OFAC стверджує, що кіберзлочинці використовували Sinbad.io для приховування транзакцій, пов’язаних з ухиленням від санкцій, торгівлею наркотиками та іншими незаконними продажами на ринках даркнету. Позов OFAC проти Sinbad.io розпочався приблизно через рік санкції проти Tornado Cash за подібні злочини (примітка: у жовтні 2023 р. окружний суд Флориди відбувся що визначення OFAC усіх адрес, пов’язаних з Tornado Cash, включаючи основний програмний інструмент, не перевищувало його законних повноважень і відповідало нормам Казначейства; ця справа знаходиться в апеляції. Окружний суд Техасу на початку року відхилені аналогічний виклик; ця справа також розглядається). У результаті таких санкцій все майно та інтереси у власності Sinbad.io та Tornado Cash, які перебувають у Сполучених Штатах або у володінні та під контролем осіб із США, мають бути заблоковані та повідомлені в OFAC. Участь у транзакціях з такими визначеними організаціями може призвести до санкцій проти таких трансакторів.

OFAC також призначив Sinbad.io через 41 день після створення Мережі боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN). запропонований правило, яке, якщо буде прийнято, вимагатиме охоплення фінансових установ, як визначено в 31 C.F.R. 1010.100(t), щоб запровадити режими моніторингу та звітності щодо операцій із змішувачами. Зазначені фінансові установи мають надати коментарі до 22 січня 2024 року.

OFAC, FinCEN та інші органи влади США дедалі більше стурбовані та зосереджені на діяльності крипто-змішування. В мова 29 листопада 2023 року заступник міністра фінансів Уоллі Адейемо зазначив, що індустрії цифрових активів необхідно впроваджувати інновації в рамках закону, одночасно працюючи над тим, щоб запобігти «злочинцям використовувати екосистему цифрових активів для незаконної діяльності». При підвищенні уваги фінансові установи, інвестори, компанії та оператори повинні розуміти регуляторні та законодавчі режими, застосовні до їхнього бізнесу та інвестицій. 

[1] Згідно з даними Chainanalysis, у 2022 році близько 8% користувачів криптомікшерів були пов’язані з незаконними обліковими записами, тоді як 0.24% усіх транзакцій з криптовалютою були пов’язані з незаконною діяльністю. 2023 Крипто-злочинність: обсяги незаконної криптовалюти досягли історичних максимумів – Chainalysis.

Джерело посилання

#Не #Caught #Mix #OFAC #Sanctions #Crypto #Mixer #Potencial #Violations #Sanctions #Regulations #FinCEN #Proposes #Rule

Часова мітка:

Більше від КриптоІнфонет