Схема Понці? Генеральний директор KeFi подав позов проти крипто-брокера Celsius

Колишній діловий партнер Celsius назвав шахрайством Ponzi та шахрайством. Яка заява. Ходімо…

7 липня Джейсон Стоун, генеральний директор KeyFi Inc., сказав, що він подає позов проти головного криптовалютного кредитора Celsius у суді Нью-Йорка.

Особа, що стоїть за обліковим записом yield farming 0xb1, звинуватила Celsius у поведінці як схема Понці та в порушенні угоди про розподіл прибутку.

Приплив вийшов!

Стоун сказав, що з серпня 2020 року по квітень 2021 року KeyFi виконував обов’язки менеджера 0xb1, підрозділу управління інвестиціями, який Celsius придбав для розробки стратегії монетизації.

Відповідно до заяв Стоуна, Celsius зробив сотні мільйонів доларів депозитів у криптовалютних активах вкладників на платформі KeyFi для інвестування. KeyFi зберігає до 2 мільярдів доларів для бізнесу станом на квітень 2021 року.

Згідно зі спільною угодою, Celsius націлений на уважне спостереження за інвестиційною діяльністю та впровадження методів хеджування для зниження ризиків. У лютому 2021 року KeyFi дізнався, що Celsius говорить неправду.

У той же час компанія не хеджує позиції KeyFi, але збільшила свій вплив на ринок до тривожного рівня (їхня точка зору).

Після цього Стоун зробив пропозицію припинити співпрацю з Celsius і повернути кошти. Через нестабільність на ринку ця сума зазнала значних тимчасових втрат під час торгів.

Однак Celsius звинувачує KeyFi у розтраті та неспроможності здійснювати узгоджені платежі. Після більш ніж року приватних переговорів KeyFi прийняв рішення подати до суду на Celsius за недосягнення угоди.

Крипто Зима холодна

KeyFi також звинуватив Celsius у використанні схеми Понці в судових справах. Стоун сказав, що значні втрати Celsius у січні 2021 року, під час якого ринок криптовалюти пережив швидке зростання, були спричинені його таємними інвестиціями в DeFi.

Щоб вирішити проблему нестачі ліквідності, корпорація була змушена придбати ETH за найвищою ціною. Celsius приваблює нових інвесторів двозначними процентними ставками за вкладами та використовує їхні кошти для відшкодування попереднім інвесторам.

Згідно з позовом, генеральний директор Celsius Алекс Машинскі вкрав гроші у клієнтів після повернення активів KeyFi для власної вигоди (ми поняття не маємо).

Невдовзі Celsius Network підтвердила повну Біткойн погашення, з'явилися новини про судові документи. Компанія виплатила Maker позику на суму понад 224 мільйони DAI і зняла майже 450 мільйонів доларів застави.

Здійснивши погашення, Celsius розмістив понад 25,000 528.9 Wrapped Bitcoin (wBTC) на суму XNUMX мільйона доларів. на біржу FTX. Аналітики стурбовані тим, що найближчим часом відбудеться розпродаж.

Цельсій – це схема Понці?

Системи CeFi та DeFi були побудовані на основі криптовалют, щоб задовольнити потреби споживачів у запозиченнях, інвестиціях і платежах. Позика є популярною послугою на таких біржах, як Celsius, Voyager і BlockFi.

Який найгірший сценарій для цих кредиторів?

По правді кажучи, ми не знаємо. Але давайте поміркуємо…

A — це користувач, а B і C — дві системи кредитування CeFi. Користувач А закладає свій будинок, щоб позичити гроші у В на придбання будинку.

B позичає гроші C і використовує майно A як заставу. Коли почалася фінансова криза й ринок обвалився, платформи збанкрутували через неадекватне управління ризиками, запозичення та зловживання капіталом.

Крім того, за ідеальних відсоткових ставок механізм винагороди не є стійким.

Як модель порівнюється зі схемою Понці?

Схема Понці передбачає позику грошей в однієї особи та повернення їх іншій.

Позичальники пропонують кредиторам гарантії високої прибутковості та демонструють приклади минулих високоприбуткових прибутків, щоб спонукати наступних кредиторів. Високі доходи приваблюють нових кредиторів, змушуючи споживачів позичати великі суми грошей у все більшої кількості нових кредиторів.

Ця модель генерує багатство на постійній основі, підвищує престиж і зменшує ризики для нових учасників.

Людина, яка прийшла першою, стикається з таким же ризиком втрати грошей, як і особа, яка прийшла пізніше, але винагорода від відсотків значно більша для людини, яка прийшла першою. У двох словах, план пропонує високу норму прибутку за відносно короткий період часу.

Прибутки від нових інвесторів будуть використані для компенсації існуючим інвесторам. Це означає, що обман може тривати протягом тривалого часу, не помічаючи цього інвесторам, але він буде розкритий, якщо всі знімуть гроші одночасно.

Одним словом, існує тонка грань між шахрайством Понці та сьогоднішніми недоліками DeFi/CeFi, і кредитні платформи явно потрапляють у біду, коли вони її перетинають.