«Розумні вишибали» та вибіркова прозорість: превентивний компроміс для нахабної пропозиції FinCEN

Розкривати чи не розкривати? Це починає ставати питанням, коли мова йде про дані в блокчейні.

Прозорість і незмінність можуть унеможливити контроль над даними з боку великих владних структур, але на індивідуальному рівні залишається бажання особистого володіння. Має бути досягнутий баланс.

Хіба наївно думати про те, що все буде так? Влада народу, будь ласка; в обох сенсах: звільніть всю інформацію від залізної хватки великої монополії, але давайте проявимо трохи особистої автономії над нашими окремими частинами. 

Це занадто багато, щоб просити? Це не. Тим не менш, звільнення даних користувачів від корпоративного контролю не повинно відкривати двері для злочинної діяльності.

Криптозмішувачі дозволили окремим особам відновити право власності на свої транзакційні дані. На щастя, вони втрачають 1-3% від вартості, щоб анонімізувати транзакцію. Це те, чого хочуть, потребують або заслуговують користувачі криптовалют, тому вони їх використовують. чудово Але тепер усі разом змішуються – чисті й брудні. Тому це неминуче, коли для розслідування з’являється велике законодавство.

У жовтні Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) запропонувала врегулювати криптомікери as «основна проблема відмивання грошей».  Завжди виникали занепокоєння щодо здатності шифрувати та маскувати походження коштів, але останнім часом вони посилилися. Binance був подали до суду ізраїльські заручники за сприяння фінансуванню ХАМАС, про що також повідомляв FinCEN Використання біткойна в експлуатації дітей і торгівлі людьми. Само собою зрозуміло, що потрібно щось робити.

Хоча втручання FinCEN є виправданим, воно може призвести до надмірної звітності та невідповідностей, які покарають невинну повсякденну економічну діяльність. Запланований баланс між прозорістю та правом власності на дані ще більше дезорієнтує.

Асоціація блокчейн також зазначив, що «надмірні вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей можуть спрямовувати бізнес цифрових активів в інші менш регульовані країни». У цьому випадку це призведе до зворотного ефекту, коли правоохоронні органи США матимуть ще менше доступу до інформації про підозрілу діяльність. 

Зрозуміло, що загальне придушення бірж, змішувачів і протоколів може принести більше шкоди, ніж користі. Американські кредитні спілки закликали до рівня компромісу - пропонувати зміни щодо періодичності та обмежень подання звітності та обліку. Але проміжні рішення з будь-якого зовнішнього джерела все ще недостатні та не підходять. 

Обов'язок лежить на тих, хто занурений у простір блокчейну.

Хоча нещодавно Chainalysis повідомили про зменшення Стосовно як вартості, так і обсягу криптовалютних злочинів у 2023 році, досі не можна заперечувати рівень очищення, який потрібно зробити. Якщо Web3 хоче отримати автономію над прозорістю та право власності на дані, йому потрібні відповідальні механізми, які сприятимуть автентичності та довірі зсередини. Щоб відфільтрувати незаконну діяльність, має бути профілактика та лікування.

Пріоритетом має бути профілактика. Я завжди дивувався: навіщо взагалі відкривати двері злочинцям? Більшість бірж і мікшерів дозволять нелегальним сторонам увійти, але не дозволять їм вийти, коли вони хочуть вийти. Це явно неефективно: вони можуть просто залишатися на місці та надсилати гроші всередині протоколу, ризикуючи гаманцями інших користувачів.

Це може змінитися. Не впускайте їх усередину. Нам потрібне масове впровадження розумних вишибал. Інформовані Chainalysis розумні контракти можуть діяти як розвідники охороняючи двері в екосистему. Усі транзакції, отримані гаманцем, можна негайно перевірити, а будь-які незаконно отримані кошти автоматично розкриваються та перенаправляються. Немає необхідності допускати проникнення в будь-яку екосистему. Крім того, ретельний аналіз конкретних деталей транзакції дає змогу протоколам відстежувати потік і джерело коштів.

Якби протоколи, екосистеми та обміни використовували цю стратегію в масовому масштабі, Web3 проводив би належну обачність, і FinCEN не потрібно було б втручатися. Ці превентивні заходи ще більше зменшать обсяг і вартість незаконної діяльності в усіх напрямках.

А крім профілактики? Підтримайте це за допомогою засобу вибіркової прозорості. Користувачі, які є невинними та чистими, повинні мати можливість вирішувати, які дані вони бажають відкрити або приховати. Якщо система постійно і ретельно фільтрується, користувачам слід довіряти власні дані. ZK-докази та обчислення поза ланцюгом дозволяють їм приховувати деталі транзакцій від громадськості, одночасно надаючи їх довіреним сторонам. Автономність розкривати за запитом слід залишити за кінцевим користувачем.

Замість того, щоб боятися, скаржитися та протестувати проти втручання з боку централізованих органів боротьби зі злочинами, спільнота Web3 має взяти на себе відповідальність. Залучення чи не залучення FinCEN та інших зовнішніх регуляторів залежить від нас.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://cryptoslate.com/smart-bouncers-and-selective-transparency-a-preventative-compromise-to-brash-fincen-proposal/