Аналіз нормативно-правового регулювання криптовалюти №13

Перевидано Платоном

читають: 0

Аналіз нормативно-правового регулювання криптовалюти №13 PlatoBlockchain Data Intelligence. Вертикальний пошук. Ai.

Аналіз нормативно-правового регулювання криптовалюти №13

Вересень 6, 2023

Деметріос Цеас

Нормативно-правовий аналіз – NAM (Сполучені Штати та Канада)

SEC заморозила активи та висунула звинувачення 18 обвинуваченим у штаті Юта у шахрайстві на 50 мільйонів доларів

3 серпня Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) забезпечила тимчасове заморожування активів і стримуючий порядок проти Digital Licensing Inc. (також відомої як «DEBT Box») та її принципалів. У скарзі агентства йдеться про діючу шахрайську схему, пов’язану з продажем незареєстрованих цінних паперів через “вузолУ світі цифрової валюти нода – це комп’ютер, який… більше ліцензії», де DEBT Box вводила в оману інвесторів, неправдиво заявляючи про діяльність із майнінгу криптовалют та отримання прибутку.

Coinbase відхиляє позов SEC

4 серпня Coinbase подала заяву Меморандум про право вимагаючи відхилення позову SEC, стверджуючи, що юрисдикція регулятора перевищена, і стверджуючи, що операції на його платформі є продажем товарів, а не інвестиційними контрактами. SEC подала до суду на Coinbase за нібито порушення законодавства про цінні папери через діяльність без реєстрації та називання певних криптовалют цінними паперами.

Paypal запускає долар США стабільний конусСтейблкоіни, можливо, приватна криптовалюта або алгоритм… більше

7 серпня платіжний гігант Paypal оголошений він запустив PayPal USD (PYUSD), стейблкоїн, деномінований у доларах США. PayPal USD призначений для обміну 1:1 на долари США, випускається Paxos Trust Company і є єдиним стейблкоїном, який підтримується в мережі PayPal.

SEC звинувачує Річарда Харта, засновника Hex, Pulsechain і PulseX, у пропозиції незареєстрованих криптоактивів

Комісія з цінних паперів та бірж США (SEC) стягується Річард Харт і три неюридичні особи, які він контролює, Hex, PulseChain і PulseX, проводили незареєстровані пропозиції цінних паперів криптоактивів, які залучили понад 1 мільярд доларів. SEC також висунула Heart і PulseChain звинувачення в шахрайстві за привласнення щонайменше 12 мільйонів доларів США від продажу предметів розкоші, включаючи спортивні автомобілі, годинники та 555-каратний чорний діамант, відомий як «Енігма» — як повідомляється, найбільший чорний діамант у світі. .

Revolut призупиняє роботу американської криптоплатформи, дозволяючи британським клієнтам передавати свої криптовалюти

Революція є як повідомляється закриття своєї американської криптоплатформи, призупинення доступу до криптовалют у США, посилаючись на «змінне нормативне середовище та невизначеність навколо крипторинку в США». Починаючи з 2 вересня клієнти зі США не зможуть купувати криптовалюти через Revolut, але можуть продовжувати продавати ще 30 днів до повного вимкнення доступу. З іншого боку, Revolute буде як повідомляється дозволити своїм криптографічним клієнтам у Великобританії здійснювати перекази BitcoinТермін «Bitcoin» може стосуватися або мережі Bitcoin,... більше придбано на іншій платформі вперше.

Bitstamp припиняє торгівлю сімома токенами в США

8 серпня люксембурзька компанія Bitstamp оголошений що з 29 серпня 2023 року він призупиняє торгівлю сімома токенами в США, класифікованими SEC як цінні папери. Це токени: Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Decentraland (MANA), Polygon (MATIC), Near Protocol (NEAR), The Sandbox (SAND) і Solana (SOL). Bitstamp USA, Inc. має ліцензію на діяльність у сфері віртуальної валюти, а також ліцензію фінансового департаменту штату Нью-Йорк як оператор грошових переказів. ПослугиЗагальні послуги, включно з некомерційними організаціями, форуми та новини… більше.

Податкове управління США стверджує, що винагороди за ставку підлягають оподаткуванню, коли інвестор отримує виплату

Служба внутрішніх доходів США (IRS) має заявив, Що криптовалютаКриптовалюта (або криптовалюта) - це цифровий актив ... більше інвестори, які роблять ставку на криптовалюту, рідну для proof-of-stake blockchainБлокчейн — це спільна цифрова книга, або постійно зростаюча… більшеі отримувати додаткові одиниці криптовалюти як винагороду під час перевірки, повинні вважати ці винагороди доходом у рік, коли вони отримають контроль над токенами.

FDIC опублікувала звіт про огляд ризиків за 2023 рік

14 серпня Федеральна корпорація страхування депозитів (FDIC) випустила свій звіт Звіт про аналіз ризиків за 2023 рік. У звіті представлено основні ризики для банків у п’яти широких категоріях: кредитний ризик, ринковий ризик, операційний ризик, ризик криптовалютних активів і фінансовий ризик, пов’язаний із кліматом. Цікаво, що ризик криптоактивів представляє новий розділ у звіті FDIC порівняно з попередніми звітами та обговорює підхід FDIC до розуміння та оцінки ринків і діяльності, пов’язаних із криптовалютними активами. Конкретно щодо ризику криптоактивів FDIC вважає, що «криптоактиви представляють нові та складні ризики, які важко повністю оцінити». Деякі з цих ключових ризиків, пов’язаних з криптовалютою, включають: шахрайство, юридичну невизначеність, оманливі або неточні заяви та розкриття інформації, незрілі практики управління ризиками, які недостатньо надійні, операційні ризики та можливий ризик зараження через взаємозв’язки між певними учасниками криптовалютних активів і банками. Щоб оцінити ці ризики, FDIC розробив процеси для участі в серйозних наглядових дискусіях з банківськими організаціями щодо запропонованої та існуючої діяльності, пов’язаної з криптоактивами, і надання наглядового відгуку щодо конкретних випадків».

Казначейство США та IRS опублікували запропоновані правила щодо продажу та обміну цифрових активів брокерами

25 серпня Служба внутрішніх доходів (IRS) випустила a повідомлення про запропоновану нормотворчість і повідомлення про публічні слухання, що містить запропоновані правила щодо звітування інформації, визначення реалізованої суми та бази, а також резервне утримання для певних продажів цифрових активів та обміну. Визначення цифрових валют є розширеним, оскільки вони продовжують розвиватися, і як приклад IRS конкретно згадує NFT, які можна купувати та продавати, часто як спекулятивні інвестиції на платформах для торгівлі цифровими активами. Купівля та продаж NFT викликає занепокоєння податкової адміністрації, подібне до занепокоєння, пов’язаного з іншими типами цифрових активів, яких фізичні аналоги NFT не викликають. Громадські коментарі мають бути подані до кінця жовтня, а громадські слухання заплановані на 7 листопада.

X (Twitter) отримує ліцензію на зберігання, передачу та торгівлю біткойнами та криптовалютами

28 серпня Twitter Payments LLC, платіжне відділення X (Twitter). затверджений від Род-Айленда для отримання ліцензії на зберігання, передачу та обмін біткойнів та інших цифрових активів від імені своїх користувачів. Ліцензія також включає постачальників пов’язаних послуг, таких як гаманці, платіжні процесори та біржі.

Grayscale виграв позов SEC щодо перевірки Bitcoin ETF

За даними 29 серпня подання суду, суддя Апеляційного суду США Неомі Рао наказав задовольнити клопотання Grayscale про перегляд і скасувати наказ Комісії з цінних паперів і бірж (SEC) про відмову в реєстрації Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Завдяки цьому рішенню менеджер криптоактивів Grayscale Investments здобув серйозну перемогу над Комітетом з цінних паперів і цінних паперів США в його спробах перетворити свій позабіржовий (OTC) GBTC на біржовий фонд (ETF) біткойнів, зареєстрований на біржі. SEC відкладала або відхиляла подібні заявки ETF у минулому, включаючи Blackrock, Fidelity, Ark та інші.

Суд США відхилив груповий позов проти Uniswap, оголошуючи BTC і ETH товарами

29 серпня суд Нью-Йорка звільнений запропонований колективний позов, який стверджує, що провідна децентралізована криптобіржа Uniswap несе відповідальність за завдання шкоди інвесторам, дозволивши випускати та торгувати шахрайськими токенами на протоколі. «[…] у контексті децентралізованого протоколу розумні контрактиСмарт-контракт — це комп’ютерний протокол, призначений для цифрового... більше, Суд вважає, що смарт-контракти тут самі по собі могли виконуватися законно, як і обмін криптовалютними товарами ETH і Bitcoin». Посилаючись на відсутність відповідного регулювання щодо того, чи є такі токени цінними паперами, товарами чи чимось іншим, суд дійшов висновку, що занепокоєння інвесторів «краще адресувати Конгресу, ніж цьому Суду».

Канадський FINTRAC пояснює роль у нагляді за MSB

31 серпня Канадський центр аналізу фінансових операцій і звітів (FINTRAC) видана інформація споживачам про роль регулятора в нагляді за компаніями грошових послуг (MSBs). У документі міститься довідкова інформація про типи підприємств, що надають грошові послуги в Канаді, а також іноземні підприємства з надання грошових послуг. Серед іншого, FINTRAC наголошує, що реєстрація MSB у FINTRAC не означає схвалення бізнесу з боку FINTRAC, тому клієнтів попереджають про необхідність проведення власного дослідження перед використанням MSB.

Регуляторний і законодавчий аналіз – EMEA

FAFT публікує свій третій розширений звіт про подальші дії щодо ОАЕ

Група розробки фінансових заходів (FATFГрупа розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) – це глобальна фінансова лауреат… більше) опублікував свій третій Розширений звіт про подальші дії про Об'єднані Арабські Емірати (ОАЕ). Прийнявши рішення залишити країну в Сірому списку юрисдикцій під посиленим моніторингом, FATF визнала зусилля, докладені ОАЕ для зміцнення своїх систем ПВК/ФТ та адресаУ контексті криптовалюти адреса є криптографічним к... більше будь-які недоліки. З 40 рекомендацій FATF наразі ОАЕ вважаються «повністю відповідними» з 15, «значною мірою відповідають» з 24 і «частково відповідають» лише з однією.

У звіті Latvijas Banka про фінансову стабільність за 2023 рік зазначено, що платежі в криптовалюті зменшуються

2 серпня Центральний банк Латвії (Latvijas Banka) випустив Звіт про фінансову стабільність. Latvijas Banka розглядає криптовалюту в розділі 5: Розвиток і ризики небанківського фінансового сектора та вважає, що: «Кількість людей, які купують криптоактиви, а також здійснюють платежі платіжними картками для інвестування в криптоактиви в Латвії зменшується. Це можна пояснити такими глобальними подіями, як негативні настрої інвесторів, виявлені випадки шахрайства та випадки неплатоспроможності великого ринку криптоактивів. У 2022 році платежі, здійснені фізичними особами за допомогою платіжних карток, випущених латвійськими кредитними установами, власникам гаманців криптоактивів досягли 51.8 млн євро (10.7 млн євро за перші три місяці 2023 року). Основні ризики, пов’язані з ринком криптоактивів, пов’язані з нерозумними інвестиціями споживачів у ризиковані та шахрайські активи, зростаючим зв’язком компаній з криптоактивами з контрольованими учасниками фінансового сектора, а також залученістю до відмивання грошей та інших незаконних дій.".

Султанат Оман запрошує громадськість долучитися до нової нормативної бази VA та VASP

Управління ринку капіталу, нагляд регуляторний органНазва регуляторного органу, в якому зареєстровано VASP… більше Султанату Оман (CMA), видав публічний консультаційний документ, планує створити нову нормативну базу для віртуальних активів (VA). Віртуальний активТермін «віртуальний актив» стосується будь-якого цифрового представлення… більше Постачальники послуг (VASP). Зацікавленим сторонам, зокрема фінансовим установам, юридичним компаніям і групам споживачів, було запропоновано надати коментарі до 17 серпня 2023 року.

Міністерство фінансів Ірландії випускає консультаційний документ щодо транспонування MiCAR

9 серпня 2023 року Департамент фінансів уряду Ірландії опублікував документ для громадських консультацій щодо регулювання ринків криптоактивів (MiCAR), який спрямований на отримання повідомлень щодо транспонування національних дискреційних прав, включених до MiCAR (EU 2023/11141). MiCAR — це перше законодавство європейського рівня, яке запроваджує гармонізовану та всеосяжну структуру для криптоактивів, охоплюючи питання від публічної пропозиції криптоактивів до запобігання зловживанням на ринках криптоактивів. Законодавство передбачає набір директивних правил, які формуватимуть функціонування європейських ринків криптоактивів, включаючи правила прозорості, вимоги авторизації, правила захисту клієнтів і систему боротьби з ринковими зловживаннями. Як Регламент MiCAR має пряму дію. Проте в Регламенті є низка положень, до яких повна гармонізація не застосовується, і державам-членам надається право вирішувати, чи застосовувати ці положення та як. Чотири національні розсуди, щодо яких ця консультація вимагає відгуків, включають: статтю 88 (1): публічне розкриття внутрішньої інформації; Стаття 111 (2): Адміністративні стягнення та інші адміністративні заходи; Стаття 143 (2): перехідний період MiCAR; та Стаття 143 (6): Спрощена процедура отримання дозволу. Консультаційний період триватиме з 9 серпня до 15 вересня 2023 року.

Jacobi Asset Management публікує перший Spot Bitcoin ETF в Європі

Як повідомляється, 15 серпня 2023 року Jacobi Asset Management зареєстрував перший спотовий біткоін-ETF в Європі на Euronext Amsterdam. Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF представляє перший фонд цифрових активів, який відповідає статті 8 SFDR через свою стратегію декарбонізації. Якобі впровадив перевірене вбудоване рішення сертифіката відновлюваної енергії (REC), яке дозволяє інституційним інвесторам отримати доступ до переваг біткойнів, а також досягти цілей ESG. ETF, який регулюється Комісією з фінансових послуг Гернсі (GFSC), торгує під тикером BCOIN. Кастодіальні послуги надає компанія Fidelity Digital Assets, Flow Traders виступають як маркет-мейкери, а Jane Street і DRW — як авторизовані учасники. Порівняльний показник фонду, змішаний індекс цін біткойнів FT Wilshire, надається компанією Wilshire Indexes за допомогою рішення REC, створеного у співпраці з платформою цифрових активів Zumo.

Великобританія Правило подорожіУ жовтні 2018 року Група розробки фінансових заходів (FATF),… більше набуває чинності 1 вересня.

Управління фінансового контролю Великобританії (FCA) нагадує що з 1 вересня 2023 року набуває чинності «Правило подорожей» Великобританії. У результаті постачальники послуг віртуальних активів (VASP) зобов’язані надавати певну інформацію про відправника та отримувача для транскордонних трансакцій криптовалюти, що перевищують порогове значення, з метою запобігання злочинам, таким як відмивання грошей.

Регуляторний і законодавчий аналіз – APAC

Нова Зеландія публікує звіт про природу, вплив і ризики криптовалют

Комітет з фінансів і видатків Палати представників Нової Зеландії (Нова Зеландія) опублікував a звітом щодо свого розслідування природи, впливу та ризиків криптовалют. У звіті міститься 22 рекомендації щодо цифрових валют, які уряд повинен розглянути.

Blockchain.com отримує ліцензію основної платіжної установи в Сінгапурі

Криптовалютна платформа Blockchain.com оголошений 1 серпня 2023 року вона отримала платіжну ліцензію в Сінгапурі, що дозволить біржі надавати регульовані послуги цифрових платіжних токенів своїм міжнародним установам та акредитованим клієнтам-інвесторам. Регулятор Сінгапуру надав платформі a попереднє затвердження в жовтні 2022.

Сінгапур завершує роботу над нормативною базою стейблкойнів країни

15 серпня 2023 року Валютне управління Сінгапуру (MAS) офіційно оголосило про finalization нормативно-правової бази стейблкойнів країни, яка сформувалася після публічних консультацій, які відкрилися в жовтні 2022 року. Нормативно-правова база в Сінгапурі зосереджена на одновалютних стейблкойнах (SCS), прив’язаних до сінгапурського долара або будь-якої валюти G10, випущеної в Сінгапурі. MAS зазначила у своїй відповіді, що інші типи стейблкойнів «не будуть заборонені до випуску, використання або обігу в Сінгапурі». Однак такі активи будуть підлягати вже наявним Цифровий платіжний токен (DPT) нормативний режим відповідно до Закону про платіжні послуги 2019 (PSA 2019). Остаточна нормативна база складається з чотирьох основних стовпів:

Стабільність цінностей: резервні активи повинні зберігатися відповідними зберігачами на окремих рахунках у низькоризикових та високоліквідних активах, які завжди оцінюються в 100% або більше непогашених SCS в обігу. Закордонні зберігачі дозволені, якщо вони мають мінімальний кредитний рейтинг Ai і мають регульовану MAS філію в Сінгапурі.
Вимоги до капіталу/пруденційні вимоги: Емітенти повинні підтримувати базовий капітал у розмірі 1 мільйона доларів США або 50% річних операційних витрат і продемонструвати платоспроможність, зберігаючи понад 50% річних операційних витрат у ліквідних активах (грошові кошти, їх еквіваленти, депозитні сертифікати, фонди грошового ринку тощо). MAS також накладає певні бізнес-обмеження на емітентів, такі як торгівля цифровими платіжними токенами, надання кредитів іншим компаніям або розміщення цифрових активів.
викуп: Емітенти зобов’язані повернути номінальну вартість власникам SCS протягом п’яти робочих днів після запиту на викуп. Умови викупу мають бути обґрунтованими та розголошуватися на початку.
Розкриття інформації: Емітенти повинні опублікувати технічну документацію SCS в Інтернеті та розкрити механізм стабільності вартості SCS, права власника та результати аудиту резервних активів.

Стейблкойни, які відповідають усім вимогам, можуть подати заявку на позначення свого стейблкойна як «регульований MAS стейблкойн». Система маркування використовується для того, щоб користувачі могли легко розрізнити ті, що схвалені Управлінням грошового регулювання. Спотворення буде внесено до списку попереджень інвесторів MAS, а відповідальні особи будуть піддані штрафам.

Для емітентів SCS, які є банками, MAS наразі виключив із системи токенізовані банківські зобов’язання, підкреслюючи потенційні непотрібні бар’єри для банків, які хочуть вийти на простір стейблкойнів. Однак вони вказали, що в майбутньому вони можуть ввести додаткові вимоги до токенізованих банківських зобов’язань. Небанківські емітенти не підпадають під дію рамок, якщо їх випущений SCS не перевищує 5 мільйонів сингапурських доларів в обігу.

Для SCS, випущених у кількох юрисдикціях, MAS вирішила наразі не дозволяти випуск у кількох юрисдикціях і вимагатиме випуску лише за межами Сінгапуру, якщо емітенти бажають, щоб їх було визнано такими, що регулюються MAS. Головною причиною свого рішення вони назвали зароджується стан глобальних правил стейблкойнів і технічних стандартів, які ще не дозволяють відстежити походження емісії.

SEBA (Hong Kong) Ltd отримала схвалення від SFC у Гонконгу

30 серпня швейцарський SEBA Bank, оголошений що під час видачі цієї ліцензії Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів (SFC) Гонконгу видала принцип схвалення (AIP) її регіональній дочірній компанії SEBA (Hong Kong) Limited для здійснення регульованої діяльності з віртуальними активами. .

Нормативно-правовий аналіз – LAC

Drex, новий бразильський CBDC

10 серпня Banco Central do Brazil (BCB), оголошений що проект бразильської цифрової валюти (CBDC), створений і керований BCB, був перейменований на «Drex» і має новий логотип. Раніше називався Real Digital, він забезпечить безпечне та регульоване середовище для розвитку нових підприємств і більш демократичний доступ до переваг цифровізації економіки як для окремих осіб, так і для підприємців.