Що таке біткоін і як в нього можна інвестувати?
Хочете більше схожого на посібник з біткойнів? Прокрутіть униз для подальшого читання та a список інших посібників інвестора Blockworks.
Короткий посібник про біткойн
Біткойн схожий на Карла Сагана, Девіда Аттенборо чи Нельсона Манделу. Мало хто може назвати його аналогів, але більшість майже напевно чули про нього, і він помітно змінює ситуацію на краще.
Інвесторам не потрібна інша відповідь на запитання «Що таке біткойн?» Напевно, ви впізнаєте біткойн як один із перших прикладів криптовалюти. Ви знаєте, що він був створений для вирішення проблеми централізованого валютного контролю, і він забезпечує однорангову систему для електронних касових операцій.
Ви, ймовірно, вже знаєте, що найкращий спосіб зрозуміти наміри біткойна – це прочитайте офіційний документ про біткойн.
Натомість цей посібник відповість на такі запитання, як:
- Що мені робити з біткойнами?
- Чи використовується біткойн так, як це було задумано його творцем(ами)?
- Чи є біткойн гарною інвестицією?
- Чи є екологічні проблеми з біткойнами?
- Чи це етично обґрунтована інвестиція?
Справа в біткоіни
Біткойн є одночасно платіжною мережею та валютою. Незважаючи на те, що мережа була задумана як безнадійна система платежів, біткойн є однією з найменш ефективних моделей транзакцій у сучасному криптопросторі.
Але це не робить біткойн марним — насправді все навпаки. У міру того, як індустрія прогресувала та створювала блокчейни та валюти з більш конкретними застосуваннями, відповідність біткойна ринку продукту розвинулася далеко за межі того, що його псевдонімні творці окреслили в документі, що робить його більш привабливим інструментом для інвестицій, ніж будь-коли раніше.
Сильні сторони біткойна
Незмінюваність — Ключова особливість біткойна — незмінність його транзакцій. Транзакцію не можна змінити або скасувати, що підтверджує повноважність суперечливих транзакцій, враховуючи першу підтверджену, і захищає від суперечок і витрат на посередництво.
Подача жорсткої кришки — Загальна пропозиція біткойнів обмежена 21 мільйоном BTC — сильна перевага для тих, хто вважає це засобом збереження вартості. Незалежно від того, наскільки зростає попит на BTC, постійна пропозиція забезпечує дефіцит, що може призвести до збільшення вартості.
Недовірливість — Перевірка транзакцій у мережі з консенсусом спільноти та надійною організацією усуває потребу в централізації (що веде до наступного пункту). Це також забезпечує захист транзакцій між сторонами за допомогою коаліції незалежних валідаторів, тому користувачам не потрібно довіряти ні іншій стороні, ні фасилітатору транзакцій.
децентралізація — Видалення центральної третьої сторони, яка контролює та підтверджує всі транзакції (наприклад, банки та уряди), повертає контроль над грошима користувача назад у його руки. Це ідеологічно важлива перевага, і вона практично захищає від зловживань владою з боку центральної влади по всьому світу.
Підтвердження роботи — Використання потужності центрального процесора для перевірки транзакцій забезпечує відданий валідатор і захищає прийняття рішень більшістю від тих, хто може виділити багато IP-адрес або ботів, щоб взяти на себе контроль над системою голосування.
Конфіденційність — Відсутність особистої інформації в транзакції, теоретично, захищає право користувачів на конфіденційність від усіх видів шахрайства, стеження та примусу. (Див. слабкі місця для практичних завдань.)
Простота — Проста система, орієнтована на певні особливості, гарантує, що одна система може більш ефективно працювати зі своїми цілями та бути менш вразливою до неправильних взаємодій/зламів, які можуть статися в більш складних протоколах.
Слабкі сторони біткойна
Максималісти (фундаменталісти) біткойна можуть сказати вам, що у біткойна немає недоліків. І по правді кажучи, його простота дуже добре служить йому в галузі, яка постійно змінюється. Але визнаючи, де біткойн НЕ придатний, ми можемо поважати його та наші баланси, використовуючи його там, де він є.
Незмінюваність — Для використання в транзакціях незмінність може стати неефективною, якщо необхідно скасувати транзакцію. Повернення коштів і неправильні транзакції потребують другої транзакції для виправлення, а крадіжка біткойнів є незворотною, тому для захисту від неї потрібні протоколи страхування рівня 2 (які недоступні).
децентралізація — З боку користувача немає явного недоліку децентралізації, окрім деякої неефективності мережі, про яку буде розказано в наступному пункті. Однак уряди часто розглядають нерегульований біткойн як загрозу своєму контролю, що може бути як сильною, так і слабкою стороною біткойна, залежно від того, кого ви запитуєте.
Підтвердження роботи — Після винаходу proof-of-stake та інших консенсусних моделей модель proof-of-work біткойна виглядає неефективною. Його сильні сторони залишаються, але можуть бути марнотратними, якщо енергія для живлення мережі не надходить з екологічно чистих джерел. Підтвердження роботи також створює можливості для централізації мережі, оскільки люди, які мають найкращі шанси видобувати біткойни та підтримувати мережу, — це ті, у кого є гроші та зв’язки, щоб мати можливість робити це в масштабах і дешево.
Конфіденційність — Незважаючи на прагнення до конфіденційності, біткойн не є дуже приватною валютою. Його легко відстежити, і коли транзакція пов’язана з користувачем, гаманець цього користувача тепер співвідноситься з його особистістю, і транзакції більше не є приватними. Різноманітність мережі, що зберігають конфіденційність виникли, щоб заповнити цю діру.
Простота — У той час як особлива зосередженість біткойна на однорангових транзакціях надихнула незліченний технологічний і соціальний прогрес, неспроможність біткойна залишатися найефективнішим методом здійснення транзакцій відкриває його до старіння. Крім того, це значною мірою виключає біткойн із таких ринкових розробок, як DeFi та GameFi. На щастя для біткойна, він знайшов іншу відповідність на глобальних ринках, про що йтиметься далі.
Подача жорсткої кришки — Пропозиція біткойнів, обмежена 21 мільйоном, призводить до негнучкої грошової пропозиції (яка, на думку деяких економістів, необхідна для використання в транзакціях і для здорової економіки, що адаптується). Крім того, перші власники, здатні накопичувати більше біткойнів за нижчими цінами, створюють централізацію багатства та контролю над пропозицією, що суперечить основному принципу децентралізації. Крім того, оскільки користувачі втрачають доступ до своїх біткойнів через рівень технічних знань, необхідний для безпечного зберігання своїх біткойнів, загальна кількість доступних біткойнів повільно скорочується.
Ви помітите, що багато сильних сторін біткойна одночасно є його слабкими сторонами, якщо їх неправильно застосовувати. Тут максималістський погляд руйнується, і важливо розглянути, як використовується біткойн, коли йдеться про його цінність:
Біткойн як засіб збереження вартості
Концепція біткойна як засобу збереження вартості необхідна для того, щоб біткойни з часом зберігали купівельну спроможність, і тому завжди була призначена для цієї валюти. Однак, оскільки його корисність як засобу обміну зникала, його використання як засобу збереження вартості набуло все більшого значення.
Негнучка валюта, яка не піддається інфляції та має незмінні транзакції, виявляється дуже корисним способом захисту свого багатства. Приватні особи, корпорації, банки та уряди однаково звертаються до біткойнів як способу збереження купівельної спроможності за допомогою чогось більш зручного та корисного, ніж золото, але менш мінливого (принаймні, з урахуванням інфляції та політики), ніж державні валюти.
Що стосується нестабільності, фреймінг є ключовим.
Біткойн для денних трейдерів можна вважати нестабільним активом, але з року в рік біткойн запропонував надзвичайно прибуткову рентабельність інвестицій, хоча й зменшується з кожним циклом, що робить його стабільнішим з часом.
Отже, чи корисний біткойн як засіб щоденних транзакцій? Не зовсім. Але чи є це актив, який ідеально підходить для зберігання, захисту та час від часу трансакції свого багатства? Так, і, ймовірно, у тій мірі, яка значно перевищує те, що задумували його творці.
Як інвестувати в біткойн
Тримайся дорогого життя
"Ходлінг», безумовно, є найнадійнішим «перевіреним» методом інвестування в біткойни для отримання прибутку. Орфографічна помилка слова «hold», яке заднім числом отримало значення «тримайся за дороге життя», to hodl bitcoin означає купувати bitcoin і ніколи не відпускати його.
Враховуючи незмінно позитивні та часто завищені прибутки, найбезпечнішим варіантом є дозволити біткойнам зберегти вашу чисту вартість від інфляції та інших інвестицій (не фінансові поради):
Якщо ваш вибір – холдлінг, просто створіть біткойн-гаманець і придбайте його в DEX або приватній стороні, або пропустіть налаштування та купіть на централізованій біржі, як-от Coinbase (хоча ви все одно можете дослідити гаманці холодного зберігання для безпеки ).
Як і у випадку з купівлею та продажем будь-якого активу, денна торгівля є життєздатним варіантом інвестування, і її слід проводити з ретельним аналізом та ретельною оцінкою ризику.
Інтеграції TradFi
Використання біткойнів так, ніби ви були трейдером до 2008 року (якщо ви були, я хотів би залишити цю дужку, щоб привітати вас із вашою стійкістю) також є привабливим варіантом завдяки постійному зростанню інтересу з боку Уолл-стріт і продуктів, які інтегрують валюту .
Bitcoin ETF борються щоб отримати схвалення в США (зокрема спотові ETF), але ви також побачите вплив біткойнів індексні фонди, підкладка позики під заставу і сидячи далі корпоративні баланси. Як базовані на блокчейні, так і традиційні компанії пропонують різноманітні традиційні фінансові пакети для біткойнів.
Mining
Замість того, щоб купувати біткойни або продукти, які піддаються біткойну, інвестори можуть вибрати заробіток біткойнів шляхом їх майнінгу (беручи участь у перевірці транзакцій у мережі підтвердження роботи та заробляючи біткойни в обмін на витрачену обчислювальну потужність).
Через популярність біткойнів майнінг біткойнів є конкурентоспроможною екосистемою. Майнери, які мають можливість отримувати дешеву електроенергію та будувати склади, повні майнінгових установок, мають найкращі шанси на прибутковість. Тим не менш, будь-хто з досить потужним комп’ютером може взяти участь і мати шанс заробити біткойни.
Оскільки консенсусні протоколи для підтвердження роботи, такі як біткойн, споживають електроенергію, тому їх масштабне використання ризикує стати нежиттєздатним. Однак, оскільки надлишок енергії з відновлюваних джерел є дешевим і в іншому випадку буде марнотратним, деякі майнінгові операції використовують біткойни як прибутковий спосіб підштовхнути економіку до більшої sustainability .
Заключні міркування
Інвестиції — це не просто переказ грошей або механізм ризику/винагороди. Його наслідки є соціальними, екологічними, емоційними та політичними, а переконання мають таке ж значення, як і терпимість до ризику. Уважно обміркуйте обидва, перш ніж взяти на себе зобов’язання щодо інвестиційної стратегії, і пам’ятайте, що ви ніколи не можете бути надто поінформованими.
Подальше читання
Більше про біткойн
Розробники біткойнів не мають фідуціарних зобов’язань перед власниками біткойнів, правила судді
Чи є зміна визначення «біржі» ключем до схвалення Bitcoin ETF?
Регулятор каже, що банкомати біткойн у Великобританії заборонені
Отримайте освіту. Перевірити Посібник для інвестора в AVAX, Посібник інвестора з музичних NFT, Посібник для інвестора щодо DeFi 2.0 та Посібник для інвестора в Avalanche.
Вміст цієї веб-сторінки не є інвестиційною консультацією та не є пропозицією чи пропозицією чи рекомендацією будь-якої компанії, продукту чи ідеї. Це лише для загальних освітніх цілей і не враховує ваші індивідуальні потреби, інвестиційні цілі чи конкретні фінансові обставини.
Повідомлення Посібник для інвестора в біткоіни вперше з'явився на Блокверки.
- "
- доступ
- рахунки
- адреси
- рада
- ВСІ
- Усі транзакції
- вже
- аналіз
- Інший
- застосування
- навколо
- оцінка
- активи
- влада
- доступний
- Банки
- ставати
- буття
- КРАЩЕ
- Біткойн
- Біткойн ETF
- Видобуток бікінів
- Bitcoin Гаманець
- на основі блокчейна
- боти
- БТД
- будувати
- купити
- купити Bitcoin
- Купівля
- готівкові гроші
- централізована
- зміна
- coinbase
- зберігання в холодильнику
- співтовариство
- Компанії
- компанія
- комплекс
- концепція
- Зв'язки
- Консенсус
- складати
- споживати
- зміст
- контроль
- Зручний
- Core
- корпорації
- витрати
- створений
- створює
- Творці
- крипто
- криптовалюта
- валюти
- Валюта
- день
- децентралізація
- Defi
- Попит
- Незважаючи на
- розробників
- події
- Dex
- різний
- вниз
- Рано
- легко
- економіка
- екосистема
- освітній
- ефекти
- ефективний
- електрика
- енергія
- навколишній
- ETF
- біржові індексні фонди
- обмін
- виконавчий
- розпорядження
- дослідити
- Провал
- особливість
- фінансовий
- Перший
- відповідати
- Сфокусувати
- знайдений
- шахрайство
- Повний
- далі
- gamefi
- ГАЗ
- Загальне
- Глобальний
- золото
- добре
- Уряду
- керівництво
- Гід
- висота
- HODL
- тримати
- власники
- Як
- HTTPS
- ідея
- Особистість
- незаконний
- незмінність
- значення
- важливо
- збільшений
- індивідуальний
- промисловість
- інфляція
- інформація
- натхненний
- страхування
- інтегрувати
- намір
- інтерес
- інвестування
- інвестиції
- інвестиції
- Інвестори
- IP
- IP-адреси
- питання
- IT
- ключ
- вести
- провідний
- рівень
- основний
- Більшість
- Робить
- манера
- ринок
- ринки
- Матерія
- сенс
- середа
- мільйона
- шахтарі
- Mining
- модель
- Моделі
- гроші
- більше
- найбільш
- музика
- Природний
- Природний газ
- мережу
- мережу
- пропонувати
- Відкриється
- операції
- Можливості
- опозиція
- варіант
- порядок
- організація
- Інше
- інакше
- Власники
- брати участь
- оплата
- платежі
- Люди
- персонал
- пілот
- Play
- точка
- політичний
- політика
- позитивний
- влада
- потужний
- недоторканність приватного життя
- приватний
- Проблема
- проблеми
- Product
- Продукти
- Прибуток
- рентабельність
- прибутковий
- Доказ-of-Stake
- Proof-of-Work
- захист
- протоколи
- доводить
- забезпечує
- покупка
- покупка
- цілей
- питання
- читання
- визнавати
- відновлювальна енергія
- результати
- Умови повернення
- Risk
- оцінка ризику
- ризики
- ROI
- Зазначений
- шкала
- безпеку
- комплект
- простий
- So
- соціальна
- клопотання
- ВИРІШИТИ
- Хтось
- що в сім'ї щось
- Простір
- конкретно
- Spot
- зберігання
- зберігати
- Стратегія
- вулиця
- сильний
- поставка
- спостереження
- система
- технічний
- технологічний
- крадіжка
- через
- час
- терпимість
- trader
- Traders
- торгові площі
- традиційний
- угода
- Transactions
- Довіряйте
- Uk
- розуміти
- us
- використання
- користувачі
- утиліта
- значення
- різноманітність
- автомобіль
- вид
- Volatility
- Голосування
- Вразливий
- Уолл-стріт
- Wallet
- Гаманці
- Багатство
- Що
- Що таке
- Whitepaper
- ВООЗ
- вартість