Резюме: я говорю про розумову гру інвестування, особливо щодо криптовалютних ринків. Підпишіться тут та слідуй за мною щоб отримувати щотижневі оновлення.
За п’ять років, які ми видаємо Журнал ринку біткойнів, ми розробили абсолютно новий спосіб інвестування.
Геніальність нашого підходу полягає в тому, що він поєднує старомодні принципи фінансового інвестування з новомодним світом криптовалют.
Це дозволяє звичайним інвесторам керувати ризик крипто, ділясь у винагороду.
Сьогодні важко знайти когось, хто проповідує ці принципи. Більшість інвесторів або олл-ін на криптовалюті, або взагалі уникають її, але в майбутньому ми вважаємо, що ця «золота середина» буде просто здоровим глуздом.
Що нагороджує це цей підхід спрацював. Наші результати говорять самі за себе:
Віруючі в блокчейн значно перевершили невіруючих.
У довгостроковій перспективі ми заробляти набагато більше грошей ніж «традиціоналісти», які тримаються подалі від криптовалюти. І ми здуває результати більшості «Crypto Bros», які зазвичай не повідомляють про свої довгострокові прибутки (оскільки їх не мають).
Сама стратегія проста:
- робити щомісячні інвестиції
- у добре диверсифікований портфель акцій, облігацій і до 10% якісних криптоактивів
- тримати їх 5+ років.
Ми знаємо, що це працює. І ми мали п’ять років, щоб розробити принципи, які пояснюють чому це працює. Замість того, щоб читати тисячі опублікованих нами статей, звітів про дослідження та таблиць показників інвесторів, ось посібник із вивчення основних принципів інвестування.
Назвіть це навчальна програма для криптоінвесторів.
Обґрунтування крипто
Інвестування залучає ваші гроші в роботу. Розумні інвестори вкладають свої гроші туди, де вони можуть бути найбільш корисними, фінансуючи великі компанії (та інші інвестиції), які приносять реальну цінність світу. Замість того, щоб залишатися на банківському рахунку з низькими відсотками, розумне інвестування використовує наші гроші для вищих цілей.
Гроші стають цифровими. Окремо змінюються самі гроші. Подібно до того, як ми перейшли від паперових листів до електронної пошти, від паперових податкових декларацій до електронних декларацій, ми знаходимося в центрі грошей, які переходять з паперових документів у цифрові. Багато в чому це вже так (більшість із нас використовує менше готівки та більше Venmo), і ця тенденція прискорюється.
Гроші стають глобальними. У той же час наша глобальна економіка означає, що довільні правила, які ми встановлюємо навколо «доларів», «євро» та «юанів», стають дедалі неактуальними. Усі національні економіки пов’язані, і те, що впливає на одну, впливає на всіх (що ми бачимо найбільш чітко під час банківських криз).
Глобальна цифрова валюта неминуча. Таким чином, долар з часом буде замінено цифровими грошима, які належатимуть не одній країні, а глобальному центральному банку (наприклад, МВФ). Це не буде біткойн, який більше схожий на акції високотехнологічних компаній, ніж на валюту, але біткойн є шаблоном.
Інвестиції в цей грошовий рух схожі на інвестиції в Інтернет. Ці подвійні сили цифровізації та глобалізації в поєднанні з винаходом криптовалют означають, що ми можемо інвестувати в «майбутніх переможців» криптовалюти, що схоже на інвестування в перших переможців Інтернету.
Принципи інвестування вартості
Знайдіть чудові компанії, які пропонують справжню вартість. Вибираючи виграшні акції (незабаром ми перейдемо до криптовалюти), розумні інвестори шукають компанії з чудовими фінансовими показниками та чудовими менеджерами, які мають можливість розвиватися, які пропонують світові цінні продукти чи послуги.
Інвестиції в компанії – це буквально купівля компанії. Перш ніж купити акції, розумні інвестори запитують себе: «Чи готовий я купити всю компанію?» Це допомагає нам сказати «ні» великій кількості компаній і «так» небагатьом.
Розумне інвестування вимагає як кількісного, так і якісного аналізу. Кількісний аналіз розглядає фінансові бізнесу; якісний аналіз використовує наш рішення про бізнес. Цифри можуть виглядати чудово, але команда схематична: пас. Або бізнес може виглядати чудово на папері, але фінансові показники безладні: пропустіть. Вам потрібні обидва.
Купуйте компанії, коли вони «продаються». Недостатньо знайти чудову компанію; ми в ідеалі хочемо інвестувати в нього, коли акції недооцінені, а не переоцінені. Подібно до інвестування в нерухомість, перед тим, як інвестувати, ми повинні дивитися на «comps» або порівняльні оцінки подібних компаній.
Тримати на тривалий термін (5+ років). Суть полягає не в тому, щоб «швидко розбагатіти», а в тому, щоб «розбагатіти і змусити його закріпитися». Ми не можемо передбачити, що робитиме ринок наступного року, але фондовий ринок США зростав на 10% на рік протягом тривалого часу. Хороші компанії повинні працювати принаймні так добре, особливо якщо ми купили їх дешево.
Оцінка криптовалюти
Крипто це як компанії. Тепер перейдемо до криптовалюти, де застосовуються ті самі принципи інвестування. Незважаючи на те, що криптотокени багато в чому відрізняються від традиційних компаній, найбільше корисно сприймайте їх як компанії. Тоді ми зможемо застосувати принципи цінного інвестування з деякими змінами.
Ми можемо аналізувати криптовалютні компанії. Як зазначено вище, ми можемо використовувати як якісний аналіз (наше судження про криптопроект), так і кількісний аналіз (числа в реальному часі). Насправді криптовалюта набагато перевершує акції в цьому відношенні, оскільки цифри є прозорими та в реальному часі. (Ніде сховатися.)
Ми можемо використовувати інструменти для обох. Для якісного аналізу, Журнал ринку біткойнів створив стандартні інструменти, включаючи наш Система показників для інвесторів блокчейна, Система показників ризиків блокчейну та NFT Інвестор Scorecard. Для кількісних інструментів дивіться наш посібник на Як читати криптофінансові звіти.
Залучення користувачів є, безумовно, найважливішим показником. Тому що всі блокчейни мають мережеві ефекти, легко поставити запитання чи зростають їхні довгострокові користувачі та як швидко. Це може допомогти вам негайно усунути переважну більшість криптотокенів. Реальні користувачі = реальна цінність.
Токеноміка може створити (або знищити) цінність. Немає правил для створення криптотокенів, тому компанія, яка постійно створює нові токени, зменшує вашу вартість (див. нашу аналогію з Чарівний пиріг). Погана токеноміка є інфляційною; хороша токеноміка є дефляційною або, принаймні, добре керує інфляцією.
Управління криптографічним ризиком
Крипто це американські гірки. Ці ринки є новими та незрілими; так само більшість криптоінвесторів. Таким чином, ціна біткойна та весь криптовалютний ринок коливаються між задушливими максимумами та депресивними мінімумами, між FOMO та FUD. Ця волатильність відлякує більшість традиційних інвесторів.
Ми тримаємо криптовалюту від 2 до 10%. Рішення, звичайно, полягає в простому інвестувати невелику частину наших загальних активів у криптовалюту. Наша стратегія інвестує не більше 10%: достатньо, щоб змінити ситуацію, але не настільки, щоб збій знищив вас.
Ми постійно інвестуємо. Оскільки нашим найбільшим ворогом є наш власний розум, нам потрібна стратегія боротьби з циклами ажіотажу криптовалюти. Рішення є постійне інвестування (також називається усередненням вартості в доларах), інвестуючи однакову суму щомісяця. Мета полягає в тому, щоб «встановити і забути».
Ми інвестуємо, вилучаючи щомісяця. Подібно до інвестиції 401 (K), яка автоматично вираховується з вашої зарплати, ми можемо налаштувати автоматичне зняття коштів через такі сервіси, як Coinbase (для щомісячних інвестицій у криптовалюту) та Betterment (для щомісячних інвестицій в акції та облігації).
Купівля та утримання економить на податках і зборах. Незважаючи на те, що криптовалюта мала звільнити нас від комісій, правда навпаки: комісії є тихим вбивцею багатства, тому часта торгівля є поганою ідеєю. Оскільки кожна транзакція підлягає оподаткуванню, купівля та утримання також сприяє зростанню ваших інвестицій неоподатковуваний.
Три найважливіші слова
Урізноманітнити, урізноманітнити, урізноманітнити. Не зберігайте всі яйця в одному кошику. Вкладати все в криптовалюту – жахлива ідея; розподіл ризику між багатьма сотнями акцій, облігацій і кількома перспективними криптовалютними інвестиціями є набагато кращою стратегією (дивіться наші результати).
Купуйте весь фондовий ринок. Замість того, щоб вибирати окремі акції (що навіть менеджери фондів не може робити добре), ви можете просто купити весь фондовий ринок. Індексний фонд, як у Vanguard VTSMX дасть вам середнє зростання всього фондового ринку (який становив у середньому близько 10% на рік протягом останніх 100 років).
Купуйте весь ринок облігацій. Коли акції ростуть, облігації, як правило, падають, і навпаки. Таким чином, це допоможе вам диверсифікуватися далі, зберігаючи близько чверті своїх акцій в індексному фонді облігацій (наприклад, Vanguard VBMFX).
Диверсифікуйте ще більше, використовуючи криптовалюту. Зберігання до 10% у якісних криптовалютних компаніях може дати нам ще більше диверсифікації, оскільки багато інвесторів напливають у криптовалюту, коли традиційні ринки стають хиткими.
Ще більше урізноманітнюйте, якщо можливо. В ідеалі ми хочемо «некорельованих активів» або інвестицій, кожен з яких рухається у власному руслі. Ви можете ще більше диверсифікувати, інвестуючи в такі активи, як нерухомість, власний бізнес або власну освіту (докладніше про це нижче).
Які криптовалюти я купую?
Біткойн (BTC) є найбільш відомим. Біткойн має найбільше користувачів, найдовшу історію, найвищу ринкову капіталізацію та найбільший бренд. Хоча вона не виправдала своїх обіцянок як глобальна цифрова валюта (ми не використовуємо її для купівлі речей), вона може забезпечити захист від традиційних ринків (наприклад, «цифрове золото»).
Ethereum (ETH) є найбільшою мережею смарт-контрактів. Простіше кажучи, Ethereum — це операційна система для криптовалют. Це платформа, на якій побудовано більшість криптопроектів, що означає, що на ній найбільше користувачів, найбільше розробників і найбільше транзакцій. Це потужний конкурентний рів.
Binance (BNB) — найбільша біржа. Наша теза полягає в тому, що покупка рідного токена компанії, BNB Chain, схожа на купівлю акцій Binance. Хоча існує регуляторна невизначеність щодо всіх централізованих бірж, у Binance є неймовірний продукт, який роками успішно перебуває в складних регуляторних водах криптовалюти.
Uniswap (UNI) — найбільша децентралізована біржа. Обмін крипто на крипто є одним із перевірених випадків використання крипто. Uniswap запровадив децентралізовану модель криптовалютного обміну та продовжує впроваджувати інновації як галузевий стандарт DEX. (Подумайте про UNI як про захист від закриття BNB.)
Інші лідери категорії є хорошими довгостроковими ставками. Крім цих чотирьох, розумний інвестор може визначити категорії (або сектори) криптовалюти, які, ймовірно, процвітатимуть у довгостроковій перспективі, і визначити один або два провідні токени в цих секторах зараз. наш Посібник із секторного інвестування може допомогти.
Яких криптовалют мені уникати?
Монети-меми — золото дурня. Навіть у професіоналів може виникнути спокуса купити меми-монети, особливо коли вони здаються милими та нешкідливими. Оскільки вони не додають фундаментальної цінності, вони схожі на азартні ігри, а азартні ігри шкодять вашому довгостроковому багатству.
Уникайте команд без чесності. Найкращі інвестиції мають поєднання сильних централізована керівництво та а Децентралізований спільнота інвесторів та забудовників. Знаходьте проекти, якими керують хороші менеджери, використовуючи нашу картку показників для інвесторів. Анонімні команди не несуть відповідальності; тікай від них якомога швидше.
Уникайте нових пропозицій жетонів. Інвестиції в абсолютно новий криптопроект — це як інвестиції в стартап: шанси на успіх великі, тому краще залишити це людям, у яких є гроші. Набагато простіше дотримуватися принципів інвестування, наведених у розділі вище.
Уникайте нових сегментів ринку. Можливо, децентралізоване сховище файлів одного разу з’явиться, але сьогодні більшість людей цілком задоволені централізованими рішеннями. Так само з децентралізованими соціальними мережами, криптоіграми, рішеннями рівня 2, міжланцюжковими мостами тощо. Дотримуйтесь перевірених криптопроектів, які розвиваються.
Уникайте NFT. Ми вважаємо, що технологія, яка лежить в основі NFT, важлива, але сьогоднішні NFT — це лише предмети колекціонування, такі як класичні автомобілі чи картки з покемонами. Якщо вам потрібно інвестувати в NFT, не перевищуйте 1% вашого загального портфеля. Запитайте себе, яку цінність сьогоднішні NFT дійсно приносять світові.
Довгий вигляд
Здоров'я, достатку і щастя. Наш слоган – це наша філософія. Визначте, що для вас є щастям, і дозвольте грошам служити цій меті, а не навпаки. Для більшості людей значуща робота та значущі стосунки є хорошою відправною точкою для довгострокового щастя.
Позбудьтеся боргів під високі відсотки. Якщо у вас є борг по кредитній картці або студентській позиці, позбудьтеся його, перш ніж почати інвестувати. (Або принаймні визначте пріоритетність виплати, оскільки вона з’їдає будь-який прибуток, який ви отримуєте від інвестування.)
Живі в межах своїх можливостей. Це можна зробити двома способами. 1) Контролюйте свої витрати, склавши місячний бюджет і дотримуючись його. 2) Збільште свій дохід, влаштувавшись на кращу роботу, попросивши підвищення або влаштувавшись на додаткову роботу. В ідеалі ви можете збільшити дохід, зменшити витрати та інвестувати решту.
Знання приносять найкращий відсоток. Бен Франклін сказав це першим, і ми поставили його на стодоларову купюру. Інвестиція у ваше власне навчання — як те, що ви робите тут — це інвестиція, яка витримає випробування часом.
Найкраща інвестиція - це в себе. Більшість інвестицій поза нашим контролем. Але інвестувати в себе – чи то через покращення своєї освіти, відкриття бізнесу чи стрибок у нову кар’єру – ми можемо контролювати. Це робить вас найкращою інвестицією з усіх.
50,000 XNUMX криптоінвесторів отримують цю колонку щоп’ятниці. Натисніть тут, щоб підписатися і приєднатися до племені.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- Карбування майбутнього з Адріенн Ешлі. Доступ тут.
- Купуйте та продавайте акції компаній, які вийшли на IPO, за допомогою PREIPO®. Доступ тут.
- джерело: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-investing-principles/
- : має
- :є
- : ні
- :де
- $UP
- 000
- 1
- 100
- 7
- a
- МЕНЮ
- вище
- прискорення
- рахунки
- підзвітний
- додавати
- Додатковий
- проти
- ВСІ
- вже
- Також
- хоча
- взагалі
- серед
- кількість
- an
- аналіз
- аналізувати
- та
- анонімний
- будь-який
- будь
- Застосовувати
- підхід
- ЕСТЬ
- навколо
- статті
- AS
- Активи
- At
- автоматичний
- автоматично
- середній
- усереднення
- уникнути
- геть
- поганий
- Банк
- рахунок у банку
- Banking
- кошик
- BE
- оскільки
- було
- перед тим
- за
- Вірити
- віруючі
- нижче
- Бен
- КРАЩЕ
- найкраща інвестиція
- Краще
- Краще
- між
- За
- найбільший
- Білл
- бінанду
- Біткойн
- блокчейни
- НББ
- Мережа BNB
- облігація
- Bonds
- обидва
- куплений
- марка
- мости
- приносити
- Приведення
- БТД
- бюджет
- будувати
- побудований
- горіти
- бізнес
- але
- купити
- Купівля
- by
- званий
- CAN
- кришка
- карта
- Cards
- кар'єра
- проведення
- автомобілів
- випадок
- випадків
- готівкові гроші
- категорії
- Категорія
- центральний
- Центральний банк
- централізована
- Централізовані біржі
- ланцюг
- заміна
- classic
- очевидно
- хмара
- coinbase
- Монети
- Колекціонування
- Колонка
- поєднання
- комбінований
- комбінати
- загальний
- співтовариство
- Компанії
- компанія
- Компанії
- порівнянний
- конкурентоспроможний
- підключений
- безперестанку
- триває
- контракт
- контроль
- Core
- Курс
- покритий
- Крах
- створений
- створює
- створення
- кредит
- кредитна картка
- Крос-ланцюга
- поперечно-ланцюгові мости
- крипто
- криптовалютні компанії
- криптообмін
- Крипто Ігри
- криптоінвестування
- криптові інвестиції
- Крипто інвестори
- Крипто Маркет
- Криптова ринки
- криптопроекти
- КРИПТО ТОКЕНИ
- Криптос
- Валюта
- циклів
- день
- угода
- Борг
- Децентралізований
- Децентралізована соціальна
- зменшити
- дефляційний
- знищити
- розвивати
- розвиненою
- розробників
- Dex
- різниця
- різний
- цифровий
- цифрова валюта
- Цифрові гроші
- цифровізація
- диверсифікація
- урізноманітнити
- do
- справи
- Долар
- Усереднення вартості долара
- Дон
- Не знаю
- вниз
- під час
- кожен
- Рано
- легше
- легко
- економія
- економіка
- Освіта
- ефекти
- Яйця
- або
- усунутий
- досить
- Весь
- повністю
- особливо
- майно
- ETH
- Ефіріума
- Навіть
- врешті-решт
- Кожен
- повсякденний
- все
- відмінно
- обмін
- Біржі
- обмін
- витрати
- Пояснювати
- далеко
- ШВИДКО
- Інформація про оплату
- кілька
- філе
- фінансовий
- фінансові
- знайти
- Перший
- повінь
- коливатися
- Фомо
- для
- Війська
- чотири
- Безкоштовна
- частий
- п'ятниця
- від
- FUD
- фонд
- розпорядники фондів
- фундаментальний
- фінансування
- далі
- майбутнє
- гральний
- гра
- азартні ігри
- в цілому
- геній
- отримати
- отримання
- Давати
- Глобальний
- глобальний цифровий
- Світова економіка
- глобалізація
- Go
- мета
- буде
- добре
- великий
- найбільший
- Рости
- Зростання
- вирощений
- Зростання
- керівництво
- було
- щасливий
- Жорсткий
- шкідливий
- Мати
- хедж
- допомога
- корисний
- допомагає
- тут
- приховувати
- вище
- найвищий
- Високий
- історія
- проведення
- Авуари
- Як
- HTML
- HTTPS
- сто
- Сотні
- обман
- i
- ідея
- ідентифікувати
- if
- МВФ
- важливо
- поліпшення
- in
- У тому числі
- Дохід
- Augmenter
- все більше і більше
- неймовірний
- індекс
- індивідуальний
- промисловість
- інфляція
- Інфляційний
- оновлювати
- Розумний
- інтернет
- в
- Винахід
- Invest
- інвестування
- інвестиції
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- Інвестує
- IT
- ЙОГО
- сам
- робота
- приєднатися
- просто
- тримати
- зберігання
- Дитина
- Знати
- найбільших
- останній
- Лідери
- Керівництво
- провідний
- Стрибок
- вивчення
- найменш
- залишити
- менше
- дозволяти
- дозволяє
- як
- Ймовірно
- трохи
- позику
- Довго
- довгостроковий
- подивитися
- ВИГЛЯДИ
- Найнижчі
- Більшість
- зробити
- РОБОТИ
- Робить
- управляти
- Менеджери
- багато
- ринок
- Ринкова капіталізація
- ринки
- макс-ширина
- Може..
- значущим
- засоби
- мем
- Мем монети
- психічний
- умів
- модель
- момент
- гроші
- місяць
- щомісячно
- більше
- найбільш
- рухатися
- руху
- багато
- повинен
- народ
- National
- рідний
- Рідний жетон
- Необхідність
- Нові
- новий ринок
- наступний
- NFT
- немає
- зараз
- номер
- номера
- Шанси
- of
- від
- on
- ONE
- операційний
- операційна система
- протилежний
- or
- Інше
- наші
- з
- над
- загальний
- власний
- яка перебуває у власності
- Папір
- особливо
- проходити
- країна
- Люди
- філософія
- вперше
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- точка
- портфель
- частина
- потужний
- дорогоцінний
- передбачати
- досить
- price
- Принципи
- Пріоритетність
- Product
- професіонали
- прибутку
- проект
- проектів
- обіцянку
- перспективний
- доведений
- забезпечувати
- забезпечує
- забезпечення
- опублікований
- Видавничий
- мета
- put
- Ставить
- Поклавши
- якісний
- якість
- кількісний
- Квартал
- питання
- Швидко
- підвищення
- швидше
- RE
- Читати
- читання
- реальний
- нерухомість
- реальна цінність
- реального часу
- насправді
- регуляторні
- Відносини
- замінити
- звітом
- Звіти
- Вимагається
- дослідження
- повага
- REST
- результати
- Умови повернення
- нагородження
- Багаті
- позбавитися
- Risk
- Кімната
- Правила
- прогін
- s
- Зазначений
- sale
- то ж
- say
- показник
- розділ
- сектор
- Сектори
- побачити
- здається
- сенс
- служити
- обслуговування
- Послуги
- комплект
- поділ
- Повинен
- вимикання
- аналогічний
- простий
- просто
- з
- Сидячий
- невеликий
- розумний
- розумний контракт
- So
- соціальна
- рішення
- Рішення
- деякі
- говорити
- Поширення
- стояти
- standard
- старт
- Починаючи
- введення в експлуатацію
- заяви
- залишатися
- прилипання
- Як і раніше
- акції
- Фондова біржа
- Акції
- зберігання
- Стратегія
- сильний
- студент
- успіх
- Успішно
- чудовий
- передбачуваний
- система
- взяття
- балаканина
- податок
- Taxes
- команда
- команди
- технології
- Технологія
- шаблон
- тест
- ніж
- Що
- Команда
- Майбутнє
- світ
- їх
- Їх
- самі
- потім
- Там.
- Ці
- тезу
- вони
- річ
- думати
- це
- ті
- тисячі
- три
- Процвітати
- через
- час
- до
- сьогодні
- знак
- токеноміка
- Жетони
- інструменти
- тяги
- торгові площі
- традиційний
- традиційні ринки
- угода
- Transactions
- прозорий
- Trend
- Tribe
- правда
- два
- нас
- Невизначеність
- UNI
- Відключення
- Updates
- us
- використання
- користувачі
- використання
- Цінний
- Оцінки
- значення
- величезний
- Ve
- Venmo
- вид
- Volatility
- хотіти
- було
- Води
- шлях..
- способи
- we
- Багатство
- тижні
- ДОБРЕ
- добре диверсифікований
- Що
- коли
- Чи
- який
- в той час як
- ВООЗ
- чому
- волі
- готовий
- Переможці
- перемога
- протирати
- з
- Зняття
- в
- без
- Work
- працює
- світ
- рік
- років
- Ти
- вашу
- себе
- зефірнет