Розшифровка чорної скриньки: як штучний інтелект розкриває секрети відмивання криптовалютних грошей

Нижче наведено гостьову публікацію Брендана Кокрейна, Партнер YK Law LLP.

Інструменти штучного інтелекту можуть революціонізувати заходи по боротьбі з відмиванням грошей у транзакціях з криптовалютою. Ці інструменти можуть аналізувати набагато більше транзакцій швидше, ніж будь-яка людина, допомагаючи банкам і правоохоронним органам не відставати від обсягів транзакцій, яких є мільйони на день.

Оскільки популярні стратегії відмивання грошей включають здійснення ряду швидких транзакцій між обліковими записами, здатність швидко ідентифікувати підозрілі транзакції може дати перевагу правоохоронним органам, але ми повинні пам’ятати, що ШІ не є панацеєю для боротьби з відмиванням грошей. Злочинці, країни-ізгої та терористи також мають доступ до інструментів штучного інтелекту, які вони можуть використовувати для вчинення нових шахрайств і ухилення від контролю відмивання грошей.

Інструменти штучного інтелекту можуть допомогти правоохоронним органам виявити підозрілі схеми фінансових операцій набагато швидше, ніж люди.

На думку дослідника Матьє Вейл, штучний інтелект може допомогти зменшити кількість помилкових спрацьовувань у боротьбі з відмиванням грошей на 30-50 відсотків, допомогти оцифрувати процеси «Знай свого клієнта» та визначити кінцевих бенефіціарних власників. Це також може допомогти забезпечити відповідність національним нормам і визначити вузли перевірки, які або перебувають під санкціями, або контролюються злочинцями.

«Технологію блокчейн визнають за її потенціал для значного покращення процесів боротьби з відмиванням коштів», — пише Вейл. «Його властиві властивості, такі як незмінність і прозорість, роблять його ідеальним інструментом для збереження безпечних і захищених від підробок записів фінансових операцій. Блокчейн може полегшити обмін оновленими документами KYC та історією транзакцій у реальному часі. . . що ускладнює для відмивачів приховування своєї діяльності».

Фахівці правоохоронних органів потребують усієї можливої ​​допомоги. За словами Артура Мюллера з WorkFusion.

Інструменти штучного інтелекту знаходяться не лише в руках правоохоронних органів і фінансових установ. Кіберзлочинці також мають доступ до них, а в деяких випадках створюють власні. Це ускладнить ситуацію для державного та приватного секторів, а також дозволить злочинцям красти, шахраювати або відмивати гроші ще швидше та в більших масштабах.

За оцінками Журнал Infosecurity,

«Генеративні моделі штучного інтелекту можна використовувати, щоб зробити процеси відмивання грошей більш ефективними для фінансових злочинців – наприклад, допомагаючи створювати фальшиві компанії, рахунки-фактури, записи та фінансові звіти, знаходити лазівки в законодавстві та навіть створювати офшорні рахунки, на яких можна ховати кошти. »

Менш складні злочинні схеми також почали використовувати ШІ. Шахраї, які реалізують романтичні шахрайства, пов’язані з «різанням свиней», уже використовують такі інструменти, як Chat GPT, щоб зробити більш переконливі пропозиції жертвам. Інструменти протиборчого штучного інтелекту, такі як Fraud GPT і Worm GPT, продаються в Dark Web.

Шахрайство GPT допомагає зловмисникам «написати шкідливий код; створення невиявлених шкідливих програм; знаходження не-VBV бункерів; створення фішингових сторінок; створення інструментів злому; пошук хакерських груп, сайтів і ринків; написання шахрайських сторінок і листів; пошук витоків і вразливостей; і навчитися кодувати чи хакнути».

За словами Гері Андерсона з Kivu Consulting:

«Кіберзлочинці та співтовариство учасників загроз є технологічно підкованими, мотивованими та, як правило, рано впроваджують нові технологічні тенденції, коли бачать переваги та вдосконалення того, як вони можуть розвивати свої інструменти, методи та практики».

З іншого боку, деякі злочинці використовують обіцянки штучного інтелекту, щоб неправдиво заманювати жертв у інвестиційні афери. Згідно з прес-релізом Міністерства юстиції:

«51-річний Девід Гілберт Сафрон з Австралії та 52-річний Вінсент Ентоні Маццотта молодший з Лос-Анджелеса нібито змовилися керувати шахрайською схемою, щоб спонукати жертв інвестувати в різні торгові програми, які фальшиво обіцяли використовувати автоматизованого торгового бота зі штучним інтелектом. торгувати інвестиціями жертв на ринках криптовалют і отримувати високодохідні прибутки». Цю оманливу практику також називають «відмиванням ШІ».

Злочинне застосування штучного інтелекту означає, що правоохоронні органи, банки та інші підприємства, пов’язані з криптовалютою, повинні самі запровадити ці інструменти, перш ніж вони будуть повністю перевантажені. Їм також потрібно брати участь у інформаційній роботі з громадськістю та навчати людей найкращим практикам безпеки та уникненню шахрайства.

Тім Васко, засновник BlockCerts, сформулював трансформаційне рішення: поєднання штучного інтелекту з технологією блокчейн для створення міцної та надійної екосистеми для всіх учасників. Концепція Authenticated Intelligence стоїть на передньому краї інновацій BlockCerts, поєднуючи незмінні протоколи доказів, властиві блокчейну, зі складними процесами перевірки, які лежать в основі технології GPT.

Ця розширена модель перевірки гарантує, що кожна транзакція не тільки зашифрована, але й перевірена на кількох рівнях, що значно знижує ризик шахрайства, зокрема відмивання грошей.

Васько підкреслює практичність і ефективність цього підходу, заявляючи: «Наша стратегія виходить за межі теоретичних постуляцій; це активна, відчутна система, яка зміцнює як звичайні сфери бізнесу та фінансів, так і динаміку криптовалютного сектору з такими неодмінними цінностями, як чесність і довіра.

Authenticated Intelligence — це не просто концепція — це операційна платформа, зобов’язання гарантувати, що кожна транзакція дотримується найвищих етичних стандартів, культивуючи основу довіри в підключених цифрових екосистемах, якими ми всі зараз керуємо».

AI є одним із найпотужніших інструментів, коли-небудь створених. «Технологічний імператив» — це філософська концепція, згідно з якою нові технології є неминучими та необхідними, їх необхідно розвивати та приймати на благо суспільства. Таким чином, незважаючи на те, що ми готові скористатися перевагами впровадження штучного інтелекту, для професіоналів надзвичайно важливо бути на крок попереду зловмисників, зменшуючи ризики, пов’язані з використанням генеративного штучного інтелекту, і проактивно використовуючи його для підтримання відповідності.

Щоб отримати поради щодо використання можливостей штучного інтелекту для вашого бізнесу, зв’яжіться з Катею Гозіас за адресою або Брендан Кокрейн на .

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/